全国自考金融法强化卷(三)

如果您发现本试卷没有包含本套题的全部小题，请尝试在页面顶部本站内搜索框搜索相关题目，一般都能找到。

37．某机构申请设立商业银行，于1999年12月1日取得经营金融业务许可证，并于当日宣布开业，并办理了几笔外币存款业务。一个月后，因储户较少，该行一直关门停业至今。问：(1)该商业银行在设立过程中有何不合法之处?(2)对于该商业银行的行为应如何处理?
点击查看答案
38．朱某等四人采取向亲戚朋友借用居民身份证等方法，申请开立了近300个股票交易卡，分别在数个证券公司开设交易账户，炒作深圳证券交易所上市的某公司股票(下称J股票)。2003年7月至8月间，朱某在低位大量买进J股票，其中7月初建仓买进500万股，7月底加仓买进350万股，至8月再次加仓500多万股，使其掌控的各账户J股票持仓量占J股票流通总股本的35%。
同年9月3日起，朱某指挥操盘手，利用对敲的交易手法，即使用不同的账户对股票作价格数量相近，方向相反的交易，拉高股票价格，在不到两个月内使该股票价格由每股14元附近升至100多元。尔后，朱某大量抛售J股票，获利近1亿元，整个炒作运用资金共9亿多元。此后，J股票价格先是由于朱某的强大抛售而触发连连暴跌，后又由于证券监管部门对某公司立案调查的消息公布而触发连续多个跌停板，从100多元最低跌至8元，前期跟风买进的投资者遭受重大损失。
问：(1)朱某的行为构成我国证券法禁止的哪一种行为，为什么?(2)朱某应承担什么法律责任?
点击查看答案
36．试述健全银行卡法律制度的必要性。
点击查看答案
35．试述对信托公司的主要监管措施。
点击查看答案
32．简述人民币的发行原则。
点击查看答案
34．简述基金管理人禁止从事的行为。
点击查看答案
33．简述外汇的作用。
点击查看答案
31．简述《商业银行法》对关系人及其贷款限制的规定。
点击查看答案
30．期货交易
点击查看答案
28．自由外汇
点击查看答案
29．股票承销
点击查看答案
27．存单
点击查看答案
26．外国银行代表处
点击查看答案
24．下列不属于期货价格形成特点的是 ( )
- A．期货交易透明度高
- B．信息质量高
- C．供求分散，市场稳定性强
- D．价格报告公歼
点击查看答案
25．从法律关系的特殊性来看，期货交易的 ( )
- A.买方和卖方都是以期货交易所为对手
- B.买方以卖方为直接交易对手
- C.做空一方以期货交易所为对手，做多方不是
- D.做多一方以期货交易所为对手，做空方不是
点击查看答案
23．基金募集期限届满，因不能满足设立条件而不能设立基金时，基金管理人应当在基金募集期限届满后_____内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 ( )
- A.30日
- B.20日
- C.15日
- D.7日
点击查看答案
21．结合公司债券与买人期权双重性质的金融品种是( )
- A．可转换债券
- B．公司债券
- C．股票
- D．股票期权
点击查看答案
22．下列不属于证券投资基金的特点是 ( )
- A．间接投资方式
- B．投资小、费用低
- C．能组合投资，分散风险
- D．流动性不强
点击查看答案
20．可转换公司债券是 ( )
- A．发行公司担保付本息的债券
- B．可以依据约定转为发行公司股份的债券
- C．对发行公司有追索权的债券
- D．可与公司债权债务抵销的债券
点击查看答案
19．依照《证券法》，下列哪项属于上市公司临时报告中应披露的“重大事件”? ( )
- A．公司的经营方针和经营范围的重大变化
- B．公司发生轻微亏损或者损失
- C．公司四分之一以上的董事、监事或者经理发生变动
- D．持有公司3%以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化
点击查看答案
18．公司为申请股票上市交易向证券交易所报送的下列文件中，哪项是错误的? ( )
- A．上市报告书
- B．申请股票上市的股东大会决议
- C．未经审计的公司最近三年的财务会计报告
- D．法律意见书和保荐人出具的上市保荐书
点击查看答案
16．证监会在调查内幕交易行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查当事人证券买卖，限制的期限不超过 ( )
- A．7个交易日
- B．15个交易日
- C．30个交易日
- D．60个交易日
点击查看答案
17．某公司拟首次发行1亿股A股，根据现行证券法的规定，应当选择的方式是 ( )
- A．本公司自销发行
- B．由开户银行代销发行
- C．由单个证券公司承销发行
- D．由承销团承销发行
点击查看答案
15．下列说法正确的是 ( )
- A．信用卡同一持卡人单笔透支发生额，个人卡不得超过5万元
- B．准贷记卡的透支期限最长为80天
- C．客户跨行提现，仅和银行形成普通的银行与客户关系
- D．银行卡支付具有终局效力
点击查看答案
14．骗购外汇的行为属于 ( )
- A．逃汇
- B．套汇
- C．非法买卖外汇
- D．扰乱金融行为
点击查看答案
12．某借款人在向银行申请抵押货款时，法律禁止其用来设定抵押的财产是 ( )
- A．借款人所有的房屋
- B．借款人所有的汽车
- C．借款人私有房屋用地的所有权
- D．借款人有权处分的国有的机器
点击查看答案
13．在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保称为 ( )
- A．借款担保
- B．投标担保
- C．履约担保
- D．抵押担保
点击查看答案
10．贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款是( )
- A．信用贷款
- B．自营贷款
- C．担保贷款
- D．委托贷款
点击查看答案
11．一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起 ( )
- A.3个月
- B.6个月
- C.1年
- D.2年
点击查看答案
8．为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中无权查询单位存款账户的是 ( )
- A．中国人民银行
- B．审计局
- C．技术监督局
- D．外汇管理局
点击查看答案
9． 1949年，中国人民银行为稳定市场物价，采用了解放区实行过的 ( )
- A．高利率储蓄
- B．保本保值储蓄
- C．活期储蓄
- D．折实储蓄
点击查看答案
7．甲公司与德国厂商就购买德国吊车谈妥条件后，丁融资租赁公司同意签订租赁合同。由丁公司向德国厂商订货，从德国直接向甲发货，甲验货后收货。请问该融资租赁行为属于何种形式的金融租赁? ( )
- A．自营租赁
- B．售后回租租赁
- C．直接租赁
- D．转租赁
点击查看答案
5．根据《商业银行法》的规定，商业银行的资本充足率不得低于 ( )
- A．6%
- B．8%
- C．10%
- D．12%
点击查看答案
6．农村信用社筹建完毕，应向_____申请开业。 ( )
- A．中国人民银行
- B．银监会
- C．国务院
- D．全国人大常委会
点击查看答案
3．下列不属于银监会监管范围的是 ( )
- A．城市信用合作社
- B．商业银行
- C．贷款公司
- D．期货公司
点击查看答案
4．商业银行资本充足率是指 ( )
- A．银行资本与经过风险加权后的银行资产之比
- B．银行资本与固定资产之比
- C．银行资本与净资产之比
- D．银行资本与流动性资产之比
点击查看答案
1．我国金融法的调整对象是国内的金融交易关系和( )
- A．融资关系
- B．金融管理法律关系
- C．融资法律关系
- D．金融管理关系
点击查看答案
2．在我国决定商业银行票据再贴现利率的机构是( )
- A．商业银行
- B．中国人民银行
- C．国务院
- D．证券交易所
点击查看答案