2012年12月证券从业《证券投资基金》权威预测试卷(4)

平衡型基金的风险收益介于收入型基金和增长型基金之间。（　　）

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按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过20%。（　　）

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平衡型基金的风险收益介于收入型基金和增长型基金之间。(　　)

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詹森指数和特雷诺指数都要求一个市场组合，在实际应用过程中可以选择准市场组合作为市场组合的替代品。（　　）

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保本基金常见的保本比例介于80%～100%，其他条件相同，保本比例较低的基金可投资于风险性资产的比例较高。（　　）1

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债券基金的久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高。（　　）

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证券组合管理的意义在于采用适当的方法选择多种证券作为投资对象，以达到在保证预定收益的前提下使投资风险最大或在控制风险的前提下使投资收益最小化的目标，避免投资过程的随意性。（　　）

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封闭式基金可以挂牌上市交易。（　　）

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保管基金印章不是基金资产的保管主要内容。

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基金转托管在转入方进行申报，基金份额转托管一次完成。（　　）

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机构法人买卖基金单位获得的差价收入应缴纳所得税。（　　）

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商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金代销业务。（　　）

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制定内部控制的全面性原则要求，内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，必须普遍适用于公司每一个员工，不得留有制度上的空白或漏洞。（　　）

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目前，我国封闭式基金的交易采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式。（　　）

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交易所证券账户是指以基金名义在中央国债登记结算有限公司开立的乙类债券托管账户，用于登记存管基金持有的、在全国银行间同业拆借市场交易的债券。

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基金管理费率和基金托管费率都是由基金管理人确定。

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封闭式基金的基金份额，可以在证券交易所上市交易。（　　）

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当收益率曲线很陡时，两极组合的业绩才会经常优于子弹组合。（　　）

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利用专业基金销售公司是争取投资意识较强的老股民群体这类客户的有效手段。（　　）

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证券投资基金在日本和中国台湾被称为单位信托基金，在英国和中国香港特别行政区称为证券投资信托基金。（　　）

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分级基金只能通过场内方式募集。（　　）

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在我国，大众投资群体仍以银行储蓄为主要金融资产，商业银行具有广泛的客户基础。（　　）

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若封闭式基金上一年度亏损，基金当年利润可以不弥补亏损而直接进行当年利润分配。（　　）

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T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。（　　）

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债券投资具有一定的期限，期满后可收回本息。（　　）

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基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人。（　　）

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如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，恒定混合策略就可能优于买入并持有策略。（　　）

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水平分析是一种基于对未来利率预期的债券组合管理策略，其中一种主要的形式为利率预期策略。（　　）

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“跟踪误差”是指基金收益率与基准组合收益率之间的差异收益率的方差。（　　）

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基金投资人应根据自己的收益偏好和风险承受能力，对基金品种作出审慎选择。（　　）

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对QDII基金，除创新、复杂产品外，成熟产品不再组织境外专家进行评审。（　　）

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与多重免疫策略相比，现金流匹配没有持续期的要求，但要求在利率没有变动时仍然需要对投资组合进行调整。（　　）

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基金管理公司制定内部控制制度必须遵循合法合规性、全面性、审慎性和适时性的原则。（　　）

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独立性原则，即制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标。（　　）

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消极的债券组合管理通常是把市场价格看作均衡交易价格。（　　）

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基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于5人。

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中国证监会各地方证监局主要负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，同时负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。（　　）

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基金托管人发现基金管理人的投资运作违法违规的，应及时以口头或书面形式通知基金管理人，并报告中国证监会。（　　）

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有偏预期理沦中，最被广泛接受的是流动性偏好理论。（　　）

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资本资产定价模型有效性一直是广泛争论的焦点。（　　）

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开放式基金份额的注册登记业务只能由基金管理人自行办理。（　　）

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税差激发互换的目的就在于通过证券互换来减少年度的应付税款。（　　）

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网上发售方式是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。（　　）

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证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。（　　）

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根据夏普指数对基金绩效进行排序，夏普指数越大，绩效越差。（　　）

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定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，但却是替代储蓄的等效理财方式。（　　）

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加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合，所以加强指数法与积极型股票投资策略之间没有显著的区别。 （　　） 

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有效的证券选择有利于风险的分散，因此资产组合管理有其存在的价值。（　　）

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平衡型基金又被称为混合型基金。（　　）

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建立在理性投资者假设和有效竞争市场的假设基础之上的现代投资理论，能对证券市场的实际运行情况作出合理的解释。（　　）

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在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的可能对基金份额价格产生误导性影响的消息，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。（　　）

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中国证监会通过严格的日常持续监管，从源头上控制基金行业的运作风险、提高行业服务水平。（　　）

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基金的本期利润不包括未实现的估值增值或减值。（　　）

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货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成。（　　）

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基金管理人将在开始申购．赎回业务前公告申购．赎回代理证券公司的名单。投资者应当在代办证券公司办理基金申购．赎回业务的营业场所或按代理证券公司(深圳证券交易所称为“代办证券公司”)提供的其他方式办理基金的申购和赎回。（　　）

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特雷诺指数与詹森指数只对绩效的深度加以考虑，而夏普指数则同时考虑了绩效的深度与广度。（　　）

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一般而言，采取买入并持有策略的投资者通常忽略市场的短期波动，而着眼于长期投资。（　　）

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基金管理公司所管理的基金资产是基于信托关系形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金资产。（　　）

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信息披露义务人可以有选择地披露可能影响投资人决策的各种不利风险因素。（　　）

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投资决策制定通常包括（　　）等内容。

• A．投资决策的依据
• B．决策的方式和程序
• C．投资决策委员会的权限
• D．投资决策的预期效果

无论单个证券还是证券组合，均可将其β系数作为风险的合理测定，其实际收益与由β系数测定的系统风险之间存性关系。（　　）

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交易型开放式指数基金的主要特点包括（　　）。

• A．是被动操作的指数型基金
• B．在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
• C．具有独特的实物申购、赎回机制．
• D．实行一级市场与二级市场并存的交易制度

套利组合应满足的条件包括（　　）。 

 

基金产品设计包含的重要信息输入有（　　）。

• A．客户需求信息
• B．投资运作信息
• C．产品市场信息
• D．市场总体状况

基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有（　　）行为。

• A．侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益
• B．承诺投资收益
• C．与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失
• D．通过广告等公开方式招揽投资咨询客户

股票基金的特点有（　　）。一

• A．每一交易IE1股票基金不只有一个价格
• B．股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
• C．对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的
• D．投资风险低于单一股票的投资风险

基金托管人内部控制的独立性原则是指（　　）。

• A．托管人托管的基金资产、托管人的自有资产、托管人托管的其他资产应当分离
• B．直接操作人员和控制人员应相对独立，适当分离
• C．内部控制制度的检查、评价部门必须独立于内部控制制度的制定和执行部门
• D．保证托管资产的安全完整

依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，对（　　）买卖基金的差价收入征收营业税。

• A．银行
• B．非银行金融机构
• C．个人
• D．非金融机构

基金信息披露的主要义务人是（　　）。

• A．基金份额持有人
• B．基金管理人
• C．基金托管人
• D．中国证监会

我国封闭式基金在发售方式上，主要有（　　）方式。

• A．直接销售
• B．银行间销售
• C．网上发售
• D．网下发售

基金管理公司内部控制基本要求有（　　）。

• A．部门设置要体现职责明确、相互制约的原则
• B．严格授权控制
• C．强化内部监察稽核控制
• D．建立科学严密的风险管理系统

在我国，基金的会计核算由（　　）负责。

• A．证券公司
• B．中国证券登记结算公司
• C．基金管理公司
• D．基金托管人
• E．商业银行

个人投资者投资基金不需要缴纳个人所得税的收入有（　　）。

• A．从基金分配中获得的股票的股利收入
• B．买卖基金份额获得的差价收入
• C．从基金分配中获得的国债利息、买卖股票差价收入
• D．申购和赎回基金份额取得的差价收入

QDII基金份额应当以（　　）单独或同时计算或披露。

• A．人民币
• B．美元
• C．主要外汇货币
• D．泰铢

下列关于不同金融工具所反映的经济关系的说法正确的有（　　）。

• A．股票反映的是一种所有权关系
• B．债券反映的是债权债务关系
• C．基金反映的是一种信托关系
• D．银行储蓄存款反映的是所有权关系

内部控制制度是指公司为（　　）而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称。

• A．防范金融风险
• B．保护资产的安全与完整
• C．控制成本费用
• D．促进各项经营活动有效实施

关于分级基金合并募集的规定有（　　）。

• A．投资者以子代码进行认购
• B．募集完成后，将基础份额按比例分拆为风险收益特征不同的子份额
• C．投资者以母基金代码进行认购
• D．我国合并募集的分级基金仅限于债券型分级基金

1940年，美国政府颁布了（　　），被认为是保护共同基金投资者最重要的两部法律。

• A．《投资公司法》
• B．《投资顾问法》
• C．《股份有限公司法》
• D．《证券法》

证券投资基金与银行储蓄存款的差别主要表现在（　　）。

• A．性质不同
• B．收益与风险特征不同
• C．信息披露程度不同
• D．投资人不同

下列选项中属于证券投资基金的称谓的有（　　）。

• A．共同基金
• B．单位信托基金
• C．证券投资信托基金
• D．金融产品

下列选项中会在招募说明书中详细说明的有（　　）。

• A．基金的投资目标与理念
• B．基金投资范围与对象、投资策略与限制
• C．基金的发售与买卖
• D．基金费用与收益分配

流通性较强的债券（　　）。

• A．折让的大小和凸性有关
• B．折让的幅度反映了债券流通性的价值
• C．在收益率上往往有一定折让
• D．比流通性一般的债券在收益率上折让的幅度小

下列选项中关于收益率的计算公式，正确的有（　　）。

• A．(红利+期末市价总值-期初市价总值)/期末市价总值×100%
• B．(收入-支出)/收入×100%
• C．(红利+期末市价总值-期初市价总值)/期初市价总值×100%
• D．(收入-支出)/支出×100%

基金托管人对基金管理人投资运作监督时，一般用电话提示管理人的情况有（　　）。

• A．所托管基金投资比例接近超标
• B．违反法律法规或合同规定
• C．对媒体和舆论反映集中的问题
• D．资金透支、涉嫌违规交易等行为

《证券投资基金法》规定，基金管理人应当“依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的（　　）事宜”。

• A．发售
• B．申购
• C．赎回
• D．登记

基金管理人（　　）的高低直接关系到投资者投资回报的高低以及投资目标能否实现。

• A．个人的性格特征
• B．过往的业绩
• C．投资管理能力
• D．风险控制能力

在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露（　　）等文件。

• A．招募说明书
• B．基金合同
• C．托管协议
• D．基金份额发售公告

基金管理公司要建立（　　）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

• A．组织机构健全
• B．职责划分清晰
• C．制衡监督有效
• D．激励约束合理

基金管理公司典型的机构设置包括（　　）。

• A．专业委员会
• B．投资管理部门
• C．风险管理部门
• D．市场营销部门

下列变量之间是线性关系的是（　　）。

• A．E(rP)与xA
• B．σp与xA
• C．E(rP)与σp
• D．E(σP)与rP

任何机构从事基金评价业务并以公开形式发布评价结果，禁止（　　）。

• A．对不同分类的基金进行合并评价
• B．对基金合同生效不足6个月的基金(货币市场基金除外)进行评奖或单一指标排名
• C．对同一分类中包含基金少于20只的基金进行评级或单一指标排名
• D．对基金、基金管理人单一指标排名的更新间隔少于2个月

按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为（　　）。

• A．封闭期的收益公告
• B．开放日的收益公告
• C．节假日的收益公告
• D．终止日的收益公告

基金因持有股票而带来的投资收益主要包括（　　）。

• A．股票价差收入
• B．股票股利
• C．现金股利
• D．存款利息收入

证券投资基金对证券市场发展的作用主要表现在（　　）。

• A．有利于市场有效性的提高和资源的有效配置
• B．推动上市公司治理结构的完善
• C．倡导理性的投资文化，防止市场的过度投机
• D．增加了证券市场的投资品种，给投资者提供广泛的选择

《证券投资基金法》规定，我国基金份额持有人享有的权利包括(　　)。

• A．分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产
• B．依法转让或申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会
• C．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料
• D．对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼

因（　　）原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。

• A．继承
• B．司法强制执行
• C．捐赠
• D．经注册登记机构认可的其他情况

确定具体的资产配置通常考虑的主要资产类型有（　　）。

• A．股票
• B．贵金属
• C．不动产
• D．固定收益证券

评级指标通常基于风险调整后收益建立，风险的调整的意义和理论基础分别是（　　）。

• A．通过杠杆的调整作用，使基金的收益处于相同的风险水平
• B．通过去杠杆的调整作用，使基金的收益处于相同的风险水平
• C．建立在投资人无风险偏好基础上的期望效用理论
• D．建立在投资人风险偏好基础上的期颦效用理论

基金绩效衡量需要考虑的因素包括（　　）。

• A．时期选择
• B．风险水平
• C．比较基准
• D．基金组合的稳定性

基金税收涉及到哪三方面（　　）。

• A．基金作为一个营业主体的税收
• B．基金管理人和基金托管人作为基金营业主体的税收
• C．投资者买卖基金涉及的税收
• D．股票股利收入涉及的税收

受（　　）影响，ETF二级市场价格常常会高于或低于基金份额净值。

• A．通货膨胀
• B．利率波动
• C．供求关系
• D．经济周期

根据（　　）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

• A．基金存续期
• B．法律形式
• C．基金规模
• D．投资理念

基金组合表现本身的衡量着重在于反映（　　）。

• A．投资范围
• B．组合风险
• C．投资目标
• D．组合本身的回报情况

基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（　　）个工作日。

• A．3
• B．7
• C．10
• D．20

（　　）有利的市场环境是牛市。

• A．买入并持有策略
• B．恒定混合策略
• C．投资组合保险策略
• D．动态资产配置策略

我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据（　　）的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

• A．《中华人民共和国证券法》
• B．《证券投资基金法》
• C．《开放式证券投资基金试点办法》。
• D．《证券投资基金管理暂行办法》

根据（　　）的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金。

• A．运作方式
• B．组织形式
• C．投资对象
• D．投资理念

目前我国封闭式基金的份额净值披露频率为（　　）。

• A．日
• B．周
• C．月
• D．季

基金营销人员不但要向客户说明基金产品的本质，还必须以高质量的服务、客户的口耳相传、公司的品牌形象宣传等，增强可靠的信誉，扩大客户基础，体现了证券投资基金市场营销的（　　）。

• A．专业性
• B．适用性
• C．规范性
• D．服务性

某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则以下计算正确的是（　　）。

• A．认购费用为120元
• B．净认购金额为9884.42元
• C．认购费用为118.58元
• D．认购份额为9881.42份

现代投资理论表明，投资收益是由（　　）驱动的。

• A．投资风险
• B．投资能力
• C．投资角度
• D．投资策

下列选项中不属于基金监管法规体系中的部门规章的是（　　）。

• A．《企业会计准则》
• B．《商业银行设立基金管理公司管理办法》
• C．《基金管理公司内部控制指导意见》
• D．《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》

（　　）是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括持续有效地贯彻营销计划活动。

• A．市场营销分析
• B．市场营销计划
• C．市场营销实施
• D．市场营销控制

基金产品设计中包含的重要信息输入不包括（　　）。

• A．投资运作信息
• B．客户需求信息
• C．产品市场信息
• D．托管银行信息

（　　）的目标是在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高长期报酬。

• A．动态资产配置策略
• B．买入并持有策略
• C．投资组合保险策略
• D．恒定混合策略

如果把投资者对自己，所选择的最优证券组合的投资分为无风险投资和风险投资两部分的话，那么风险投资部分所形成的证券组合的结构与，切点证券组合T的结构完全相同，所不同的是（　　）。

• A．不同偏好投资者的风险投资金额占全部投资金额的比例。
• B．相同偏好投资者的风险投资金额占全部投资金额的比例
• C．相同偏好投资者的无风险投资金额占金部投资金额的比例
• D．不同偏好投资者的无风险投资金额占全部投资金额的比例

在技术系统的内部控制中，软件的使用应考虑的方面不包括（　　）。

• A．安全性
• B．稳定性
• C．性价比
• D．可靠性

基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记入当期（　　）。

• A．收入
• B．收益
• C．损益
• D．成本

夏普指数是由威廉·夏普提出的一个（　　）指标。

• A．风险衡量
• B．收益率
• C．风险调整衡量
• D．波动性

基金监管在内容上主要涉及的三个方面不包括（　　）。

• A．对基金份额持有人的监管
• B．对基金服务机构的监管
• C．对基金运作的监管
• D．对基金高级管理人员的监管

交易所交易资金清算流程中，（　　）托管人将经过复核、授权确认的清算指令支付执行。

• A．T日。
• B．T+1日
• C．T+2日
• D．T+3日

基金管理公司内部监督检查的内容不包括（　　）。

• A．公司的内部控制机制是否科学合理
• B．控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控等基本要素是否达到要求
• C．内部控制是否体现了准确性、及时性、适用性、相互制约性和成本效益的原则
• D．投资管理、信息披露、信息技术系统、财务会计、监察稽核等业务环节是否按照法规标准和内部控制制度有效执行

非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收（　　）。

• A．营业税
• B．企业所得税
• C．个人所得税
• D．增值税

基金（　　）是指基金托管人对基金管理人出具的资产负债表、基金经营业绩表、基金收益分配表、基金净值变动表等报表内容进行核对的过程。

• A．账务复核
• B．头寸复核
• C．资产净值复核
• D．财务报表复核

我国法律对基金信息披露的规范主要体现在（　　）中。

• A．《证券法》
• B．《证券投资基金法》
• C．《基金信息披露管理办法》
• D．《证券投资基金信息披露指引》

（　　）指基金在银行间市场进行债券买卖、回购交易等所对应的资金清算。

• A．交易所交易资金清算
• B．全国银行间债券市场交易资金清算
• C．场外资金清算
• D．场内资金清算

一般来说，开放式基金的申购赎回价是以（　　）为基础计算的。

• A．基金份额净值
• B．基金市场供求关系
• C．基金发行时的面值
• D．基金发行时的价格

基金（　　）是指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。

• A．账务复核
• B．头寸复核
• C．资产净值复核
• D．财务报表复核

按照有关规定，发生的基金运作费用如果影响基金份额净值小数点后第（　　）位的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。

• A．2
• B．3
• C．5
• D．6

下列关于开放式基金代销渠道的特点说法有误的是（　　）。

• A．对客户的控制力强，容易发现产品的不足
• B．商业对手对渠道的竞争提高了代销成本
• C．客户可得到独立的顾问服务
• D．代销机构有业绩才有佣金，基金公司不承担固定成本

一般情况下，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是（　　）。

• A．投资决策委员会
• B．风险控制委员会
• C．董事会
• D．基金持有人大会

ETF上市交易之后，需在每Et开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示（　　）。

• A．基金资产净值
• B．基金份额净值
• C．基金份额参考净值
• D．基金份额累计净值

股票反映的是一种（　　）关系。

• A．债权债务
• B．信托
• C．所有权
• D．信用

在无效的市场条件下，基金管理人可能（　　）。

• A．卖出“价值低估”的股票和“价值高估”的股票
• B．卖出“价值低估”的股票，买入“价值高估”的股票
• C．买入“价值低估”的股票，卖出“价值高估”的股票
• D．买入“价值低估”的股票和“价值高估”的股票

只关心风险的投资者将选取（　　）作为最佳组合。

• A．最小方差组合
• B．最太方差组合
• C．最高收益率组合
• D．适合自己风险承受力的组合

基金管理公司独立董事必须（　　）年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

• A．2
• B．3
• C．5
• D．6

（　　）适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大或改变资产配置状态的成本大于收益时的状态。

• A．投资组合保险策略
• B．买入并持有战略
• C．战术性资产配置
• D．恒定混合策略

我国2003年5月推出的第一只具有保本特色的基金是（　　）。

• A．南方避险增值基金
• B．招商安泰系列基金
• C．国投瑞银瑞福基金
• D．汇丰晋信2016基金

基金财务报表的复核不包括对（　　）的复核。

• A．员工工资表
• B．资产负债表
• C．基金经营业绩表
• D．基金收益分配表

某投资者拥有一个证券组合P，只有A和B两种证券，该投资者将一笔资金 

 

基金年度报告披露的财务指标中，目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是（　　）。

• A．期末基金份额净值
• B．本期利润
• C．本期基金份额增长率
• D．本期加权平均净值利润率

开放式基金的申购费率不得超过申购金额的（　　）。

• A．2%
• B．3%
• C．4%
• D．5%

封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、（　　）、基金合同生效四个步骤。

• A．批准
• B．发售
• C．发行
• D．核准

开放式基金赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归（　　）所有。

• A．基金管理公司
• B．基金托管人
• C．基金
• D．基金发行人

人们的金融产品选择依赖（　　）如个人成长的文化背景．社会阶层．家庭．身份和社会地位。

• A．外在因素
• B．内在因素
• C．个人自身因素
• D．环境因素

下列关于基金托管人依照法规处分基金财产的说法有误的是（　　）。

• A．基金托管人没有单独处分基金财产的权利
• B．未接到交易所、登记结算公司的合法数据或者基金管理人的指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产
• C．基金托管人要根据有关规定和基金管理人合法、合规的投资指令办理资金的清算、交割事宜
• D．对基金管理人非法的、不合规的投资指令，托管人应当拒绝执行，并向证券交易所报告

（　　）在交易与报价中可操作性较强，在市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，潜在的误差较小。

• A．到期收益率
• B．复利收益率
• C．实际回报率
• D．再投资利率

（　　）要求基金销售机构设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能。

• A．内部环境控制
• B．销售业务流程控制
• C．会计系统内部控制
• D．监察稽核控制

下列关于对存在活跃市场的投资品种进行估值的说法有误的是（　　）。

• A．有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
• B．估值目无市价，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值
• C．如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
• D．估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值

下列不属于基金托管人内部控制要素中的环境控制的是（　　）。

• A．经营理念
• B．组织结构
• C．内部控制风险
• D．员工道德素质

目前，我国基金管理公司新增股东的出资（　　）不得转让。

• A．半年内
• B．一年内
• C．二年内
• D．公司存续期内

基金管理人应在每年结束后（　　）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

• A．30
• B．60
• C．90
• D．180

基金管理人应当自基金合同生效之日起（　　）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

• A．3
• B．6
• C．9
• D．12

基金的优劣表现只能通过（　　）才能作出评判。

• A．绝对表现
• B．相对表现
• C．历史表现
• D．长期表现

货币市场工具通常是指到期13不足（　　）的短期金融工具。

• A．三个月
• B．六个月
• C．一年
• D．两年

各类资产利息均应按（　　）计提。

• A．日
• B．月
• C．半年
• D．年

（　　）导致投资者不能根据变化了的情况修正增加的预测模型。

• A．选择性偏差
• B．保守性偏差
• C．过度自信
• D．心理偏差

QDII基金与境内的证券投资基金相比，其运作链条较（　　），参与机构较（　　）。

• A．长，少
• B．长，多
• C．短，少
• D．短，多

基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（　　）。

• A．公司章程
• B．部门业务规章
• C．内部风险控制制度
• D．内部控制大纲

投资者提交基金认购申请后，一般可于（　　）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

• A．T
• B．T+1
• C．T+2
• D．T+7