2017银行柜员合规内控考试题库100道单选精选(1)

按照行为是否违规，将问题分为“违规类问题”和()

()依法对代理营业机构和邮政企业办理商业银行的有关业务履行监管职责。

企业应当加强内部审计工作，保证内部审计机构设置、人员配备和工作的()。

经济责任审计评价应以被审计单位业务经营管理状况和被审计人()为重点。

对内部控制有效性和内部控制目标的关系下面论述正确的是( )。

责任审计报告封面对于审计时已经到拟提拔岗位工作的，表述为()。

股票发行申请未获核准的，自中国证监会作出不予核准决定之日起()后，发行人可再次提出股票发行申请。

审计发现，我行信用卡业务发展战略规划不清晰，与总体战略规划的目标仍有差距。按照产生原因，该问题应归为()

总行、一级分行和二级分行业务部门承担合规管理职责的人员应每()向本部门负责人和统计合规管理部门提交本部门合规报告。

为确保信息系统操作的可审计性，企业应当在信息系统中设置的功能是()。

检查是指各级行为发现并纠正经营管理中存在的问题，对(A )经营管理行为进行查看、比对、验证和评价的管理活动。

贷款人应建立有效的个人贷款全流程管理机制，制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程，明确相应贷款对象和范围，实施()。

以下检查组和检查人员做法正确的是()

在内控合规管理信息系统中，用户可通过()功能查看本级及辖内各层级机构某一指标的时点数或环比趋势(折线图)。

营业网点重要单证发生丢失应在()小时内将情况逐级书面上报一级分行，通报全辖进行防范和协助堵截。

外部专项监督项目的整改，一般由()督办。

下列几个标准中，不属于判断与关联方的交易条款是否符合商业原则的是()：

一级分行经济责任审计项目风险评审组每次参加评审的成员应不少于()人。

通常所说的“三重一大”是指()。

以下哪个部门是我国作为专门收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构?()

各级机构()是本单位保密工作第一责任人。

代理营业机构的现金应按()的原则加强管理。

高管人员经济责任审计，是指审计机构根据()党委要求或审计计划，对被审计人在任职期间履行经营管理职责情况的监督、检查和评价。

农业银行的核心价值观是()。

组成我行检查制度规范体系的规章制度不包括()。

邮政企业办理邮储银行委托的商业银行有关业务必须以()名义办理业务。

以下各分行转授权过程中，正确的做法是( )

内部控制检查监督部门的工作资料，包括内部控制检查监督工作报告、工作底稿及相关资料，保存时间不少于()年。

商业银行应配备充足的内审计人员，原则上不得少于员工总数的()。

对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应采取措施进行清收，或者()。

李国华董事长在听取案防工作汇报后的讲话中提到：“对于案件和严重违规问题，一定要从重、从严处理，要坚持()法则震慑他人，警示大家。”

在内控合规管理信息系统中，以下检查组人员收工顺序正确的是()。.

关于经济责任审计，以下说法错误的是()。

在内控合规管理信息系统中，()通过“督办事项”功能对二级分行提交的县级支行评价结果进行督办复审。

2014年总行对某一级分行“人力资源管理权限”授权规定“一级分行(党委)可审批辖内分行处级干部的任免，并向总行任后备案，但一级分行组织人事(人力资源)、纪检监察、财务会计、信贷管理、内控合规和风险管理六个部门正职任职的，须报总行任前审批。”那么，以下该一级分行干部任免中合规的是( )

下列关于关联方的范围，说法不正确的是()：

原则上代理机构临时停业及延期累计不得超过()年。

内部控制评价的一致性原则是指( )。

向境外汇出资金时，汇出银行须向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号及哪项信息?()

商业银行不得将内部审计活动外包给近()年内为审计对象提供过与该项审计外包业务相关咨询服务的第三方及其关联机构。

代理金融机构临时停业，应由二分以上机构提前()日内向所在银监分局报告。

以下哪项不是国际金融部的反洗钱工作职责?()

发行人自股份有限公司成立后，持续经营时间应当在()以上，但经国务院批准的除外。

在内控合规管理信息系统中，检查项目立项人变更由()操作。

商业银行收费行为执法机构是指()级以上人民政府主管部门。

商业银行开展()个人理财业务，无需向中国银行业监督管理委员会申请批准。

()对本部门整改工作首负其责。

每个控制要点定性评级分为“完善”、“较强”、“一般”、“较弱”和“薄弱”5个档次，分别对应该控制要点设定分值的()。

合规风险管理作为商业银行一项()风险管理活动。

商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少()开展一次。

以下哪种关于反洗钱及反恐融资协查概念的表述是正确的?()

合规风险评估的基础是()

合规风险量化是指依托与银行经营活动相关的()等支持性数据，充分运用技术工具、指标运行、统计分析等方式对合规风险进行定量测度。

以下哪种关于反洗钱及反恐融资协查的表述是正确的?()

理念合规是指()。

邮储银行各级机构应指定()负责网点投诉处理和管理，并保持人员相对稳定。

受理的投诉对于网点能自行处理的，约定的反馈时限不超过()个工作日;对于网点无法自行处理的投诉，约定的反馈时限一般不超过()个工作日。

构成农行内控评价制度框架核心的是( )。

关于制度发布，下列说法不正确的是( )

采用借款人自主支付的个人贷款，贷款人应与借款人在借款合同中事先约定，要求借款人定期报告或告知贷款人()情况。

下列检查档案属于结论类材料的是()。

内控评价方案内容可不包括( )。

按照《规章制度管理基本规范》(农银规章[2009]1号)的规定，试行制度的试行期限最长不超过( )。

对内部控制有效性理解正确的是( )。

以下不属于职能部门尽职监督职责的是()?

在内控评价过程中，对于涉及高级管理层舞弊的控制缺陷，由下面描述正确的是( )。

根据《行长授权管理办法》规定，以下说法不正确的是( )

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，保存期限说法正确的是()。

监事会的合规职责主要体现为()。

商业银行内部控制的目标不包括()。

重要缺陷未得到整改，通常表明内部控制可能存在( )。

从风险管理的角度来看，对合规管理的下列说法中正确的是()。

对于()行长审计和风险程度低的非提任审计，原则上可采取非现场为主的审计方式。

商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持()优先。

根据《中国农业银行内部交易管理办法》，下列不属于内部交易中代理交易的是()：

代理营业机构应命名为()。

下列不属于合规管理部门职责范围的是()。

不属于尽职监督基本原则的是( )。

金融机构应在与客户建立业务关系后的几个工作日内对其进行风险等级分类?()

对于实体特约商户，收单机构应当进行();对于网络特约商户，收单机构应当采取有效的检查措施和技术手段对其经营内容和交易情况进行检查。

下列哪个机构是我行反洗钱工作的牵头管理部门?()

营业网点应在营业厅明显位置公示本网点或上级行服务监督电话和投诉处理流程;配置()免拨电话，并保障正常使用。

近几年来，内控合规部门主要从整合检查资源、强化制度推动、规范检查流程、优化检查标准、加强质量控制、提升检查价值等方面，依托()全面统筹推动检查监督工作。

农业银行内控合规管理信息系统(ICCS)建设，属于内部控制要素中的：()。

董事会应根据内部控制检查监督工作报告及相关信息，评价公司内部控制的建立和实施情况，形成内部控制()。

()是整改工作的主责任人。

根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发〔2013〕639号)，关于合规风险非现场定期监测，以下说法不正确的是()

有效的检查证据应具有()，即检查证据应当与检查目标相关联，并能如实反映客观事实。

应合同当事人的请求，由人民法院予以撤销的合同()。

检查方案的内容不包括()。

项目管理组负责检查项目的组织推动工作，具体承担制订检查方案、指导检查实施、控制检查质量、汇总检查报告、()等工作。

在内控合规管理信息系统中，立项人可通过()功能查看本项目下所有检查组信息，包括底稿、日记、分工及资料调阅情况。

在内控合规管理信息系统中，()能查看和下载内外规。

对大多数银行来说，()是银行最大、最明显的信用风险来源。

当事人()是合同正常变更的唯一条件。

以下不属于经济责任审计个人决策事项评价结果的是()。

非违规类问题的行为已无法直接纠正的，如果风险控制到位，则可视为问题()。

( )对制定并实施系统、有效的审计质量控制政策与程序负总体责任。

根据贷款贷款风险十二级分类管理办法，若贷款为表外业务垫款，则其分类结果不得优于( )。  

以下哪种关于风险监测分析的表述是错误的?()