2017年金融理财师AFP资格考试《金融理财基础》试题及答案3

以下哪项不属于银行业金融监管的范畴?( )

小王购买了HBO公司的新发行股票后，想将部分HBO股票卖出，他应在( )进行交易，这笔交易是在( )之间进行的。

下列金融工具中属于间接融资工具的是( )。

关于非银行金融机构功能与监管，以下表述正确的是( )。

下列关于国际收支账户和人民币汇率的说法，正确的是( )。

下列关于金融市场融资方式的判断中，错误的是( )

关于通货膨胀，下列说法正确的是( )。

2009年4月22日，中国多家大航空公司同时提高航空票价，若其它因素不变，根据供求—价格理论，以下说法正确的是( )。 ①.票价提高会导致人们乘飞机出行的有效需求减少 ②.这几家航空公司的收入一定会因此下降 ③.乘高速列车出行的有效需求会增加 ④.这几家航空公司的利润一定会相应增加

为促进经济复苏，政府会采取扩张性的财政政策和货币政策。以下不属于扩张性政策措施或信号的是( )。

金融理财师小徐的客户周先生准备立遗嘱处分自己的财产，但不清楚如何立遗嘱，特向小徐请教。小徐的下列说法中错误的是( )。

在其他条件不变的情况下，下列可以使商品房供给曲线向右移动的是( )。

汪先生与某金融理财师就理财过程中的权利义务发生争议，最初的理财协议并未约定争议的解决方式，根据我国法律规定，下列关于双方解决争议方式的表述错误的是( )。

李波幼年时被其生父母送给其养父母收养。成年后，李波与张某结婚，生有一子李小波。后李波与张某离婚，儿子李小波随母亲张某共同生活。李波遇车祸身亡，留下一笔遗产。根据我国法律规定，李波的第一顺序继承人有( )。

下列关于合同效力的判断，错误的是( )。

张某想出售自己的一处房产。由于事务繁忙且不了解二手房市场，于是张某授权其好友王某代其以不低于100万元的价格售房。就王某代理出售的行为，以下说法中错误的是( )。

某金融理财师客观和真实地向张先生推荐A银行某款理财产品，张先生欣然签署了购买该产品的合同，但事后张先生发现自己对该产品理解有误。根据我国法律的规定，以下观点中错误的是( )。

金融理财师小陈的客户王某与妻子2000年1月登记结婚。现王某准备离婚。王某知道夫妻共有财产应在离婚时由夫妻双方分割，但对于哪些财产属于夫妻共有财产拿不准，于是向小陈咨询。以下财产中，不属于夫妻共有财产的是( )。

张某与朋友吴某二人准备设立一家合伙企业。张某对与合伙企业有关的一些法律事项不了解，于是向金融理财师小刘咨询。小刘的以下见解中错误的是( )。 ①.如设立合伙企业，则必须双重纳税：合伙企业须缴纳企业所得税，而合伙人须就其所得缴纳个人所得税②.二人可设立有限合伙企业。张某可作为有限合伙人入伙，同时可充任合伙事务执行人③.张某和吴某应签订书面合伙协议④.如二人设立普通合伙企业，则张某只按照出资比例对外承担合伙企业的债务 ⑤.无论二人设立何种类型的合伙企业，该企业均无法人资格

小张与小李各出资25万元组建了华诺信诚有限责任公司，公司聘请小陈担任总经理。公司运作1年后，因经营管理不善，对信达集团负债15万元。则此债务应由( )承担。

根据我国法律对公民民事行为能力的相关规定，以下说法中正确的是( )

以下哪一项表述或用法完全符合《CFP商标使用指南》的要求?( )

根据《金融理财师执业操作准则》，以下说法错误的是( )。

金融理财师小宋在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险，并承诺支付给推荐客户的金融理财师15%的佣金。小宋于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了《金融理财师职业道德准则》的( )原则。

《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程是( )。

张行长是CFP持证人，为了赢得更多客户，他经常对客户说其他银行的CFP持证人专业水平低、道德品质不可靠。其下属小周是客户经理，为了赢得更多业绩，经常故意隐瞒理财产品的风险，夸大收益，甚至有意欺骗客户。张行长对小周的做法十分清楚，但既然增加了业绩，也没有出现客户投诉的现象，所以一直未予纠正。根据《金融理财师职业道德准则》，张行长的上述行为违反了( )。

客户王先生急于投资股票，要求AFP持证人小黄推荐股票。小黄没有时间深入研究，为满足王先生的急切要求，便依据某证券公司的一份研究报告的结论向王先生推荐了某股票。王先生重仓买入后造成严重亏损。后王先生向FPSB China投诉。在FPSB China调查过程中，小黄为了给自己辩护，向FPSB China提供了王先生相应的账户信息。根据《金融理财师职业道德准则》，小黄的上述行为违反了( )。

贵宾客户孟先生委托金融理财师小赵按照既定理财规划方案进行资产配置，方案中配置了60%的货币基金和40%的股票基金。双方约定重大交易需要经孟先生同意。方案执行一月后，股票基金亏损较大。小赵在没有通知孟先生的情况下把绝大部分货币基金转换为股票基金，后来由于股票市场强劲反弹，收益颇丰。小赵弥补损失后恢复了原来的资产配置。根据《金融理财师职业道德准则》，金融理财师小赵( )。

金融理财师小孙在为客户服务时遇到以下问题，根据《金融理财师执业操作准则》，她的处理方法正确的是( )。

以下对金融理财的理解正确的是( )。

以下4人均于2009年10月底提出AFP资格认证申请，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，其中符合AFP资格认证工作经验认定要求的是( )。