2016年基金从业《投资基金基础知识》提分冲刺试卷（1）
-
关于基金交易费，下列说法错误的是（ ）。
- A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用
- B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费
- C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取
- D.交易费中的印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取
-
下列不属于银行间债券市场交易品种的是（ ）。
- A.债券
- B.回购
- C.期权交易
- D.远期交易
-
QDII基金在_________募集资金，在________进行投资。（ ）
- A.境外；境外
- B.境外；境内
- C.境内；境内
- D.境内；境外
-
2013年6月，国内市场资金面持续紧张，资金利率一路上行，出现“钱荒”。这主要体现了投资分析中的（ ）。
- A.操作风险
- B.政策风险
- C.流动性风险
- D.信用风险
-
合格境外投资者，应当具备财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件，对该条件说法错误的是（ ）。
- A.资产管理机构，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元
- B.保险公司，成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元
- C.证券公司，经营证券业务2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元
- D.商业银行，经营银行业务10年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元
-
按照有关规定，发生的基金运作费用如果影响基金份额净值小数点后（ ）的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。
- A.第2位
- B.第3位
- C.第4位
- D.第5位
-
为保证基金正常运作而发生的，应由基金承担的费用为（ ）。
- A.基金管理费
- B.基金交易费
- C.基金托管费
- D.基金运作费
-
即期利率与远期利率的区别在于（ ）。
- A.计息方式不同
- B.收益不同
- C.计息日起点不同
- D.适用的债券种类不同
-
关于基金估值，下列说法正确的是（ ）。
- A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布
- B.开放式基金于每个交易日的次日进行估值
- C.封闭式基金每周进行一次估值
- D.开放式基金每个交易日进行估值
-
经合组织在2005年发表了《集合投资计划治理白皮书》，下列不属于“市场纪律与市场体系”部分的是（ ）。
- A.应加强对投资者的教育
- B.相关信息应当通过多渠道发放
- C.投资者在权益受损时有向相关机构申诉的权利
- D.在信息传播中，应当充分运用现代化信息技术
-
市场风险管理的主要措施不包括（ ）。
- A.密切关注宏观经济指标和趋势
- B.关注投资组合的风险调整后收益
- C.加强对重大投资的监测
- D.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为
-
下列关于AIFMD指令中注册监管的说法，不正确的是（ ）。
- A.引人了“欧盟护照”的概念
- B.只要在一个欧盟成员国的监管机构进行注册，就可获得在全欧盟运营的权利
- C.资产管理规模未达到5亿欧元的私募股权投资基金管理人可以豁免注册
- D.总部设在欧盟以外的私募股权投资基金，必须向欧洲证券和市场管理局提出申请以取得运营护照
-
下列关于信息比率与夏普比率的说法有误的是（ ）。
- A.夏普比率是对绝对收益率进行风险调整的分析指标
- B.信息比率引入了业绩比较基准的因素
- C.信息比率是对相对收益率进行风险调整的分析指标
- D.信息比率=（基金投资组合收益-业绩比较基准收益）／投资组合标准差
-
如果某基金的贝塔系数（ ）1，说明该基金是一只活跃或激进型基金。
- A.大于
- B.等于
- C.小于
- D.远远小于
-
货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过（ ）。
- A.50%
- B.10%
- C.20%
- D.30%
-
关于基金收益分配的说法中，不正确的有（ ）。
- A.开放式基金的分配可以用现金方式
- B.封闭式基金只能采用现金分红
- C.封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%
- D.投资者事先未作出开放式基金分红方式选择的，基金管理人可以将分红再投资转换为基金份额
-
信息比率较大的基金，表现相对较（ ）。
- A.差
- B.好
- C.一般
- D.稳定
-
以下基金中，托管费率最高的是（ ）。
- A.货币市场基金
- B.股票型封闭式基金
- C.债券基金
- D.开放式基金
-
根据目前有关规定，（ ）买卖基金的差价收入需征收营业税。
- A.会计师事务所
- B.非金融投资公司
- C.信托公司
- D.工业企业
-
某只债券在银行间债券市场交易流通终止的日期称为（ ）。
- A.交易交割日
- B.结算日
- C.交易流通终止日
- D.截止过户日
-
下列关于基金利润的说法，不正确的是（ ）。
- A.本期利润能够全面反映基金在一定时期内的经营成果
- B.基金本期未分配利润转为基金管理人的管理费
- C.基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降
- D.基金进行利润分配对投资者的利益没有实际影响
-
目前，我国托管资产的场内资产清算主要采用两种模式，包括________和_________。（ ）
- A.共同对手方结算模式；逐笔清算模式
- B.托管人结算模式；券商结算模式
- C.净额交收模式；全额交收模式
- D.货银对付模式；轧差交收模式
-
下列关于保本基金的主要特点的描述，不正确的是（ ）。
- A.保本基金是一种开放式的基金品种
- B.保本基金在震荡市场上优势明显
- C.保本基金通过放大安全垫积极分享市场上涨收益
- D.保本基金通过双重机制实现保本
-
UCITS四号指令的目的不包括（ ）。
- A.敦促各国监管层进行跨国协作
- B.使投资者拥有更多的选择机会
- C.向投资者提供适当的保护
- D.维持行业的竞争力
-
现实情况中，影响基金持有期间收益率计算的因素不包括（ ）。
- A.基金包含多个不同的证券，每个证券发放红利或利息的时间都不一样
- B.基金的投资者在区间内会有申购和赎回，带来资金的进出
- C.在持有期间多次发放股利
- D.基金的历史收益率
-
目前，我国的基金会计分期以（ ）为单位，分期反映会计主体的财务状况。
- A.日
- B.季度
- C.月
- D.年度
-
关于可回售债券和可赎回债券，下列说法错误的是（ ）。
- A.和一个其他属性相同但没有赎回条款的债券相比，可赎回债券的利息更低
- B.赎回条款是发行人的权利而非持有者
- C.和一个其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售债券的利息更低
- D.与可赎回债券的受益人是发行人不同，可回售债券的受益人是持有者
-
（ ），证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
- A.20世纪90年代末期
- B.20世纪60年代以后
- C.20世纪80年代以后
- D.20世纪40年代以后
-
下列不受AIFMD指令监管的基金包括（ ）。
- A.对冲基金
- B.不动产基金
- C.证券投资基金
- D.风险投资基金
-
目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入，__________营业税，__________企业所得税。（ ）
- A.征收；不征收
- B.不征收；征收
- C.征收；征收
- D.不征收；不征收
-
基金的利润来源不包括（ ）。
- A.利息收入
- B.投资收益
- C.手续费返还
- D.管理费收入
-
某基金年度平均收益率为20%，假设无风险收益率为3%（年化），该基金的年化波动率为25%，贝塔系数为0．85，则该基金的特雷诺比率为（ ）。
- A.0．68
- B.0．8
- C.0．2
- D.0．25
-
在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为_________，申报数量单位为________。（ ）
- A.0．01元；1手
- B.0．01元；10手
- C.0．001元；1手
- D.0．001元；10手
-
QDII基金的下列行为中符合证监会规定的有（ ）。
- A.购买不动产和房地产抵押按揭
- B.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证
- C.购买实物商品
- D.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%
-
下列关于蒙特卡洛模拟法的表述错误的是（ ）。
- A.需要有风险因子的概率分布模型
- B.以大量的历史数据为基础，对数据的依赖性强
- C.组合价值的模拟分布将会收敛于组合的真实分布
- D.被认为是最精准贴近的计算VaR值方法
-
下列关于同业拆借的表述，不正确的是（ ）。
- A.期限最短的是隔夜拆借，最长的接近一年
- B.拆借的资金一般用于缓解金融机构长期流动性紧张
- C.中央银行可以通过提高存款准备金率来影响同业拆借利率
- D.同业拆借活动起源于存款准备金制度
-
证券登记结算机构提供的服务不包括（ ）。
- A.登记
- B.存管
- C.结算
- D.托管
-
对于机构投资者买卖基金份额获得的差价收入，应（ ）。
- A.征收企业所得税
- B.征收营业税
- C.征收印花税
- D.免征所得税
-
欧盟跨境投资基金的主要模式是（ ）。
- A.可转让证券集合投资计划
- B.对冲基金
- C.风险投资基金
- D.私募股权基金
-
下列关于UCITS基金的核准要求，说法正确的是（ ）。
- A.对于公司型基金，要求核准基金管理人、基金托管人和基金规则
- B.对于单位信托，要求核准基金章程和基金托管人
- C.监管机关在基金管理人及基金托管人的董事有良好的声誉和足够履行职务的经验时，方可给予核准
- D.基金管理人的改变不需要要获得监管机关的批准
-
下列关于申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件的说法中，有误的是（ ）。
- A.对基金管理公司而言，净资产不少于2亿元人民币，经营证券投资基金管理业务达2年以上
- B.对证券公司而言，净资本不低于8亿元人民币，净资本与净资产比例不低于70%
- C.有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名
- D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查
-
以下关于基金会计核算的特点，表述不正确的是（ ）。
- A.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算
- B.目前，我国基金会计核算的会计区间细化到日
- C.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算
- D.基金会计核算主体为证券投资基金
-
以下关于市盈率和市净率的表述不正确的是（ ）。
- A.市盈率=每股市价／每股收益
- B.市净率=每股市价／每股净资产
- C.统计学证明每股净资产数值普遍比每股收益稳定得多
- D.对于资产包含大量现金的公司，市盈率是更为理想的比较估值指标
-
普通股股票的收益不包括（ ）。
- A.股息
- B.红利
- C.资本利得
- D.定期利息
-
2008年9月19日印花税调整，A股按成交金额的_________对_________计收。（ ）
- A.1‰；出让方
- B.2‰；出让方
- C.1‰；受让方
- D.2‰；受让方
-
以下关于基金利润分配的表述，错误的是（ ）。
- A.开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数
- B.基金进行利润分配会导致基金份额净值下降，但并不意味着投资者有投资损失
- C.投资者周五申请赎回的货币基金份额，不享有周六、周E1的利润分配
- D.封闭式基金只能采用现金方式分红
-
假设某基金在2014年12月3日的单位净值为1．3425元，2015年6月1日的单位净值为1．7464元。期间该基金曾于2015年2月28日每份额派发红利0．358元。该基金2015年2月27日（除息日前一天）的单位净值为1．6473元，则该基金在这段时间内的时间加权收益率为（ ）。
- A.35．47%
- B.40．87%
- C.55．64%
- D.66．21%
-
关于做市商与经纪人的相同点和区别，下面的表述错误的是（ ）。
- A.一般情况下，做市商参与交易，经纪人不参与交易
- B.经纪人能为市场提供流动性，做市商不能
- C.经纪人可以为做市商服务
- D.做市商的利润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润主要来自于佣金
-
银行间债券市场的公开市场一级交易商是指与（ ）进行交易的债券二级市场参与者。
- A.上海清算所
- B.中央结算公司
- C.各家商业银行
- D.中国人民银行
-
从基金类型看，（ ）的管理费率最高。
- A.股票基金
- B.债券基金
- C.衍生工具基金
- D.货币市场基金
-
（ ）是基金投资面临的基金交易对象无力履约而给基金带来的风险。
- A.市场风险
- B.流动性风险
- C.信用风险
- D.市场风险
-
2010年6月29日，投资人刘先生出售的股票金额为50万元，按照我国证券交易的纳税要求，应当缴纳的印花税为（ ）元。
- A.0
- B.200
- C.500
- D.1000
-
某企业的年末财务报表中显示，该年度的销售收入为30万，净利润为15万，企业年末总资产为120万，所有者权益为80万。则该企业的净资产收益率为（ ）。
- A.12．5%
- B.18．75%
- C.25%
- D.37．5%
-
基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核，不包括对（ ）的核对。
- A.基金份额净值
- B.基金份额净值变化率
- C.基金份额累计净值
- D.期初基金份额净值
-
（ ）流动性较好，买卖价差小。
- A.大盘蓝筹股
- B.小盘股
- C.新兴市场股票
- D.绩优蓝筹股
-
假设某投资者持有5000份基金A，当前的基金份额净值为1．4元，对该基金按1:1．4的比例进行拆分操作后，对应的基金资产为（ ）元。
- A.3571
- B.5000
- C.7000
- D.9800
-
不属于基金收益中其他收入的项目是（ ）。
- A.赎回费余额
- B.基金获得的赔偿款
- C.存款利息收入
- D.新股手续费返还
-
在证券交易分级结算制下，证券公司承担的责任是（ ）。
- A.每笔结算只计其应收、应付款项
- B.证券或资金的交收责任
- C.证券交付时双方可给付资金
- D.担当买卖双方结算交易对手
-
为保证业务的正常运行，下列关于证券登记结算机构应采取的措施的说法，不正确的是（ ）。
- A.制定完善的风险防范机制和内部控制制度
- B.建立完善的操作系统，制定由结算参与人共同遵守的操作标准和规范
- C.建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系
- D.对结算数据和技术系统进行备份，制定业务紧急应变程序和操作流程
-
假设某基金第一年的收益率为5%，第二年的收益率也是5%，其年几何平均收益率（ ）。
- A.小于5%
- B.等于5%
- C.大于5%
- D.无法判断
-
下列关于不同类型的股票基金所面临的系统性风险，描述错误的是（ ）。
- A.不同类型的股票基金所面临的系统性风险不同
- B.单一行业投资基金会存在行业投资风险
- C.单一国家型股票基金会面临较高的单一国家投资风险
- D.系统性风险往往是投资回报的来源，是投资组合被动暴露的风险
-
某基金根据历史数据计算出来的贝塔系数为0，则该基金（ ）。
- A.净值变化幅度与市场一致
- B.净值变化方向与市场一致
- C.属于市场中性策略
- D.净值变化幅度比市场大
-
某基金的贝塔值为1．2，收益率为15%，市场组合的收益率为12%，无风险利率8%，其詹森a为（ ）。
- A.0．020
- B.0．022
- C.0．031
- D.0．033
-
投资组合的风险调整后收益的指标衡量不包括（ ）。
- A.詹森比率
- B.基准跟踪误差
- C.夏普比率
- D.特雷诺比率
-
（ ）是对风险因子的暴露程度。
- A.上行风险
- B.下行风险
- C.风险价值
- D.风险敞口
-
下列关于基金分拆和基金分红的说法正确的是（ ）。
- A.选择现金分红方式分红，投资者所拥有的基金份额会发生改变
- B.基金分红必须选择一个恰当的时机，而基金分拆时机的选择较为随意
- C.基金投资者可以更改分红方式和分拆方式
- D.选择现金分红方式，基金分红后资产规模不会发生改变
-
关于个人投资者买卖基金的印花税，以下说法正确的是（ ）。
- A.买人时暂不征收印花税，卖出时才征收印花税
- B.卖出时暂不征收印花税，买入时才征收印花税
- C.双边征收印花税
- D.暂免征收印花税
-
下列关于我国基金管理公司境外分支机构设立的基本条件，说法有误的是（ ）。
- A.公司最近半年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
- B.公司没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间
- C.拟设立的子公司、分支机构有明确的职责和完善的管理制度
- D.公司治理健全，内部监控完善，经营稳定，有较强的持续经营能力
-
基金因持有股票而带来的投资收益不包括（ ）。
- A.股票价差收入
- B.股票股利
- C.现金股利
- D.存款利息收入
-
根据现代组合理论，能够反映投资组合风险大小的定量指标，除了组合的方差外，还有（ ）。
- A.相关系数
- B.Beta系数
- C.利率
- D.A1pha系数
-
（ ）是全球第一个股票电子交易市场。
- A.纳斯达克证券交易所
- B.纽约证券交易所
- C.伦敦证券交易所
- D.法兰克福证券交易所
-
一般情况下，优先股票的股息率是（ ）的，其持有者的股东权利受到一定限制。
- A.随公司盈利变化而变化
- B.浮动
- C.不确定
- D.固定
-
（ ）目前已经为各国金融机构普遍采用，作为市场风险管理及内部模型法计算市场风险监管资本的重要基础。
- A.风险价值
- B.持有期
- C.预期利率
- D.总外汇敞口
-
基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，（ ）营业税。
- A.征收20%
- B.目前暂免征收
- C.征收10%
- D.征收15%
-
深交所某只上市股票某日最后一笔成交发生在14:59：30，成交价格为10．00元，成交量为5000股。在14：58：30至14：59：30之间还有另外两笔成交，分别为9．80元、2000股，9．85元、2000股。则该只股票的收盘价为（ ）元。
- A.9．80
- B.9．85
- C.9．92
- D.10．00
-
欧盟金融市场的另类投资基金不包括（ ）。
- A.不动产基金
- B.证券投资基金
- C.对冲基金
- D.风险投资基金
-
UCITS一号指令的适用范围包括（ ）。
- A.封闭式基金
- B.从公众募集资金，以风险分散为原则，只投资于可转让证券的基金
- C.基金份额只向非欧盟成员国的公众销售的基金
- D.投资与借款政策与指令规定不符的基金
-
特雷诺比率考虑的是（ ）。
- A.全部风险
- B.不可控制风险
- C.系统风险
- D.股票市场风险
-
克服了个人在财力、时间和知识上的不足的投资工具是（ ）。
- A.股票
- B.基金
- C.债券
- D.期权
-
考虑风险调整的基金业绩评估方法最不可能使用（ ）。
- A.夏普比率
- B.特雷诺比率
- C.信息比率
- D.贝塔系数
-
全国银行间债券市场质押式回购期限最长为（ ）。
- A.3个年
- B.4个月
- C.6个月
- D.1年
-
（ ）以标准差作为基金风险的度量，给出了基金份额标准差的超额收益率。
- A.特雷诺比率
- B.夏普比率
- C.詹森a
- D.道氏指数
-
当基金份额净值计价错误达到基金资产净值的（ ）时，基金管理人应当公告，并报监管机构备案。
- A.0．10%
- B.0．25%
- C.0．50%
- D.0．75%
-
买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过（ ）天。
- A.30
- B.60
- C.90
- D.91
-
顾先生希望在5年末取得20000元，则在年利率为2%，单利计息的方式下，顾先生现在应当存人银行（ ）元。
- A.19801
- B.18004
- C.18182
- D.18114
-
在我国，根据市场情况，有权调整大宗交易最低限额的是（ ）。
- A.证券业协会
- B.证券登记结算公司
- C.证券交易所
- D.中国证监会
-
关于买断式回购，以下说法不正确的是（ ）。
- A.在买断式回购期内，该债券归逆回购方所有，逆回购方可以使用该笔债券
- B.回购期间回购债券如发生利息支付，则所支付利息归债券持有人所有
- C.目前买断式回购的期限最长不得超过91天，具体期限由交易双方确定
- D.买断式回购的资金融出方不可以获得回购期间债券的所有权和使用权
-
目前我国货币基金管理费率通常不高于（ ）。
- A.0．33%
- B.0．75%
- C.1．5%
- D.1%
-
下列关于银行间债券市场的交易方式，表述不正确的是（ ）。
- A.买断式回购交易双方约定在将来某一日期由正回购方向逆回购方支付到期资金结算额
- B.远期交易的市场参与者应为进入全国银行间债券市场的机构投资者
- C.银行间债券市场交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交
- D.进行债券交易，应订立书面形式的合同
-
银行间债券市场的交易制度不包括（ ）。
- A.公开市场一级交易商制度
- B.做市商制度
- C.结算代理制度
- D.共同对手方制度
-
（ ）高，表明企业有较强的利用资产创造利润的能力，企业在增加收入和节约资金使用方面取得了良好的效果。
- A.COE
- B.ROA
- C.ROE
- D.ROS
-
如果两只基金的时间加权收益率相等，下列表述正确的是（ ）。
- A.早分红的基金比晚分红的基金收益率高
- B.两只基金的表现同样好
- C.分红次数多的基金收益率高
- D.分红额高的基金收益率高
-
投资基金国际化的原因不包括（ ）。
- A.经济全球化
- B.证券市场国际化
- C.投资基金自身所具有的较强渗透力
- D.政府主导基金国际化进程
-
下列不属于UCITS四号指令的修改主要体现的是（ ）。
- A.引进基金管理公司通行证
- B.为UCITS管理公司提供了“欧盟护照”
- C.为UCITS基金的国内和跨境合并创建法律框架
- D.引进主从结构基金以促进资产池的组建
-
基金收入主要来源不包括（ ）。
- A.股利收益
- B.存款利息
- C.债券利息
- D.证券买卖差价
-
上海证券交易所和深圳证券交易所的组织形式都属于（ ）。
- A.公司制
- B.会员制
- C.合同制
- D.合伙制
-
关于混合型基金投资风险，以下表述正确的是（ ）。
- A.混合型基金的投资风险主要取决于股票和债券配置的比例
- B.混合型基金的预期收益高于股票型基金
- C.混合型基金的风险高于股票型基金
- D.混合型基金的预期收益低于债券型基金
-
考虑下列两种投资策略：
策略 __________ 是有优势的策略，因为_________。（ ）
- A.1；它有最高的回报／风险比率
- B.2；它的收益率至少等于策略1，而有时更高
- C.1；它是无风险的
- D.2；它具有最高的回报／风险比率
-
债券基金的主要投资对象不包括（ ）。
- A.国债
- B.可转债
- C.股票
- D.企业债
-
QDII机制的意义不包括（ ）。
- A.QDII机制可以为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险
- B.实行QDII机制有利于减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态
- C.建立QDII机制有利于支持香港、澳门和台湾的经济发展
- D.在法律方面，通过实施QDII制度，从长远来说能够促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨
