内控管理合规风险常考知识点练习2017年(银行岗位任职晋升)必做1

商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的()。

银行的各业务条线和分支机构应设立合规管理部门，并()识别和管理合规风险，履行合规报告职能。

接受超出本级行管辖范围押品的，经办行在()前，应制定切实可行的风险管控措施，明确管理责任。

农行有关部门收到检举控告违法违纪行为的举报信，以下处理方式哪一项是正确的?()

下面哪项罪名不属于我国刑法中所规定的洗钱上游罪?()

内部审计部门应建立内部审计人员( )制度，鼓励内部审计人员取得注册会计师、注册内部审计师、注册信息系统审计师等执业资格，以保证内部审计人员的专业胜任能力。

各级行都要建立安全保卫工作领导小组，由()和有关部门组成。

《电子银行安全评估指引》从()开始实施。

押品价值评估基本方法中的( )法，主要适用于以资产重置、补偿为目的的押品。

2010年授信执行工作要点中指出，放款审核人员要认真履行职责，要()，严禁擅自突破信用发放条件、越权、逆程序織等情况的发生。

根据《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为()。

第三人为债务人向债权人提供担保时，可以要求( )提供反担保。

根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发〔2013〕639号)，各业务条线的合规风险信息收集、风险评估和报告的主体是()

整改实施包括整改准备、()和验收报告三个阶段。

农发行按照( )的原则，实行一级法人体制下的授权管理制度

对（）企业的小额授信，客户经理可把客户生产经营货款回笼情况、缴纳各种税费情况、诚信记录等反映偿还能力和偿还意愿的基本信息作为授信与否的主要依据。

下列哪种行为不属于柜面业务复核监督人员(复核柜员、授权柜员、会计主管等)的违规办理，应当给予警告至记大过处分;后果或情节严重的，给予降级至开除处分：( )

2010年授信执行工作要点提出，要强化客户资金监管，监督客户按照合同约定借款用途使用信贷资金，防止资金挪用和___之间的不正常交易。

《行长授权管理办法》规定的受权人是指( )

据我行违反规章制度行为经济处罚规定，对贷款检查中发现的违规行为、风险预兆及其他重大情况未及时报告和未采取相应措施的，应给予哪种经济处罚?( )

根据《中国农业银行关联交易管理基本规范》，不属于资产转移类关联交易的是()：

债务人怠于行使其到期债权时，债权人可以行使代位权，但是其代位权的行使范围以( )为限。

爱岗敬业是社会主义国家对每个从业人员的()。

()是经济责任审计报告的核心内容。

以下对农行网上支付后台管理系统描述正确的是()。

下列那些财产不能作为抵押物( )。

在企业网银柜面注册系统上线运行后，企业客户申请网上银行证书，须到注册网上银行的开户行申请。客户在办理“注册企业客户”业务尚未离开柜台的情况下继续办理申请证书，()重新提供申请资料。离开柜台后再办理的，()再次提供申请资料。

债务人欲将合同的义务全部或者部分转移给第三人，则( )

公司解散时财产分配顺序为( )①缴纳所欠税款;②支付清算费用;③职工的工资、社会保险费用和法定补偿金;④清偿公司债务。

以下哪种关于客户身份识别的概念的表述是错误的?()

以下不属于职能部门尽职监督工作实施细则规定内容的是( )?

贷款展期的，是否应征得保证人同意?

甲将房屋一间作抵押向乙借款2万元。抵押期间，知情人丙向某甲表示愿以3万元购买甲的房屋，甲也想将抵押的房屋出卖。对此，下列哪一表述是正确的()

建立、健全并有效实施内部控制，预防、发现及纠正舞弊行为是( )的主要责任。

证书换发成功后有效期()。

根据《企业内部控制基本规范》，()是指企业对建立与实施内部控制的情况进行常规、持续的监督检查。

最髙额抵押权设立前已经存在的债权，()转入最高额抵押担保的债权范围。

按照农发行营业场所安全防护规定的有关要求，安全技术防范工程竣工验收后，要建立()档案。

审计中发现被审计人所在单位或部门其他重要问题或涉及其他人员重大责任的，审计组应及时、客观地向( )汇报。

商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过()个月未开业的，或者开业后自行停业连续()个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。

办理抵押贷款时，贷款额不得超过抵押物评估变现值的( )。

下列关于浮动抵押说法错误的是( )。

对政府土地储备机构的贷款应以抵押贷款方式发放，且贷款额度不得超过所收购土地评估价值的()，贷款期限最长不得超过2年。

在内控合规管理信息系统中，主查的底稿由()审核。

( )是指对已完工建设项目的验收情况、试运行情况及合同履行情况的检查和评价活动。

各级行保卫部门负责人的培训由()保卫部门负责，保卫干部和专兼职守押人员培训，由本级行保卫部门负责。

重大关联交易是指本行与一个关联方之间单笔交易金额占本行资本净额()以上，或本行与一个关联方发生交易后本行与该关联方的交易余额占本行资本净额()以上的交易。

在内控合规管理信息系统中，需由()完成本级业务归属分配，否则将影响检查底稿的出具。

票据贴现的贴现期限最长不得超过 ( ) 。

检查工作开展的原则不包括()。