2015年证券从业资格考试《投资基金》考前权威冲刺卷（2）
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内部控制机制是指公司为防范金融风险、保护资产的安全与完整、促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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基金管理人按规定收取一定的管理费，并参与基金收益的分配。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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基础利率、发行人类型、发行人的信用度、期限结构、流动性、税收负担是债券收益率的构成因素。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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目前对个人投资者买卖基金份额获得的差价收人征收个人所得税。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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货币市场工具通常指到期不足2年的短期金融工具。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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基金托管人没有单独处分基金财产的权利。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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在基金份额发售的3日前，基金管理人应该将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上，同时将基金合同、托管协议登载在管理人网站上。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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当基金将验资报告提交中国证监会办理基金备案手续后，基金不必披露基金合同生效公告。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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基金采用的估值方法不需要在法定募集文件中公开披露。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度，就是要求基金管理公司要建立有效的内部监控制度，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈，并进行持续的监督，保证内部控制制度落实。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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基金管理部门的主要业务和岗位要进行物理隔离、相互制约，基金会计和公司会计等重要部门不得有人员兼职。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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基金账户只能用于基金的认购及交易。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF的申购、赎回交易。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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基金管理公司必须由具备条件的非金融机构作为主要股东。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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证券组合理论认为，随着证券数量的不断增加，组合的风险将会不断趋于上升。’（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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利率预期策略运用的关键点在于能否准确地预测未来利率水平。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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封闭式基金发行成功后，基金管理人可以向中国证券业协会提出上市申请。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的90%。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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从红利收益率和市场对优秀增长类公司发出的价格信号来看，红利收益率通常和公司增长能力呈正向变化关系。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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基金管理公司的董事会拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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代销机构不得委托其他机构代为办理基金的销售。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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资本市场线只是揭示了有效组合的收益风险均衡关系，而没有给出任意证券或组合的收益风险关系。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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公司型基金与契约型基金二者之间的区别主要表现在法律形式的不同，而且公司型基金要优于契约型基金。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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基金管理人负责办理的信息披露事项具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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股票基金应有80%以上的资产投资于股票。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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投资者在募集期内可以多次认购基金份额。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产60%以上投资于股票的为股票基金。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”被大多数人看作是最早的基金。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，如发现问题应立即对其进行通报批评。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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基金公司每月按不低于基金管理费收入的10%计提风险准备金，用于赔偿因公司违法违规、违反基金合同、技术故障、操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。（ ）
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
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影响债券收益率的因素包括（ ）。
- A.市场利率
- B.违约风险度
- C.基础利率
- D.发行人的类型与信誉
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与公募基金相比，私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的（ ）常常受到严格的限制。
- A.人数
- B.资格
- C.资金实力
- D.投资经验
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下列关于基金份额冻结的说法中，正确的是（ ）。
- A.基金份额冻结由基金托管人受理
- B.基金份额冻结由国家有权机关提出
- C.基金份额冻结时产生的权益一并冻结
- D.基金份额冻结由基金注册与过户登记人受理
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一般可以通过基金所持全部股票的（ ）的大小，判断股票基金是属于投资型基金，还是成长型基金。
- A.贝塔值
- B.市净率
- C.市盈率
- D.持股集中度
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指数化的局限性包括（ ）。
- A.指数化策略不能保证投资组合业绩与某种债券指数相同
- B.指数的业绩并不一定代表投资者的目标业绩
- C.与指数相配比也并不意味着资产管理人能够满足投资人的收益率需求目标
- D.指数构造过程中跟踪误差往往比较大
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有关货币市场基金说法正确的有（ ）。
- A.投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的10%
- B.投资组合的平均剩余期限不超过1 80天
- C.不得与基金管理人的股东进行交易
- D.投资于同一商业银行发行的次级债的比例不得超过基金资产净值的10%
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目前，我国的基金管理公司可以从事的业务有（ ）。
- A.企业年金管理
- B.社保基金管理
- C.特定客户资产管理
- D.募集、管理公募基金
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交易型开放式指数基金的主要特点包括（ ）。
- A.是被动操作的指数型基金
- B.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
- C.具有独特的实物申购、赎回机制
- D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
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增长型基金具有（ ）特点。
- A.以追求资本增值为基本目标
- B.较少考虑当期收入
- C.主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象
- D.与收入型基金相比，风险小、收益也较低
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恒定混合策略是指保持投资组合中各类资产所占比重固定不变的方式，以下说法中正确的包括（ ）。
- A.当股票价格相对上升时，投资者将买入股票并卖出其他资产
- B.当股票价格相对上升时，投资者将卖出股票并买入其他资产
- C.当股票价格相对下降时，投资者将买入股票并卖出其他资产
- D.当股票价格相对下降时，投资者将卖出股票并买入其他资产
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战术性资产配置与战略性配置的不同体现在（ ）。
- A.投资者的风险承受不同
- B.投资者的风险偏好认识不同
- C.对投资者的风险偏好假设不同
- D.对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求不同
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为便于一般公众投资者获取信息，目前我国基金信息披露的方式有（ ）。
- A.通过中国证监会指定报刊、基金管理人网站披露信息
- B.将信息披露文件备置于特定场所供投资者查阅或复制
- C.直接邮寄给基金份额持有人
- D.通过中国证监会基金信息披露网站
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马柯威茨投资组合理论的主要缺陷是（ ）。
- A.当证券数量较多时，基本输入所要求的估计量非常大
- B.解的不稳定性
- C.数据误差带来的解的不可靠性
- D.重新配置的高成本
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QDII基金在披露相关信息时，下列说法正确的有（ ）。
- A.可同时采用中、英文，并以英文为准
- B.可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息
- C.当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性
- D.QDII基金应至少每周计算并披露一次净值信息
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证券投资基金作为一种金融产品，与股票相比较，不同之处有（ ）。
- A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系
- B.股票是间接投资工具，基金是直接投资工具
- C.通常，股票的投资风险大于基金的投资风险
- D.股票的价格波动要小于基金净值的变动
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QDII基金在募集认购的具体规定上的特点有（ ）。
- A.发售QDⅡ基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
- B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII及基金份额面值的大小
- C.QDII基金份额可以用人民币进行认购
- D.QDII基金份额不可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购
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以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的是（ ）。
- A.赎回费率不得超过基金赎回金额的5%
- B.认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除
- C.基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额和数量适用不同的认购、申购和赎回费率标准
- D.基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准
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契约型基金与公司型基金的区别表现为（ ）。
- A.法律主体资格不同
- B.投资者的地位不同
- C.所筹资金的投向不同
- D.基金营运依据不同
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关于基金净值收益率的计算，以下说法正确的是（ ）。
- A.简单（净值）收益率的计算不考虑分红再投资时间价值的影响
- B.时间加权收益率的计算考虑分红再投资时间价值的影响
- C.时问加权收益率的假设前提是红利以除息前一日的单位净值减去每份基金分红后的份额净值立即进行了再投资
- D.算术平均收益率要大于几何平均收益率
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封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则包括（ ）。
- A.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报
- B.较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报
- C.买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者
- D.先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定
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节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购、赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露（ ）。
- A.节假日期间的最近7日年化收益率
- B.节假日期间的每万份基金净收益
- C.节假日最后一日的最近7日年化收益率
- D.节假日后首个开放日的每万份基金净收益和最近7日年化收益率
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中国证监会对基金管理公司设立申请采取的审查方式包括（ ）。
- A.征求相关机构和部门关于股东条件等方面的意见
- B.采取专家评审对申请材料的内容进行审查
- C.采取调查核实方式对申请材料的内容进行审查
- D.自受理之日起5个月内现场检查基金管理公司设立准备情况
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投资决策委员会的功能是（ ）。
- A.为基金投资拟订投资原则
- B.为基金投资拟订投资方向
- C.为基金投资拟订投资策略
- D.为基金投资拟订投资组合的整体目标和计划
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从配置策略上看，资产配置可分为（ ）。
- A.买入并持有策略
- B.恒定混合策略
- C.投资组合保险策略
- D.动态资产配置策略
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切点证券组合T的经济意义有（ ）。
- A.所有投资者拥有完全相同的有效边界
- B.投资者对依据自己风险偏好所选择的最优证券组合P进行投资，其风险投资部分均可视为对T的投资
- C.与市场处于均衡状态时，最优风险证券组合T就等于市场组合
- D.所有投资者拥有同一个证券组合可行域和有效边界
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一般隋况下，基金托管人要每日对（ ）的各类证券资产数量和余额等进行核对。
- A.基金银行存款账户
- B.基金结算备付金余额
- C.基金证券账户
- D.基金债券托管账户
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为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，在年度报告的扉页应对（ ）作出提示。
- A.基金的财务指标
- B.管理人和托管人的披露责任
- C.管理人管理和运用基金资产的原则
- D.投资风险提示
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下列（ ）说法符合基金管理公司内部控制制度适时性原则的要求。
- A.内部控制制度应根据目前的实际情况制定
- B.内部控制制度应体现公司主管的个人偏好
- C.内部控制制度应根据相关法律法规的变化而修订
- D.内部控制制度应首先服从公司经营战略的变化
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下列（ ）因素对封闭式基金交易价格有影响。
- A.基金名称
- B.基金份额持有人的数量和构成
- C.基金资产净值变动
- D.市场供求关系
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除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于（ ）等金融产品或工具。
- A.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具
- B.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券
- C.与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品
- D.远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品
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中国证券投资基金试点序幕拉开的标志是1998年3月27日（ ）的发起作用。
- A.招商安泰
- B.基金开元
- C.基金金泰
- D.华安创新
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对于债券率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，主要包括（ ）。
- A.预期理论
- B.市场分割理论
- C.优先置产理论
- D.MM理论
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下列属于ETF份额的交易规则的是（ ）。
- A.基金上市首日额开盘参考价为前一工作日基金份额净值
- B.实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市次日起实施
- C.买人申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出
- D.申报价格最小变动单位为0．001元
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基金财务会计报告分析可以达到的目的有（ ）。
- A.评价基金过去的经营业绩及投资管理能力
- B.通过分析基金现时的资产配置及投资组合状况来了解基金的投资状况
- C.预测基金未来的发展趋势
- D.为基金投资者的投资决策提供依据
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开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第四十四条的规定，并具备下列（ ）条件的，方可成立。
- A.基金募集份额总额不少于2亿份
- B.基金募集金额不少于2亿元人民币
- C.基金份额持有人的人数不少于1000人
- D.基金份额持有人的人数不少于200人
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以下关于LOF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有（ ）。
- A.LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价
- B.LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行
- C.LOF是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金
- D.LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价
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下列关于基金投资限制的说法中，正确的说法有（ ）。
- A.基金之间可以相互投资
- B.基金托管人禁止投资基金
- C.基金管理人不得以基金名义使用不属于基金名下的资金买卖证券
- D.基金可以将受托管的资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款
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下列关于ETF认购方式的表述正确的是（ ）。
- A.场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构以现金方式参与让券交易所上网定价发售
- B.场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购
- C.场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售
- D.证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券进行的认购
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基金会计工作包括（ ）。
- A.记录基金资产运作过程，完成当日所发生基金投资业务的账务核算工作
- B.完成与托管银行的账务核对，复核基金净值计算结果
- C.完成资金划转指令产生的基金资产资金清算凭证与托管行每日资金流量表间的核对
- D.设立并管理资金清算相关账户，负责账户的会计核算工作并保管会计记录
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基金注册登记机构具体业务包括（ ）等。
- A.投资者基金账户管理
- B.基金份额注册登记
- C.清算及基金交易确认
- D.建立并保管基金份额持有人名册
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基金宣传推介材料中可能涉及的违规行为包括（ ）。
- A.使用可能使投资者认为没有风险的词语
- B.承诺收益或承担损失
- C.明确提示风险
- D.预测收益率
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下列投资组合的比例符合《证券投资基金管理暂行办法》的有（ ）。
- A.1个基金投资于股票、债券的比例不得高于该基金资产总值的70%
- B.1个基金持有1家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的10%
- C.同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的10%
- D.1个基金投资于国家债券的比例，不得低于该基金资产净值的20%
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自《证券投资基金法》实施以来，我国基金业在发展中表现出来的特点有（ ）。
- A.基金公司业务开始走向多元化
- B.基金行业对外开放程度不断提高
- C.基金市场营销和服务创新日益活跃
- D.基金市场法律规范体系进一步完善
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基金管理公司应当建立健全独立董事制度。董事会审议以下（ ）需要经过2／3以上的独立董事通过。
- A.公司及基金投资运作中的重大关联交易
- B.公司管理的基金的半年度报告和年度报告
- C.公司和基金审计业务，聘请或者更换会计师事务所
- D.督察长的聘任
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债券投资风险的种类有（ ）。
- A.利率风险
- B.再投资风险
- C.流动性风险
- D.经营风险
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基金分红是基金对基金投资收益的派现，其大小会受到（ ）的影响，不能全面反映基金的实际表现。
- A.税收
- B.已实现收益
- C.基金分红政策
- D.留存收益
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市场营销控制过程包括的步骤有（ ）。
- A.管理部门设定具体的市场营销目标
- B.衡量企业在市场中的业绩，检查销售时间表是否得到执行
- C.分析当前业绩和过去业绩之间存在差异的原因
- D.管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入
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目前世界资本市场应用最广泛的（ ）等都是源于道氏理论的思想。
- A.道琼斯工业指数
- B.标准普尔500指数
- C.金融时报指数
- D.日经指数
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下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，正确的有（ ）。
- A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%，为巨额赎回
- B.单个开放日基金总赎回申请超过基金总份额的10%，为巨额赎回
- C.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，可暂停接受赎回申请
- D.巨额赎回必须全额赎回
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目前我国货币市场基金可以投资的金融工具包括（ ）。
- A.1年以内的银行定期存款
- B.可转换债券
- C.期限在1年以内的央行票据
- D.剩余期限在397天以内的浮动利率债券
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把货币市场基金每天运作的净收益平均摊到每一份额上，然后以1万份为标准进行衡量和比较的一个数据是（ ）。
- A.日每万份基金净收益
- B.7日年化收益率
- C.基金净值增长率
- D.基金的分红收益率
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1924年3月21日诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一只（ ）。
- A.契约型投资基金
- B.开放式基金
- C.股票基金
- D.封闭式基金
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《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（ ）。
- A.1%
- B.2%
- C.3%
- D.5%
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基金管理人委托代销机构办理基金的销售时，应当签订（ ），明确双方的权利和义务。
- A.书面代销协议
- B.书面委托协议
- C.书面交易协议
- D.书面合作协议
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某零利息债券的偿还期限为5年，到期收益率为5%，则其凸性为（ ）。
- A.10
- B.20
- C.27
- D.30
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（ ）是指托管业务经营活动必须在发生时能准确、及时地记录；按照内部控制优先的原则，新设机构或新增业务品种时必须做到已建立相关的规章制度。
- A.合法性原则
- B.完整性原则
- C.及时性原则
- D.审慎性原则
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按照（ ）的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。
- A.《中华人民共和国证券投资基金法》
- B.《中华人民共和圉公司法》
- C.《中华人民共和国证券法》
- D.《中华人民共和国刑法》
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关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（ ）。
- A.注册资本不低于5亿元人民币
- B.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全
- C.从事证券经营等金融资产管理业务
- D.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
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客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（ ）。
- A.座谈会
- B.邮寄服务
- C.“一对一”专人服务
- D.研讨会
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与国际基金监管目标相比，我国基金监管特有的目标是（ ）。
- A.保护投资者
- B.保证市场的公平、效率和透明
- C.降低系统风险
- D.推动基金业的规范发展
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下列叙述正确的是（ ）。
- A.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
- B.对非金融机构买卖基金份额的差价收入征收营业税
- C.对企业投资者买卖基金份额征收印花税
- D.对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入不征收企业所得税
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公司内部控制的核心是（ ），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
- A.明确责任
- B.权利制衡
- C.风险控制
- D.严格授权
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市净率是股票价格与每股（ ）的比值。
- A.净利润
- B.净资产
- C.收益
- D.股利
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与股票、债券不同，证券投资基金反映的经济关系是（ ）。
- A.所有权关系
- B.债权债务关系
- C.信托关系
- D.合伙投资关系
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完全预期理论认为，下降的收益率曲线意味着市场预期短期利率水平会在未来（ ）。
- A.下降
- B.上升
- C.无关
- D.保持不变
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关于基金销售渠道，以下说法错误的是（ ）。
- A.专业基金销售公司开展基金代销业务逐渐被市场淘汰
- B.基金管理公司虽然直销队伍规模相对较小，但人员素质较高，可以加强与客户之间的沟通和交流，提供更好的、持续的理财服务
- C.相比商业银行，证券公司网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个性化的服务
- D.商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群
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（ ）是指保持资产组合中各类资产的固定比例。
- A.投资组合保险策略
- B.动态资产配置
- C.买人并持有战略
- D.恒定混合策略
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下列关于认购开放式基金的表述正确的是（ ）。
- A.拟进行基金投资的投资人只需开立基金账户
- B.投资者在募集期内可以多次认购基金份额
- C.已经正式受理的认购申请可以撤销
- D.申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准
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（ ）要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。
- A.明确责任
- B.权利制衡
- C.风险控制
- D.严格授权
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具有法人资格的基金是（ ）。
- A.契约型基金
- B.公司型基金
- C.开放式基金
- D.封闭式基金
-
（ ）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
- A.基金资产清算
- B.基金净资产估值
- C.基金资产估值
- D.基金负债清算
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主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是（ ）。
- A.股票基金
- B.债券基金
- C.债权基金
- D.货币市场基金
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中国境内第一家较为规范的投资基金（ ）于1992年11月经中国人民银行总行批准正式成立。
- A.武汉证券投资基金
- B.淄博乡镇企业基金
- C.深圳南山投资基金
- D.富岛基金
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基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（ ）原则。
- A.及时性
- B.准确性
- C.完整性
- D.真实性
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第一个风险调整收益衡量方法是由（ ）提出的。
- A.特雷诺
- B.夏普
- C.马柯威茨
- D.詹森
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基金管理人需至少（ ）公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。
- A.每周
- B.每日
- C.每月
- D.每年
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下列针对有效市场假说的看法中，基本分析流派赞同哪一种?（ ）
- A.市场是强有效的
- B.市场是次强有效的
- C.市场未达到弱有效程度
- D.市场未达到次强有效程度
-
下列关于基金税收的说法正确的是（ ）。
- A.基金买卖股票、债券的差价收人，暂不征收企业所得税
- B.基金取得的股票股利收入、债券利息收入，需要征收33%的企业所得税
- C.基金取得的股票股利收入、债券利息收入，需要征收20%的企业所得税
- D.基金取得的股票股利收入、债券利息收入，需要征收10%的个人所得税
-
评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标是（ ）。
- A.标准差
- B.贝塔值
- C.净值增长率
- D.费用率
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B系数作为衡量系统风险的指标，其与收益水平的关系是（ ）。
- A.正相关
- B.负相关
- C.线性
- D.凸性
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（ ）是指保持资产组合的各类资产的同定比例。
- A.投资组合保险策略
- B.买入并持有战略
- C.动态资产配置
- D.恒定混合策略
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从最近7日年化收益率指标看，按日结转份额的最近7日年化收益率相当于按复利计息，因此在总收益不变的情况下，其数值要（ ）按月结转份额所计算的最近7日年化收益率。
- A.小于
- B.远大于
- C.高于
- D.小于等于
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资产管理者多以（ ）为基础，结合投资范围确定具体的资产配置策略。
- A.范围类别
- B.时间跨度和风格类别
- C.配置策略类别
- D.实效类别
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基金管理公司总经理离任，应对其进行（ ）。
- A.离任审查
- B.离任审计
- C.离任调查
- D.离任许可
-
基金管理公司应按照基金契约的规定及时、足额向（ ）支付基金收益。
- A.基金发起人
- B.基金份额持有人
- C.基金托管人
- D.基金监管部门
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偏股型混合基金中股票的配置比例是（ ）。
- A.10%～20%
- B.20%～30%
- C.30%～50%
- D.50%～70%
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受托负责证券投资基金具体投资操作的机构是（ ）。
- A.基金发起人
- B.基金份额持有人
- C.基金托管人
- D.基金管理人
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对个人投资而言，（ ）不是影响资产配置的因素。
- A.基金的经营目标
- B.性格
- C.资产负债状况
- D.风险偏好
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基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能，这属于（ ）的内容。
- A.内部环境控制
- B.销售业务流程控制
- C.会计系统内部控制
- D.监察稽核控制
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择时能力是基金经理对（ ）的预测能力。
- A.市场风险
- B.市场总体走势
- C.市场收益
- D.个别证券走势
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（ ）具有法人资格。
- A.契约型基金
- B.公司型基金
- C.开放式基金
- D.封闭式基金
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中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指（ ）。
- A.不定期要求监管对象报送相关报备材料
- B.随机抽样调查
- C.针对报备材料中发现的问题或接到的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查
- D.对检查对象报送材料的审核时间长短不确定
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道氏对市场波动三种趋势的划分为以后的（ ）打下了基础。
- A.K线理论
- B.波浪理论
- C.切线理论
- D.指标理论
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工业公司、公用事业公司、金融机构、外国公司等不同的发行人发行的债券与基础利率之间存在的一定利差也称为（ ）。
- A.市场行业内利差
- B.市场区域内利差
- C.市场板块内利差
- D.市场利差
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（ ）旨在通过基本分析和技术分析构造投资组合，并通过买卖时机的选择和投资组合结构的调整，获得超过市场组合收益的回报。
- A.消极型投资策略
- B.积极型投资策略
- C.个人投资策略
- D.集体投资策略
-
在基金申购时不支付基金的申购费用，在基金赎回时再收取申购费用，目的在于鼓励投资者长期持有基金，这种收费模式称之为（ ）。
- A.前端收费模式
- B.后端收费模式
- C.全额收费模式
- D.净额收费模式
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基金资产（ ）以上投资于债券的为债券基金。
- A.40%
- B.60%
- C.90%
- D.80%
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预期理论假定对未来短期利率的预期可能影响（ ）。
- A.远期利率
- B.即期利率
- C.平均利率
- D.中短期平均利率
-
下列各项不属于基金费用的是（ ）。
- A.管理人报酬
- B.托管费
- C.交易费用
- D.基金申购费
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一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该基金资产净值的（ ）。
- A.5%
- B.10%
- C.15%
- D.20%
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基金（ ）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
- A.份额持有人
- B.监管机构
- C.结算机构
- D.注册登记机构
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（ ）旨在通过基本分析和技术分析构造投资组合，并通过买卖时机的选择和投资组合结构的调整，获得超过市场组合收益的回报。
- A.积极型投资策略
- B.集体投资策略
- C.个人投资策略
- D.消极型投资策略
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根据《证券投资基金运作管理办法》申请募集基金，以下（ ）不是拟募集的基金应当具备的条件。
- A.符合中国证监会关于基金品种的规定
- B.与拟任基金管理人已管理的基金雷同
- C.基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定、
- D.基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容
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一般而言，只有在存在（ ）的收益级差和（ ）的过渡期时，债券投资者才会进行互换操作。
- A.较高，较短
- B.较低，较长
- C.较高，较长
- D.较低，较高
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基金管理人自收到验资报告之日起（ ）日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。
- A.3
- B.5
- C.10
- D.15
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（ ）即一家基金管理公司所拥有的基金产品大类中有多少更细化的子类基金。
- A.产品线的广度
- B.产品线的宽度
- C.产品线的深度
- D.产品线的长度
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下列不属于基金管理人信息披露范围的是（ ）。
- A.涉及基金净值复核的信息披露
- B.涉及基金募集的信息披露
- C.涉及基金上市交易的信息披露
- D.涉及基金投资运作的信息披露
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投资者购买的收益不确定的资产也就是（ ）。
- A.组合资产
- B.风险资产
- C.证券资产
- D.增值资产
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消极型投资策略以拟合市场投资组合为主要目的，通过跟踪误差，尽量缩小投资组合与市场组合的差异，并以获得（ ）为主要目标。
- A.超过市场组合收益的回报
- B.超过市场组合平均收益
- C.市场组合平均收益
- D.额外收益
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（ ）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
- A.健全性原则
- B.有效性原则
- C.独立性原则
- D.相互制约原则