银行业合规风险专业知识考试2018年测试题(1)
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货币政策目标是保持货币币值的稳定,并以此促进经济增长.
- 正确
- 错误
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愿意一次性清偿贷款的，可以决定利息减免优惠。
- 正确
- 错误
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已核销呆账贷款都是永远无法收回的贷款。
- 正确
- 错误
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中国人民银行在国务院领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定.
- 正确
- 错误
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已核销呆账贷款实行帐销案存的原则进行管理。
- 正确
- 错误
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本行已核销呆账贷款实行分类管理，即将已核销呆账贷款分为有可能收回和无法收回两类。
- 正确
- 错误
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本行取得的动产抵债资产，应当在取得之日起1年内予以处置。
- 正确
- 错误
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本行抵债资产处臵原则上应采用公开拍卖方式进行。
- 正确
- 错误
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本行对单个关联人贷款不得超过本行资本净额的10%.
- 正确
- 错误
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借款人从事特种行业生产经营的，除了审查营业执照、税务登记证等证明文件外，还应审查其有无特许证明文件，是否在有效期内。
- 正确
- 错误
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公司为本公司股东提供担保的，必须经公司董事会决议。
- 正确
- 错误
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按照本行到期未收回贷款责任追究实施细则规定，2011年及以后所有到期贷款收回率均为98%.
- 正确
- 错误
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对法人借款人主体资格进行合规审查时，只要证明文件齐全，主体资格即合法有效。
- 正确
- 错误
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凡不良贷款形成了损失,根据不良贷款责任认定委员会认定结果,对相关责任人按不低于损失金额的3%予以赔偿.
- 正确
- 错误
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本行不良贷款责任追究进行扣款(扣收贷保证金)时，责任人有多笔不良贷款的，按照累计贷款金额(不按户和数)套用不同档次处理.
- 正确
- 错误
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本行不良贷款责任追究时，根据责任人蓄意,故意,失职,失误等四种性质，给予相应的行政处理。
- 正确
- 错误
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商业银行的贷款关系人与关联人是同一个概念。
- 正确
- 错误
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信贷业务工作人员因调离或轮岗需要移交原贷款的，接交人不愿接交的应当在三个月内提出并说明理由.
- 正确
- 错误
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下列哪些财产不能用于抵债?
- A.法律规定的禁止流通物
- B.权属不明或有争议的财产
- C.欠缴和应缴的税费已接近或超过该财产价值
- D.已确定征收的房屋
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有责必究、尽职追责是本行不良贷款责任追究的基本原则.
- 正确
- 错误
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本行不良贷款责任追究的责任人包括调查人员,审查审批人员,信贷内勤及档案管理人员和贷后管理人员.
- 正确
- 错误
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本行抵债资产的取得主要有以下哪些方式?
- A.协议
- B.购买
- C.法院裁决
- D.仲裁机构裁决
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自然人作为借款人的， 对其身份进行审查时，有效地身份证明除了居民身份证外，还包括下列哪些证件?
- A.驾照
- B.户口簿
- C.护照
- D.军官证
- E.警官证
- F.工作证
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对法人借款人主体资格进行审查时，应当审查的证明文件包括哪些?
- A.营业执照
- B.税务登记证
- C.组织机构代码证
- D.贷款卡
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贷款合规性和风险审查主要是对下列哪些方面的合规性进行审查?
- A.借款人主体
- B.经营项目
- C.担保状况
- D.贷款手续
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当年到期未收回贷款包括哪些贷款?
- A.当年新发放当年到期未收回贷款
- B.以前年度发放于当年到期未收回的贷款
- C.重新落实包收责任人并重新确定期限后当年到期未收回的贷款
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本行不良贷款责任追究的行政处理方式有哪些?
- A.警告
- B.记过,记大过
- C.撤职
- D.降级
- E.解除劳动合同
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本行不良贷款责任追究进行扣款时，按照责任人不良贷款金额套用下列不同标准扣款
- A.50万元以下(含),扣款1000元
- B.50-100万元(含)，扣款2000元
- C.50万元以上的，扣款 2000元
- D.100万元以下(含),扣款1000元
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本行不良贷款责任追究中 ,对信贷业务调查多个环节需要责任追究的
- A.支行调查环节负主要责任
- B.总部业务发展部调查环节负主要责任
- C.支行调查环节负次要责任
- D.总部业务发展部调查环节负次要责任
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本行不良贷款责任追究的责任有哪几种?
- A.全部责任
- B.主要责任
- C.次要责任
- D.同等责任
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商业银行贷款, 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过多少?
- A.8%
- B.15%
- C.20%
- D.10%
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根据《商业银行法》的规定，商业银行资本充足率不得低于多少?
- A.10%
- B.8%
- C.15%
- D.25%
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商业银行下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是哪个?
- A.商业银行向法院提供其依法查询的存款人存款状况
- B.商业银行按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款
- C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人利息
- D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息
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人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得( )。
- A.借走资料原件
- B.抄录资料原件
- C.复印资料原件
- D.对资料原件照相
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下列国家机关中，有权对公民或者单位的存款进行查询、冻结和扣划的是哪些
- A.人民检察院
- B.公安机关
- C.审计机关
- D.海关
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根据《商业银行法》规定，不得担任商业银行的董事和高级管理人员的情形是哪个?
- A.张某因犯有交通肇事罪被判处刑罚
- B.王某曾担任因经营不善而破产清算的公司的经理
- C.李某曾担任因违法被吊销营业执照的公司的法定代表人
- D.赵某个人所负数额较大的债务到期未清偿
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对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但什么另有规定的除外?
- A.法律法规
- B.法律
- C.法律法规行政规章
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下列选项中的哪些选项不符合《商业银行法》的规定?
- A.商业银行发放贷款应以担保为主
- B.商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定
- C.商业银行对关系人不能发放贷款
- D.商业银行可以发放短期，中期和长期贷款
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商业银行贷款必须满足下列哪项内容?
- A.借款人必须提供担保
- B.必须订立书面借款合同且在中国人民银行规定的贷款利率幅度内确定贷款利率
- C.期限不能超过10年
- D.必须报县级以上人民银行批准
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设立农村商业银行的注册资本最低限额为多少人民币?
- A.5000万元
- B.1亿元
- C.2亿元
- D.5亿元
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设立城市商业银行的注册资本最低限额为多少人民币?
- A.5000万元
- B.1亿元
- C.2亿元
- D.5亿元
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多久未开业的 ,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证?
- A.1个月
- B.15天
- C.3个月
- D.6个月
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中国人民银行对商业银行贷款的期限不得超过多久?
- A.六个月
- B.一年
- C.两年
- D.三个月
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设立全国性商业银行的注册资本最低限额为多少人民币?
- A.1亿元
- B.2亿元
- C.5亿元
- D.10亿元
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人民币由 统一发行，发行新版人民币，应当报（ ）批准。
- A.人民银行;国务院
- B.银监会;国务院
- C.人民银行;全国人民代表大会
- D.人民银行;全国人大常委
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本行的关联人不包括( )
- A.董事
- B.监事
- C.高级管理人员
- D.持有本行5%以上股份的股东
- E.有权决定贷款的人员
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中国人民银行应当向（ ）提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告.
- A.国务院
- B.国务院总理
- C.全国人民代表大会常务委员会
- D.全国人民代表大会
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某甲以其个人所有的房屋提供抵押向银行申请借款50万元，经批准后签订合同并办理了房屋抵押登记，银行发放了贷款20万元后，某甲因债务纠纷被他人起诉并被法院查封该抵押房屋， 如果某甲要求继续借款30万元，银行对30万元有抵押权吗?
- A.有抵押权
- B.没有抵押权
- C.与他人按比例享有抵押权
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公司董事、监事持有的本公司股份在( ) 内不得转让。
- A.1年
- B.3年
- C.5年
- D.任职期
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个人独资企业的投资人以其个人财产投资的，投资人对企业的债务承担什么责任?
- A.承担有限责任
- B.以投资额为限承担有限责任
- C.与家庭成员承担无限责任
- D.以个人财产承担无限责任