金融专业知识与实务模拟试卷答案2020年精选卷(1)
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根据马克思的货币需求理论执行流通手段的货币必要量决定于( )。
- A.货币流通速度
- B.商品数量
- C.商品价格
- D.到期应支付的总额
- E.赊销商品价格总额
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李某预计某种股票的价格在未来的几个月会由目前的每股120元跌至每股90元，于是打算先大量卖出，待价格下降后再买进，赚取利润。李某手中只有该股票2 000股，卖出后获利不高，为了能够赚取更多利润，他向经纪人提出融券要求，经纪人审查后同意以李某的2 000股作为保证金予以融券，双方商定利息按垫付股票价值的10%计算。保证金比率为40%。
李某进行的交易属于（ ）。
- A.保证金空头交易
- B.保证金多头交易
- C.看涨期权交易
- D.看跌期权交易
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影响国债回购利率变动的因素为( )。
- A.银行利率
- B.中头银行的监管
- C.负债率
- D.市盈率
- E.股市行情
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银行会计核算中，所有者权益包括（ ）。
- A.实收资本
- B.资本公积
- C.盈余公积
- D.未分配利润
- E.利润分配
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根据以下资料。回答下列问题：
美国的次贷风波中首当其冲遭遇打击的就是银行业，重视住房抵押贷款背后隐藏的风险是当前中国商业银行特别应该关注的问题。
房地产市场价格普遍下降的可能性对于投资者来说，属于（ ）风险。
- A.流动性
- B.信用
- C.市场
- D.利率
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关于《巴塞尔协议》，下列说法正确的有( )。
- A.规定了银行资产风险权数的具体计算方法
- B.认为资本充足率可以用公式：资本充足率=资本/风险资产=(核心资产+附属资产)/ ∑(资产X风险权数)
- C.它是国际银行业一个划时代的文件
- D.认为补充资本占全部资本的比例，最多不超过40%
- E.资本充足率最低标准为4%
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某年1月1日，钱女士在某银行存入12000元活期储蓄存款，次年1月1日，钱女士将全部存款次性取出并销户。假设该银行在此期间内各档次存款利率均未调整，其中活期储蓄存款年率为0.36%，1年期整存整取定期存款年利率为3%。
关于存款利息的说法，适用于钱女士该笔存款的是（）。
- A.按季结息
- B.每季末月的20日为结息日
- C.结算的利息自次日起并入本金起息
- D.存款期内如遇到利率调整，分段计息
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关于刘女士权利和义务的说法，正确的有（ ）。 查看材料
- A.刘女士拥有执行期权的选择权，没有按协议规定执行交易的义务
- B.刘女士拥有执行期权的选择权，也有按协议规定执行交易的义务
- C.刘女士没有执行期权的选择权，没有按协议规定执行交易的义务
- D.刘女士没有执行期权的选择权，但有按协议规定执行交易的义务
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下列属于系统性金融风险的是 （ ）。
- A.操作风险
- B.利率风险
- C.汇率风险
- D.法律风险
- E.国家风险
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金融监管的直接成本包括（ ）。
- A.监管人员的工资等行政支出
- B.各种检查的费用
- C.被监管当局承担的为配合监管而支出的成本
- D.监管削弱竞争导致静态低效率
- E.监管妨碍创新导致动态低效率
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在我国利率体系中，短期资金市场利率主要包括( )。
- A.金融机构利率
- B.准备金存款利率
- C.同业拆借利率
- D.票据市场利率
- E.储蓄存款利率
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发生通货膨胀的情况下，会出现（ ）的现象。
- A.货币供应量大于客观需求量
- B.物价上涨
- C.社会总供给大于总需求
- D.货币贬值
- E.货币流通速度增快
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货币市场的融资工具的特点有( )。
- A.期限短
- B.风险小
- C.收益高
- D.流动性强
- E.汇率稳定
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按资本所有制形式及基本特征划分，下列银行中属于我国大型国有（控股）商业银行的机构有（ ）。
- A.中信银行
- B.中国工商银行
- C.中国建设银行
- D.中国农业银行
- E.交通银行
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货币市场的融资工具的特点有( )。
- A.期限短
- B.风险小
- C.收益高
- D.流动性强
- E.汇率稳定
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下列证券公司自营业务管理的原则中，属于特殊规范原则的有（ ）。
- A.自营业务和其他业务分账经营、分业管理
- B.禁止内幕交易行为
- C.经纪业务优先
- D.禁止操纵市场的行为
- E.公平交易
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相对于封闭式基金，开放式基金的优点是（ ）。
- A.市场选择性强
- B.流动性好
- C.规模稳定
- D.透明度高
- E.便于投资
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商业银行的主要资金来源是（ ）。
- A.计提应付利息
- B.吸收存款
- C.提取呆账准备金
- D.占用联行汇差
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人民币从中国人民银行现金发行库直接进入商业银行和其他金融机构现金业务库的过程称为（ ）。
- A.现金回笼
- B.现金漏损
- C.现金归行
- D.现金发行
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特定期限内，股票成交量占其上市流通市值的比例称为（）
- A.换手率
- B.成交率
- C.市盈率
- D.收益率
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区分了银行和客户的资金界限的支付结算原则是指（ ）。
- A.恪守信用，履约付款
- B.谁的钱进谁的账，由谁支配
- C.银行不垫款
- D.先收款，后记账
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企业发行短期融资券应该在()注册，在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。
- A.证监会
- B.中国银行间市场交易商协会
- C.国家发改委
- D.银监会
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农村信用合作社的基本特征是( )。
- A.行政性
- B.政策性
- C.生产性
- D.群众性
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我国当前的金融监管格局体现为（ ）。
- A.一行三会分业监管
- B.统一监管
- C.集权式监管
- D.二元多头式监管
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某企业持面额1000万元、尚有6个月到期的银行承兑汇票到某银行申请贴现。该银行扣收20万元贴现利息后将余额980万元付给该企业。这笔贴现业务执行的年贴率为( )。
- A.4.08%
- B.4%
- C.0.333%
- D.16.33%
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基本建设资金、更新改造资金、财政预算外资金、社会保障基金等资金的管理和使用，存款人可以申请开立（ ）。
- A.基本存款账户
- B.一般存款账户
- C.临时存款账户
- D.专用存款账户
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申请人使用银行本票，应向银行提交（ ）。
- A.银行本票申请书
- B.银行汇票申请书
- C.支付结算凭证领用单
- D.支票申请书
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目前我国的证券公司按其业务范围可分为( )
- A.混合型证券公制与单一型证券公司
- B.承销类证券公司与非承销类证券公司
- C.综合类证券公司与经纪类证券公司
- D.自营类证券公司和经纪类证券公司
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人民币从中国人民银行现金发行库直接进入商业银行和其他金融机构现金业务库的过程称为（ ）。
- A.现金发行
- B.现金漏损
- C.现金归行
- D.现金回笼
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按股东权利的不同股票可分为( )
- A.普通股和优先股
- B.国家股、法人股社会公众股、外资股
- C.A种股票和B种股票
- D.上市股票和非上市股票
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根据借贷市场上借贷双方通过竞争而形成的利息率是（ ）。
- A.官定利率
- B.浮动利率
- C.市场利率
- D.实际利率
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美国的金融监管体制为（ ）
- A.一元多头式
- B.二元多头式
- C.集权式
- D.跨国式
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一般而言，在金融体系中处于核心地位的金融机构是（ ）。
- A.商业银行
- B.专业银行
- C.投资银行
- D.中央银行
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M投资者预计A股票将要跌价，于2017年4月1日与S投资者订立卖出合约，合约规定有效期为3个月，M投资者可按现有价格10元卖出A股票1000股，期权费为每股0.5元。2017年5月1日A股票价格下跌至每股8元(不考虑税金与佣金等其他因素)。
M投资者所做的交易属于（）。
- A.看涨期权，期权费500元
- B.看跌期权，期权费500元
- C.看涨期权，期权费5000元
- D.看跌期权，期权费5000元
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目前，我国的A股市场实行的交割制度是（ ）。
- A.T+0
- B.T+1
- C.T+2
- D.T+3
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官方和私人的赠款、汇款、援助等引起的国际收支应记人国际收支平衡表的( )。
- A.经常项目
- B.资本与金融项目
- C.结算或平衡项目
- D.其他项目
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如果其他情况不变，中央银行放宽了商业银行的再贴现条件，货币供应量将( )。
- A.不变
- B.减少
- C.增加
- D.上下波动
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东京同业拆借利率为( )。
- A.LIBID
- B.TIBOR
- C.HlBOR
- D.EUROBOR
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下列存款中，属于我国货币层次M1的是（ ）。
- A.定期存款
- B.住房公积金存款
- C.储蓄存款
- D.活期存款
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中长期展期最长时间不能超过( )。
- A.原贷款期限
- B.原贷款期限的一半
- C.原贷款期限的一倍
- D.原贷款期限的四分之一
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某客户在距兑付1年时购入票面金额为100元，购买价格为87.5元，期限为2年的贴现国债，其收益率为（ ）。
- A.7.14%
- B.14.29%
- C.21.43%
- D.12.5%
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人们有明显感觉，不愿保存货币，抢购商品寻找其保值措施的通货膨胀程度为（ ）。
- A.开放型通货膨胀
- B.爬行式通货膨胀
- C.预期型通货膨胀
- D.跑马式通货膨胀