全国2010年10月自考金融法真题及答案解析

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2007年5月20日，甲公司董事长兼总裁张某打电话给公司董事李某，通知他两天之内将召开一次特别董事会。虽然董事会还有两天才召开，但李某意识到此次董事会可能与甲公司兼并乙公司的传闻有关。
于是他立即给自己的父亲、儿子和秘书分别打了电话，建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。除李父外，李某的儿子和秘书都在次日，大量买进了甲公司的股票并获利。2007年5月29日，甲公司向证券市场公布了其兼并乙公司的消息。
问：
(1)李某是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员?为什么?
(2)什么是内幕交易?内幕交易有哪些种类?
(3)李某的行为是否构成内幕交易?为什么?
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甲服装公司向某工商银行借款800万元，请乙化妆品公司所属的A市分公司提供担保。后甲服装公司破产，在破产清算过程中，某工商银行从甲服装公司破产财产之中，仅获得200万元清偿，余下的600万元贷款甲服装公司无力偿还。
于是，某工商银行将保证人乙化妆品公司告上法庭，要求其承担担保责任。
问：
(1)担保合同无效有哪几种情况?应当如何处理?
(2)本案中担保合同是否有效?为什么?
(3)银行的损失由谁来承担?具体怎么分担?
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试论银行与客户关系的基本原则。
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试论商业银行的设立条件及程序。
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简述股票的特征。
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简述外汇管理的意义。
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简述贷款活动的基本原则。
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简述中国人民银行办理业务的限制性规定。
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证券投资基金
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银行卡
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可转换公司债券
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汇率
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下列不属于传统套汇行为的是( )。
- A.直接套汇
- B.代支付套汇
- C.贸易套汇
- D.骗购外汇
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商业银行
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对我国来说，外汇的作用主要是( )。
- A.国际贸易中的价值尺度和支付手段
- B.国际贸易中的支付手段和信用手段
- C.国际贸易中的支付手段和储备手段
- D.国际贸易中的信用手段和储备手段
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我国管理和调节人民币汇率的机构是( )。
- A.国务院
- B.中国人民银行
- C.银监会
- D.中国银行
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在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的( )。
- A.1%
- B.3%
- C.5%
- D.10%
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具有透支功能的银行卡是( )。
- A.转账卡
- B.储值卡
- C.贷记卡
- D.储蓄卡
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期货合约上市商品具有的特征是( )。
- A.价格波动小
- B.不容易分级
- C.供需量小
- D.易于储存
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在我国，按照证监会的有关规定，60%以上的基金资产投资于股票的，为( )。
- A.债券基金
- B.货币市场基金
- C.股票基金
- D.混合基金
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我国规定封闭式基金存续期限不得少于( )。
- A.3年
- B.5年
- C.7年
- D.10年
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向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币( )。
- A.1000万元
- B.3000万元
- C.5000万元
- D.6000万元
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目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币( )。
- A.1000元
- B.5000元
- C.10000元
- D.20000元
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我国外汇担保的审批机关是( )。
- A.国家外汇管理局
- B.中国人民银行
- C.财政部
- D.中国银行
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我国目前的人民币汇率制度是( )。
- A.国家严格管理控制
- B.双重汇率
- C.单一的、有管理的浮动汇率
- D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度
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经国务院授权的利率主管机构是( )。
- A.银监会
- B.中国人民银行
- C.中国银行
- D.财政部
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外汇管理的基本原则包括 ( )。
- A.允许外币境内流通
- B.资本项目下自由流动
- C.人民币经常项目下不可兑换
- D.金融机构外汇业务特许制
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下列不属于借记卡的是( )。
- A.转账卡
- B.专用卡
- C.信用卡
- D.储值卡
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可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过( )。
- A.三分之一
- B.四分之一
- C.五分之一
- D.六分之一
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我国法律禁止设定抵押的财产有( )。
- A.土地所有权
- B.房产
- C.汽车
- D.股票
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人民币发行的原则有( )。
- A.集中发行原则
- B.境外发行原则
- C.分散发行原则
- D.自由发行原则
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为“储户保密"原则的含义是( )。
- A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询
- B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询
- C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询
- D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询
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我国法律禁止作为担保人的主体是( )。
- A.企业
- B.银行
- C.个人
- D.学校
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金融租赁的对象一般是( )。
- A.股票
- B.债券
- C.固定资产
- D.基金
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根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是( )。
- A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长
- B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀
- C.控制货币发行量，防止发生通货紧缩
- D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长
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1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( )。
- A.中国农业银行
- B.中国进出口银行
- C.交通银行
- D.招商银行
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我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于( )。
- A.5%
- B.6%
- C.7%
- D.8%
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我国农村信用社的入股方式是( )。
- A.债权入股
- B.实物资产入股
- C.货币资金入股
- D.有价证券入股
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