2017年业务处理序列考试题库试题(1)
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核算人员按照业务处理的权限不同可分为（）
- A.业务经办
- B.业务主办
- C.业务主管
- D.督查
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单位银行结算账户开立，营业经理应审核柜员提交开户资料的（）
- A.完整性
- B.真实性
- C.合法性
- D.以上均不对
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营业经理要负责对各级检查机构提出的问题以及监督中心下发的查询、差错等问题进行（）
- A.督促
- B.落实
- C.整改
- D.罚款
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在网点营业经理轮岗前，各行要组织（）等部门相关人员，对网点营业经理所在派驻网点的核算管理、内控管理水平进行综合评审。
- A.人力资源
- B.运行管理部
- C.个人金融
- D.内控合规
- E.以上都有
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以下哪些特殊业务需要营业经理进行授权（）
- A.存款
- B.冻结
- C.解冻
- D.扣划
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网点营业经理实行（）制度，由派出行定期组织实施，并将培训结果纳入网点营业经理年度考核评比。
- A.上岗培训
- B.定期培训
- C.视频培训
- D.以上均是
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网点营业经理要建立工作日志，逐日登记（）工作情况。
- A.监督检查
- B.重要业务事项处理
- C.落实整改
- D.业务培训
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派驻营业经理负责监督检查本网点的（）是否符合规定。
- A.现金收付
- B.现金调拨
- C.钱箱管理
- D.行政管理
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按会计科目使用说明使用会计科目，真实、完整的反映实际发生的经济业务及事项。不得使用已停用、撤销的会计科目，不得（）会计科目。
- A.使用
- B.乱用
- C.串用
- D.混用
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网点营业经理在营业网点实行现场坐班制度，负责本网点的（）等工作。
- A.事中控制
- B.业务授权
- C.落实整改
- D.业务培训
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下列（）不可以提取现金。
- A.基本存款账户
- B.一般存款账户
- C.临时存款账户
- D.专用存款账户
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存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具下列证明文件（）
- A.居民身份证
- B.护照
- C.驾驶执照
- D.户口簿
- E.单位介绍信
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中国人民银行对下列哪些银行结算账户的开立实行核准制度（）
- A.基本存款账户
- B.一般存款账户
- C.临时存款账户（因注册验资需要开立的账户除外）
- D.预算单位开立的专用存款账户
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有下列（）情况的，可以申请开立个人银行结算账户。
- A.使用支票、信用卡等信用支付工具的
- B.办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的
- C.注册验资
- D.收入汇缴资金和业务支出资金
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单位存款按存款账户性质的不同可分为（）
- A.基本存款账户存款
- B.一般存款账户存款
- C.临时存款账户存款
- D.专用存款账户存款
- E.验资账户存款
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可疑报告补录时，报告状态应选择（）。
- A.系统校验错误；
- B.分行退回；
- C.人行校验错误；
- D.待报送
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反洗钱业务操作员在系统中可以查询和处理的菜单包括（）。
- A.大额交易报告补录；
- B.统计报表；
- C.可疑交易报告甄别补录；
- D.交易补录
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银行结算账户按存款人分为()。
- A.单位银行结算账户
- B.基本存款账户
- C.一般存款账户
- D.专用存款账户
- E.临时存款账户
- F.个人银行结算账户
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上门收款封包（）过程必须严格在监控范围内进行。
- A.交接。
- B.存放。
- C.拆包。
- D.清点。
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现金业务上门服务结束后，必须及时将（）等入库（箱）保管。
- A.现金业务上门服务证件。
- B.上门服务登记簿。
- C.上门服务印章。
- D.重要物品交接登记簿。
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实时清算系统中“三级清算”是指（ ）。
- A.总行、级分行、二级分行
- B.总行、二级分行、支行
- C.二级分行、支行、网点
- D.一级分行、二级分行、支行
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批量汇划业务（ ）须经经办行业务主管人员授权。
- A.1万元以上（含）
- B.5万元以上（含）
- C.10万元以上（含）
- D.20万元以上（含）
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银行系统内有价单证的调拨和保管应视同（ ）管理，保管人员应对保管的有价单证按种类、发行年度、期限、券别、面额建立有价单证明细登记簿。
- A.空白登重要凭证
- B.重要物品
- C.票样
- D.现金
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某单位会计３月１５日到其开户银行查询三天前办理的一笔５０万元银行进账单未到账，经查属柜员记串户，当日网点对该笔错账应（ ）。
- A.填制内部记账凭证，经主办审批后，办理红蓝字同方向冲正
- B.填制内部记账凭证，经主管审批后，办理红蓝字同方向冲正
- C.填制内部记账凭证，经主管审批后，办理蓝字反方向冲正
- D.填制内部记账凭证，经行长审批后，办理红蓝字同方向冲正
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商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存（ ），留足备付金。
- A.周转金
- B.法定存款准备金
- C.备付金
- D.资金
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一般业务岗位应至少每（ ）岗位轮换一次 。
- A.1年
- B.2年
- C.3年
- D.不定期
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对于超权限或特殊业务使用印章时，应经会计主管人员审查并报（ ）审批同意后，才能加盖印章，并对有关内容进行登记备查。
- A总会计
- B营业经理
- C业务主管
- D主管行长
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中国工商银行股份有限公司的会计工作，应在（ ）及行长领导下，由会计机构负责。
- A.董事会
- B.董事长
- C.监事会
- D.理事会
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（ ）指对本行各项经济业务进行核算反映，对各项业务活动的真实性、合法性、准确性和完整性进行管理和控制。
- A.核算管理职能
- B.流程管理职能
- C.风险管理职能
- D.服务支持职能
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各级运行管理人员和（ ）应保守商业秘密，未经批准不得擅自向外界披露或泄露。
- A.临柜人员
- B.外勤人员
- C.服务人员
- D.业务核算人员
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持票人失票后，对允许挂失的票据可以通知付款人挂失止付，并在挂失止付（ ）内，向人民法院申请公示催告或提起诉讼。
- A.1日
- B.3日
- C.10日
- D.30日
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全国汇票的密押前有（ ）字的,使用应急密押器校验其密押是否正确。
- A.“Y”
- B.“J”
- C.“M”
- D.“Q”
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支票基本当事人有（ ）
- A.出票人、付款人、收款人
- B.持票人、背书人、被背书人
- C.收款人、经办人、持票人
- D.收款人、付款人、持票人
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商业承兑汇票的签发人是：( )
- A.付款人或收款人
- B.付款人开户行
- C.付款人或付款人开户行
- D.收款人开户行
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根据我国票据法的规定，下列付款方式中，支票的付款方式是（ ）
- A.定日付款
- B.见票即付
- C.见票后定期付款
- D.出票后定期付款
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票据丧失，失票人可以及时通知票据的付款人（ ），但是，未记载付款人或者无确定付款人及其代理付款人的票据除外。
- A.挂失止付
- B.拒绝付款
- C.可以付款
- D.转存
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支票出票人的（ ）是银行审核支票付款的依据。
- A.支票进账单
- B.预留银行签章
- C.身份证
- D.营业执照或法人证
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商业汇票的付款期限，最长不得超过（ ）。
- A.三个月
- B.六个月
- C.九个月
- D.一年
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银行汇票持票人向银行提示付款时，必须同时提交银行汇票和（ ），缺少任何一联银行不予受理。
- A.解讫通知
- B.进账单
- C.个人身份证
- D.支款凭证
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签发转账银行汇票时一律不得填写（ ）
- A.收款人名称
- B.付款人名称
- C.代理收款人名称
- D.代理付款人名称
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第一次背书转让的背书人是票据上记载的（ ）
- A.付款人
- B.出票人
- C.被背书人
- D.收款人
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提示付款期限为自出票日起10天的票据是（ ）。
- A.银行汇票
- B.支票
- C.银行本票
- D.商业承兑汇票
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票据背书转让时，由背书人在票据背面签章、记载（ ）和背书日期。
- A.被背书人名称
- B.被书原因
- C.背书有效期
- D.背书人名称
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《中华人民共和国票据法》所指的票据包括（ ）。
- A.汇票、支票
- B.汇票、本票和支票
- C.汇票、本票
- D.汇票、本票和存单
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反洗钱监控系统中大额交易和可疑交易的新增、甄别和补录工作，由（ ）负责。
- A.反洗钱业务操作员；
- B.反洗钱查询员；
- C.反洗钱可疑报告确认员；
- D.运行督导员
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反洗钱法中的“长期”是指（ ）以上。
- A.30天；
- B.半年；
- C.1年；
- D.5年
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可疑报告甄别时，甄别状态应选择（ ）。
- A.未甄别；
- B.可疑；
- C.正常；
- D.全部
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（ ）是金融机构打击洗钱活动的基础工作。
- A.大额交易报告；
- B.可疑交易报告；
- C.了解客户；
- D.内控机制
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反洗钱法中的“短期”是指（ ）个工作日以内。
- A.10；
- B.5；
- C.3；
- D.8
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可疑交易报告在交易发生后的（ ）个工作日内报告。
- A.10；
- B.5；
- C.3；
- D.8