2017全国银行运营管理上内控合规考点练习卷(1)通用电脑手机版

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信贷人员工作业绩要与贷款营销权挂钩，对贷款到期收回率未达到规定比例或2007年1月1日以后新发放贷款(除免责因素外)逾期90日仍未收回的信贷人员，应如何处理?
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对县(市、区)层级农合机构管理人员是怎样进行案件责任追究的?
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为了从严治社、规范员工行为，防范各类案件发生，进一步增强员工责任意识，树立全省农村信用社良好的行业形象，省联社制订了《湖北省农村信用社员工“六不准”》，具体内容什么?
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对客户进行内部授信的涵义是什么?
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在内控合规管理信息系统中，以下哪些操作由检查项目立项人完成( )。
- A.立项
- B.组建检查组
- C.项目收工
- D.项目复工
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下列属于我行关联自然人的是()：
- A.执行董事
- B.非执行董事
- C.职工监事
- D.总审计师
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农业银行近年来开展的管理活动中，属于内部环境的有：( )。
- A.企业文化建设
- B.内部控制评价
- C.案件风险排查
- D.人力资源改革
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在客户洗钱风险评估中，业务风险子项需要考虑以下哪些要素?()
- A.与现金的关联程度
- B.非面对面交易
- C.跨境交易
- D.代理交易
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一位废品收购站老板持现金来到农行开户，要求将此笔款项电汇至开曼群岛，请问柜员在对该客户进行风险评估时，以下哪些风险要素需要着重考虑?()
- A.客户特性
- B.地域
- C.业务
- D.行业
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根据我行授权管理制度规定，以下授权文书中必须采取书面形式的包括( )
- A.基本转授权书
- B.特别授权书
- C.转授权调整书
- D.授权调整书
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客户洗钱风险等级分为()、低风险。
- A.禁入类
- B.瑕疵类
- C.高风险
- D.中风险
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根据《中国银监会现场检查暂行办法》，银监会及派出机构按照()的工作机制，开展现场检查。
- A.谁立项
- B.谁组织
- C.谁负责
- D.谁检查
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各级价格主管部门要针对新情况、新问题研究新举措，及时完善监管政策，推动商业银行收费管理做到三“实”()。
- A.项目实
- B.收费实
- C.服务实
- D.管理实
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建立合规风险提示制度具体做法有()。
- A.对日常管理和监测过程中发现的合规风险事件、监管要求重大变化等进行分析和提示
- B.做好与监管部门的信息交流和沟通
- C.将监管部门提出的监管意见、检查通报、评级结果等作为合规风险监测的重要内容
- D.针对外部监管规定和内部制度的最新变化定期发布新规快讯
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合规风险是指本行因未能遵循合规要求可能遭受()的风险。
- A.法律制裁
- B.监管处罚
- C.财务损失
- D.声誉损失
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按照《规章制度管理基本规范》(农银规章〔2009〕1号)的规定，下列文件属于规章制度的是( )
- A.守则
- B.会议纪要
- C.批复
- D.规定
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在内控合规管理信息系统中，对临时违规点的审核结果包括( )。
- A.新增入库
- B.合并至已有违规点
- C.废除
- D.延期审核
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固定资产贷款根据项目运作方式和还款来源不同分为()。
- A.项目融资
- B.一般固定资产贷款
- C.特殊固定资产贷款
- D.流动资金贷款
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岗位轮换和强制休假工作遵循()原则。
- A.防范风险、锻炼队伍
- B.保障运转、有序流动
- C.统筹规划、分级负责
- D.加强监督、落实责任
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在内控合规管理信息系统中，内外规均支持按( )条件查询。
- A.全文关键字
- B.制度名称
- C.发文文号
- D.发布机构
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企业建立与实施内部控制，应当包括下列哪些要素()。
- A.内部环境
- B.风险评估
- C.控制活动
- D.信息与沟通
- E.内部监督
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下列哪些是农业银行反洗钱操作规程与实施细则类制度 ?( )
- A.《中国农业银行人民币支付交易操作反洗钱工作规程》、《中国农业银行外汇资金交易反洗钱工作规程》
- B.《中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法》
- C.《中国农业银行客户身份识别操作规程》
- D.《中国农业银行黑名单监测管理规定》
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根据《中国银监会现场检查暂行办法》，银监会及派出机构应建立现场检查正向激励机制，对于()的检查人员可给予表彰奖励。
- A.查实重大违法违规问题
- B.发现重大案件或重大风险隐患
- C.挽回重大经济损失
- D.检查能力突出
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以下公司业务结算管理及对账存在问题的有()。
- A.柜员未经授权为客户办理业务
- B.网点业务主管和柜员的工号、密码混用
- C.未与客户核实情况即办理业务
- D.与客户交接U-KEY 证书手续存在不规范的现象
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控制措施一般包括：( )。
- A.不相容职务分离控制
- B.授权审批控制
- C.会计系统控制
- D.预算控制
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下列属于关联方牵头管理部门职责的是()：
- A.收集本行关联方信息
- B.建立关联方名单库
- C.统计关联交易信息
- D.对关联交易信息进行会签审查
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根据《中国农业银行内部交易管理办法》，我行附属机构包括以下几种类型()：
- A.由我行控制的境内外子银行
- B.由我行控制的非银行金融机构
- C.由我行控制的非金融机构
- D.应当纳入并表管理的相关机构
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商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的()和()划分内部控制缺陷等级。
- A.影响程度
- B.发生的可能性
- C.严重程度
- D.产生的不良后果
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以下关于授权调整的说法，正确的包括( )
- A.授权内容不能适应国家宏观经济政策、外部监管规定和农业银行经营战略目标变化的，应当调整授权;
- B.受权人经营管理状况发生重大变化的，应当调整授权;
- C.授权内容与受权人经营管理水平严重不匹配的，应当调整授权;
- D.机构、部门或岗位合并、撤销等原因，导致受权人不存在的，应当调整授权。
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关于制度审批发布，下列说法正确的是( )
- A.基本制度应当由董事会审批同意后发布
- B.分支行制度由分、支行行长或行长授权的人员审批签发
- C.一级分行的制度管理部门应当于每年年初向总行制度管理部门备案上一年度一级分行制定的规章制度
- D.下级行规章制度确有需要突破上级行规章制度的，应当报经上级行审批同意后再公布施行。
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我行反洗钱工作的目标是通过建立健全与反洗钱监管要求和全行发展战略相适应的反洗钱合规风险管理框架，实现对洗钱风险的有效()，防范和控制反洗钱合规风险。
- A.识别
- B.评估
- C.检测
- D.控制和报告
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根据《行长授权管理办法》规定出现以下情行的，授权应当终止，包括( )
- A.董事会对行长授权终止的;
- B.授权有效期届满的;
- C.受权人出现重大违规越权行为的;
- D.授权有效期届满前被撤销的。
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邮储银行全体员工应当遵守()等保密行为守则。
- A.不擅自扩大国家秘密知悉范围
- B.不擅自扩大邮储银行商业秘密知悉范围
- C.不使用手机、普通电话机和传真机传输或谈论涉密信息
- D.不在不利于保密的场所谈论涉密信息
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为保证关联交易的公允性，属于关联交易规制措施的有()：
- A.定价政策
- B.独董认可
- C.表决回避
- D.信息披露
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各级案件防控工作领导小组负责统筹管理全行案件风险排查工作，()作为案件防控工作领导小组办公室。
- A.安全保卫部门
- B.法律合规部门
- C.风险管理部门
- D.办公室
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以下不属于经济责任审计业务合法合规情况评价结果的是()。
- A.主要业务能依法合规经营
- B.主要业务基本依法合规经营
- C.主要业务部分依法合规经营
- D.主要业务部分不依法合规经营
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某员工发现其上司超越权限向其交办的事项，该员工应该：()。
- A.按照上司要求办理
- B.先按照上司要求办理，然后向上一级领导报告
- C.有权拒绝办理，并向上一级领导报告
- D.向其上司提示，提示无效后，按照上司要求办理
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客户洗钱风险等级分类的评定级别共分为几类?()
- A.2
- B.3
- C.4
- D.5
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商业银行应当根据业务经营和风险状况确定内部控制评价的频率，至少()。
- A.每半年一次
- B.每年一次
- C.每季度一次
- D.每月一次
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我行建立违规积分制度，对经营管理过程中发现的各类违规行为按照()进行积分管理，并根据积分情况对相关责任人员进行责任追究和处理。
- A.统一标准
- B.上级要求
- C.监管标准
- D.检查要求
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授权审批属于内部控制五要素中的：()。
- A.内部环境
- B.风险评估
- C.控制活动
- D.内部监督
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关于检查统筹管理，下列说法错误的是()。
- A.应抓好计划编制工作、加大项目整合力度、推动统筹动态管理。
- B.检查统筹工作主要是内控合规部门的事情，各职能部门无需参与。
- C.通过统筹检查项目，避免重复低效检查，增强检查针对性和整体效果，有效提升检查监督的质量和水平。
- D.统筹推动全行检查监督工作是农业银行内控合规部门的一项重要职能。
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定期对固定资产进行盘点并与账目进行核对，属于内部控制五要素中的：()。
- A.内部环境
- B.信息与沟通
- C.控制活动
- D.内部监督
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营业网点对于确实无法自行处理的客户投诉，根据投诉严重程度在规定时限内报()协调处理，并在约定时限内回复客户。
- A.上级机构
- B.市行办公室
- C.银监局
- D.人民银行
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关于检查计划，以下选项表述错误的是()。
- A.各职能部门于每年12月底前提交次年检查计划，经板块牵头部门进行初步整合后通过ICCS报送同级内控合规部门。
- B.各级行须在实现检查成本与成果最佳配比的基础上，统筹安排本年度各类检查项目。
- C.年度检查计划报主管行领导审核同意，提交行长办公会等有决策效力的会议审议通过后印发全行。
- D.合理安排本年度检查项目，确保检查项目覆盖全部业务风险。
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在内控合规管理信息系统中，开展现场检查前，由()立项并上传检查方案等立项文档。
- A.计划审核员
- B.项目主办部门管理员
- C.检查组长
- D.系统管理员
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按照规范要求“三重一大”必须实行集体决策，下列不属于集体决策的是()。
- A.总经理办公会决策
- B.董事长决策
- C.股东会决策
- D.董事会决策
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按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，为个人客户办理人民币单笔()的现金存取业务时，应进行客户身份识别。
- A.1万元及以上
- B.2万元及以上
- C.5万元及以上
- D.10万元及以上
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下列哪个部门是国务院反洗钱行政主管部门?()
- A.中国人民银行反洗钱局
- B.银监会
- C.中国反洗钱监测分析中心
- D.中国人民银行
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商业银行应当建立与其战略目标相一致的业务()管理体系，保证业务持续运营。
- A.持续性
- B.连续性
- C.安全性
- D.流动性
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根据《中国农业银行关联交易管理基本规范》，不属于授信类关联交易的是()：
- A.贸易融资
- B.保理
- C.信贷资产买卖
- D.信用证
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紧急投诉的处理须严格按照时限要求执行，在()个小时内回复客户。
- A.12
- B.24
- C.36
- D.48
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合规风险监测的基础是()
- A.合规风险评估
- B.合规风险报告
- C.合规风险量化
- D.合规风险识别
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商业银行在合规负责人离任后的()个工作日内，向银监会报告离任原因等有关情况。
- A.3
- B.5
- C.7
- D.10
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如果整改责任单位内设职能部门，应按职责确定整改责任部门和()。
- A.整改督办部门
- B.整改牵头部门
- C.整改督办单位
- D.整改责任单位
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以下关于检查日记的说法正确的是()。
- A.检查日记是检查人员以人为单位按时间顺序反映其每日实施检查全过程的书面记录。
- B.检查日记不能作为判定检查人员是否充分履职的证明。
- C.如果检查未发现问题，可以不编写检查日记。
- D.检查日记无需每日编写。
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承兑业务()是指我行在为客户办理承兑业务时，为了降低银行风险而按客户信用等级和信贷管理规定向客户收取的资金。
- A.保证金
- B.准备金
- C.一般准备金
- D.特别准备金
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《授权委托管理规定》中的委托人是指( )
- A.农业银行法定代表人;
- B.农业银行辖属分支机构负责人;
- C.农业银行及其法定代表人或者辖属分支机构(含直属机构)及其负责人;
- D.农业银行及辖属分支机构(含直属机构)。
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在合规风险分析中，将合规风险按照发生概率和风险程度两个维度组合分析，形成()
- A.风险地图
- B.风险矩阵
- C.风险分布图
- D.风险结构图
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银监会开展相关调查时，调查人员不得少于()人，并应当出示合法证件和调查通知书。
- A.2
- B.4
- C.3
- D.5
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关于制度层级与形式，下列说法不正确的是( )
- A.管理办法与规定类规章制度可以采用管理办法、规定等形式
- B.操作规程与实施细则类规章制度可以采用操作规程、实施细则等形式
- C.不属于制度的规范性文件，不允许使用管理办法、规定、操作规程等制度形式
- D.除基本制度与政策类制度之外，其他规章制度也可以在名称中出现“基本”、“政策”等字样
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在受理人民银行调查时，对调查人员少于()人时，有权拒绝调查?
- A.2
- B.3
- C.4
- D.5
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下面关于合规负责人和合规部门表述错误的是()。
- A.合规负责人负责全面协调合规风险的识别和管理
- B.合规负责人只需在特定事件出现时才向高管层提交合规风险评估报告
- C.合规管理部门具体履行合规管理计划的制定与执行的职责
- D.合规管理部门职责包括合规审核与合规培训等
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