2018证券投资顾问胜任能力业务章节重点模拟试卷(理财规划)8

下列属于制定保险规划的原则的是(　　)。Ⅰ.分析客户保险需要Ⅱ.量力而行Ⅲ.注重收益Ⅳ.转移风险

在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括(　　)。Ⅰ.短期定期存款Ⅱ.活期存款Ⅲ.货币市场基金Ⅳ.利用贷款额度

在合理的利率成本下，个人的信贷能力即贷款能力取决于(　　)。Ⅰ.还贷方式Ⅱ.贷款需求Ⅲ.客户收入能力Ⅳ.客户资产价值

以下属于遗产规划内容的有(　　)。Ⅰ.确定遗产继承人和继承份额Ⅱ.为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持Ⅲ.将遗产转移成本降低到最低水平Ⅳ.确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式

人生事件规划包括(　　)。Ⅰ.教育规划Ⅱ.就业规划Ⅲ.失业规划Ⅳ.退休规划

个人税收规划应遵循的原则主要有(　　)。Ⅰ.合法性原则Ⅱ.节税性原则Ⅲ.规划性原则Ⅳ.综合性原则

理财客户在进行保险规划时，下列行为存在保险规划风险的有(　　)。Ⅰ.刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险Ⅱ.给价值50万的住房购买了保险金额为50万财产保险Ⅲ.给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险Ⅳ.在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险

下列可能会给保险规划带来风险的行为有(　　)。Ⅰ.人身保险期限太短Ⅱ.人身保险金额太小Ⅲ.财产超额保险Ⅳ.财产重复保险

进行退休生活合理规划的内容主要有(　　)。Ⅰ.工作生涯设计Ⅱ.理想退休后生活设计Ⅲ.退休养老成本计算Ⅳ.退休后的收入来源估计

在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括(　　)。Ⅰ.婚姻状况Ⅱ.子女及其他赡养人员Ⅲ.对风险的态度Ⅳ.要求增加短期所得还是长期资本增值

现金预算的具体内容有(　　)。Ⅰ.销售预算Ⅱ.生产预算Ⅲ.直接材料预算Ⅳ.直接人工预算

在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑的因素包括(　　)。Ⅰ.还款能力Ⅱ.家庭现有经济实力Ⅲ.合理选择贷款种类及担保方式Ⅳ.家庭贷款需求

遗产规划策略的选择包括(　　)。Ⅰ.尽早做出安排Ⅱ.及时调整新遗产计划Ⅲ.尽可能增加遗产额Ⅳ.充分利用遗产优惠政策

制定投资规划时的步骤包括(　　)。Ⅰ.让客户认识自己的风险承受能力Ⅱ.确定客户的投资目标Ⅲ.实施和监控投资计划Ⅳ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

在消费管理中需要注意的几个方面内容包括(　　)。Ⅰ.即期消费和远期消费Ⅱ.住房、汽车等大额消费Ⅲ.孩子的消费Ⅳ.保险消费

现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的在于(　　)。Ⅰ.满足日常支出的需求Ⅱ.满足财富积累的需求Ⅲ.满足应急资金的需求Ⅳ.满足未来消费的需求

下列关于税收规划的表述有误的是(　　)。

中国的个人所得税制规定的应税所得不包括(　　)。

在我国现行的税制结构中，唯一的完全以自然人为纳税人的税种是(　　)。

下列选项中不属于人身保险的是(　　)。

下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是(　　)。

根据我国《保险法》的规定，年金保险属于(　　)范围。

现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的不在于(　　)。

下列关于预算与实际差异的分析，说法不正确的是(　　)。

保险规划的主要功能是(　　)。

老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母需要赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了(　　)。

(　　)的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。

(　　)不是税务规划的目标。

从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是(　　)。

根据我国《保险法》的规定，健康保险属于(　　)范围。

合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是(　　)。

(　　)是家庭消费开支规划的一项核心内容。

理财规划中，__________是理财规划的起点，__________是研究风险转移的问题，__________是讨论客户资产保值增值的问题。(　　)

在消费管理中，应注意理财从(　　)开始。

张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到(　　)元。

下列保险规划步骤正确的是(　　)。