2017年金融理财师AFP资格考试《金融理财基础》试题及答案2
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某人在年初存入一笔资金,以后4年每年年末取出1 000元,利率为3%,则此人应在最初一次存入银行的钱数为( )元。
- A.3 717.1
- B.4 000
- C.3 822.3
- D.4 115.6
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某人希望在5年后取得本利和1万元,用于支付一笔款项.若按单利计算,利率为5%,那么,他现在应存入( )元.
- A.8 000
- B.9 000
- C.9 500
- D.7 800
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某项目,前3年无资金流入,从第3年末开始每年流入500万元,共有5年资金流入。假设年利率为10%,其终值为( )万元.
- A.2994.59
- B.3052.55
- C.1813.48
- D.3423.21
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某企业拟建立一项基金计划,每年初投入10万元,若利率为10%,5年后该项基金本利和将为( )元.
- A.671 561
- B.564 100
- C.871 600
- D.610 500
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1626年 荷兰人花了大约25美金从印弟安人手中买下了曼哈顿岛。按8%的年复利计算, 这25美金值现在2011年)的多少美金?( )
- A.1.76451×1014
- B.1.84538×1014
- C.1.60928×1015
- D.1.54097×1014
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假设钱女士为儿子5年后的出国留学准备资金,预计需要20万元人民币,某 理财产品以复利计算年息为6%,现需要购买多少该理财产品才能保证5年后儿子的出国 费用? ( )
- A.149451.6346
- B.174089.7771
- C.150932.8092
- D.134520.3783
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6年分期付款购物,每年初付200元,设银行利率10%,该项分期付款相当于购价为( )元的一次现金支付
- A.958.16
- B.758.20
- C.1200
- D.354.32
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假如我现在投资 5,000 元于一个年收益率为 10 %的产品,我需要等待多久该投资才能增长到 10,000 元?( )
- A.8.0143年
- B.7.9076年
- C.7.2725年
- D.6.0987年
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富兰克林死于 1790 年。他在自己的遗嘱中写道,他将分别向波士顿和费城捐赠 1,000 元。捐款将于他死后 200 年赠出1990 年时,付给费城的捐款已经变成 200 万元,而给波士顿的已达到 450 万元。请问两者的年投资回报率各为多少? ( )
- A.3.12% 4.9%
- B.3.87% 4.3%
- C.4.03% 5.4%
- D.4.63% 5.12%
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据研究, 1802-1997 年间普通股票的年均收益率是 8.4% 。假设Tom 的祖先在1802 年对一个充分分散风险的投资组合进行了1,000 美元的投资。1997年的时候,这个投资的价值是多少? ( )
- A.6,771,892,096.95
- B.6,986,652,140.25
- C.4,980,076,214.03
- D.7,011,097,364.75
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假如利率是 15 %,你想在 5 年后获得 2 万元,你需要在今天拿出多少钱进行投资? ( )
- A.9943.53
- B.10560.72
- C.8721.89
- D.7309.52
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假如你现在 21 岁,每年收益率 10 %,要想在 65 岁时成为百万富翁,今天你要一次性拿出多少钱来投资?( )
- A.12,862
- B.15,091
- C.14,427
- D.16,033
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CFP 四个 E 代表的意义,下列叙述错误的是 ( )
- A.Education-教育训练
- B.Examination-考试认证
- C.Experience-工作经验
- D.Excellence-卓越表现
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下列违反客观公正原则的是( )。
- A.理财规划师以自己的专业知识进行判断
- B.理财规划过程中不带感情色彩
- C.因为是朋友,所以在财务分配规划方案中对其偏袒
- D.对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露
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以( )为标准的确立标志着注册理财规划师职业认证发展到了成熟阶段。
- A.4P
- B.4E
- C.3P
- D.3E
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理财规划师职业操守的核心原则是( )
- A.个人诚信
- B.勤奋
- C.客观公正
- D.严守秘密
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家庭消费模式中要有三种类型:收大于支、收支相抵、支大于收,关于这三种类型说法正确的是( )
- A.在这三种模式中收入主要是工薪类收入,家庭的各项支出统一叫做“支出”
- B.在收大于支出和收支相抵型的消费模式中,收入曲线一直在消费曲线的上方,此时家庭便达到了财务安全的目标
- C.收支相抵型的家庭如果在初始时期就有一定投资,只要投资是盈利的.经过较长时间还是可以实现财务自由的
- D.“月光旅”属丁收支相抵型的消费模式
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下列关于理财规划步骤正确的是( )。
- A.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
- B.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
- C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
- D.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
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理财规划师进行任何理财规划时首先考虑和重点安排的目标是( )。
- A.投资规划
- B.养老保障
- C.教育保障
- D.现金保障
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理财规划要解决的首要问题是( )
- A.收支相抵
- B.财务自由
- C.财务安全
- D.财务预算
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为了应对客户家庭主要经济收入创造者因为失业或其他原因失去劳动能力对家庭生活造成严重影响,进行的现金保障是( )。
- A.家族支援储备
- B.日常生活覆盖储蔷
- C.意外现金储备
- D.投资资金储备
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客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列( )项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值.
- A.现金规划
- B.风险管理与保险规划
- C.投资规划
- D.财产分配与传承规划
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( )是指个人或家庭对自己的财务现状安全有充分的信心,认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标。
- A.风险保障
- B.财务平衡
- C.财务安全
- D.财务自由
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( )是独立中介理财机构理财发展方向。
- A.银行理财
- B.信托理财
- C.第三方理财
- D.保险理财
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财务规划只有实现了( ),才能实现人生各阶段收支的基本平衡。
- A.财务规划
- B.自我实现
- C.财务安全
- D.财务自由
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财务自由主要体现在( )
- A.是否有适当、收益稳定的投资
- B.是否有充足的现金准备
- C.投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出
- D.是否有稳定、充足的收入
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以下不属于个人财务安全衡量标准的是( )
- A.是否有稳定充足收入
- B.是否购买适当保险
- C.是否享受社会保障
- D.是否有遗嘱准备
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对于时下社会上流行的“月光族”来说,最需要进行的是( )
- A.消费支出规划
- B.现金规划
- C.风险管理与保险规划
- D.投资规划
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以( )为中心到以( )中心反映的是营销服务理念的基础性变革。
- A.客户、产品
- B.理念、行为
- C.产品、客户
- D.行为、理念
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理财规划的最终目标是要达到( ).
- A.财务独立
- B.财务安全
- C.财务自主
- D.财务自由