初级经济师《金融专业》全真模拟试卷(1)

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第 100 题如果当初1做期货交易，而未做期权交易，行情及买卖时机相同，则1可获利（　　）元。
- A．2 500
- B．5 000
- C．7 500
- D．10 000
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第 99 题如果一个月后，甲股票价格降至每股8元，1认为时机已到，于是以现货方式买进5 000股甲股票，然后按原订合约行使期权卖给Z甲股票5 000股。该笔交易1获利（　　）元。
- A．2 500
- B．5 000
- C．7 500
- D．10 000
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第 98 题根据上述情况，下列说法正确的有（　　）。
- A．1所做的交易属于看跌期权，期权费为2 500元
- B．1所做的交易属于卖出期权，期权费为500元
- C．1所做的交易属于买进期权，期权费为2 500元
- D．1所做的交易属于卖出期权，期权费为7 500元
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某投资者1预期甲股票价格将会下跌，于是与另一投资者2订立期权合约，合约规定有效期限为三个月，1可按每股10元的价格卖给Z甲股票5 000股，期权价格为0.5元/股。
根据以上材料，回答 97～100 题
第 97 题影响期权价格(期权费)的因素是（　　）。
- A．不同证券价格的波动幅度
- B．证券行情变化趋势
- C．利率水平
- D．期权合同有效期长短
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第 96 题如果李某当时做现货交易，行情及买卖时机如上，能获利（　　）元。
- A．64 000
- B．60 000
- C．40000
- D 34000
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第 94 题该笔交易经纪人融券数额为（　　）股。
- A．2 000
- B．3 000
- C．5 000
- D．10 000
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第 95 题 3个月后，该股票果然下跌，跌至每股100元，李某认为继续下跌的可能性不大，于是通过经纪人按每股100元的价格再买进等量卖出数额的股票，并用所得款项归还经纪人垫付的本息。则李某在这笔交易中获利（　　）元。
- A．100 000
- B．84 000
- C．70 000
- D．64 000
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李某预计某种股票的价格在未来的几个月会由目前的每股120元跌至每股90元，于是打算先大量卖出，待价格下降后再买进，赚取利润。李某手中只有该股票2 000股，卖出后获利不高，为了能够赚取更多利润，他向经纪人提出融券要求，经纪人审查后同意以李某的2 000股作为保证金予以融券，双方商定利息按垫付股票价值的10%计算。保证金比率为40%。
根据以上材料，回答 93～96 题
第 93 题李某进行的交易属午（　　）。
- A．保证金空头交易
- B．保证金多头交易
- C．看涨期权交易
- D．看跌期权交易
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第 92 题下列属于对贷款抵押物的选择应遵循的原则是（　　）。
- A．法规允许买卖原则
- B．减少风险原则
- C．易于拍卖原则
- D．抵押物次选原则
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第 91 题根据我国《贷款通则》对商业银行贷款种类的划分标准，银行对企业发放的这笔贷款属于（　　）。
- A．担保贷款
- B．短期贷款
- C．质押贷款
- D．信用贷款
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某企业在2007年3月20日以其机器设备作抵押向银行申请贷款100 万元。银行审查评估后，向该企业发放贷款100万元，期限6个月，利率5‰。合同规定采用利随本清的计息方法。
根据以上材料，回答 89～92 题：
第 89 题为了降低贷款风险，银行需对企业所提供的抵押品进行财务分析。在分析中，银行应注意重点分析该批机器设备的（　　）。
- A．技术性能
- B．现值大小
- C．市场变化
- D．可售程度
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第 90 题如果该企业于2007年9月20日到期归还贷款，银行应计收利息为（　　）。
- A．2500
- B．5000
- C．10 000
- D．30 000
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第 88 题中央银行从事公开市场业务的目的在于（　　）。
- A．获取利润
- B．增加资产的流动性
- C．提高资产的安全性
- D．调节货币供应量
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第 87 题《中华人民共和国中国人民银行法》第二十三条规定：中国人民银行为执行货币政策，可运用的货币政策工具有（　　）。
- A．向商业银行提供贷款
- B．对商业银行的监管
- C．在公开市场上买卖债券及外汇
- D．再贴现
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中央银行是一国金融体系的核心，是调节控制全国货币金融活动的最高权力机构。它可以根据全国经济发展的状况制定和执行货币政策，控制和调节货币供应量，对经济生活进行干预和控制。而中央银行对经济生活进行干预调控，又体现在其各项业务活动之中。
根据以上材料，回答 85～88 题
第 85 题中央银行的再贴现、再贷款属于（　　）业务。
- A．资产
- B．负债
- C．中间
- D．表外
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第 86 题中国人民银行开展各项金融业务活动，按其业务活动的对象，可分为（　　）。
- A．为执行货币政策而开展的业务
- B．为金融机构提供服务的业务
- C．为政府部门提供服务的业务
- D．为社会公众提供服务的业务
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第 84 题该银行可以通过（　　）提高资本充足率。
- A．增加普通准备金
- B．减少未分配利润
- C．减少长期次级债务
- D．减少信用贷款
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第 82 题该银行的附属资本总计为（　　）亿元。
- A．1.5
- B．2.5
- C．2.8
- D．6.0
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第 83 题该银行的资本充足率为（　　）。
- A．3.13%
- B．4.38%
- C．7.50%
- D．10.00%
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第 79 题在金融企业的借入负债中，属于同业借款的是（　　）。
- A．再贴现
- B．转贴现
- C．转抵押
- D．同业拆借
- E．回购协议
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第 80 题资本市场具有（　　）的特点。
- A．期限长
- B．期限短
- C．风险大
- D．风险小
- E．收益高
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某商业银行有实收资本3亿元；资本公积0.1亿元；盈余公积0.1亿元；未分配利润0.3亿元；普通准备金1亿元；长期次级债务1.5亿元。该银行资产总额1 80亿元，其中信用贷款20亿元.其风险权数为100%；抵押贷款120亿元，其风险权数为50%；持有国债和现金共计40亿元.其风险权数为0。
请作答 81～84 题
第 81 题该银行的核心资本总计为（　　）亿元。
- A．2.5
- B．3.0
- C．3.5
- D．6.0
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第 78 题按照贷款保障程度划分，贷款可以分为（　　）。
- A．信用贷款
- B．担保贷款
- C．消费贷款
- D．票据贴现
- E．委托贷款
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第 77 题以下属于目前我国银行间同业拆借市场成员的有（　　）。
- A．政策性银行
- B．外资银行
- C．汽车金融公司
- D．保险公司
- E．基金管理公司
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第 76 题金融监管的直接成本包括（　　）。
- A．监管人员的工资等行政支出
- B．各种检查的费用
- C．被监管当局承担的为配合监管而支出的成本
- D．监管削弱竞争导致静态低效率
- E．监管妨碍创新导致动态低效率
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第 75 题按照金融交易的场地划分，下列属于无形市场的有（　　）。
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第 73 题金融中介按照资金来源方式的不同可以分为（　　）。
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第 74 题以下影响存款总量变动的外部影响因素有（　　）。
- A．社会经济发展水平
- B．金融企业服务质量
- C．中央银行的货币政策
- D．国家金融法规
- E．存款种类的多少
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第 72 题根据马克思的货币需求理论，执行流通手段的货币必要量决定于（　　）。
- A．货币流通速度
- B．商品数量
- C．商品价格
- D．到期应支付的总额
- E．赊销商品价格总额
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第 71 题根据外汇的静态概念，外汇需要具备的条件是（　　）。
- A．以外币表示的国外资产
- B．可以兑换成其他支付手段的外币资产
- C．在国际上能得到偿还的货币债权
- D．以国际信誉为基础
- E．与特别提款权相关联
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第 70 题银行按储户要求办理自动转存的做法是（　　）。
- A．按原存款期限办理转期续存
- B．所生利息并人本金
- C．按转存日利率重新起息
- D．不开新存单
- E．重新开存单
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第 68 题金融企业向中央银行融通资金的主要形式有（　　）。
- A．再贷款
- B．再贴现
- C．再抵押
- D．再回购
- E．在公开市场上出售证券
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第 69 题商业银行匡算远期资金头寸的目的是（　　）。
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第 67 题贵金属具有的天然属性最适合于充当一般等价物，其主要表现在其。
- A．质地均匀
- B．便于分割和携带
- C．体积小、价值高
- D．内在价值稳定
- E．国家能以政治强权筹造和推行
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第 66 题银行汇票转让时，应（　　）。
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第 65 题引起国际资本流动的原因具体包括（　　）。
- A．资本相对过剩
- B．利用国际金融资源措施的普及化
- C．汇率与利率的变化
- D．通货膨胀
- E．国际投机者的恶性投机
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第 63 题下列关于票据贴现与贷款的说法正确的是（　　）。
- A．受信人相同
- B．关系人不同
- C．流动性不同
- D．期限的伸缩性不同
- E．付息方式和利率水平不同
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第 64 题下列说法不正确的是（　　）。
- A．银行汇票起点金额为1万元
- B．银行汇票的付款人是银行汇票的出票银行
- C．银行汇票不能用于支取现金
- D．单位和个人的各种款项结算，均可使用银行汇票
- E．背书可以附有条件
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第 61 题国际汇款业务的当事人一般有（　　）。
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第 62 题金融企业接受社会监督的主要方式包括（　　）。
- A．信息披露
- B．审计检查
- C．资本监管
- D．风险评级
- E．公众监督
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第 58 题付款人对收款人委托收取的款项拒绝付款的，应在接到付款银行发出通知的次日起（　　）内出具拒绝证明。
- A．三日
- B．五日
- C．十日
- D．十五日
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第 59 题某客户在距兑付1年时购入票面金额为100元，购买价格为87．5元，期限为2年的贴现国债，其收益率为（　　）。
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第 60 题按照《巴赛尔协议》的内容，优先股属于（　　）。
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第 56 题按照我国有关规定，经批准可以从事同业拆借业务的机构是（　　）。
- A．基金会
- B．储金会
- C．基金管理公司
- D．结算中心
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第 57 题与银行、保险、证券一同构成现代金融业的四大支柱的是（　　）。
- A．信用合作社
- B．投资基金
- C．资产管理公司
- D．信托公司
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第 53 题《巴塞尔协议》的内容主要涉及商业银行的（　　）。
- A．资本计算和资本标准
- B．资本规模
- C．资本风险
- D．负债规模
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第 54 题金融机构的准备金存款按季结息，每季度末月的二十日为结息日，按（　　）的利率计算。
- A．定期储蓄存款
- B．活期储蓄存款
- C．结息日
- D．存入日
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第 55 题在物价受到管制时，衡量货币供求是否均衡的主要标志是（　　）。
- A．货币流通速度
- B．GDP增长率
- C．失业率
- D．汇率
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第 52 题现代经济中最主要的信用形式是（　　）。
- A．商业信用
- B．银行信用
- C．国家信用
- D．消费信用
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第 51 题设某商业银行当日现金收入超过库存限额200万元。当日将超限额200万元现金库存送存中央银行后，其现金头寸（　　）。
- A．增加200万元
- B．减少200万元
- C．增加400万元
- D．不变
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第 49 题证券公司为所承销的证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定的职能时，所扮演的角色是（　　）。
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第 50 题按照西方通货膨胀学说，成本推进的通货膨胀的根源在于（　　）。
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第 46 题我国金融机构对信用卡备用金存款按（　　）计付利息。
- A．活期存款利率
- B．定期存款利率
- C．定活两便存款利率
- D．通知存款利率
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第 47 题按照股东权利的不同，股票可分为（　　）。
- A．普通股和优先股
- B．国家股、法人股、社会公众股和外资股
- C．A种股票和B种股票
- D．上市股票和非上市股票
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第 48 题商业银行经（　　）批准，可以经营结汇、售汇业务。
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第 45 题目前，我国的A股市场实行的交割制度是（　　）。
- A．T+0
- B．T+1
- C．T+2
- D．T+3
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第 44 题 “金融风险管理应当渗透到金融企业的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员”。这是指金融风险管理的（　　）。
- A．全面风险管理原则
- B．集中管理原则
- C．垂直管理原则
- D．独立性原则
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第 43 题政府有关部门出于调节国际收支差额，维持汇率稳定，维持资本流人流出之间的均衡而进行的交易，称为（　　）。
- A．自主性交易
- B．自发性交易
- C．调整性交易
- D．弥补性交易
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第 42 题（　　）是最活跃的购买力，对货币流通影响最为强烈，与宏观经济市场供求具有高度的相关性，是中央银行首要调控的对象。
- A．M0
- B．M1
- C．M0和M1
- D．M2
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第 41 题中央银行从事公开市场操作的目的在于（　　）。
- A．盈利
- B．增加资产
- C．减少资产
- D．调节货币供应量
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第 40 题会计账簿是以（　　）为依据，系统地记录一切交易事项、业务活动及资金、财产变化情况的重要簿籍。
- A．会计凭证
- B．会计分期
- C．会计分录
- D．会计主体
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第 39 题基础汇率是一国所制定的本国货币与（　　）之间的汇率。
- A．关键货币
- B．美元
- C．基础货币
- D．世界货币
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第 37 题财政性存款只能作为（　　）可支配的资金。
- A．国有商业银行
- B．股份制商业银行
- C．政策性银行
- D．中央银行
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第 38 题金融机构的产权资本一般称为（　　）。
- A．注册资本
- B．二级资本
- C．从属资本
- D．一级资本
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第 36 题下列不能作为商业银行向中央银行进行再贷款质押凭证的是（　　）。
- A．国库券
- B．金融债券
- C．银行承兑汇票
- D．股票
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第 34 题在证券市场的参与者中，信用评级机构是证券市场的（　　）。
- A．主体
- B．经营机构
- C．服务机构
- D．监管机构
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第 35 题投资者要求经纪商按限定的价格或更有利的价格买卖证券的委托称为（　　）。
- A．市价委托
- B．限价委托
- C．柜台委托
- D．自动委托
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第 33 题在汇率标价法当中，本币数量固定不变、外币数量随汇率变化而变动的标价方法称为（　　）。
- A．直接标价法
- B．间接标价法
- C．欧元标价法
- D．美元标价法
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第 32 题商业银行的客户交存他行支票会使该行头寸（　　）。
- A．增加
- B．减少
- C．先减后增
- D．先增后减
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第 30 题外汇是一种（　　）清偿债务的支付手段。
- A．国际之间
- B．国际市场上
- C．海外市场上
- D．全球一体化市场上
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第 31 题信用中介和支付中介职能以（　　）为重要支柱和经济基础。
- A．支票
- B．现金
- C．存款
- D．贷款
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第 29 题中央银行发行货币、集中存款准备金、经理国库的业务属于其（　　）。
- A．资产业务
- B．负债业务
- C．表外业务
- D．特别业务
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第 27 题贷款五级分类法是按照（　　）为标准划分的。
- A．贷款期限
- B．贷款风险程度
- C．贷款风险的性质
- D．贷款风险的表现形式
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第 28 题当本币升值时，会使国内物价水平（　　）。
- A．上涨
- B．下降
- C．不变
- D．没影响
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第 26 题会计核算必须符合国家的统一规定，保证不同的会计主体之间会计口径一致，相互可比，以便于会计信息的比较、分析、汇总。这是会计核算一般原则中的（　　）。
- A．客观性原则
- B．可比性原则
- C．清晰性原则
- D．相关性原则
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第 25 题要保持外汇储备的价值稳定，就必须（　　）。
- A．持有经济实力最强国家的货币作为外汇储备
- B．持有与本国贸易关系最密切国家的货币作为外汇储备
- C．持有尽可能多的外汇储备
- D．使国际储备货币多元化
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第 24 题我国金融机构对信用卡备用金存款按国家规定的（　　）利率计付利息。
- A．定期存款
- B．活期存款
- C．定活两便存款
- D．通知存款
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第 22 题在国际结算汇款业务中，应该区分不同的汇款方式，做好核实密押及印鉴工作的是（　　）。
- A．汇款人
- B．汇出行
- C．汇人行
- D．收款人
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第 23 题某银行上年末的有关财务指标为：营业支出4 800万元(其中，业务管理费为80元)，营业收入6 400万元(其中，金融机构往来利息收入380万元)，经计算该银行上年的成本率为（　　）。
- A．73.75%
- B．75.00%
- C．78.41%
- D．79.73%
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第 21 题持卡人先按银行要求交存一定金额的备用金，当备用金不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡是（　　）。
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第 20 题支付结算按支付工具的不同，可分为（　　）。
- A．现金结算和转账结算
- B．票据结算和非票据结算
- C．同城结算和异地结算
- D．国际结算和国内结算
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第 18 题商业银行存款成本中，可用资金成本率的计算公式为（　　）。
- A．营业成本/(全部存款资金一法定准备金)
- B．(利息成本+营业成本)/全部存款资金
- C．(利息成本+营业成本)/(全部存款资金一支付准备金)
- D．(利息成本+营业成本)/(全部存款资金一法定准备金一支付准备金)
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第 17 题牙买加体系的主要内容包括（　　）。
- A．限定使用浮动汇率制的国家名单
- B．调整黄金官价
- C．适当削减特别提款权的作用
- D．增加对发展中国家的融资
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第 19 题投资基金募集资金的方式是发行（　　）。
- A．受益凭证
- B．存托凭证
- C．股权凭证
- D．基金债券
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第 15 题商业银行和其他金融机构持未到期的已贴现票据，向中央银行进行再转让的行为称为（　　）。
- A．转贴现
- B．再贴现
- C．转贷款
- D．再贷款
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第 16 题按照贷款五级分类方法，重组后的贷款如果仍然逾期，该贷款应至少划归为（　　）。
- A．关注贷款
- B．次级贷款
- C．可疑贷款
- D．损失贷款
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第 14 题在物价可自由浮动条件下，过多的货币供应量完全可以通过物价表现出来的通货膨胀称为（　　）。
- A．跑马式通货膨胀
- B．结构型通货膨胀
- C．开放型通货膨胀
- D．成本推进型通货膨胀
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第 13 题通过科学的决策和严格的管理措施，可以大大降低金融风险发生的概率，直至完全控制或者化解，这是指金融风险的（　　）。
- A．不确定性
- B．可测性
- C．可控性
- D．相关性
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第 12 题证券买卖双方成交后，在规定的时间内收付应收应付款和证券的过程称为（　　）。
- A．清算
- B．交割
- C．过户
- D．对冲
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第 10 题下列凭证属于银行特定凭证的有（　　）
- A．结算业务凭证
- B．现金收、付传票
- C．转账借、贷方传票
- D．特种转账借、贷方传票
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第 11 题贷款五级分类法是按照（　　）为标准划分的。
- A．贷款期限
- B．贷款风险程度
- C．贷款风险的性质
- D．贷款风险的表现形式
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第 8 题我国商业银行在法兰克福金融市场发行的以美元为面值的金融债券称为（　　）。
- A．外国金融债券
- B．欧洲金融债券
- C．美元债券
- D．美国债券
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第 9 题银行汇票的金额、出票日期、收款人名称不得更改，对于其他的记载事项按照规定可以更改，更改时应当由（　　）在更改处签章证明。
- A．出票人
- B．背书人
- C．原记载人
- D．付款人
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第 7 题下列关于金融债券的说法错误的是（　　）。
- A．金融债券是商业银行中长期资金的重要来源
- B．发行金融债券要受发行机构信用等级的约束
- C．金融债券利率高于同期储蓄存款利率
- D．金融债券会受到金融企业原有存贷关系的束缚
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第 6 题贴现国债是按（　　）的价格发行的国债。
- A．等于面值金额
- B．高于面值金额
- C．低于面值金额
- D．根据市场供求关系而定
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第 5 题凯恩斯的货币需求函数非常重视（　　）。
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第 3 题人民币由商业银行和其他金融机构现金业务库通过不同渠道进入流通领域为（　　）。
- A．现金发行
- B．现金投放
- C．现金归行
- D．现金回笼
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第 4 题国际货币体系当中的布雷顿森林体系建立于（　　）年。
- A．1944年
- B．1945年
- C．1946年
- D．1947年
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第 2 题能够反映市场资金供求、物价变化和融资风险，是国家制定利率政策的重要依据的利率是（　　）。
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第 1 题超额准备金存款在商业银行的日常业务活动中（　　）。
- A．可以自由支配
- B．经人民银行审批可以使用
- C．经银监会审批可以使用
- D．不得投入使用
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