2016银行业法律法规与综合能力真题精编试卷（一）

某银行的会计人员临时请假离开公司，因为领导不在，为了节约时间，该会计人员将财务章交给无权使用此章的同事，并告知其可以利用此章处理紧急业务，这是为银行业务考虑的合理行为。（　　）

某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露某公司可能面临重大诉讼的信息，该亲属第二天就卖掉了该公司的股票。由于该上市银行的员工是无意中的行为，因此不属违规。（　　）

如果银行存在严重问题，银行业从业人员中的高级管理员应当接受监管部门的约见。（　　）

中国银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，中国银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。（　　）

银行风险管理越来越重视定量分析，通过内部模型来识别、计量和监控风险，使得风险管理越来越多地体现出客观性和科学性的特征。（　　）

票据权利包括付款请求权与追索权。（　　）

当事人对保证方式没有约定或约定不明确的，按照一般保证承担责任。（　　）

贷款人发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购价格的50％，贷款期（含展期）不得超过3年。（　　）

公司债是指我国境内具有法人资格的上市企业发行的债权，监管机构是国家发改委。（　　）

同一动产上已经设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，抵押权人优先受偿。（　　）

根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司以经营租赁业务为主。（　　）

1979年，第一家城市信用社在河南省信阳市成立。（　　）

企业集团财务公司的服务对象不仅限于企业集团成员，而且允许从集团外吸收存款。（　　）

根据《村镇银行管理暂行规定》，我国村镇银行不能代理政策性银行、商业银行等金融机构的业务。（　　）

我国货币经纪公司可以从事金融产品的自营业务。（　　）

银行业从业人员在接洽业务过程中，应该做到的有（　　）。

银行业从业人员离职时，（　　）。

实际工作中涉及的法律及监管规则，大体包括（　　）。

根据《合同法》的规定，一方当事人可以请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同的情形包括（　　）。

银行业从业人员应当尊重同事，具体包括（　　）。

以下行为有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响的有（　　）。

表见代理的构成要件包括（　　）。

在下列情形中代理人须承担民事责任的有（　　）。

审查人对贷款申请资料的完整性和合规性负责，审查要点包括（　　）。

个人抵押授信贷款中，各级分支机构向拟申请个人抵押授信贷款的个人咨询服务的内容包括（　　）。

设立公司必须依法制定公司章程，公司章程对（　　）具有约束力。

关于公司公积金的说法，正确的有（　　）。

根据《应收账款质押登记办法》的规定，可以质押的应收账款包括（　　）。

满足以下（　　）条件时，留置权成立。

抵押合同应当包含的条款有（　　）。

法人应当具备的条件包括（　　）。

授信原则包括（　　）。

操作风险的表现形式有（　　）。

下列属于存款合同书面形式的有（　　）。

以下各项中，属于流动资金贷款的是（　　）。

强制风险披露要求银行业金融机构披露的信息包括（　　）。

以下属于个人汽车贷款合作机构带来的风险的是（　　）。

下列属于操作风险的风险点的是（　　）。

2004年颁布的《汽车贷款管理办法》与1998年颁布的《汽车消费贷款管理办法（试点办法）》的不同点包括（　　）。

根据外汇交易方式的不同，外汇交易可以分为（　　）。

合作机构管理的风险防控措施包括（　　）。

关于银行的福费廷业务的特点，下列说法正确的有（　　）。

金融衍生品交易业务的基本种类有（　　）。

信用证按开证行保证性质的不同可分为（　　）。

商业银行的信用卡收单业务主要包括（　　）。

中央银行增加货币供应量时，采取的下列政策正确的有（　　）。

某企业在市场中通过利率招标的方式发行5年期债券，最后确定票面利率为4．5％，这个利率属于（　　）。

我国货币政策的中介目标是货币供应量，下列对M的表述正确的有（　　）。

下列关于金融市场对银行业的影响正确的有（　　）。

政府发行3年期国债属于（　　）。

银行在进行营销决策前首先对（　　）进行调查分析。

下列哪些属于内部控制措施?（　　）

银行市场的微观环境是指（　　）。

下列属于个人住房贷款的是（　　）。

按产品的用途，可以将个人贷款产品分为（　　）。

下列做法属于有损于银行形象的是（　　）。

商业活动中的正当娱乐活动是必要的。下列选项中，银行业从业人员可以参与的娱乐活动有（　　）。

银行业从业人员不得因同事的民族、肤色、性别，而对其进行任何形式的侵害。这属于银行业从业基本原则中的（　　）原则。

《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》是于（　　）年下发的。

下列选项中，属于礼物收送许可范围的是（　　）。

某公司职员张某将5元面额的人民币涂改成10元面额的人民币的行为属于（　　）。

根据金融犯罪实施主体的不同，金融犯罪可分为（　　）。

公司成立的日期是（　　）。

关于要约的撤销和撤回，下列说法错误的是（　　）。

下列关于破产财产分配的清偿顺序，说法正确的是（　　）。

①普通破产债权

②破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用

③破产人欠缴的税款

④破产费用和共益债务

下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监督规避”的是（　　）。

下列选项中，（　　）不属于银行业从业人员处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应遵循的原则。

跨系统联行往来是指结算业务发生在两家不同银行间的（　　）业务，跨系统往来的资金清算必须通过（　　）办理。

银行中间业务发展的基础是（　　）的创新。

下列银行业从业人员的行为中，不符合“信息保密”准则要求的是（　　）。

撤销权自债权人知道或应当知道撤销事由之日起（　　）年内行使。

我国行使管理利率权限的机关是（　　）。

广泛用于非贸易结算，或贸易从属费用的收款的托收方式为（　　）。

国有独资公司是一类特殊的（　　）。

下列不属于风险资本在商业银行的应用领域的是（　　）。

公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出示本人工作证或执行公务证和出具（　　）人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助查询存款通知书”。

下列关于留置权的表述中，不正确的是（　　）。

下列选项中，不符合有限责任公司股东人数的是（　　）。

代理活动涉及（　　）主体。

王某向好友张某借款5000元，同意将自己的电动车质押，该质权自（　　）起设立。

中国邮政储蓄银行的挂牌时间是（　　）。

银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是（　　）。

以下关于银行业从业人员要求中，其中一项不同于其他选项的是（　　）。

下列说法中，不属于中国银监会监管目标的是（　　）。

银行工作人员为客户服务时要做到风险提示，下列不属于违规的是（　　）。

下列不属于违法行为的是（　　）。

金融机构破产和解散时，应当将客户的身份资料和客户交易信息（　　）。

下列情形中，不属于伪造、变造金融票证的是（　　）。

下列行为中，没有触犯《刑法》有关规定的是（　　）。

票据转让的主要方式是（　　）。

银团贷款中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（　　）；分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于（　　）。

冒用他人信用卡，骗取财物数额较大的，构成（　　）。

国家开发银行成立于（　　）年。

劳动力人口是指年龄在（　　）以上具有劳动能力的人的全体。

银行业从业人员在工作中，可以（　　）。

商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是（　　）。

（　　）在中国银行业协会会员大会闭会期间负责领导协会开展日常工作。

根据《银行业监督管理法》规定，下列属于中国银监会监管职责的是（　　）。

（　　），中国银监会发布了《中国银行业实施新资本协议指导意见》，标志着我国正式启动了实施《巴塞尔新资本协议》的工程。

职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，非法占有（　　），数额较大的行为。

下列关于政策性银行的说法错误的是（　　）。

中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（　　）。

中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升。在该过程中，中央银行动用的货币政策工具是（　　）。

单位存款人用于（　　）的资金通常存人临时存款账户。

下列不属于商业银行提高资本充足率办法的是（　　）。

对于不同类别的银行，中国银监会的干预措施不同，下列说法错误的是（　　）。

下列关于中国银行业协会的会员大会的表述不正确的是（　　）。

张先生在2013年2月1日存入一笔1000元的活期存款，3月1月取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0．72％，扣除5％利息税后，他能取回的全部金额是（　　）元。

甲银行工作人员制作虚假的银行存单交付张三属于（　　）。

下列不属于融资类保函的是（　　）。

银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守（　　）的原则。 、

下列关于“守法合规”要求的说法正确的是（　　）。

下列关于资产支持证券的表述，不正确的是（　　）。

下列属于商业银行可以发放信用贷款的客户是（　　）。

银行业金融机构不包括（　　）。

（　　）是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。

下列关于我国的公司债说法错误的是（　　）。

在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款为（　　）。

贷款业务有多种分类标准，下列属于按照客户类型划分贷款的是（　　）。

根据《个人外汇管理办法》规定，下列说法不正确的是（　　）。

个人外汇账户按账户性质区分为（　　）。

存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户是（　　）。

个人外汇买卖业务多本着钞变钞、汇变汇的原则。下列说法正确的是（　　）。

下列关于定期存款的说法，不正确的是（　　）。

暂扣或者吊销执照属于（　　）。

单位类客户通过与商业银行签订合同，约定合同的期限、确定结算账户需保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按中国人民银行规定的上浮利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型是（　　）。

在商业银行（　　）时，中国银监会可以对商业银行实行接管。

中国银监会对银行业金融机构进行现场检查时，调查人员不得（　　）。

个人通知存款的起存金额为（　　）万元。

由票据抬头人在票据上写上自己的名称或同时写上受让人的名称，然后交给受让人的行为是（　　）。

下列关于个人存款业务的说法，不正确的是（　　）。

用收入法统计的GDP，统计指标不包括（　　）。

下列商业银行中还没有在上海证券交易所上市的有（　　）。

银行业从业人员接受监管，违规的做法是（　　）。

金融犯罪侵犯的客体是（　　）。

债权人行使撤销权的必要费用，由（　　）承担。

某男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的应对方法是（　　）。

（　　）不属于个人理财业务

银行外币存款业务的主要币种不包括（　　）。

银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的审核不应该包括（　　）。

中央银行提高法定存款准备金率时，市场的反应通常是（　　）。

某银行2010年资本为500亿，其中商业银行对自用不动产的资本投资为10亿，风险加权资产800亿，市场风险资本200亿，操作风险资本100亿，那么该银行2010年的资本充足率为（　　）。

下列有关商业银行贷款的表述不正确的是（　　）。

《巴塞尔新资本协议》引入了计量（　　）的内部评级法。

曾经担任我国财政部拨款机构的银行是（　　）。