全国自考金融法强化卷(五)

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38．双甲股份有限公司是某省上市公司，该上市公司已发行股份为100万股。以下是在证券交易所发生的几起买卖双甲股票的事件：(1)甲于6月8日10时，在持有该公司股票3万股情况下。购进1万股，同日14时再购进5000股。(2)乙于6月8日14时，在持有该公司股票4万股情况下。购进1万股，6月10日11时购进5000股。同年8月份，电脑爱好者陈某偶尔进入到双甲公司董事长刘某的个人网址，得知该公司近期将增资。(3)陈某得知增资计划后，立即买入该公司股票1万股。(4)陈某在买入该公司股票后，将该消息在网络上发表传播。上述所列四项行为是否合法?请说明理由。
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37．某租赁公司A与某公司B签订了一份融资租赁合同，约定由A出资购买一套设备，租赁给B使用，由B支付租金。X公司还就B公司支付租金向A公司出具了保函，但未约定保证的方式。B公司在经营过程中，又向Y银行申请了一笔贷款，以A公司租赁给其使用的设备提供了抵押。后来，B公司未能如期交付租金，也未能按期归还银行贷款。请回答：(1)Y银行能否对该设备行使抵押权?(2)A公司能否直接要求X公司承担保证责任?
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36．试述扰乱金融行为的表现及其处罚方式。
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35．试述商业银行的设立条件及程序。
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34．我国证券法规定暂停股票上市的情形有哪些?
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33．我国现行外汇管理有哪些基本原则?
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32．简述金融租赁的主要形式。
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30．基金合同
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31．简述商业银行的经营原则。
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29．证券法
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27．非法吸收公众存款
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28．货币回笼
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26．流动性资产
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25．从法律关系的特殊性来看，期货交易的 ( )
- A．买方和卖方都是以期货交易所为对手
- B．买方以卖方为直接交易对手
- C．做空一方以期货交易所为对手，做多方不是
- D．做多一方以期货交易所为对手，做空方不是
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24．根据组织形态的不同，证券投资基金可分为 ( )
- A．开放式基金和封闭式基金
- B．公司型投资基金和契约型投资基金
- C．股票基金、债券基金货币市场基金和混合基金
- D．公募基金和私募基金
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23．某股份有限公司拟申请发行公司债券，下列选项中不属于发行条件的是 ( )
- A．净资产不低于人民币3000 万元
- B．债券到期一次性还本付息
- C．最近三年的平均可分配利润是可支付公司债券一年的利息
- D．累计发行在外的债券总面额不超过净资产额的40％
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22．上市公司出现下列哪种情形的，证券交易所决定终止其股票上市交易? ( )
- A．公司有重大违法行为
- B．最近三年连续亏损
- C．对财务会计报告作虚假陈述
- D．公司不按规定公开其财务状况，且拒绝纠正
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20．依法对全国证券市场实行集中统一监管的机关是( )
- A．国务院证券管理委员会
- B．中国证监会
- C．中国人民银行
- D．中国证券业协会
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21．上市公司非公开发行股票，其控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，不得转让的期限为 ( )
- A．3个月
- B．6个月
- C．24个月
- D．36个月
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18．下列关于中国银联的说法不正确的是 ( )
- A．中国银联是股份制金融服务机构
- B．中国银联制订了发卡业务、收单业务、特约商户等各个环节的业务规则
- C．中国银联于2002年3月成立
- D．中国银联发布的业务规则属于法律规范
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19．王某的信用卡遗失后被人冒用，其损失应由______承担。 ( )
- A．挂失前的损失由银行承担
- B．挂失后的损失由王某承担
- C．挂失前的损失由王某承担
- D．前两项都可能正确
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16．经国务院授权的利率主管机构是 ( )
- A．银监会
- B．中国人民银行
- C．中国银行
- D．财政部
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17．现在各国货币汇价的高低是看它代表的______的多少。( )
- A．黄金
- B．物品
- C．美元
- D．商品价值
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14．中国投资有限责任公司的法律性质是 ( )
- A．集体所有制公司
- B．国有独资公司
- C．私人公司
- D．合伙企业
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15．甲是外商投资企业，其从外国银行获得贷款，必须 ( )
- A．经过国家外汇管理局批准
- B．经过地方外汇管理局批准
- C．经过行业主管部门批准
- D．报外汇管理机关备案
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11．质押担保的范围包括 ( )
- A．主债权及利息、违约金、损害赔偿金、质物保管费用和实现质权的费用
- B．主债权及利息、违约金、使用质物取得的孳息
- C．主债权及利息、违约金、损害赔偿金、使用质物取得的孳息
- D．主债权及利息、实现质权的费用、使用质物取得的孳息
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12．人民币的发行时间是 ( )
- A．1945年9月3日
- B．1948年12月1日
- C．1949年10月1日
- D．1945年5月4日
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13．如果明知是伪造的货币而持有、使用，并且数额较大的，也属犯罪行为。依照《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》，“数额较大”的标准是 ( )
- A．总面额在2千元以上
- B．总面额在5千元以上
- C．总面额在4千元以上
- D．总面额在1万元以上
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9．下列不可以作为借款人的是 ( )
- A．中国人民大学
- B．中国石油公司
- C．外国公民
- D．个体工商户
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10．以下主体中不得作为保证人的是 ( )
- A．公民
- B．企业
- C．公司
- D．学校
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6．一般认为，结算业务是一种 ( )
- A．委托代理关系
- B．债权债务关系
- C．保管合同关系
- D．以上说法都不对
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7． 1972年修改储蓄存款章程时，在原来的储蓄原则中增加的内容。 ( )
- A．存款自愿
- B．取款自由
- C．存款有息
- D．为储户保密
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8．下列关于贷款与民间借贷说法不正确的是 ( )
- A．贷款是金融机构对自然人、法人和其他组织贷款
- B．民间贷款是自然人之间的借贷活动
- C．民间借贷不需要中国人民银行和银监会的监管
- D．民间借贷允许企业之间借贷
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5．承租者把租来的设备再转租给第三者使用，这种方式为( )
- A．自营租赁
- B．回租
- C．转租赁
- D．直接租赁
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4．中国于______在河北省香河县成立第一家农村信用社。( )
- A．1923年
- B．1925年
- C．1935年
- D．1945年
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3．商业银行下列事项不须经银行业监督管理机构审批的是( )
- A.增资
- B.调整业务范围
- C.变更银行名称
- D.变更持有3%以上股份的股东
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2．我国的四大专业银行除中国工商银行、中国农业银行、中国银行外，还有 ( )
- A．中国人民银行
- B．中国建设银行
- C．中国邮政储蓄银行
- D．中国农业发展银行
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1．首次明确规定中国人民银行专门行使中央银行职能的法律是 ( )
- A．《中国人民银行法》
- B．《商业银行法》
- C．《中华人民共和国银行管理暂行条例》
- D．《证券法》
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