2018证券投资顾问胜任能力业务章节重点模拟试卷(客户分析)3

一般而言，客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一，主要由(　　)等构成。Ⅰ.风险偏好Ⅱ.风险认知度Ⅲ.个人性格Ⅳ.实际风险承受能力

决定客户选择理财组合方式的因素包括(　　)。Ⅰ.投资渠道偏好Ⅱ.知识结构Ⅲ.生活方式Ⅳ.个人性格

下列选项属于个人理财的目标有(　　)。Ⅰ.购买心仪已久的一部跑车Ⅱ.出国旅游Ⅲ.为孩子准备教育金Ⅳ.防范风险和储备未来的养老所需

对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括(　　)。Ⅰ.财务状况Ⅱ.风险认识Ⅲ.流动性要求Ⅳ.投资经验

一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有(　　)。Ⅰ.随着财富的增加，客户绝对风险承受能力也会增加Ⅱ.客户年龄越大，其所能承受的风险越低Ⅲ.客户理财目标的弹性越大，其可承受的风险也越高Ⅳ.客户风险承受能力与其受教育程度无关

客户的常规性收人包括(　　)。Ⅰ.租金收入Ⅱ.奖金Ⅲ.股票投资收益Ⅳ.工资

一般将客户的风险偏好分为非常进取型、(　　)。Ⅰ.温和进取型Ⅱ.中庸稳健型Ⅲ.温和保守型Ⅳ.非常保守型

风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择(　　)等产品。Ⅰ.债券型基金Ⅱ.存款Ⅲ.保本型理财产品Ⅳ.股票型基金

在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有(　　)。Ⅰ.建立数据库，平时多注意收集和积累Ⅱ.和客户交谈Ⅲ.采用数据调查表Ⅳ.收集政府部门公布的信息

从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括(　　)。Ⅰ.资产负债表Ⅱ.现金流量表Ⅲ.利润分配表Ⅳ.中间业务表

下列哪些选项可能增加家庭的净资产?(　　)Ⅰ.投资实现资产增值Ⅱ.增加消费Ⅲ.将投资收益进行再投资Ⅳ.利用自动转账偿还信用卡透支

客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有(　　)。Ⅰ.用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加Ⅱ.股票市值下降后，客户的总资产将会减少Ⅲ.用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少Ⅳ.以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加

下列客户信息属于定量信息的有(　　)。Ⅰ.雇员福利Ⅱ.养老金Ⅲ.金钱观Ⅳ.理财知识水平

与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有(　　)。Ⅰ.在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备Ⅱ.在面谈中，言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然Ⅲ.应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用Ⅳ.在会面后要针对面谈中客户提出、有待解决的问题及时向客户回复

以下属于财务目标内容的有(　　)。Ⅰ.个人兴趣爱好Ⅱ.保险规划Ⅲ.现金规划Ⅳ.职业生涯发展

从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括(　　)。Ⅰ.基本信息Ⅱ.财务信息Ⅲ.个人兴趣Ⅳ.人生规划

了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有(　　)。Ⅰ.婚姻状况Ⅱ.重要的家庭和社会关系Ⅲ.工作单位与职务Ⅳ.个人兴趣爱好和志向

下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是(　　)。Ⅰ.已退休客户，应该建议其投资保守型产品Ⅱ.年龄与投资风险承受能力完全无关Ⅲ.理财目标的弹性越大，越无法承担高风险Ⅳ.资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

属于客户理财需求短期目标的有(　　)。Ⅰ.分期付款买房Ⅱ.子女教育储蓄Ⅲ.筹集紧急备用金Ⅳ.计划去东南亚度假

了解客户的渠道有(　　)。Ⅰ.开户资料Ⅱ.调查问卷Ⅲ.家访Ⅳ.面谈沟通

以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是(　　)。

在预测客户的未来支出时，不恰当的一项是(　　)。

客户主观上对风险的基本度量是指(　　)。

关于现金流量表分析作用，下列表述错误的是(　　)。

在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，由于担心会遭受损失，对于小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。请问陈先生对待风险的态度为(　　)。

下面(　　)不是高资产净值客户。1：小王单笔认购理财产品150万元人民币2：小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明3：小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于20万元4：小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明

王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为(　　)。

按照不同的财富观对客户进行分类，下列哪项属于对挥霍者的描述?(　　)

现金流量表中，下列(　　)项目可以不列入表内。

为了制定合理的现金预算，需预测客户的收入，若客户是一位市场销售人员，在这一过程中，主要应该估计(　　)。

下列对个人资产负债表的理解错误的一项是(　　)。

下列关于资产负债表的表述错误的是(　　)。

在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是(　　)。

客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是(　　)。

在开展业务时，(　　)是了解客户、收集信息的最好时机。

下列不属于客户财务信息的是(　　)。

对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是(　　)。

下列属于客户定量信息的是(　　)。

以下各项中属于个人资产负债表中短期资产的是(　　)。

下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是(　　)。