防范金融诈骗法律知识网络竞赛答案(1)

非法金融机构的筹备组织，不属于非法金融机构。

对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或没收财产。

对于法律规定明确、性质无争议的非法集资案件，各级银行业监督管理部门可依职权直接认定和处理。

参与非法集资活动受到损失的，由集资参与者自行承担。

公安机关可以对非法集资活动单位或个人依法采取强制措施。

处置非法集资应坚持政府主导、属地管理、依法查处的原则。

非法集资是指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。

下列选项中的哪些选项符合《商业银行法》的规定?( )

银行办理住房贷款通常采用的分期还本付息方式包括：( )

金融机构有违反人民币管理规定的行为，人民银行可依法( )

利率通常分为( )，分别用百分比、千分比、万分比表示。

下列机构属于银行业金融机构的有(　)

《宪法》之所以是国家根本大法，是因为其( )。

小额担保贷款对象为：( )、农村三类居民、经认定的劳动密集型小企业

小额担保贷款用途限于符合贷款条件的( )，开办经费和流动资金。

商业性个人住房贷款的计、结息方式和还款方式，由借贷双方协商确定，可在合同期内( )调整，也可采用固定利率的确定方式。

发行和购买企业债券应当遵循( )原则。

故意毁损人民币的行为有( )。

进行非法集资活动的，应当依据有关法律法规给予以下行政处罚：( )

广告发布者由于下列情形，导致非法集资活动广告发布的，依法承担相应法律责任。( )

发布涉及下列内容的广告，应当确认广告主的主体资格，查验广告主营业执照是否具有相应的经营范围。( )

目前的非法集资活动主要包括( )等形式。

非法集资主要特征有( )

非法集资的危害性主要表现在( )

预防和打击非法集资，必须构建( )的综合治理长效机制。

“劣币驱良币”现象的提出者是( )。

《中华人民共和国人民币管理条例》是于( )起实施的。

第一个将总行设在中国领土上的外国银行是( )。

我国第一家私人资本银行是( )。

《商业银行法》规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起( )内予以处分。

商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件( )

人民币的辅币单位为(　)

持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的，可以向( )申请鉴定。

中国第一家农村信用社成立于( )。

我国宪法规定，( )是我国的根本制度。

金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构( )业务人员当面予以收缴。

一切国家机关和武装力量、各政党和各社会团体、各企业事业组织，都必须以( )为根本的活动准则。

改革开放后，在我国北京设立的第一家外资银行代表处是( )。

金融租赁公司的资本总额不得低于风险资产的( )。

商业银行的分立、合并，适用( )规定。

我国现行国有商业银行体制实行的是( )。

经批准设立的商业银行，由国务院银行业监督管理机构颂发( )。

经国务院银行业监督管理机构或其省一级派出机构负责人批准，银行业监管机构有权( )涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的帐户。

擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构的业务活动的，由( )予以取缔。

未经( )批准，任何单位和个人不得设立银行业金融机构或从事银行业金融机构的业务活动。

( )负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按国家有关规定予以公布。

银行业监督管理的目标是( )

下列哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法宗旨和目的。( )

涉嫌非法集资案件立案侦查由( )主办，行业主(监)管部门配合。

行业主(监)管部门发现涉嫌非法集资案件线索或接到举(通)报后，一般应在( )个工作日内完成受理工作。