全国自考金融法强化卷(九)

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38． 2000年，A公司欲公开发行股票，在申请发行过程中，发生以下事实，请判断并修改其违反《证券法》的地方。(1)A公司依照公司法规定，报中国证监会审批。中国证监会在其行政办公会议上进行了讨论，最后，由证监会主席批准了A公司的股票发行。(2)A公司得知股票发行已获批准后，即在公告公开发行募集文件之前，将准备公开发行股票总额的10％自行卖给了当地投资人，其余部分委托某证券经纪公司代销，确定代销期限为100日。
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37． 2005年7月30日，甲公司向乙银行申请贷款200万元用于购买原材料。两拿月后，乙银行与甲公司签订了借款合同，约定金额200万元，月利率8‰，还款期限2006年9月30日。同时，该借款合同中的担保条款约定：“甲公司不能履行债务时，由保证人丙公司承担一般保证责任。”丙公司在担保方一栏加盖了公司公章和法定代表人印章。贷款到期后，甲公司因项目投资失败，未能偿还本息。乙银行要求丙公司承担保证责任，代为清偿借款，丙公司加以拒绝。乙银行遂将甲公司和丙公司一并起诉，请求法院判决它们承担连带还款责任。问：(1)本案当事人之间存在哪些基本的法律关系?(2)本案中的保证合同是否有效?为什么?(3)丙公司能否拒绝承担保证责任?为什么?
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36．试述健全银行卡法律制度的必要性。
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35．试述对信托公司的主要监管措施。
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34．简述开放式基金和封闭式基金的区别。
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32．简述存款法律关系的特点。
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33．简述上市公司增发的条件。
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29．股票承销
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30．期货交易
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31．简述其他金融机构的范围。
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27．存单
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28．自由外汇
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25．目前金融期货市场最热门和发展最快的期货交易是( )
- A．利率期货
- B．股票指数期货
- C．货币期货
- D．国债期货
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26．外国银行代表处
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23．下列说法正确的是 ( )
- A．可转换债券的票面利率通常要比普通债券的利率高
- B．回售实际上是一种买入期权
- C．一旦公司发出赎回通知，可转换债券持有人必须立即在转股和被强制性的赎回之间作出选择
- D．我国可转换债券每张面值1元
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24．基金财产可以用于下列哪种投资? ( )
- A．承销证券
- B．上市交易的股票
- C．向他人贷款
- D．向他人提供担保
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22．下列信息中不属于内幕信息的是 ( )
- A．公司分配股利或者增资的计划
- B．公司股权结构的重大变化
- C．公司债务担保的重大变更
- D．公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之十五
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21．证券发行过程中，虚假信息披露依据无过错责任原则承担责任的是 ( )
- A．发行人
- B．保荐人
- C．发行人的控股股东
- D．会计师
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20．关于股票和公司债券的公开发行，以下说法正确的是( )
- A．股票发行实行核准制，公司债券实行审批制
- B．股票和公司债券均实行审批制
- C．股票和公司债券均实行核准制
- D．股票发行实行审批制，公司债券实行核准制
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19．下列不是《刑法》所规定的信用卡诈骗行为的是 ( )
- A．使用伪造的信用卡
- B．使用作废的信用卡
- C．冒用他人信用卡
- D．透支使用信用卡
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18．目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币 ( )
- A．1000元
- B．5000元
- C．10000元
- D．20000元
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16．目前，我国商业银行对个人的人民币存款实行的利率浮动制度为 ( )
- A．上下浮动
- B．上限管理
- C．下限管理
- D．自由浮动
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15．境内机构或个人以人民币为境外机构或来华外国人支付其在国内的各种费用，由对方付给外汇的方式为 ( )
- A．直接套汇
- B．代支付套汇
- C．贸易套汇
- D．骗购外汇
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17． ______是汇率期货的价格。 ( )
- A．远期汇率
- B．自由汇率
- C．即期汇率
- D．法定汇率
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14．对于境内企业到境外投资，我国实行 ( )
- A．项目审批制
- B．外汇审查制
- C．项目审批与外汇审查双审制
- D．以上都不正确
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13．下列关于外汇管理制度的内容说法正确的是 ( )
- A．外汇兑换券是兑换外汇的必备手段
- B．人民币实现了经常项目下的可兑换
- C．人民币实现了经常项目下有条件的自由兑换
- D．资本项目下的外汇也可自由兑换
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11．债权人与债务人在合同中未约定履行期限的，债权人留置债务人财产后，应当确定几个月以上的履行期限? ( )
- A．1个月
- B．2个月
- C．3个月
- D．6个月
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12．下列关于残损人民币的兑换，说法正确的是 ( )
- A.如果人民币票面残缺不超过1/5，其余部分图案、文字能照原样连接者，可以半额兑换
- B.如果人民币票面残缺1/5，票面被熏焦，但能照原样连接，可以全额兑换
- C.如果人民币票面残缺1/3，其余图案文字能照样连接，可按原面额2/3兑换
- D.如果人民币票面残缺1/2以上，但其他部分完好，可半额兑换
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8．对于委托贷款，不正确的说法是 ( )
- A．委托单位提供资金
- B．银行监督使用并协助收回贷款
- C．贷款风险由委托单位承担
- D．银行向委托人收取利息
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9．银行中长期贷款是指 ( )
- A．1年以上的贷款
- B．2年以上的贷款
- C．3年以上的贷款
- D．5年以上的贷款
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10．我国法律禁止设定抵押的财产有 ( )
- A．土地所有权
- B．房产
- C．汽车
- D．股票
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7．在储户申请挂失止付前，存款已被人冒领的损失由承担。 ( )
- A．银行
- B．储户
- C．银行和储户
- D．以上说法均不正确
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6．银行延期支付存款人的取款造成损失时，银行可以不对加以偿还。 ( )
- A．本金
- B．原有的利息
- C．延期支付的利息
- D．银行因延期支付而获得的收益
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4．按信托法律关系的客体来划分，信托业务可以分为贸易信托、不动产信托和 ( )
- A．个人信托
- B．公益信托
- C．公司法人信托
- D．金融信托
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5．金融资产管理公司处置不良贷款形成的最终损失，由提出解决方案，报国务院批准执行。 ( )
- A．中国人民银行
- B．商务部
- C．商业部门
- D．财政部
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2．下列哪一人员可以具有银行任职资格? ( )
- A．高某，因犯挪用财产罪被剥夺政治权利
- B．王某，曾担任因经营管理不善而破产清算的公司经理并负有个人责任
- C．李某，担任因违法被吊销营业执照的公司监事
- D．周某，所负数额较大债务到期未清偿
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3．商业银行取得收益的主要途径是 ( )
- A．负债业务
- B．资产业务
- C．中间业务
- D．理财业务
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1．中央银行贷款给商业银行的利率称为 ( )
- A．再贴现率
- B．贷款利率
- C．基准利率
- D．同业拆借率
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