2012年12月证券从业考试《证券投资基金》最后冲刺试卷(九)

平衡型基金又被称为混合型基金。（　　）

根据夏普指数对基金绩效进行排序，夏普指数越大，绩效越差。

动态资产配置的核心在于对资产类别预期收益的动态监控与调整，而忽略了投资者是否发生变化。（　　）

利用专业基金销售公司是争取投资意识较强的老股民群体这类客户的有效手段。（　　）

基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。（　　）

基金托管人应为基金设立独立的账户，单独核算，可以进行合并管理。（　　）

在我国，封闭式基金的存续期限一般为10～15年。在此期限内已发行的基金份额只能转让，不能被赎回。（　　）

目前我国基金行业的自律管理由中国银监会承担。（　　）

保本基金往往对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费。（　　）

不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异，即使是同一类别的基金，计提管理费的方式也可能不同。（　　）

保本基金参与股指期货交易，应当根据风险管理的原则，以套期保值为目的。（　　）

国债利息也需按税收规定支付所得税。（　　）

分开募集的分级基金，仅以子代码上巾．交易，母基金既不上市交易，也不申购、赎回。（　　）

托管人对基金管理人投资运作监督时，场内交易主要通过人工手段完成。（　　）

岗位责任制度和岗位分离制度，就是要求基金管理公司要建立有效的内部监控制度，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。（　　）

基金管理人或代销机构通常设立一个独立的客户服务部门、一套完整的客户服务流程、一系列完备的软硬件设施，以系统化的方式通过各种渠道为客户服务。（　　）

当实际收益接近安全收益水平时，投资者应立刻采取积极的投资策略，以保证获得目标收益。（　　）

封闭式基金的基金份额，可以在证券交易所上市交易。（　　）

凸性对投资者来说并不总是有利的。（　　）

货币市场基金和债券基金投资银行存款时，在银行开立的银行存款账户，属投资类账户。

基金组合表现本身的衡量着重在于反映组合本身的回报情况，并不考虑投资目标、投资范围、投资约束、组合风险、投资风格的不同对基金组合表现的影响。（　　）

进人工作稳固期以后，投资应偏向风险高、收益高的产品。（　　）

混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。（　　）

基金管理人不可能操纵估值结果。（　　）

基金会计核算的会计主体是证券投资基金托管人。（　　）

基金托管人根据对基金运作的监督情况，每周编制基金运作监控周报，向监管机构报告。（　　）

基金管理人计提管理费的标准和方式与基金资产净值无关。（　　）

风险承受能力较高的投资者将选择较高风险的投资组合。（　　）

基金的本期利润不包括未实现的估值增值或减值。（　　）

开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每月公告1次资产净值和份额净值。（　　）

基金经理的分析评价常采用定性研究的方法，还应考虑其所在基金公司的投资文化和投资决策流程等。（　　）

抽样复制、现金留存、基金分红以及基金费用等都会导致跟踪误差。（　　）

证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。（　　）

基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。（　　）

投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五和周六、周日的利润，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额不享有周五和周六、周日的利润。（　　）

基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的真实、准确、完整和及时，最终实现最大限度保护基金份额持有人合法权益的监管目标。（　　）

一般情况下，对个人投资者而言，个人的风险偏好是影响资产配置的最主要因素。（　　）

基金费用的核算包括计提基金管理费、托管费、预提费用、摊销费用、交易费用等。这些费用一般也按月计提，并于当月确认为费用。（　　）

在离任审计和离任审查期间的人员可以到其他基金管理公司、基金托管银行基金托管部门任职。（　　）

从基金股票投资收益率中减去股票指数收益率，再减去行业或部¨选择贡献，剩余则为基金股票选择的贡献。（　　）

基金注册登记机构应当提供每周基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。

在基金的发展历史上，早期的基金基本上是封闭式基金。（　　）

有些公开披露的公开信息需要由中介机构出具意见书。（　　）

保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时可以获得资本金保证的基金。（　　）

提前赎回条款不影响风险溢价。（　　）

基金账户只能用于基金的认购及交易。（　　）

主动型基金同时投资于股票和债券，以期通过在不同资产类别上的投资，实现收益与风险之间的平衡。（　　）

积极型基金管理的目标是超越市场。（　　）

一般认为，基金投资是一项长期投资，投资者更应注重基金柏在长期的一贯表现，但实际上短期表现往往更会受到投资者的重视。（　　）

乖离率是描述股价与股价移动平均线距离远近程度的一个指标。（　　）

只要麦考莱久期与目标投资期相同，就可以消除利率变动的风险。（　　）

ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度，中小投资者被排斥在外。（　　）

夏普指数调整的是全部风险，因此，当某基金就是投资者的全部投资时，可以用夏普指数作为绩效衡量的适宜指标。（　　）

债券互换就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。（　　）

公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。（　　）

如果只关注基金在同组的比较，将会偏离绩效评价的根本目的。（　　）

行为金融理论认为，所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影响，因此机构投资者包括基金经理也可能变得非理性。（　　）

内含报酬率就是在净现值等于0时的折现率，它反映了股票投资的内在收益情况。 （　　）

在市场繁荣期，成功的择时能力表现为基金的现金比例或持有的债券比例应该较小。（　　）

通过组合投资，能够减少直至消除的是系统性风险，而只承担影响所有股票收益率的非系统性风险。（　　）

国内证券投资基金的会计核算，要求基金管理人与基金托管人分别独立进行（　　）。

无风险证券对有效边界的影响有（　　）。

下列属于基金持仓结构分析指标的是（　　）。

（　　）导致投资者产生两种错误决策：反应不足或反应过度。

切点订E券组合T的经济意义有 （　　）。

基金管理人的作用体现为（　　）。

下列选项有可能导致事件异常的是（　　）。

债券基金的收益不如债券的利息固定的原因是（　　）

基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备的条件有（　　）。

下列债券发行条款对债券投资者有利的是（　　）。

代表基金份额10%以上的持有人自行召集持有人大会时，应提前30日公告持有人大会的（　　）。

基金销售机构日常监管的主要方式包括（　　）。

确定有效市场前沿的具体计算方法是（　　）。

股票基金在投资组合中的作用有（　　）。

基金财产保管的基本要求包括（　　）。

基会管理人应当在（　　）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管的事项包括（　　）。

证券投资基金通过独立托管保障基金财产安全的机制具体是指（　　）。

与战术性资产配置相比，恒定混合策略对资产配置的调整假定（　　）没有大的改变。

以下（　　）方式的服务具有一定的市场需求，尤其在基金合同、招募说明书、定期公告与临时公告等方面。

1OF的基金份额分系统登记是指（　　）。

基金评级通常的方法有（　　）。

申购、赎回的原则有（　　）。

货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（　　）。

买入并持有策略适用于（　　）。

关于资本市场线的有效边界上的切点证券组合T的特征有（　　）。

基金托管人对基金管理人监督的主要内容有（　　）。

基金监管是指监管部门运用（　　）手段，对基金市场参与者的行为进行的监督与管理。

货币市场基金的特点有（　　）。

基金信息披露可分为（　　）。

ETF申购、赎回清单公告内容包括 （　　）等内容。

ETF份额申购、赎回的原则有（　　）。

买入并持有策略下放弃了（　　）从而提高投资者效用的可能。

一般情况下，基金托管人要对（　　）的各类证券资产数量和余额等每日核对。

契约型基金与公司型基金的区别主要表现在（　　）。

为了加强对基金从业人员，特别是行业高管、基金经理离职行为的规范，中国证监会从（　　）等方面进行了具体规范。

封闭式基金利润分配的规定有（　　）。

基会管理公司的主要股东应该具备的条件有（　　）。

下列关于不同金融工具所反映的经济关系的说法正确的有(，)。

对单个基金业绩的分析和研究主要采用（　　）分析方法。

（　　）足为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

基金托管协议包含的重要信息有（　　）。

现金流匹配策略为了达到现金流与债务的配比而必须投入（　　）必要资金量的资金。

每期的收益率差距越大，算数平均和几何平均的差距（　　）。

（　　）是指执行基金管理人的投资指令，办理基金名义的资金往来。

（　　）是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

（　　）阶段是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段。

基金募集期限届满，封闭式基金份额持有人人数应达到不少于（　　）人的要求。

（　　）是基金产品设计的起点，它从根本上决定着基金产品的内部结构。

在最初的工作累积期，考虑到流动性需求和为个人长远发展目标进行积累的需要，投资应偏向（　　）的产品。

（　　）证券组合以资本升值为目标。

固定比例投资组合保险策略通过比较投资组合（　　），从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例。

在基金管理公司股东及股权比例方面，中国证监会对基金管理公司的日常监管表现在（　　）。

投资者T日提交认购申请后，可于（　　）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

基金投资监督环节的风险点主要是（　　）。

基金份额申购、赎回的资金清算是由（　　）根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。

（　　）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

托管银行要（　　）由托管人撰写内部监察稽核报告，向监管机构报告。

对我国基金监管业负有最主要责任的是（　　）。

基金管理人需至少（　　）公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

在基金管理公司，（　　）负责记录并保存每日投资交易情况的工作。

由于债券的（　　），债券的价格随着利率的变化而变化的关系接近于一条凸函数。

（　　）是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

基金收益率相对于基准组合收益率的差异收益率的（　　），反映了基金收益率相对于基准组合收益率的表现。

QDII基金份额净值应当在（　　）披露。

（　　）是托管人内部控制的基础。

基金管理公司董事会每年应至少召开（　　）定期会议。

混合基金比较适合（　　）的投资者。

开放式基金份额的登记，是指（　　）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

动态资产配置策略的目标是在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高（　　）报酬。

关于免疫策略的叙述不正确的是（　　）。

不同的发行人发行的债券与基础利率之问存在的一定利差也称为（　　）。

从2008年9月起基金卖出股票按照（　　）的税率征收证券交易印花税。

对代销渠道的（　　），基金管理公司应加强培训、沟通反馈、提供充足的宣传资料等，调动其积极性。

我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起施行的（　　）。

一般算术平均数（　　）几何平均数。

基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的（　　）以上的要求。

（　　）是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标。

（　　）指基金在银行间市场进行债券买卖、回购交易等所对应的资金清算。

全国银行问市场债券托管账户是指以基金名义在（　　）开立的乙类债券托管账户，用于登记存管基金持有的、在全国银行问同业拆借市场交易的债券。

根据《货币市场基金信息披露特别规定》，货币市场基金在计算和披露最近7日年化收益率时，会由于 （　　）的不同而有所不同。

风险溢价与承担的风险大小成（　　）。

在基金的风险分析指标中，可以用（　　）反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。

（　　）是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。

ETF的申购、赎回采用（　　）方式。

股债平衡型基金股票与债券的配置比例为（　　）

除去各股票完全正相关的情况，组合资产的标准差将（　　）各股票标准差的加权平均。

（　　）构建了我国基金试点时期的信息披露制度法律框架。

基金管理公司应建立电子信息数据的及时保存和备份制度，重要数据应（　　）并长期保存。

受 （　　）影响，ETF二级市场价格常常会高于或低于基金份额净值。

债券流动性越大，投资者要求的收益率越（　　）。

（　　）的计算不考虑分红再投资时间价值的影响。

（　　）主要被用来判断证券是否被市场错误定价。

（　　）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

在没计基金产品时需要考察的内部条件有（　　）。

在一个委托投资期间内，资产管理人提取的业绩报酬的比例不得高于所管理资产在该期间净收益的（　　）。

针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户，基金管理公司可以通过（　　）进行一对一的人员推销，以达到最佳的营销效果。

其他条件相同时，债券价格收益率值变小，说明债券的价格波动性（　　）。

基金托管人通过托管业务获取的托管费收入与托管规模成（　　）。

封闭式基金一般有一个（　　）存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。