全国2010年1月自考金融法真题及答案解析

宏达贸易股份公司和高新科技有限公司均是持有A上市公司5%以上股份的股东，在2006年6月初至2006年12月间，宏达贸易股份公司和高新科技有限公司大量买卖A上市公司的股票，在时间和数量方面予以配合，并由于宏达贸易股份公司董事长、总经理兼任A上市公司董事长、总经理，可提前获得A上市公司财务报告内容及分红方案，在A上市公司分红公告之前，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司所控制的8个账户已持有A上市公司流通股3000万股;在A上市公司分红后，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司互相买卖A上市公司股票，继续拉抬A上市公司的股价，并伺机逐步抛售A上市公司的股票。至被调查时，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司已非法获利9682万元，并尚余A上市公司股票480万股。

问：

(1)宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成内幕交易?为什么?

(2)宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成操纵证券市场价格?为什么?

(3)根据《证券法》，应对宏达贸易股份公司、高新科技有限公司如何处理?

试论我国对个人的外汇管理。

2007年6月，A银行向B银行拆入资金8000万元人民币，恰逢此时国内股票市场和房地产市场行情看涨，A银行为了获得更好的利润，就决定将拆入资金中的3000万元投资于股票市场，又将另外5000万元借贷给了某房地产公司用以房地产开发。直到2008年12月底，A银行才向B银行归还该笔拆入资金。

问：

(1)我国《商业银行法》对拆借资金的用途有哪些特别规定?

(2)A银行能否将拆入资金投资于股市和房地产开发?为什么?

(3)A银行向B银行归还该笔拆入资金的期限是否合法?为什么?

简述公司债券的特点。

简述人民币使用范围的特点。

试论保证合同无效时的处理原则。

简述商业银行的监督机制。

简述存单的种类和用途。

封闭式基金

利率

金融租赁

基本存款账户

存款准备金

召开基金份额持有人大会应当有代表( )。

• A.30%以上基金份额的持有人参加
• B.50%以上基金份额的持有人参加
• C.60%以上基金份额的持有人参加
• D.80%以上基金份额的持有人参加

下列关于期货交易所说法错误的是( )。

• A.一般实行会员制
• B.不以营利为目的
• C.可买卖期货合约
• D.不得进行其他投资或利润分配

我国公司债券上市交易的主要场所是( )。

• A.银行间市场
• B.期货交易所
• C.证券交易所
• D.外汇交易中心

基金持有人的核心权利为( )。

• A.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
• B.按照规定要求召开基金份额持有人大会
• C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
• D.基于信托关系的受益权

公司债券发行的核准机构是( )。

• A.国家发改委
• B.中国证监会
• C.中国人民银行
• D.财政部

证券市场的监管机构是( )。

• A.中国证监会
• B.中国人民银行
• C.中国银监会
• D.国务院证券管理委员会

根据我国《证券法》的规定，股份有限公司申请股票上市，公司股本总额应不少于人民币( )。

• A.500万元
• B.1000万元
• C.2000万元
• D.3000万元

我国统一的银行间外汇市场是( )。

• A.上海中国外汇交易中心
• B.北京中国外汇交易中心
• C.深圳中国外汇交易中心
• D.中国人民银行外汇交易中心

公布人民币汇率的机构是( )。

• A.中国人民银行
• B.财政部
• C.国家外汇管理局
• D.中国人民银行授权的中国外汇交易中心

人民币的发行时间为( )。

• A.1948年12月1日
• B.1949年10月1日
• C.1955年2月20日
• D.1978年12月20日

下列主体中法律允许充当保证人的是( )。

• A.国家机关
• B.学校
• C.社会团体
• D.有限责任公司

对我国来说，外汇的作用主要是( )。

• A.支付手段和储备手段
• B.支付手段和信用手段
• C.支付手段和价值尺度
• D.储备手段和价值尺度

担保法规定的担保形式不包括( )。

• A.抵押
• B.违约金
• C.保证
• D.质押

长期贷款是指贷款期限在( )。

• A.1年以上(含1年)的贷款
• B.2年以上(含2年)的贷款
• C.3年以上(含3年)的贷款
• D.5年以上(含5年)的贷款

下列关于提前支取的说法正确的是( )。

• A.提前支取部分按照活期利率计算
• B.整笔存款都按照活期利率计算
• C.不允许提前支取
• D.允许提前支取，但储户需补偿银行的利息损失

下列关于单位存款的表述正确的是( )。

• A.单位存款包括财政性存款和一般存款，两者都须支付利息
• B.凡单位存款均不支付利息
• C.财政性存款通常不支付利息
• D.财政性存款须支付利息，而一般存款则无须支付利息

贷款的法律性质是( )。

• A.是银行的负债业务
• B.是银行的负债业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系
• C.是买卖合同
• D.是银行的资产业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系

下列关于账户实名制的说法正确的是( )。

• A.个人开立账户应当出示个人身份证，银行进行核对
• B.个人开立账户可以由他人代理，代理人无需出示个人身份证
• C.我国单位不实行账户实名制
• D.我国金融机构尚未建立客户身份识别制度

确立抵销权制度，为银行行使法定抵销权提供法律依据的是( )。

• A.《民法通则》
• B.《商业银行法》
• C.《贷款通则》
• D.《合同法》

信托公司可以开展的固有业务不包括( )。

• A.贷款
• B.租赁
• C.投资
• D.居间

我国的金融租赁公司的形式( )。

• A.为有限责任公司或者股份有限公司
• B.只能为有限责任公司
• C.只能为股份有限公司
• D.可以采取合伙形式

计算我国国库的存款货币是( )。

• A.人民币
• B.美元
• C.欧元
• D.英镑

根据《商业银行法》的规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额超过一定比例的，应当事先经过银监会批准，这个比例是( )。

• A.1%
• B.5%
• C.8%
• D.10%

设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币( )。

• A.5000万元
• B.1亿元
• C.5亿元
• D.10亿元

中国人民银行的货币政策目标是( )。

• A.促使人民币币值增长
• B.保持经济稳定
• C.保持货币币值的稳定，促进经济增长
• D.保持货币币值的稳定，促进财政收入稳定增长