银行应知应会资格鉴定模拟考试判断题

《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称"短期"系指10个工作日以内，含10个工作日。

金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任。

金融机构金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账当年计起至少保存10年。

中国人民银行实施现场检查时，如检查人员少于2人，只要出示执法证和检查通知书，金融机构无权拒绝检查。

贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平，采用不同的贷款利率。

借款人因暂时经营困难不能按期归还固定资产贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行贷款重组。

对确实无法收回的固定资产不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，可不继续向债务人追索或进行市场化处置。

固定资产贷款的贷款人不得在合同中与借款人约定提款条件以及贷款资金支付接受贷款人管理和控制等与贷款使用相关的条款。

根据我行回避制度，分支机构内同一部室(含分行部门、以及支行或直属支行部门)或网点的员工(含保安员)有夫妻关系、直系血亲关系、三代以内旁系血亲关系以及近姻亲关系的，必须回避。

贷款人应在固定资产贷款合同中与借款人约定具体的贷款金额、期限、利率、用途、支付、还贷保障及风险处置等要素和有关细节。

员工迟到、早退、擅离职守超过一小时的均视为旷工。

员工请休假，应填写《东莞银行请(休)假申报表》，未办理审批手续经同意而又不按时上班的视为旷工。

我行员工岗位轮换管理办法规定座班主任每任三年，在同一单位同一岗位任职最长不得超过9年。

我行员工申请出国(境)需按要求完成有关审批表格的填报手续，经同意方可出国(境)。

根据《东莞银行员工岗位轮换管理办法》，高级、中级、基层管理人员，座班主任，长期主管人、财、物的关键岗位和风险岗位的普通员工属于岗位轮换对象。

服务过程中要使用标准服务用语，迎接客户时要说：您好或欢迎光临，请问有什么可以帮您?送别客户时说：谢谢或请您慢走或欢迎再次光临。

我行的服务仪表要求员工应着行服上岗，不得挽袖卷裤，不准披衣或敞胸漏怀，男员工应配带领带，着深色鞋子和白色袜子。

档案库房要坚固并有防盗、防火、防高温、防潮、防尘、防虫、防蛀、防辐射等“八防”设施。

档案管理员对档案资料每季进行一次抽查、每年进行一次全面检查。

印章因机构变动、更名等原因停止使用时，必须将待销毁印章做好登记，留存印模归档保存五年。

档案借阅人对所借阅档案资料负有保密责任，借阅的档案资料可以密封后由他人代交回档案室，只需办理好相关归还手续即可。

如因业务需要，印章可以由我行员工携带出本单位使用。

分行各职能部门、辖内分支机构印章的启用由各部门、各分支机构印发印章启用通知后方可启用印章。

《东莞银行用印登记册》由印章管理人专夹保管并定期装订成册，注明页码，于年终自行归档。

分行各职能部门、辖内分支机构印章为圆形，直径3.9厘米，圆边宽0.12厘米，中央没有五角星，文字自左而右环行。印章由分行报当地公安部门审批同意后制发并报总行备案。

“东莞银行股份有限公司广州分行”及辖内分支机构印章主要用于对外签订合同及其他法律文件等对外公务，以及本行名义或分支机构名义上报、平送、下发的有关材料，包括文件、报表、通知、函、介绍信、证明、合同、协议或其他材料。

犯罪分子持伪造票据或银行卡到我行前台办理业务，经办人员发现该票据或银行卡可疑，应立即采取行动，并报告公安局。

为防患于未然，员工应形成良好的工作习惯，下班前切断计算机、复印机、空调、饮水机等电器的电源，关好燃气开关;打开门窗保持通风。

如遇到抢劫等突发事件时，犯罪分子不肯离开，网点所有人员应利用身边可使用的防卫器材奋力与犯罪分子进行对抗，保护我行财产安全。

分行各部门在制定规章制度时，均应送至分行合规部进行合规审查，若事项涉及两个(含)以上部门职责范围的，应在各部门会签意见后再送至合规部进行审查。

分行的大额现金监测上报工作通过人民银行广州分行开发的“广东省可疑现金监测报告系统”完成，分行应严格按照系统的使用手册做好数据的录入和维护工作。

按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户身份等因素，分行将客户划分为高风险客户、中高风险客户、中风险客户、中低风险客户和低风险客户五个风险等级，并在持续关注的基础上适时调整客户的风险等级。

人民币大额现金交易的标准为单个个人客户当月现金缴存或支取单边累计超过500万元，单个单位客户当月现金缴存或支取单边累计超过800万元。

对当日累计提取现钞等值5万美元以上的，审核客户的有效身份证件或其他身份证明文件及经外汇管理局签章的提取现钞备案表，并留存复印件。

出纳错款处理的一般原则是“长款归公，短款报损，不得以长补短，长款不得寄库，短款不得空库。”

重要空白凭证管理的原则是“证、印分管，证、押分管，证、账分管。”

在启用各种会计印章前交接双方必须在《东莞银行业务用章交接登记簿》上预留印模，填写交接、启用日期、时间，移交方、接收方要签章。

会计印章的领用实行逐级负责制，双人领用、上缴、押运。

一个汇票机构可以根据业务需要向中国人民银行申请刻制多枚汇票专用章。

印章可根据业务的需要刻制多枚(规定只能刻制一枚的印章除外)，编号可以重复使用，遗失补制印章的序号应与遗失印章号码相同。

会计印章除按有关规定由中国人民银行统一监制外，其它会计印章均由总行财会部统一刻制，会计印章的使用机构不能自行刻制会计印章。

客户因在验资期间变更出资人信息需要撤销验资账户时，而又无法提供原询证函的，应由客户出具遗失书面证明并承担相关责任后，再按有关撤销验资账户的手续办理销户。