山东防范金融诈骗法律知识网络竞赛题库新编精选在线测试卷(1)
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活期存款按季结息,每季末月20日为结息日,按结息日中国人民银行挂牌定期利率计息。
- 正确
- 错误
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大额可转让定期存单在存期内按照存单开户日银行挂牌公告的利率计息。
- 正确
- 错误
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银行业突发事件处置制度中应当制定银行业突发事件处置预案,明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序。
- 正确
- 错误
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保险合同必须遵循自愿订立原则。
- 正确
- 错误
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未到期的定期储蓄存款,全部提前支取的,按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利。
- 正确
- 错误
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商业银行解散的,应当依法成立清算组,进行清算,按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。中国人民银行监督清算过程。
- 正确
- 错误
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中国人民银行依照法律、行政法规的规定代理国库。
- 正确
- 错误
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我国宪法规定,全国人大及其常委会是我国宪法解释的主体。
- 正确
- 错误
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存款人应以实名开立银行结算账户,并对其出具的开户申请资料实质内容的真实性负责,法律、行政法规另有规定的除外。
- 正确
- 错误
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临时存款账户是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。
- 正确
- 错误
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只要是中华人民共和国公民,银行业金融机构均可向其发放信用卡。
- 正确
- 错误
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任何单位和个人不得强令商业银行发放贷款或者提供担保,但各级人民政府除外。
- 正确
- 错误
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商业银行在中华人民共和国境内的分支机构,应按行政区划设立。
- 正确
- 错误
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银行业监督管理机构在处置银行业金融机构风险、查处有关金融违法行为等监督管理活动中,地方政府、各级有关部门应予以配合和协助。
- 正确
- 错误
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银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查和非现场监管。
- 正确
- 错误
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未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务,任何单位不得在名称中使用“银行”字样。
- 正确
- 错误
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国务院银行业监督管理机构的派出机构,可独立履行监督管理职责。
- 正确
- 错误
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信用卡申请人应当具备下列条件之一,才可向银行业金融机构申办信用卡。( )
- A.拥有固定工作
- B.有稳定的收入来源
- C.提供可靠的还款保障
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( )银行业机构经营许可证或者批准文件的,应予追诉。
- A.伪造
- B.变造
- C.转让
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以转贷牟利为目的,套取银行业金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的应予追诉。( )
- A.个人高利转贷,违法所得数额在5万元以上的
- B.单位高利转贷,违法所得数额在10万元以上的
- C.因高利转贷受过行政处罚两次以上,又高利转贷的
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公民与非金融企业之间的借贷属于民间借贷。民间借贷具有下列情形之一的,应当认定无效。( )
- A.企业以借贷名义向职工非法集资
- B.企业以借贷名义非法向社会集资
- C.企业以借贷名义向社会公众发放贷款
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商业银行与客户的业务往来,应当遵循( )原则
- A.平等
- B.自愿
- C.公平
- D.诚实守信
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商业银行贷款,应当对借款人的( )等情况实行严格审查。
- A.借款用途
- B.偿还能力
- C.还款方式
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银行业金融机构已经或可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行( )。
- A.接管
- B.破产
- C.促成机构重组
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商业银行以( )为经营原则。
- A.安全性
- B.流动性
- C.效益性
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银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定,如实向社会公众披露( )等信息。
- A.财务会计报告
- B.风险管理状况
- C.董事和高级管理人员变更
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国务院银行业监督管理机构应当会同( )等有关部门建立银行业突发事件处置制度。
- A.中国人民银行
- B.国务院证券监管机构
- C.国务院财政部门
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国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序,审查批准银行业金融机构的( )
- A.设立
- B.变更
- C.终止
- D.业务范围
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银行业金融机构的审慎经营规则,包括( )等内容。
- A.风险管理
- B.资本充足率
- C.资产质量
- D.关联交易
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银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责,受法律保护,( )不得干涉。
- A.地方政府
- B.各级政府部门
- C.社会团体
- D.个人
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银行业监督管理机构依法实施调查权时要求( )
- A.调查人员不得少于2人
- B.应当出示合法证件
- C.应当出示调查通知书
- D.调查人员不得少于3人
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《中华人民共和国银行业监督管理法》所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的( )。
- A.商业银行
- B.城市信用合作社
- C.农村信用合作社
- D.政策性银行
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目前我国票据贴现业务的主要票据是( )。
- A.支票
- B.银行本票
- C.商业承兑汇票
- D.银行承兑汇票
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银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循( )原则。
- A.依法
- B.公开
- C.公正
- D.效率
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保险活动当事人行使权利、履行义务应当遵循( )。
- A.诚实信用原则
- B.安全性原则
- C.完全自愿原则
- D.高效快速原则
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中国人民银行公开市场业务债券交易有( )。
- A.股票
- B.公司债券
- C.回购和现券
- D.商业票据
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依照《证券法》,以下对证券公开发行的叙述中,哪项是错误的?( )
- A.向不特定对象发行证券,属于公开发行
- B.向累计超过二百人的特定对象发行证券,属于公开发行
- C.发行人公开发行的证券,必须由证券公司承销
- D.未经依法核准,任何单位和个人不得公开发行证券
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投保人为其有劳动关系的劳动者投保人身保险,不能指定以下何人为受益人( )。
- A.被保险人
- B.被保险人所在单位的主要负责人
- C.被保险人的配偶
- D.被保险人的子女
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我国中央银行现阶段货币政策的中介目标是( )。
- A.货币供应量
- B.控制通货膨胀
- C.信贷规模
- D.充分就业
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对投保人未履行如实告知义务时,保险人的解除权做出了限制,规定保险人自知道解除事由之日起,超过()不行使解除权消灭;尤其引入不可抗辩条款,规定自合同成立之日起超过()的,保险人不得解除合同。( )
- A.三十日三年
- B.六十日三年
- C.三十日二年
- D.六十日二年
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《商业银行法》规定,商业银行的经营原则:( )
- A.安全性、流动性、效益性
- B.效益性、安全性、流动性
- C.流动性、安全性、效益性
- D.安全性、效益性、流动性
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借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯定要造成较大损失的贷款可划分为( )。
- A.关注
- B.次级
- C.可疑
- D.损失
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下列哪种结算工具适用于异地先拿货款后发货的结算( )?
- A.银行汇票
- B.商业汇票
- C.银行本票
- D.支票
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2007年初,国务院批准成立处置非法集资部际联席会议,明确联席会议由( )牵头,中央多个部门参加。
- A.发改委
- B.公安部
- C.银监会
- D.人民银行
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进行信用卡诈骗活动,恶意透支,数额在( )元以上的,应予追诉。
- A.1000
- B.2000
- C.5000
- D.100000
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以非法占有为目的,诈骗银行业金融机构贷款,数额在( )万元以上的,应予追诉。
- A.1
- B.2
- C.3
- D.5
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借款人采取欺诈手段骗取贷款,构成犯罪的,依法追究( )责任。
- A.行政
- B.民事
- C.刑事
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商业银行提供虚假或者隐瞒重要事实的财务会计报告报表和统计报表的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处( )罚款。
- A.5万元以上10万元以下
- B.10万元以上20万元以下
- C.20万元以上50万元以下
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我行接受的抵押财产的产权证明资料不包括以下那种( )
- A.土地证
- B.房地产权证
- C.机器设备购置发票
- D.机动车驾驶证
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商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起( )年内予以处分。
- A.1
- B.2
- C.3
- D.5