全国2014年10月自考金融法真题及答案解析
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2012年9月1日，甲公司向乙银行申请贷款人民币2000万元用于投资新项目，双方签订了贷款合同，还款日期是2013年8月31日，同时，该贷款合同中的担保条款约定：“甲公司不能履行债务时，由保证人丙公司承担一般保证责任。”
贷款到期后，甲公司因项目投资失败，未能偿还贷款本息，乙银行要求丙公司承担保证责任，清偿全部贷款本息，丙公司加以拒绝。乙银行遂将甲公司和丙公司一并告上法庭，请求法院判决两公司承担还款责任。
问：
(1)本案当事人之间存在哪些基本的法律关系?
(2)在一般保证中，保证人如何承担保证责任?
(3)本案应如何判决?
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某年9月中旬，甲公司联合两家子公司A公司和B公司，在证券交易市场共同购买上市公司乙公司股票。至9月28日，A，B两公司共持有乙公司股份合计占乙公司已发行股份的6.09%，并于9月30日将其持有的乙公司股票卖给了甲公司。
甲公司9月29日已持有乙公司已发行股份的4.56%，至9月30日，甲公司已持有乙公司已发行股份的10.65%。当日，甲公司在未履行任何公告义务的情况下，再次增持乙公司股票达其已发行股份的17.07%，至10月6日，甲公司已持有乙公司已发行股份的19.80%，成为乙公司第一大股东。
随后，甲公司向乙公司董事会提出要求：在10月20目前召开临时股东大会，改选董事会。但乙公司认为甲公司所持19.80%股份中，仅5%合法，其余均为非法，故乙公司认为在证券监管机构裁决前，不考虑召开股东大会，对甲公司其他要求亦一概不予答复。
问：
(1)本案中A、B两公司的行为是否合法?为什么?
(2)本案中甲公司购买乙公司股票的行为是否合法?为什么?
(3)乙公司拒绝甲公司的要求是否合法?为什么?
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简述期货交易的主要特征。
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试述提前归还贷款的法律规定。
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试述金融监管的目的。
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简述银行与客户的法律关系中银行的义务。
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简述利率主管机关及其权限。
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封闭式基金
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简述设立商业银行的条件。
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抵押
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外汇储备
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在期货交易中，买入期货合约后所持有的头寸，称为( )。
- A.平仓
- B.多头
- C.持仓
- D.空头
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中间业务
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银行卡
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在我国的期货交易所中，期货价格的形成必须遵循的原则是( )。
- A.时间优先、价格优先原则
- B.招标竞价原则
- C.价格优先、时间优先原则
- D.协商定价原则
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我国现行的期货交易最低保证金比率是交易金额的( )。
- A.5%
- B.8%
- C.10%
- D.20%
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证券市场的交易活动包括( )。
- A.证券买卖
- B.证券继承
- C.证券抵押
- D.证券借贷
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下列不属于金融期货品种的是( )。
- A.利率期货
- B.货币期货
- C.股票指数期货
- D.金属期货
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下列关于证券发行预披露的说法正确的是( )。
- A.是指中国证监会批准证券发行之后，发行人所作的信息披露
- B.发行人可以将招股说明书刊登于其企业网站，时间可以先于在中国证监会网站的披露
- C.虽然是非正式文件，但可以含有价格信息
- D.需在显要位置说明“发行申请尚未得到证监会的核准”
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决定实行美元本位制的是1944年7月的( )。
- A.布雷顿森林会议
- B.伦敦会议
- C.布鲁塞尔会议
- D.东京会议
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股票发行采取的保荐制度是( )。
- A.机构负责制
- B.个人负责制
- C.机构与个人双重负责制
- D.机构、个人与主管机关三重负责制
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利率反映货币的( )。
- A.时间价值
- B.套期价值
- C.投资价值
- D.信用价值
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非金融企业法人对外提供的对外担保余额不得超过其净资产的( )。
- A.10%
- B.20%
- C.30%
- D.50%
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下列选项中，不属于国际收支中经常发生的交易项目的是( )。
- A.贸易收支
- B.劳务收支
- C.证券投资
- D.单方面转移
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境外投资者进入我国A股市场购买股票、债券等投资品种，通过特定的方式进行，这种方式是( )。
- A.QDII
- B.QFII
- C.MBO
- D.IMF
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人民币的发行权属于( )。
- A.国务院
- B.中国人民银行
- C.中国工商银行
- D.中国建设银行
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下列属于《贷款通则》中的贷款人的是( )。
- A.中资银行
- B.信托投资公司
- C.证券公司
- D.金融租赁公司
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负责对我国外汇储备进行专业化经营的是( )。
- A.中国投资有限责任公司
- B.中国国际信托投资有限责任公司
- C.中国银行
- D.国家开发银行
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按照贷款风险承担的主体分类，贷款可以分为自营贷款和( )。
- A.担保贷款
- B.信用贷款
- C.短期贷款
- D.委托贷款
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下列不属于单位结算账户的是( )。
- A.基本存款账户
- B.特别存款账户
- C.一般存款账户
- D.专用存款账户
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我国《担保法》对定金的比例有所限制，即不得超过主合同标的额的( )。
- A.5%
- B.10%
- C.15%
- D.20%
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按信托法律关系的客体划分，信托可分为贸易信托和( )。
- A.不动产信托
- B.公司法人信托
- C.公益信托
- D.个人信托
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下列单位中有权冻结、扣划单位存款账户的是( )。
- A.技术监督局
- B.外汇管理局
- C.工商行政管理局
- D.海关
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商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或股权，应当自取得之日起一定期限内予以处分，这个期限是( )。
- A.1年
- B.2年
- C.3年
- D.5年
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根据我国法律的规定，金融资产管理公司的注册资本为人民币( )。
- A.50亿元
- B.100亿元
- C.200亿元
- D.300亿元
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根据《商业银行法》的规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行的资本余额的比例不得超过( )。
- A.5%
- B.8%
- C.10%
- D.20%
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下列关于中央银行分支机构地位的表述，正确的是( )。
- A.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构，具有独立的地位
- B.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构，不具有独立的地位
- C.分支机构可以自行任命行长
- D.分支机构的日常工作由其行长统一领导
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货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的( )。
- A.决策机构
- B.管理机构
- C.监督机构
- D.咨询议事机构