全国2015年4月自考金融法真题及答案解析

2013年5月20日，甲公司总裁A先生打电话给公司董事B先生，通知他两天之内将召开一次特别董事会。这时，B先生正住在某饭店。虽然董事会还有两天才召开，但他已经获悉了有关公司合并的传闻。他在饭店里给他的父亲C先生、他的儿子D先生和他的秘书E小姐打了电话，建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。

除C先生外，D先生、E小姐都在2013年5月21至22日，大量买进了甲公司的股票。2013年5月29日，甲公司向证券市场公布了其与太平洋公司合并的消息。 

问：

(1)B先生是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员?为什么?

(2)什么是内幕交易?内幕交易有哪些种类?

(3)B先生的行为是否构成内幕交易?为什么?

甲公司以其持有的依法可以转让的股票出质，向该市工商银行申请质押贷款，双方于2012年10月9日签订书面借款合同，第二日交付股票并签订质押合同，10月11日向有关机构办理出质登记手续，工商银行依合同规定于10月12日向该公司发放了贷款。 

问：

(1)本案中的质押权自何时设定?

(2)股票出质后能否转让?

(3)如果甲公司到期未能归还贷款，工商银行可采取哪些措施维护权益?

试述中国人民银行办理业务限制性规定的理由及内容。

简述开放式基金和封闭式基金的区别。

试述银行卡持卡人与特约商户之间的法律关系。

简述人民币的使用范围。

简述客户对银行的义务。

证券上市

经常项目

简述信托业的特点。

公开市场业务

金融资产管理公司

账户实名制

所谓平仓是指( )。

• A.新买人一定数量的期货合约
• B.新卖出一定数量的期货合约
• C.买回已卖出的合约，或卖出已买人的合约
• D.在交易日进行实物交割

股票指数期货的交割方式是( )。

• A.实物交割
• B.现场交割
• C.现金交割
• D.第三方结算

基金持有人的核心权利为( )。

• A.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
• B.按照规定要求召开基金份额持有人大会
• C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
• D.基于信托关系的受益权

我国公司债券上市交易的主要场所是( )。

• A.银行间市场
• B.期货交易所
• C.证券交易所
• D.外汇交易中心

基金财产应当用于( )。

• A.向他人贷款或者提供担保
• B.承销证券
• C.上市交易的股票、债券投资
• D.向其基金管理人、基金托管人出资

交易市场开市后，因突发性事件而影响证券交易正常进行的，可以采取的措施是( )。

• A.临时停市
• B.中止交易
• C.终止交易
• D.技术性停牌

证券市场的功能不包括( )。

• A.价格发现
• B.提供流动性
• C.惩罚机制
• D.监管公司经营行为

股票发行环节最重要的信息披露文件是( )。

• A.股东大会决议
• B.财务会计报告
• C.招股说明书
• D.承销机构的名称及承销协议

首次公开发行股票所募集的资金，原则上应用于( )。

• A.购买、持有交易性金融资产
• B.购买可供出售的金融资产
• C.主营业务
• D.对外贷款

人民币汇率定值的基础是( )。

• A.其与黄金价值的关系
• B.其所代表的商品价值
• C.其与美元价值的关系
• D.其自身的价值

下列关于银行卡性质的描述，正确的是( )。

• A.是银行和持卡人之间的存贷款协议
• B.是一种信用支付工具
• C.是转账工具
• D.是持卡人对银行的支付令

贷记卡的免息还款期最长不得超过( )。

• A.20天
• B.30天
• C.50天
• D.60天

我国统一印制、发行人民币的机构是( )。

• A.财政部
• B.中国人民银行
• C.银监会
• D.国务院

下列不属于逃汇行为的是( )。

• A.将境外举债的资金擅自存放境外
• B.出访代表团成员将外汇存放境外
• C.擅自将外汇携带出境
• D.私自携带黄金出境

按照是否设定有担保，贷款可以分为( )。

• A.信用贷款、担保贷款与票据贴现
• B.信用贷款与担保贷款
• C.信用贷款与票据贴现
• D.信用贷款与抵押贷款

贷款的法律性质是( )。

• A.银行的中间业务
• B.银行的负债业务
• C.银行的表外业务
• D.银行的资产业务。

物的担保包括( )。

• A.抵押、质押、留置
• B.抵押、质押、定金
• C.抵押、留置、保证
• D.质押、留置、保证

根据存款期限和提取方式的不同，存款可以划分为( )。

• A.单位存款、储蓄存款
• B.活期存款、定期存款、定活两便存款、通知存款
• C.折实储蓄、保值储蓄
• D.单位协定存款、储蓄存款

冻结银行存款的期限为( )。

• A.3个月
• B.6个月
• C.9个月
• D.12个月

下列被公认为典型的非银行金融机构的是( )。

• A.信托公司、财务公司、货币经纪公司、贷款公司等
• B.证券公司、基金管理公司
• C.保险公司和养老金管理公司
• D.城市商业银行和农村商业银行

下列有关我国金融租赁公司的说法，正确的是( )。

• A.可以是有限责任公司或者股份有限公司
• B.只能是有限责任公司
• C.只能是股份有限公司
• D.可以是合伙形式

规制银行与客户之间关系的主要法律是( )。

• A.刑法
• B.诉讼法
• C.行政法
• D.民法和金融监管法

有权向人民法院申请商业银行破产的主体是( )。

• A.商业银行的债权人
• B.银监会
• C.商业银行的债权人和银监会
• D.国务院

商业银行最主要的负债业务是( )。

• A.吸收公众存款
• B.发行国债
• C.发行金融债券
• D.向央行或者国外银行借贷

中央银行最核心的职责是( )。

• A.依法制定和实施货币政策
• B.公开市场操作
• C.保持币值稳定
• D.金融监管