全国自考金融法强化卷(七)

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37．焦某是一工厂职工，他于2007年8月去某地购进一批游戏卡。正当他忧心卖不出去时，一陌生人找到他，买了一万元的货，付给焦某一沓新的人民币。兴致勃勃的焦某连数也没数，随手放在皮包里。当天晚上，当他打开皮包查点钞票时，才发现全是假币。焦某想：别人能骗我，我为什么就不能骗别人?他来到某县一家药店买药，正当他用假钱付款时，被公安机关抓获。试分析焦某行为的性质和是否应受到处罚。
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38． 2006年5月20日，甲公司总裁A先生打电话给公司董事B先生，通知他两天之内将召开一次特别董事会。这时，B先生正住在某饭店。虽然董事会还有两天才召开，他已经获悉了有关公司合并的传闻。他在饭店里给他的父亲C先生、他的儿子D先生和他的秘书E小姐打了电话，建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。除C先生外，D、E都在2006年5月21至22日，大量买进了甲公司的股票。2006年5月29日，甲公司向证券市场公布了其与太平洋公司合并的消息。问：(1)先生是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员，为什么?(2)先生的行为是否构成内幕交易，为什么?
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35．试述银行与客户关系的原则。
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36．试述上市公司持续信息披露的意义。
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34．简述股票与债券的区别。
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33．简述外汇管理的意义。
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32．简述关于挂失的规定。
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30．证券投资基金
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31．简述中国人民银行工作人员的法律责任。
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29．信用卡
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27．扣款还贷
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28．留置
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25．从法律关系的特殊性来看，期货交易的 ( )
- A．买方和卖方都是以期货交易所为对手
- B．买方以卖方为直接交易对手
- C．做空一方以期货交易所为对手，做多方不是
- D．做多一方以期货交易所为对手，做空方不是
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26．商业银行
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23．基金募集期限届满，因不能满足设立条件而不能设立基金时，基金管理人应当在基金募集期限届满后______内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 ( )
- A．30日
- B．20日
- C．15日
- D．7日
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24．下列不属于期货价格形成特点的是 ( )
- A．期货交易透明度高
- B．信息质量高
- C．供求分散，市场稳定性强
- D．价格报告公开
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20．可转换公司债券是 ( )
- A．发行公司担保付本息的债券
- B．可以依据约定转为发行公司股份的债券
- C．对发行公司有追索权的债券
- D．可与公司债权债务抵销的债券
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22．下列不属于证券投资基金的特点是 ( )
- A．间接投资方式
- B．投资小、费用低
- C．能组合投资，分散风险
- D．流动性不强
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21．结合公司债券与买入期权双重性质的金融品种是( )
- A．可转换债券
- B．公司债券
- C．股票
- D．股票期权
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18．公司为申请股票上市交易向证券交易所报送的下列文件中，哪项是错误的? ( )
- A．上市报告书
- B．申请股票上市的股东大会决议
- C．未经审计的公司最近三年的财务会计报告
- D．法律意见书和保荐人出具的上市保荐书
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19．依照《证券法》，下列哪项属于上市公司临时报告中应披露的“重大事件”? ( )
- A．公司的经营方针和经营范围的重大变化
- B．公司发生轻微亏损或者损失
- C．公司四分之一以上的董事、监事或者经理发生变动
- D．持有公司3％以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化
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16．证监会在调查内幕交易行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查当事人证券买卖，限制的期限不超过 ( )
- A．7个交易
- B．15个交易日
- C．30个交易
- D．60个交易日
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15．下列说法正确的是 ( )
- A．信用卡同一持卡人单笔透支发生额，个人卡不得超过5万元
- B．准贷记卡的透支期限最长为80天
- C．客户跨行提现，仅和银行形成普通的银行与客户关系
- D．银行卡支付具有终局效力
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17．某公司拟首次发行1亿股A股，根据现行证券法的规定，应当选择的方式是 ( )
- A．本公司自销发行
- B．由开户银行代销发行
- C．由单个证券公司承销发行
- D．由承销团承销发行
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13．在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保称为 ( )
- A．借款担保
- B．投标担保
- C．履约担保
- D．抵押担保
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14．骗购外汇的行为属于 ( )
- A．逃汇
- B．套汇
- C．非法买卖外汇
- D．扰乱金融行为
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11．一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起 ( )
- A．3个月
- B．6个月
- C．1年
- D．2年
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12．某借款人在向银行申请抵押货款时，法律禁止其用来设定抵押的财产是 ( )
- A．借款人所有的房屋
- B．借款人所有的汽车
- C．借款人私有房屋用地的所有权
- D．借款人有权处分的国有的机器
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10．贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款是( )
- A．信用贷款
- B．自营贷款
- C．担保贷款
- D．委托贷款
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8．为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中无权查询单位存款账户的是 ( )
- A．中国人民银行
- B．审计局
- C．技术监督局
- D．外汇管理局
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9． 1949年，中国人民银行为稳定市场物价，采用了解放区实行过的 ( )
- A．高利率储蓄
- B．保本保值储蓄
- C．活期储蓄
- D．折实储蓄
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7．甲公司与德国厂商就购买德国吊车谈妥条件后，丁融资租赁公司同意签订租赁合同。由丁公司向德国厂商订货，从德国直接向甲发货，甲验货后收货。请问该融资租赁行为属于何种形式的金融租赁? ( )
- A．自营租赁
- B．售后回租租赁
- C．直接租赁
- D．转租赁
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6．农村信用社筹建完毕，应向______申请开业。 ( )
- A．中国人民银行
- B．银监会
- C．国务院
- D．全国人大常委会
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5．根据《商业银行法》的规定，商业银行的资本充足率不得低于 ( )
- A．6％
- B．8％
- C．10％
- D．12％
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4．商业银行资本充足率是指 ( )
- A．银行资本与经过风险加权后的银行资产之比
- B．银行资本与固定资产之比
- C．银行资本与净资产之比
- D．银行资本与流动性资产之比
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1．我国金融法的调整对象是国内的金融交易关系和 ( )
- A．融资关系
- B．金融管理法律关系
- C．融资法律关系
- D．金融管理关系
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2．在我国决定商业银行票据再贴现利率的机构是 ( )
- A．商业银行
- B．中国人民银行
- C．国务院
- D．证券交易所
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3．下列不属于银监会监管范围的是 ( )
- A．城市信用合作社
- B．商业银行
- C．贷款公司
- D．期货公司
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