全国自考金融法强化卷(四)

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38． 2006年5月上市的红光实业公司，募股资金4亿多元，该公司在招股说明书中明确指出，募集资金全部用于扩建彩色显像管生产项目，并表示要严格按照招股说明书载明的投资方向使用募股资金。然而事实上，红光实业募集资金除16%用于招股说明书承诺项目外，其他84%都已改变投向，其中小部分用作银行存款与补充流动资金，绝大部分用于偿还贷款。试分析红光实业公司的行为是否违法，应如何处理?
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37．甲公司因业务发展，需要资金支持。乙公司恰好有一笔富余资金。乙公司于是委托A银行向甲公司提供贷款。乙公司与A银行签订了委托协议，A银行与甲公司签订了借款协议。借款协议到期后，甲公司未能按期归还贷款。问：(1)乙公司能否要求A银行归还贷款?(2)乙公司是否有权要求甲公司偿还借款?
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35．试述商业银行对存款人的保证支付责任。
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36．试述贷款人的权利。
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33．简述保证合同的主要条款。
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34．简述持卡人的权利。
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31．简述贴现与再贴现率。
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32．简述金融资产管理公司的主要目的。
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30．证券投资基金
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29．证券交易所
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28．票据贴现贷款
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25．货币期货，是指以_____为标的物的期货合约。( )
- A．货币
- B．利率
- C．汇率
- D．外汇
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26．金融资产管理公司
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27．存单核押
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24．一般情况下，基金份额持有人大会由_____召集。( )
- A．基金管理人
- B．基金托管人
- C．基金持有人
- D．以上都不正确
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23．可转换债券的赎回价格是事先约定的，一般为可转换债券面值的 ( )
- A．100%
- B．103%～106%
- C．105%～110%
- D．120%
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20．下列股票可以在证券交易所上市的是 ( )
- A．公司股
- B．法人股
- C．国有股
- D．社会公众股
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21．下列关于股票发行的承销说法正确的是 ( )
- A．发行人向特定对象公开发行的证券、法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议
- B．公开发行的证券票面总值超过人民币3000万元的，应当由承销团承销
- C．承销商对所承销的证券应当保证先行出售给认购人，不得为本公司预留所代销的证券和预先购入并留存所包销的证券
- D．股票未能充分发售出去，发行人预计的资金筹集计划未能实现的情形只会发生在包销方式中
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22．下列不属于股票内幕信息的是 ( )
- A．公司的董事发生变化
- B．持有公司3%股份的股东发生变化
- C．公司减资
- D．上市公司收购的有关方案
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18．贷记卡持卡人未偿还最低还款额的，发卡银行按最低还款额未还部分的_____收取滞纳金。 ( )
- A．4.5%
- B．5%
- C．6%
- D．10%
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19．银行与客户的关系本质上讲是一种 ( )
- A．监管法律关系
- B．契约关系
- C．担保关系
- D．投资关系
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16．下列哪项是金融机构有权确定的利率? ( )
- A．再贴现利率
- B．金融机构存贷款利率
- C．同业存款利率
- D．转贴现利率
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17．下列不属于我国汇率中间价参考的货币足 ( )
- A．美元
- B．英镑
- C．欧元
- D．港币
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14．证券投资属于国际收支中的 ( )
- A．单方面转移项目
- B．经常项目
- C．资本项目
- D．汇兑项目
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13．负责制定我国汇率政策的机关是 ( )
- A．国务院
- B．中国人民银行
- C．外汇管理局
- D．中国银行
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15．下列行为中不属于逃汇行为的是 ( )
- A.驻外机构及在境外设立的中外合资经营企业的中方，不按国家规定将应当调回的利润留在当地营运或者移做他用的
- B.境内机构以高报进口货价等手段多报外汇支出，将隐匿的外汇私自保存的
- C.未经国家外汇管理局批准，经营外汇业务，或者超越批准经营范围扩大外汇业务的
- D.中外合资经营企业少报外汇收入，将隐匿的外汇存放境外的
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11．在留置担保中，留置的财产为 ( )
- A．不动产
- B．动产
- C．不动产和动产
- D．任何财产
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12．小张洗衣服时不慎将口袋里的5张一百元钞票洗破了，小张可以 ( )
- A．到当地的法院要求兑换
- B．到当地公安局要求兑换
- C．到位于北京市的中国人民银行总行要求兑换
- D．按照中国人民银行的规定进行兑换
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8．以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证责任或连带保证责任为前提发放的贷款为 ( )
- A．信用贷款
- B．保证贷款
- C．抵押贷款
- D．质押贷款
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9．根据我国《贷款通则》的规定，贷款人对中期、长期贷款答复时间不得超过 ( )
- A．1个月
- B．3个月
- C．6个月
- D．9个月
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10．在抵押关系中，债务人或者设定抵押的第三人称为( )
- A．保证人
- B．抵押权人
- C．抵押人
- D．质押人
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7．下列关于银行查询、冻结、扣划个人存款的规定错误的是 ( )
- A．获得法律明确授权的司法机关、行政机关、军事机关可以查询、冻结、扣划个人在银行的存款
- B．有关机关进行查询，冻结、扣划时，应当出具协助查询存款通知书．协助扣划存款通知书，或者法院的有关裁定书和判决书
- C．有权机关查询存款资料，根据需要可以抄录、复制、照相并带走原件
- D．冻结银行存款的期限为最长6个月，期满后可以续冻
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6．外汇管理局有权单位存款账户。 ( )
- A．查询和冻结
- B．查询和扣划
- C．查询
- D．查询、冻结和扣划
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4．关于信托关系中受托人的权利，说法不正确的是( )
- A．受托人在委托人批准的情况下，可以中途解除受托
- B．占有并经营管理信托财产的权利
- C．从委托人处取得报酬的权利
- D．受托人为了补偿在处理信托事务中不是由于自己的过失所蒙受的损失，可以出售信托财产
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5．金融租赁公司最低注册资本为人民币 ( )
- A．1亿元
- B．2亿元
- C．3亿元
- D．4亿元
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3．下列不属于我国《商业银行法》所规定的商业银行业务范围的是 ( )
- A．吸收公众存款
- B．买卖政府债券
- C．代理保险业务
- D．证券经营业务
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1．中国人民银行实行 ( )
- A．集体负责制
- B．行长负责制
- C．理事会负责制
- D．总理负责制
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2．任何单位和个人购买商业银行股份总额_____以上的，应当事先经银监会批准。 ( )
- A．10%
- B．5%
- C．3%
- D．1%
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