2020银行业专业人员初级考试《个人理财》预测卷(1)

期货交易买卖的直接对象是期货合约，而不是商品本身。()

从本质上说，回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款。()

客户所在行业、职业职位和职业发展前景都是理财师应该了解的信息。()

商业银行代保管的标的物必须是上海黄金交易所指定的中国8家黄金冶炼企业所生产的黄金，或由商业银行出具黄金证明书、外形完整无损的黄金实物。（　　）

金融衍生品具有可复制性。()

限定性资产管理计划可细分为债券型和股票型。()

个人理财业务中法律关系的主题有两个，分别是商业银行和客户。（　　）

在教育方面，中国台湾理财顾问认证协会要求学员完成经培训机构认可的大学教育。()

债券的可赎回条款降低了债券的内在价值和投资者的实际收益率。（　）

保险费的数额同保险金额的大小、保险费率的高低和保险期限的长短成正比，即保险金额越大，保险费率越高，保险期限越长，则保险费也就越多。()

金融衍生理财产品包括()产品。

个人外汇按照交易性质可以区分为()个人外汇业务。

商业银行从事理财产品活动，不得有的情形有()。

中国银行业协会理财业务专业委员会的工作原则是()。

我国个人所得税税率按各应税项目分别采用()两种形式。

下列关于人身保险叙述正确的有()。

设立信托的书面文件应当载明的事项包括()。

债券市场的功能，以下说法正确的是()。

在预测客户的未来收入时，可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。对这两类收入的说法正确的有()。

《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事()损害客户利益的欺诈行为。

下列关于夫妻离婚的说法，正确的有()。

下列对银行承兑汇票特征的表述，正确的有()。

按照对价格的预期，金融期权可分为()。

合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的()是最好的评价标准。

离婚时，若一方()夫妻共同财产，分割夫妻共同财产时，对有此行为的一方可以少分或者不分。

《中华人民共和国公司法》规定可发行公司债的公司包括()。

定期评估的频率取决于()因素。

根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括()。

个人理财是指客户根据自身(??)，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

保险费由()构成。

期货交易的主要制度有()。

银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在()方面的匹配。

下面属于大额可转让定期存单的特点有()。

基金子公司的业务类型包括()。

非限定性资产管理计划分为()。

按照基础工具的种类划分，金融衍生品可以分为()。

下列关于黄金理财产品说法正确的有()。

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的()等专业化服务活动。

宏观经济政策、法规发生重大变化包括()。

下列关于法律的说法正确的有()。

下列关于商业银行私人银行业务的说法，正确的有()。

客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有(??)。

关于信托财产，说法正确的有()。

银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在()等方面的匹配。

客户的收入会受到工资、奖金、利息和红利等项目变化的影响，考虑到各种因素的不确定性，银行从业人员在预测客户未来收入时应该进行的两项收入预测是()。

银行通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，并将办理个人业务的相关资料至少保存()年。

下列关于自然人的民事行为能力说法正确的有()。

下列关于货币型理财产品特点的说法中，正确的是()。

在发行过程中，发行者一般不直接同持币购买者进行交易，需要有中间机构办理，即()。

最低标准的失业保障月数是()个月。

下列关于债券价格，说法错误的是()。

白银主要用于工业、摄影以及首饰，这几大类的白银总需求占白银需求的()左右。

以下关于黄金的说法，错误的是()。

组合投资类理财产品发行主体往往采用()的投资组合管理方法和资产负债管理方法对资产池进行管理。

教育是成为合格理财师的基础，但是教育的效果必须通过()才能体现出来。

()年初出现了国内首个人民币结构性理财产品。

小王现在有25000元，为了以后购买一项价值50000元的资产，小王用这笔钱进行投资，投资回报率为12%，根据72法则，请问需要投资()年才能攒够50000元。

按照()划分，金融衍生工具可以分为股权衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具。

以下关于债券的分类不正确的是()。

下列对定期评估的说法，错误的是()。

()包括家庭消费支出、债务规划和现金管理;债务管理其实就是个人、家庭不同时期收支平衡的问题。

某客户于T日申购基金成功后，正常情况下，基金注册登记人于(??)为该客户增加权益并办理注册登记手续，该客户于(??)日起可赎回该部分基金份额。

关于关注自身礼仪和工作状态的说法，下列错误的是()

下列选项中，关于当事人订立合同的形式说法错误的是()。

下列各项中，属于个人资产负债表中流动资产的是()。

公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是()。

小王利用手上5万元的闲置资金投资某基金产品，期限为3年，其年收益率为5%。假设用复利计算，3年后小王获得的收益为()。

()是指投资者在开放式基金募集期间申请购买基金份额的行为。

理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，以下哪种情况是违规的?()

下列关于无民事行为能力人的表述，正确的是()。

年度总额内的个人结汇和境内个人购汇，凭()在银行办理。

以下选项中，()不属于无效合同。

已知一个投资项目要求的回报率和现金流状况是：初始投资5000元，共投资2年，如果贴现率为3%，未来两年每年的现金流如下表所示。如下表所示:

那么这个投资项目的净现值为()。

按照投资者对风险的承受能力，可以将投资者分为不同的类型。其中，与风险承受能力较低相对应的投资者类型是()。

甲方案在五年中每年年初付款2000元，乙方案在五年中每年年末付款2000元.若利率相同，则两者在第五年年末时的终值()。

下列关于收藏品价格影响因素，说法错误的是()。

张先生有500元现金，1500元活期存款，20000元定期存款，价值5000元的股票，价值20000元的汽车，价值500000元的房产，价值10000元的古董字画。每月的生活费开销为1000元，每月需还房贷5000元，则他的失业保障月数为()个月。

在个人理财业务的形成与发展时期里，获得“注册理财规划师”资格的第一批业务人员达到()人。

根据《个人独资企业法》的规定，投资人自行清算的，应当在清算前15日内书面通知债权人，无法通知的，应当予以公告。债权人应当在法定期间内向投资人中报债权，该期间为()。

商业银行下列做法不正确的是()。

20世纪80年代到90年代，是我国商业银行个人理财业务的()。

作为一名专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案即()，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍.

对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是()。

下列不属于直接融资的是()。

资产管理是由专业的投资团队集合社会资金进行专业管理，并形成各种不同的产品，其中()成为大部分普通投资者非常重要的投资品种。

一张10年期，年利率9%，市场价格为850元,面值1000元的债券，即期收益率为多少?()

下列关于股票的表述，不正确的是()。

国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行证券公司、保险公司等取得基金从业资格人员不少于()人。

()是指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，()是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。