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全国2013年1月自考金融法真题及答案解析

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  1. 甲公司和乙公司系各自持有上市公司A公司5%以上股份的股东,且甲公司董事长、总经理兼任A公司董事长、总经理,可提前获得A公司财务报告内容及分红方案。

    在某年8月初到当年底,甲公司和乙公司大量买卖A公司的股票,并在时间和数量方面予以配合。在A公司分红公告之前,甲、乙两公司所控制的7个账户已持有A公司流通股1970万股;在A公司分红后,甲、乙两公司互相买卖A公司股票,继续拉抬A公司股价,并伺机逐步抛售A公司股票。至甲、乙两公司被调查时,已非法获利6651万元,尚余A公司股票233万股。 

    问:

    (1)甲、乙两公司的行为是否构成内幕交易?

    (2)甲、乙两公司的行为是否构成操纵证券市场价格?

    (3)根据《证券法》,应对甲、乙两公司如何处理?

  2. 试论保证合同无效时的处理原则。

  3. 2007年4月10日,陈某到某商业银行新民储蓄所存款500元。记账员接过陈某所写的储蓄存款凭条和现金后,只对现金进行了清点而未认真查对凭条便开出了5000元的存单,并在存单记账栏加盖个人名章,随即将存单、凭条及现金交给复核员,复核员复核后也在存单复核栏加盖个人名章,将存单交给陈某。

    当日下班前结算时,储蓄所发现有4500元的短款,经过核对才发现,陈某自己填写的储蓄凭条的大小写均为500元,储蓄凭条账号与存单账号相同,储蓄凭条上记明陈某存款为5张百元票。新民储蓄所于是要求陈某更换存单,陈某不同意,某商业银行遂向法院提起诉讼。 

    请问:

    (1)存单的法律性质是什么?

    (2)一般存单纠纷的处理规则是什么?

    (3)本案应如何处理?

  4. 简述银行卡持卡人的主要权利。

  5. 试论中国人民银行的货币政策工具。

  6. 上市公司出现哪些情形时,证券交易所应暂停其股票上市交易?

  7. 简述贷款活动的基本原则。

  8. 简述外汇管理的消极影响。

  9. 货币市场基准利率

  10. 借记卡

  11. 契约型投资基金

  12. 金融资产管理公司

  13. 同业拆借

  14. 下列银行不属于政策性银行的是( )。

    • A.国家开发银行
    • B.中国工商银行
    • C.中国农业发展银行
    • D.中国进出口银行
  15. 基金持有人的核心权利为( )。

    • A.基于信托关系的受益权
    • B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
    • C.按照规定要求召开基金持有人大会
    • D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
  16. 下列金融机构中受银监会监管的是( )。

    • A.政策性银行
    • B.基金管理公司
    • C.证券公司
    • D.保险公司
  17. 对公司债券发行进行核准的机构是( )。

    • A.公司的董事会
    • B.中国证监会
    • C.证券交易所
    • D.国务院
  18. 在可转换公司债券中,赎回条款一般不包括的要素是( )。

    • A.赎回地点
    • B.赎回价格
    • C.赎回时间
    • D.赎回条件
  19. 要约收购的临界点是( )。

    • A.15%的持股比例
    • B.20%的持股比例
    • C.30%的持股比例
    • D.35%的持股比例
  20. 中国证券业协会属于( )。

    • A.全国证券业监督管理机构
    • B.全国性自律管理组织
    • C.事业单位法人
    • D.企业单位法人
  21. 向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的,应当由承销团承销,这数额是( )。

    • A.1000万元
    • B.3000万元
    • C.5000万元
    • D.6000万元
  22. 期货市场的功能主要体现在( )。

    • A.降低价格功能
    • B.提高价格功能
    • C.套期保值功能
    • D.获取利润功能
  23. 人民币汇率定值的基础是( )。

    • A.其与黄金价值的关系
    • B.其与美元价值的关系
    • C.其所代表的商品价值
    • D.其自身的价值
  24. 持卡人无需在发卡银行事先存款,而是在发卡银行授予的信用额度内先消费、后还款的信用卡称为( )。

    • A.贷记卡
    • B.专用卡
    • C.准贷记卡
    • D.转账卡
  25. 在我国,ATM机每卡每日取款上限为人民币( )。

    • A.5000元
    • B.1万元
    • C.15000元
    • D.2万元
  26. 下列利率中,不由中国人民银行制定、调整的是( )。

    • A.贴现利率
    • B.再贴现利率
    • C.金融机构贷款利率
    • D.优惠贷款利率
  27. 下列不属于扰乱金融行为的是( )。

    • A.未经批准擅自经营外汇业务
    • B.未经批准以外币流通使用
    • C.未经批准擅自在境外举债
    • D.将境外劳务收入汇入国内
  28. 下列属于经常性国际支付和转移的是( )。

    • A.外商直接投资
    • B.贸易收支
    • C.证券投资
    • D.国际融资租赁
  29. 下列关于残损人民币兑换的表述,正确的是( )。

    • A.票面残缺不超过1/5,其余部分图案、文字能照原样连接,可以全额兑换
    • B.票面残缺不超过1/2,其余部分图案、文字能照原样连接,可以全额兑换
    • C.票面残缺1/5以上至1/3,其余部分图案、文字能照原样连接,可以照原面额半数兑换
    • D.票面残缺超过1/3以上,不予兑换
  30. 下列权利中不可以质押的是( )。

    • A.汇票
    • B.依法可以转让的股票
    • C.商标专用权中的财产权
    • D.土地使用权
  31. 代取活期存款需要的凭证是( )。

    • A.存折
    • B.存折和存款人的身份证
    • C.存折和委托代取人的身份证
    • D.存折、存款人的身份证、委托代取人的身份证
  32. 中长期贷款利率原则上实行( )。

    • A.半年一定
    • B.9个月一定
    • C.一年一定
    • D.两年一定
  33. 储蓄存款的主体是( )。

    • A.企业、事业单位
    • B.部队
    • C.国家机关
    • D.个人
  34. 银行与客户的关系本质上讲是一种( )。

    • A.监管关系
    • B.契约关系
    • C.物权关系
    • D.投资关系
  35. 下列关于商业银行接管的表述,正确的是( )。

    • A.只能由银监会进行接管
    • B.银监会的接管是一种商业行为
    • C.接管可以由银监会自己进行,也可以委托其他机构进行
    • D.接管的期限最长不超过一年,自接管决定实施之日起算
  36. 商业银行法人机构的筹建期为自批准决定之日起( )。

    • A.1个月
    • B.3个月
    • C.6个月
    • D.9个月
  37. 我国商业银行市场准入奉行的原则是( )。

    • A.特许主义
    • B.核准主义
    • C.准则主义
    • D.自由主义
  38. 下列属于中央银行办理的业务是( )。

    • A.向金融机构的账户透支
    • B.向商业银行再贴现
    • C.向地方政府贷款
    • D.向单位和个人提供担保