2016银行从业资格考试个人理财真题精编试卷(二)

目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域进行分工监管，其中“三会”是指证券业协会、中国证监会和中国银监会。（　　）

目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域进行分工监管，其中“一行”是指中国银行。（　　）

中央银行是资金融通活动的重要中介机构，是资金需求方和供给者之间的纽带。（　　）

对于期权的卖方来说，如果市场价格对他不利的话，他就可以选择不执行期权。（　　）

投资者可以通过买入股票现货，卖出股票价格指数期货，在一定程度上抵消股票价格变动的风险损失。（　　）

如果某项投资是为了子女未来的教育做准备，那么这项投资因为时间长，可以选择风险偏高的理财工具。（　　）

某投资者在市场上购买了一份看涨期权，他有权利在约定的未来时刻以一定的价格卖出一定量的标的资产。（　　）

永续年金的现值无穷大。（　　）

理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（　　）

外资银行分支机构可以根据总行的授权开展相应的个人理财业务。（　　）

一个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、人生事件规划及投资规划等财务安排问题，不涉及现金、消费及债务管理。（　　）

投资者购买股票最主要的目的是获得资产保值，避免遭受通货膨胀的风险。（　　）

目前我国市场上的理财产品大多数是结构性产品，即商业银行个人理财产品的收益率取决于其合约中指定的基础资产或基础变量的变化。（　　）

理财规划合同宜采用书面形式，而不宜采用默示形式和口头形式。（　　）

退休养老收入一般分为三大社会养老保险、个人储蓄投资和子女赡养费。（　　）

房地产投资的特点有（　　）。

基金子公司产品特征的有（　　）。

期货交易所进行强行平仓的情形有（　　）。

下列关于公司型基金的说法中，不正确的是（　　）。

按照交易方式，金融衍生工具可以分为（　　）。

金融远期合约的特点表现在（　　）。

订立合同时，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销的情形包括（　　）。

回购协议市场的交易特点有（　　）。

下列属于保险类理财产品的有（　　）。

下列资产工具可以作为金融期货合约标的物的有（　　）。

银行代理理财产品销售的基本原则有（　　）。

收藏品投资主要遵循的原则包括（　　）。

下列选项中，个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合办理规定的有（　　）。

执行理财规划方案的原则有（　　）。

下列对客户档案管理的说法中正确的有（　　）。

根据理财规划的需求，一般把客户信息分为（　　）。

内含报酬率是指（　　）。

了解客户主要有（　　）渠道和方法。

下列关于年金的说法，正确的是（　　）。

下列哪些属于贵金属产品的风险?（　　）

记账式国债以记账的形式记录债权，通过证券交易所的交易系统发行和交易，它具有（　　）的特点。

房地产的投资方式有（　　）。

常见的金融远期合约有（　　）。

保险的相关原则有（　　）。

按利息的支付方式，债券可划分为（　　）。

债券发行的要素包括（　　）。

下列属于金融市场的直接融资的是（　　）。

债券发行需要确定的要素中，最重要的是（　　）。

应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方有下列（　　）的，可以中止履行不安抗辩权。

根据《个人外汇管理办法》的有关规定，下列选项中，符合规定的有（　　）。

个人外汇账户及外汇现钞管理中，应经国家外汇管理局核准的有（　　）。

债务人或者第三人有权处分的财产可以抵押的有（　　）。

私人银行业务具有的特征有（　　）。

下列各项中，属于理财师的职业特征的是（　　）。

股票市场可以分为一级市场和二级市场，他们分别称为（　　）。

下列属于个人理财业务人员的专业化服务活动表现的有（　　）。

文小姐计算把20万元存款投入某名义利率为l5％的理财产品中，采取连续复利计息方式，则3年后可回收多少钱?（　　）

理财师在对家庭财务分析中，对家庭财务现况的分析内容不包括（　　）。

货币之所以具有时间价值的原因不包括（　　）。

已知利率为10％的一期、两期、三期的复利现值系数分别是0．9091、0．8264、0．7513，则可以判断利率为10％，3年期的年金现值系数为（　　）。

小水两年后需要2万元来支付研究生的学费，若投资收益率是8％，那么今年小水需要拿出多少钱来进行投资?（　　）

在（　　）上，银行等金融机构之间进行短期的资金借贷，以调剂资金余缺。

以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是（　　）。

王先生的女儿5年后上大学，为了给女儿准备一笔教育金，王先生在银行专门设立了一个账户，并且每年年末存入2万元，银行利率为4％。则5年后的本利和共为（　　）。

以6％的年复利来计算，那么经过大约12年本金会翻（　　）番。

只有现值没有终值的年金是（　　）。

（　　）是指在一国境内设置、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等证券投资的基金。

下列基金产品中，（　　）的流动性最高。

某上市公司承诺其股票明年将分红5元，以后每年的分红将按5％的速度逐年递增，假设王先生期望的投资回报率为15％，那么王先生最多会以（　　）的价格购买该公司的股票。

基金资产中，（　　）以上基金资产中投资于债券的，为债券基金。

成长型基金与收入型基金的区别不包括（　　）。

（　　）是指通过发行基金份额或收益凭证，将投资者分散的资金集中起来，由专业管理人员投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益按持有者投资份额分配给持有者的一种利益共享、风险共担的金融产品。

下列哪一项不属于银行理财产品所包含的信息?（　　）

2008年，包括中国在内的全球很多国家CPI上涨，则债券投资者承担的风险是（　　）。

若理财客户的投资目标是获得较稳定的收益，但是收益率要超过银行存款，则下列最适合的投资工具是（　　）。

私募股权基金中GP是指（　　）。

下列对基金的申购赎回叙述中，错误的是（　　）。

银行代理理财产品销售的基本原则不包括（　　）。

商业银行推出的债券型理财产品的投资对象主要是国债、央行票据等信誉等级高，流动性强的产品，因此投资的（　　）。

信托当事人不包括（　　）。

中小企业私募债券每期私募债券的投资者合计不得超过（　　）人。

下列说法中，正确的是（　　）。

下列哪一项不属于黄金价格的影响因素?（　　）

下列产品组合中风险系数最低的是（　　）。

房地产与其他资产相比有其自身的特点，下列哪一项不属于房地产的特点?（　　）

下列哪一项不属于保险的要素?（　　）

下列哪一项不属于外汇市场的交易?（　　）

下列哪一项不属于社会保险的特点?（　　）

下列哪一项不属于外汇的特点?（　　）

金融期权的要素不包括（　　）。

下列哪一项不属于期货期权?（　　）

（　　）是指双方约定在未来的某一时间，按确定的价格买卖一定数量某种金融工具的合约。

下列哪一项不属于期货交易的主要制度?（　　）

按照基础工具的种类划分，下列哪一项不属于金融衍生工具的范围?（　　）

下列哪一项属于金融衍生品市场的功能?（　　）

（　　）的变化与整个市场经济的发展是密切相关的，在市场经济中始终发挥着经济状况“晴雨表”的作用。

下列哪一项不属于货币市场?（　　）

下列哪一项不属于我国发行短期债券的期限?（　　）

债券发行需要确定的因素不包括（　　）。

下列哪一项不属于直接融资市场的特征?（　　）

（　　）是一级市场上协助证券首次售出的重要金融机构，它通过承销证券，确保证券能够按照某一价格销售出去，之后再向公众推销这些证券。

下列哪一项不属于资本市场的特点?（　　）

与有形市场相比，下列哪一项不属于无形市场的特征?（　　）

目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域分工监管，其中“一行”是指（　　）。

下列有关债券市场的功能中，不正确的是（　　）。

下列哪一项不属于金融市场的构成要素?（　　）

房地产投资者以所购买的房地产为抵押，借入相当于其购买成本的绝大部分款项。这被称为房地产投资的（　　）效应。

原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑回日期（　　）个月。

对于境内个人外汇汇出境外用于经常性项目支出，外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（　　）美元以下的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实凭证办理。

下列关于证券投资基金的说法，正确的是（　　）。

商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格合格人员不少于4人，其中风险管理人员至少（　　）人。

银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（　　）年备查。

商业银行应向投保人提供完整的合同材料，不包括（　　）。

对于年龄超过（　　）周岁的投保人，投保人向其销售的保险产品原则上应为保单利益确定的产品。

销售保单利益不确定的保险产品，保费额度大于或等于投保人保费预算的（　　）的，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。

电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（　　）秒钟的影响显示。

商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过（　　）家保险公司开展保险业务合作。

商业银行开展理财产品销售业务的违法行为根据法规采取相关的监管措施，处以二十万元以上五十万元以下罚款，下列哪一项不属于此列?（　　）

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，可以的情形是（　　）。

商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（　　）。

风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（　　）万元人民币。

一般来说，面对通货膨胀压力的情况下，（　　）具有保值增值的作用。

商业银行从事理财产品销售活动，下列哪一种情形可以进行?（　　）

有限合伙企业可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前（　　）日通知其他合伙人。

夫妻在婚姻关系存续期间所得的财产，下列归夫妻一方所有的是（　　）。

下列哪一项不属于设立合伙企业的条件?（　　）

下列（　　）不属于可以中止行使不安抗辩权的情形?

下列哪一项财产不可以抵押?（　　）

下列哪一项不属于自然人民事行为能力的分类?（　　）

外汇市场中，（　　）之间的外汇交易市场决定了外汇汇率的高低。

下列哪一项属于合同中的无效的免责条款?（　　）

私募股权投资基金的设立使用（　　）法。

离婚时，原为夫妻共同生活所负的债务，应以共同财产偿还，如果该项财产不足清偿时，（　　）。

（　　）是民事活动中最核心、最基本的原则。

下列哪一项不属于国内个人理财业务迅速发展的原因?（　　）

下列哪一项不属于理财师的职业特征?（　　）

按照4E标准，（　　）是理财师资格认证的首要环节。

下列不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是（　　）。

商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由（　　）承担。

理财顾问服务要求从业人员具有扎实的金融知识，对金融市场及其交易机制有清晰的认识，这体现了理财顾问服务的（　　）。

下列选项中，不属于个人理财人员提供的专业化服务的是（　　）。

金融期权按行权日期不同可分为（　　）。

下列不属于我国主要的股票价格指数的是（　　）。

下列不属于金融衍生品按照交易方式划分的是（　　）。

证券交易遵循的原则是（　　）。

下列选项中，不属于金融衍生品市场的是（　　）。