2018基金法律法规知识点考前测试题及答案解析(1)
-
期货从业人员受到（ ）纪律惩戒的，应当参加协会组织的专项后续职业培训。
- A.训诫
- B.公开谴责
- C.暂停从业资格
- D.撤销从业资格
-
期货从业人员在执业过程中应当（ ）。
- A.如实向投资者告知期货投资风险
- B.以个人名义接受投资者委托
- C.确保股东的合法权益
- D.如实向投资者申明其所具有的执业能力
-
期货从业人员受到中国期货业协会（ ）的纪律惩戒的，应当参加协会组织的专项后续职业培训。
- A.公开谴责
- B.训诫
- C.暂停从业人员资格
- D.撤销从业人员资格
-
期货从业人员在执业过程中应当坚持期货市场的（ ）原则。
- A.公平
- B.公开
- C.公正
- D.平等
-
下列关于避免利益冲突原则的表述，正确的是（ ）。
- A.期货从业人员在执业过程中遇到相关方利益与投资者的利益发生冲突时，应当以交易量大的客户利益优先
- B.期货从人员在执业过程中遇到自身利益与投资者的利益可能发生冲突时，以自身利益优先
- C.期货从业人员在执业过程中遇到相关方利益与投资者的利益可能发生冲突时，且无法避免时，应当确保投资者的利益得到公平的对待
- D.期货从人员在执业过程中遇到自身利益与投资者的利益发生冲突时，必须及时向投资者披露发生冲突的可能性及有关情况
-
期货从业人员应（ ）地告知投资者期货投资的特点。
- A.谨慎
- B.诚实
- C.保守
- D.客观
-
期货从业人员不得（ ）。
- A.为了投资者利益而损害社会公共利益
- B.迎合投资者的不合理要求
- C.向投资者提供虚假文件
- D.以损害投资者利益的手段谋取个人利益
-
期货从业人员在进行投资分析或者提出投资建议时，应当（ ）。
- A.勤勉尽责、独立客观
- B.投资分析及投资建议要有合理、充足的依据
- C.要严格区分客观事实与主观判断
- D.并对重要事实予以明示
-
提供中间介绍业务机构的期货从业人员不得从事的行为包括（ ）。
- A.划转期货保证金
- B.存取期货保证金
- C.代理客户从事期货交易
- D.收付期货保证金
-
从业人员应当保守国家秘密、所在机构秘密、投资者的商业秘密及个人隐私，但（ ）情况除外。
- A.有关法律、法规、规章等要求提供的
- B.国家司法部门、政府监管部门、协会和期货交易所按照有关规定进行调查取证的
- C.从业人员在执业过程中，为保护自己的合法权益而必须公开的
- D.对投资者服务结束或者离开所在机构的
-
对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的()。
Ⅰ 投资目的
Ⅱ 投资期限
Ⅲ 投资经验
Ⅳ 短期风险承受水平
- A.Ⅰ、Ⅱ
- B.Ⅰ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
-
相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则有()。
Ⅰ 基金份额持有人利益优先原则
Ⅱ 公司独立运作原则
Ⅲ 公司的统一性和完整性原则
Ⅳ 业务与信息隔离原则
- A.Ⅰ、Ⅱ
- B.Ⅰ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
-
在每日开市前，基金管理人需向()提供ETF的申购、赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。
Ⅰ 证券交易所
Ⅱ 证券登记结算机构
Ⅲ 中国证监会
Ⅳ 中国证券业协会
- A.Ⅰ、Ⅱ
- B.Ⅰ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
-
基金与银行储蓄存款的差异包括()。
Ⅰ 性质不同
Ⅱ 收益与风险特性不同
Ⅲ 投资目的不同
Ⅳ 信息披露程度不同
- A.Ⅰ、Ⅱ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
-
基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，不得()。
Ⅰ 承诺收益
Ⅱ 使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述
Ⅲ 夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩
Ⅳ 登载货币市场基金宣传推介材料
- A.Ⅰ、Ⅱ
- B.Ⅰ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
-
基金管理公司风险管理危机处理应遵循的原则不包括()。
- A.完备性原则
- B.预防为主的原则
- C.及时报告原则
- D.相互隔离原则
-
基金合同所包含的重要信息不包括()。
- A.基金投资基本要素
- B.基金运作方式
- C.当事人的权利义务
- D.基金持有人结构
-
正当竞争的基础是()。
- A.公平竞争
- B.合法竞争
- C.有序竞争
- D.公开竞争
-
下列关于分级基金份额的表述，错误的是()。
- A.仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回
- B.分级基金较普通基金复杂，风险更大
- C.登记在证券登记结算系统中的基金份额只能申请赎回
- D.自2012年起，合并募集的分级基金，单笔认购／申购金额不得低于5万元
-
从业人员拒绝协会调查或检查，且情节严重的，协会将（ ）。
- A.给予训诫
- B.公开谴责
- C.暂停其从业资格6个月至12个月
- D.撤销其从业资格并在3年内拒绝受理从业资格申请
-
基金的募集一般要经过()四个步骤。
- A.基金募集的申请、基金募集的注册、基金份额的发售、基金验资
- B.基金募集的申请、基金募集的审批、基金份额的发售、基金合同的生效
- C.基金募集的申请、基金募集的注册、基金份额的发售、基金合同的生效
- D.基金募集的申请、基金募集的审批、基金募集的注册、基金验资
-
一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是()。
- A.A类份额
- B.B类份额
- C.C类份额
- D.母基金份额
-
期货从业人员在向投资者提供服务时应当（ ）地对待投资者。
- A.严肃
- B.礼貌
- C.公正
- D.公平
-
期货从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资者的利益发生冲突且无法避免时．应当确保自身利益得到公平的对待。（ ）
- A.对
- B.错
-
关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是()。
- A.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回
- B.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价可以赎回
- C.认购费一般高于申购费
- D.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认
-
中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入()的通报事项。
- A.董事会
- B.监事会
- C.管理层
- D.业务部门
-
期货从业人员违反《期货从业人员执业行为准则(修订)》，情节轻微，且没有造成严重后果的，应当（ ）。
- A.予以公开谴责
- B.记入诚信档案
- C.予以训诫
- D.移交中国证监会处理
-
期货从业人员的投资分析及投资建议，可不提供充足的依据。（ ）
- A.对
- B.错
-
为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于()万元人民币，中国证监会另有规定的除外。
- A.500
- B.1000
- C.2000
- D.3000
-
封闭式基金至少每周披露()次资产净值和份额净值。
- A.1
- B.2
- C.3
- D.5
-
期货从业人员违反有关法律、法规、规章和政策规定向投资者承诺或者保证收益的，情节严重的，撤销其期货从业资格并在（ ）拒绝受理其从业资格申请。
- A.3年内
- B.6个月至12个月
- C.3年内或永久性
- D.永久性
-
管理层在经营管理中，应遵守的原则不包括()。
- A.展现良好的职业操守
- B.区别对待股东和客户
- C.维护公司的独立性和完整性
- D.完善内部控制制度和流程
-
下列不属于基金职业道德教育需要完成的目标的是()。
- A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容
- B.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险
- C.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念
- D.使拟从业者了解基金职业法律规范的主要内容
-
内部控制机制中，在()上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。
- A.设置内部控制机构
- B.建立内部控制制度
- C.内部控制监督
- D.执行内部控制制度
-
关于基金从业人员保守秘密职业道德要求，以下理解错误的是()。
- A.基金从业人员应当妥善保管并严格保守客户秘密
- B.原单位的保密制度对于已离职人员不再具有约束
- C.基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的所属机构的商业秘密
- D.基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息
-
下列属于基金托管人职责的是（）。
- A.编制中期和年度基金报告
- B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
- C.依法募集资金。办理基金份额的发售和登记事宜
- D.安全保管基金财产
-
下列关于投资决策委员会的说法，错误的是()。
- A.投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是常设的议事机构
- B.投资决策委员会例会每月召开一次，讨论基金投资的各有关事宜
- C.投资决策委员会负责基金投资策略、资产分配等重大事项
- D.投资决策委员会一般由基金管理公司的总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究部经理、投资部经理及其他相关人员组成
-
《期货从业人员执业行为准则(修订)》是中国期货业协会对期货从业人员进行（ ）的主要依据。
- A.刑事制裁
- B.纪律惩戒
- C.行政处分
- D.民事制裁
-
根据《期货从业人员执业行为准则(修订)》，期货从业人员在执业过程中应当对（ ）高度负责，诚实守信，恪尽职守。
- A.期货交易各方
- B.所在机构的股东
- C.中国证监会
- D.主管部门
-
协会可向期货从业人员发出口头训诫。（ ）
- A.对
- B.错
-
以下关于证券投资基金分类的意义的说法正确的是（ ）。
- A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较
- B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础
- C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管
- D.以上说法都正确
-
期货从业人员因执业过错给机构造成损失的，应当承担相应责任。（ ）
- A.对
- B.错
-
期货从业人员可以以他人名义参与期货交易。（ ）
- A.对
- B.错
-
某投资人投资10000申购某基金，申购费率为1．5％，假定申购当日基金份额净值为1．05元，则其可得到的申购份额为()份。
- A.9480．95
- B.9383．06
- C.9350．95
- D.9280．95
-
根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是()。
- A.持续营销能力
- B.盈利能力
- C.信息管理平台建设
- D.销售人员能力
-
基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括()。
- A.收取销售费用的项目
- B.收取销售费用的条件
- C.收取销售费用的方式
- D.收取销售费用的用途
-
避险策略基金的最大特点是()。
- A.由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务
- B.其招募说明书中明确引入保本保障机制
- C.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失
- D.保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利
-
基金宣传推介材料要求报送的内容不包括()。
- A.基金管理公司高级管理人员合规性复核意见
- B.基金托管银行出具的基金业绩复核函
- C.基金评价机构出具的业绩表现报告
- D.基金管理公司督察长出具的合规意见书
-
基金募集一旦失败，基金管理人在基金募集期限届满后()日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
- A.15
- B.30
- C.60
- D.90
-
基金行业协会的权力机构为()。
- A.全体会员组成的会员大会
- B.理事会
- C.专业委员会
- D.监事会