2017年农业银行内控合规管理岗位资格考试习题答案(1)

当非账户客户单笔一次性交易金额满足以下哪项条件时，应当识别客户身份?( )

在内控合规管理信息系统中，检查组长的底稿由()审核。

整改督办部门应当对整改结果进行审核，符合()标准的方可在整改台账中注销。

我行的关联交易牵头管理部门是()：

根据内外部环境的变化，与时俱进，因地制宜，不断改进和完善内部控制，体现了内部控制的原则是：()。

合规风险()是商业银行合规风险管理的前提和基础。

抽样发现问题率10%以上30%以下的，在内控评价计分过程中，相关控制要点定性评级为( )。

根据《中国农业银行内部交易管理办法》，下列机构不属于我行附属机构的是()：

总行对某一级分行行长授予对外赠予权限“单项20万元且总额40万元”，该行对分管财务副行长转授权表述中，正确的是( )

纳入年度现场检查计划的现场检查项目应当严格按照检查相关规章制度规定的程序，实施()，由内控合规部门或者相关职能部门牵头实施。

中国邮政储蓄银行各级案件防控领导小组会议原则上()召开一次。

关于整改纠偏(违规究责)，描述错误的是()。

根据客户身份识别的及时报告原则，对客户拒绝提供规定证明资料的、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的及经查询仍无法获取汇款人完整信息的跨境收汇交易，银行应如何处理?()

有权确认我行关联方名单的是()：

内控合规部门编制的年度检查计划，不能仅由()审议印发全行。

根据《物权法》第203条规定：“为担保债务的履行，债务人或第三人对一定期间内()的债权提供担保财产的，债务人不履行到期债务或发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人有权在最高债权额限度内就该担保财产优先受偿。

以下哪项不是农业银行客户身份识别应当遵循的原则?()

我行“基本制度与政策类”制度的主要内容是( )

一级分行公司业务部《关于办理XX公司1亿元人民币流动资金贷款业务的请示》，会签内控合规部、信贷管理部和大客户部，按照制度规定负有提示有权审批人审批权限职责的部门是( )

单笔或者当日累计人民币交易()以上的现金支取，必须向反洗钱监测分析中心提交大额报告。

()对本条线经营管理活动履行尽职监督职责，根据经营管理需要和外部监管要求，积极开展自查自纠，强化条线内部控制。

对于审查或风险评价中出现评级下调的，授信审查岗应通知客户经理重新测算贷款价格并就新价格与客户进行谈判，对于客户接受新价格的，应重新发起价格审核流程;对于客户不接受新价格或价格审核未通过的，应做()处理。

商业银行内部控制评价应当由()指定的部门组织实施。

避免非公允关联交易最根本、最直接的手段是()：

有效的检查证据应具有()，即检查证据的数量应足以使得检查人员形成检查意见。

邮储银行新设代理营业机构实行()规划管理。

某一违规问题，依据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》的相关规定，应给予问题责任人纪律处分，但整改责任单位仅对责任人进行积分处理，按照“三个到位”的认定标准，该问题整改属于()。

在内控评价过程中，对于以前年度评价发现的内部控制问题未整改或重大类问题屡查屡犯的;不能按要求向评价组提供评价所需资料又无正当理由或者提供虚假资料的情形，相关控制要点评为()。

企业开展()，应当准确识别与实现控制目标相关的内部风险和外部风险，确定相应的风险承受度。

临柜人员对客户开卡业务存在疑问时，如为老客户应优先通过()进一步核实。

邮储银行保密工作坚持()的原则。

根据《中国农业银行关联交易管理实施细则》的规定，“子公司的主要股东”是指()：

根据规模大小和具体经营管理情况设计和执行内部控制，既要考虑设计的经济性，又要考虑执行的效益性，体现了内部控制的原则是：()。

下列制度中，与“基本制度”属于同一效力层级的是( )

反洗钱岗位人员在履职时有权使用相应()，及时获取开展工作所需要的客户信息、交易信息及其他相关信息。

高级管理人员坚持()原则。

在内控合规管理信息系统中，违规点严重程度分为()。

()是将会计记录及其相关资料中两处以上的同一数值或相关数据相互对照，用以验明内容是否一致，计算是否正确的检查方法。

对于合规风险发生概率，可以通过历史数据的积累、分析，得到每个()对应的违规行为发生概率。

检查发现某支行柜员既负责业务办理又负责业务授权，该行为违背：()。

银行应当根据具体情况确立检查监督部门，直接向()负责并报告。

合规风险量化评估的重要基础是()

按照《规章制度管理基本规范》(农银规章[2009]1号)的规定，规章制度由( )负责解释。

根据《商业银行收费行为执法指南》，推动商业银行强化对分支机构收费行为的内部监管，引导分支机构合规经营，确保收费行为依法合规，做到()。

反洗钱是()，全行每个机构和每位员工都负有反洗钱责任，应主动做好本单位和本岗位职责范围内的反洗钱工作。

内部报告指标体系的设计应当与()相结合，并随着环境和业务的变化不断进行修订和完善。

2011年总行本部内控评价发现：“我行无管理全行业务外包工作的规章制度”。该问题应归为()。

以下不属于整改处理阶段工作的是()。

内控合规管理信息系统于()全行上线运行。

在内控合规管理信息系统中，内外规制度是按()拆分存储。