银行应知应会考试试题及答案(3)

分公司办理账户年检时，需要分公司提供总公司的资料。

如客户的证明文件三页以上的，开户银行可以只复印该文件的首页和关键页(即确定该单位成立或核准单位名称的所在页)作为修改证明文件种类、各种证件有效期的附件，其他页可以不复印。但账户资料档案袋应保留完整证明文件复印件。

柜员在收缴假币过程中，一次性发现假人民币20张(枚)(含20张，枚)以上、假外币10张(枚)(含10张，枚)以上的。应立即报告当地公安机关并提供有关线索。

个人客户网上银行发生转账交易后，需要网上银行转账交易回单时，客户可以凭相应的卡/存折和有效身份证件等资料到我行任一网点打印回单。

人民币现钞收入的整点“五好钱捆”的标准是“点准、挑净、墩齐、捆紧、印章清楚。”

如备案类账户的信息与账户管理系统登记的不一致，但与综合业务系统登记的一致，开户银行不可以为其办理账户年检，应通知存款人变更其基本存款账户开户信息。

贷记卡销户申请时当客户选择了“现金销户”的，就必须在30天后再到柜面办理贷记卡销户，贷记卡销户可以由持卡人办理，也可以由代理人办理。

“账户年检专用章”应由综合柜员保管。

上报人行审批的开立基本(专用)账户资料排放顺序是：(1)开户申请书第一、二、三联→(2)营业执照复印件(相应的编制文件)→(3)组织机构代码证复印件→(4)法人身份证复印件→(5)税务登记证复印件→(6)财政部门批复书→(7)授权委托书→(8)代理人身份证复印件。

我行签发的银承到期备款后，对方行还没有办理委托收款，可以通过综合业务系统“资产业务--银行承兑汇票--签发管理--银行承兑汇票登记簿查询”交易查询到期银承的情况与银行承兑汇票第一联卡片联进行核对。

柜员之间调剂现金时，接收柜员只要对散把钞票进行复点，不需要对其整把的现金进行复点。

银行承兑汇票到期日是按对年对月对日计算，无对日的，向后顺延。如2009年8月31 日开的票，半年后到期，到期日是2010年3月3日。

个人基金购买及赎回是否可以代办，可以代办。

银行卡废卡剪角作磁条破坏处理时，应剪卡片正面的右上角，并剪掉磁条三分之一的部分。

办理发出银行承兑汇票查询业务，承兑日期应按票面记载“承兑日期”填写，如票面没有记载“承兑日期”的便按出票日期填写。

兑付额不足一分的，不予兑换;五分按半额兑换的，兑付二分。

能辨别面额，票面剩余二分之一(含二分之一)以上至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，不予兑换。

纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的全额兑换。

人民币单位通知存款可分一次或多次提取，最低支取金额为人民币1万元，客户支取时须提前书面通知本行做预约登记。

能辨别面额、票面剩余四分之三(含四分之三)以上的，其图案文字能按原样连接的残缺、污损人民币，应向持有人按原面额的一半兑换。

根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，下列哪些支付交易属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易( )

根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( )

12.金融机构应当按照的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。( )

教育储蓄存款按存期分为( )三种。

11.接收境外汇入款的金融机构，发现、和三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。( )

贷款人应当要求将符合抵质押条件的等权利为贷款设定担保，并可以根据需要，将项目发起人持有的项目公司股权为贷款设定质押担保。( )

申请流动资金贷款应具备的条件包括( )。

固定资产贷款，采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过等方式核查贷款支付是否符合约定用途。( )

人民币大额现金交易监测报告包括的类型有( )

我行网点人员遇突发事件发生时报警的方式、方法有( )

客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由( )报告。

根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是( )

《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指( )

如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该( )

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币以上或者外币等值以上的，应当识别客户身份。( )

业务不适用《个人贷款管理暂行办法》。( )

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》什么时候开始施行?( )

《个人贷款管理暂行办法》中内容是《流动资金贷款管理暂行办法》、《固定资产贷款管理暂行办法》中未提及的。( )

个人贷款风险评价以作为分析的基础。( )

贷款资金用于生产经营且金额不超过的个人贷款经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。( )

个人贷款借款人应采取方式提出申请。( )

流动资金贷款不得用于。( )

贷款人从事项目融资业务，应当以分析为核心，重点从项目技术可行性、财务可行性和还款来源可靠性等方面评估项目风险，充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目的未来收益和现金流。( )

固定资产贷款发放和支付过程中，贷款人应确认的项目资本金足额到位，并与贷款配套使用。( )

项目实际投资超过原定投资金额，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应要求项目发起人配套追加的投资和相应担保。( )

贷款人应按照审贷分离、的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。( )

贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按约定用途使用。( )

关于我行档案的分类编号类别设置错误的是( )

贷款人应完善，实行贷款全流程管理，全面了解客户和项目信息，建立固定资产贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制。( )

档案归档要求凡需编页码档案，应用号码机打在材料的( )打页码。