全国2012年1月自考金融法真题及答案解析

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A公司是一家综合类证券公司，为取得B股份公司公开发行的票面总值达7000万元人民币股票的承销权，请B股份公司所在市有关政府领导出面打招呼，A证券公司在承销B股份公司股票时，恰逢牛市，于是A证券公司同B股份公司签订了包销协议，在销售过程中，A证券公司置包销协议中与B股份公司协商确定并报证监会核准的价格于不顾，单方面提高销售价格，获利3000万元，并且A证券公司以包销协议中所列价格预先购入并留存B股份公司股票500万股，以备日后股价上涨时抛售获利。
问：
(1)什么是证券承销，它包括几种类型?
(2)B股份公司的股票由A证券公司单独承销是否合法，为什么?
(3)本案中A证券公司作为承销商，其哪些行为属违约行为或违法行为?
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A公司向银行借款300万元，请B公司的分支机构C提供担保。后A公司破产，从A公司剩余财产之中，银行仅获得100万元清偿。银行将B公司告上法庭要求其承担赔偿责任。
问：
(1)我国《担保法》禁止哪些主体作为保证人?
(2)本案中担保合同是否有效?为什么?
(3)银行的损失由谁来承担?具体怎么分担?
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试论银行与客户关系的基本原则。
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试论商业银行的设立条件及程序。
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简述外汇管理的意义。
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简述股票的特征。
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简述《贷款通则》对借款人的限制。
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简述银监会的监管范围。
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股票
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证券投资基金
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信托公司
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利率
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银行卡
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对我国来说，外汇的作用主要是( )。
- A.国际贸易中的价值尺度和支付手段
- B.国际贸易中的支付手段和信用手段
- C.国际贸易中的支付手段和储备手段
- D.国际贸易中的信用手段和储备手段
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我国管理和调节人民币汇率的机构是( )。
- A.国务院
- B.中国人民银行
- C.银监会
- D.中国银行
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下列不属于传统套汇行为的是( )。
- A.直接套汇
- B.代支付套汇
- C.贸易套汇
- D.资本套汇
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具有透支功能的银行卡是( )。
- A.转账卡
- B.储值卡
- C.贷记卡
- D.储蓄卡
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在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的( )。
- A.1%
- B.3%
- C.5%
- D.10%
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期货合约上市商品具有下列特征( )。
- A.价格波动小
- B.不容易分级
- C.供需量小
- D.易于储存
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在我国，按照证监会的有关规定，60%以上的基金资产投资于股票的，为( )。
- A.债券基金
- B.货币市场基金
- C.股票基金
- D.混合基金
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中国银联的性质是( )。
- A.中国人民银行的下属机构
- B.中国人民银行的下属事业单位
- C.社会中介组织
- D.经中国人民银行批准成立的企业
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根据现行证券交易规则，竞价交易的方式是( )。
- A.委托竞价
- B.逐笔竞价
- C.集合竞价和连续竞价
- D.分散竞价
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我国规定封闭式基金存续期限不得少于( )。
- A.3年
- B.5年
- C.7年
- D.10年
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国务院授权的利率主管机构是( )。
- A.银监会
- B.中国人民银行
- C.中国银行
- D.财政部
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我国金融机构外汇业务实行( )。
- A.特许制
- B.审批制
- C.核准制
- D.注册制
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外汇管理的基本原则包括( )。
- A.允许外币境内流通
- B.资本项目下自由流通
- C.人民币经常项目下不可兑换
- D.实行国际收支申报制
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下列不属于借记卡的是( )。
- A.转账卡
- B.专用卡
- C.信用卡
- D.储值卡
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我国目前的人民币汇率制度是( )。
- A.国家严格管理控制制度
- B.双重汇率制度
- C.单一的、有管理的浮动汇率制度
- D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度
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可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过( )。
- A.三分之一
- B.四分之一
- C.五分之一
- D.六分之一
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人民币发行的原则有( )。
- A.集中发行原则
- B.境外发行原则
- C.分散发行原则
- D.自由发行原则
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我国法律禁止设定抵押的财产有( )。
- A.土地所有权
- B.房产
- C.汽车
- D.股票
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保证是一种( )。
- A.物的担保
- B.金钱担保
- C.无偿担保
- D.人的担保
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“为储户保密”原则的含义是( )。
- A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询
- B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询
- C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询
- D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询
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金融租赁的对象一般是( )。
- A.股票
- B.债券
- C.固定资产
- D.基金
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农村信用社的入股方式是( )。
- A.债权入股
- B.实物资产入股
- C.货币资金入股
- D.有价证券入股
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我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于( )。
- A.5%
- B.6%
- C.7%
- D.8%
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1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( )。
- A.中国农业银行
- B.中国进出口银行
- C.交通银行
- D.招商银行
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根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是( )。
- A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长
- B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀
- C.控制货币发行量，防止发生通货紧缩
- D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长
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