内控合规风险知识测试2017年(银行高层管理岗位竞选)1

信贷员是否必须将担保公司担保贷款的反担保措施作为尽职调查的必备项目?

哪些部门要求进行重新检查的信贷资产，应实时进行重新分类认定?

《湖北省农村信用社综合业务系统管理办法补充管理规定》对柜员岗位设置是如何规定的?

县级以上联社(含)审批的贷款，贷后管理责任人、调查主责任人、审查主责任人、审批主责任人分别是哪些人?

单位存款账户按用途可以分为哪几类?

县级联社领导班子成员要将辖内哪些客户作为贷款工作联系点，重点进行贷后维护?

对出现哪些情形的基层信用社、分社和联社直属经营机构，要坚决将所有贷款审批权上收至县级联社?

各级农信社要坚持信贷从业人员资格准入制度，对因岗位调整而新进入信贷岗位的人员，可实行什么管理制度?但最长不得超过多长时间?限期内仍未取得信贷从业资格的，不得从事信贷工作。

《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自什么时间起施行?

重要岗位人员在同一工作岗位满几年必须轮岗?

合规风险识别、评估步骤包括()。

• A.收集梳理本行所有的合规风险点
• B.分析合规风险形成或产生的原因
• C.对合规风险进行“高、中、低”分类
• D.改善相关制度、流程和系统，避免同类问题重复发生

网点投诉按照严重程度分为()。

• A.一般
• B.紧急
• C.重大
• D.较大

关于关联方信息的管理，下列说法正确的是()：

• A.总行内控与法律合规部负责汇总全行关联方信息
• B.关联方信息需提交董事会关联交易控制委员会审议
• C.董事会关联交易控制委员会每年度对我行关联方名单进行确认
• D.关联方名单经确认后，应按照我行商业秘密进行管理，不得向行内任何人员公布

在内控合规管理信息系统中，根据违规点严重程度以及发生可能性生成二维风险分布图。其中，严重程度分为( )，问题发生可能性分为( )。

• A.重大、较大、关注、一般、轻微
• B.重大、关注、一般
• C.几乎肯定、很可能、可能、不大可能、罕见
• D.很可能、可能、不大可能

从全行层面建立健全内部控制评价机制，包括对()等，确保内控评价符合监管机构的要求。

• A.经营及风险状况的评价频率
• B.缺陷认定标准
• C.质量控制体系
• D.监督检查机制

存款人撤销银行结算账户，银行应收回()。

• A.各种重要空白票据
• B.结算凭证
• C.业务凭证
• D.对账单

在我行的关联交易管理体系中，根据职责内容可以将负有管理职责的部门分为哪三类()：

• A.关联交易牵头管理部门
• B.关联方信息收集部门
• C.交易审核部门
• D.交易发起部门

根据五部委《企业内部控制基本规范》，内部控制的原则包括：( )。

• A.全面性原则
• B.重要性原则
• C.合法性原则
• D.制衡性原则

营业网点客户现场投诉是指在邮储银行营业网点现场直接受理的()等。

• A.客户口头投诉
• B.网点意见簿投诉
• C.客户来电投诉
• D.信函投诉

以下属于“六位一体”合规文化建设长效机制的是( )。

• A.监督检查
• B.制度建设
• C.整改纠偏
• D.强化执行

李国华董事长在中国邮政储蓄银行2016 年工作会议上的讲话中提出完善内控合规体系的具体要求包括()。

• A.统筹规划全行内控建设
• B.做好制度的废改立工作
• C.高度重视重大案件风险
• D.不断强化内部检查整改

《上海证券交易所上市公司内部控制指引》规定，公司内控制度应力求全面、完整，至少在()作出安排。

• A.公司层面
• B.公司下属部门及附属公司层面
• C.公司各业务环节层面
• D.公司各管理层面

代理机构终止营业的，应收回所有()。

• A.凭证
• B.印章
• C.牌证
• D.设备

在内控合规管理信息系统中，以下哪些操作由系统管理员完成( )。

• A.检查立项
• B.用户授权
• C.基础数据配置
• D.检查计划终止

营业网点客户现场投诉主要有哪些?()

• A.现场直接受理的客户口头投诉
• B.网点意见簿投诉
• C.客户来电投诉
• D.信函投诉

商业银行以信贷方式提供融资时，应当区分工作职责和有偿服务。对于根据相关规定，在信贷业务中开展的( )等应尽的工作内容，不属于实质性有偿服务。

• A.尽职调查
• B.贷款发放
• C.支付管理
• D.贷后管理

我行反洗钱风险监测分析应对以下哪几种风险类型进行核查?( )

• A.内部风险
• B.外部风险
• C.洗钱风险
• D.重大风险

国家秘密的秘级包括()。

• A.秘密
• B.绝密
• C.机密
• D.无密

办理个人开户时，要确保客户信息的()。

• A.真实性
• B.完整性
• C.有效性
• D.安全性

下列哪些是农业银行反洗钱管理办法与规定类制度?( )

• A.《中国农业银行反洗钱内部工作职责规定》
• B.《中国农业银行境外机构反洗钱工作指引》
• C.《中国农业银行人民币支付交易操作反洗钱工作规程》
• D.《中国农业银行反洗钱协查工作规程》

对于实行政府指导价、政府定价的收费项目，商业银行有下列哪些情形的，认定为违规收费行为?()

• A.超出政府指导价浮动幅度
• B.高于或者低于政府定价
• C.自制定属于政府指导价、政府定价范围内的收费项目或者标准
• D.提前或者推迟执行政府指导价、政府定价
• E.对明令取消的收费项目继续收费

负责新闻宣传和信息发布(披露)相关工作机构必须对拟发布或披露的信息进行审核把关，遵循()原则。

• A.谁公开，谁审查
• B.谁审查，谁负责
• C.先审查，后公开
• D.谁公开、谁负责

我行研制了以下哪几种洗钱风险模型?( )

• A.疑似地下钱庄
• B.疑似诈骗
• C.疑似集资
• D.疑似赌博

合规教育“四必讲”是指( )。

• A.新员工入行要宣讲
• B.干部员工转岗提职要宣讲
• C.检查发现问题要宣讲
• D.干部员工年度述职要宣讲

对商业银行面临的合规风险进行量化分析的时候，可按照合规风险的( )等维度进行分析。

• A.风险发生的概率
• B.风险导致的损失
• C.风险的原因
• D.风险的分类

可疑交易报告分为()。

• A.日常可疑交易报告
• B.人工发起可疑交易报告
• C.回溯性分析报告
• D.大额可疑交易报告

网点投诉管理遵循预防为先、()、逐级上报、统一管理原则。

• A.属地解决
• B.首问负责
• C.及时处理
• D.落实改进

企业合同管理至少应当关注下列风险()。

• A.合同内容存在重大疏漏和欺诈，可能导致企业合法权益受到侵害
• B.合同纠纷处理不当，可能损害企业利益、信誉和形象
• C.合同未全面履行或监控不当，可能导致企业诉讼失败、经济利益受损
• D.以上全部都是

企业人力资源至少应当关注下列哪些风险()。

• A.人力资源缺乏或过剩
• B.人力资源退出机制不当
• C.人力资源激励约束机制不合理
• D.关键岗位人员管理不完善

各级机构合规负责人是指合规管理工作()和合规部门负责人。

• A.管理员
• B.检查员
• C.主管行领导
• D.行领导

检查人员应履行的义务包括()。

• A.严守保密规定。
• B.调阅被查单位业务经营、会计报表和有关制度文件等资料。
• C.向被查单位和有关人员进行调查、质询、取证。
• D.劝阻或制止被查单位正在进行的违法、违规、违纪行为，必要时，可停止有关人员的工作。

在内控合规管理信息系统中，以下关于关联方查询表述正确的是( )。

• A.业务人查询用于交易过程中交易发起部门核实交易对手是否属于本行关联方
• B.审核人查询用于关联方审核员或关联方确认员查看、统计辖内关联方情况
• C.录入员查询用于查询本人录入的关联方信息
• D.业务人查询用于交易过程中业务审查部门核实交易对手是否属于本行关联方

()是指未采取整改措施或应付、拖延整改，以及拒不整改的情形。

• A.已整改
• B.部分整改
• C.未整改
• D.无法整改

工程项目经验收合格后应及时办理交付使用手续，在办理交付使用手续前应当编制()。

• A.竣工决算
• B.竣工结算
• C.交付使用财产清单
• D.竣工决算审计报告

负责识别交易对手是否为我行关联方的是()：

• A.交易发起部门
• B.风险管理部门
• C.内控合规部门
• D.关联方信息收集部门

治理结构属于内部控制五要素中的：()。

• A.控制活动
• B.风险评估
• C.内部环境
• D.内部监督

2010-2011年，农行总行前后赴一级分行开展了()。

• A.员工行为守则教育活动
• B.合规文化暨案防制度宣讲活动
• C.合规大讨论活动
• D.合规四必讲活动

在内控合规管理信息系统中，以下关于记载检查日记的方式，正确的是()。

• A.检查人员按照时间顺序逐日记载
• B.没有发现问题时，可不用录入检查日记
• C.可将检查项目中多人日记合并记载
• D.可将多天的日记合并记载

当某一问题的整改责任单位无内设职能部门时，由该单位的()审核认定相关问题的整改结果。

• A.上级行整改责任部门
• B.上级行整改督办部门
• C.本级行整改责任部门
• D.本级行整改督办部门

以下哪种关于可疑交易报告的相关表述是正确的?()

• A.农业银行研制了疑似地下钱庄、诈骗、传销、集资、赌博、贩毒、恐怖融资、涉税、贪腐等相应洗钱风险模型
• B.金融机构应在可疑交易发生后的5个工作日内报告
• C.报告级别为“一般可疑”的报告，由二级分行审核完毕后通过系统上报
• D.报告级别为“重点可疑”及以上级别的可疑报告由二级、一级分行、总行逐级审核通过系统上报

“两加强、两遏制”指的是：加强();加强外部监管;遏制违规行为;遏制违法行为。

• A.内部管控
• B.内部检查
• C.风险管理
• D.履职检查

激励约束机制不健全，权责利不相适应的而导致的问题，应归为()。

• A.目标任务类
• B.制度流程类
• C.组织保障类
• D.产品工具类

对于被评为()类行的机构，取消当年行领导班子的评先资格和奖励，列入领导班子调整的重点机构，并在次年制定年度检查计划时，将其列为重点合规检查对象。

• A.三
• B.四
• C.五
• D.六

现场测试评价人员向被评价机构提交()，由被评价机构签署反馈意见。

• A.工作记录
• B.事实确认书
• C.工作底稿
• D.评价报告

违规类问题的行为已无法直接纠正的，如果()，则可视为问题完成整改。

• A.行为纠正到位和风险控制到位
• B.风险控制到位和责任追究到位
• C.行为纠正到位和责任追究到位
• D.行为纠正到位、风险控制到位、责任追究到位

开始将控制环境作为一项重要的控制要素的发展阶段是()。

• A.内部牵制阶段
• B.内部控制制度阶段
• C.内部控制结构阶段
• D.内部控制整体框架阶段

以下不属于经济责任审计业务经营状况评价结果的是()。

• A.经营状况明显进步
• B.经营状况发展较好
• C.经营状况有所好转
• D.经营状况大幅下降

下列有关合规的说法正确的是()。

• A.依法合规是企业内部控制的首要目标
• B.合规管理重在事后监督
• C.合规管理与审计监督无本质区别
• D.合规管理是风险管理的核心

合规管理部门的职责不包括()。

• A.与监管机构保持日常工作联系
• B.合规部门的设置与人员配备
• C.合规审核
• D.合规监测与评估

企业一般物资或劳务等的采购可以采用()或定向采购的方式并签订合同协议。

• A.直接购买
• B.询价
• C.定价
• D.招标

各级行、各部门应利用()进行整改工作信息管理。

• A.ABIS
• B.CMS
• C.CAS
• D.ICCS

下列不属于控制措施的是：()。

• A.不相容职务分离
• B.授权审批
• C.企业文化建设
• D.预算控制

金融机构应当在大额交易发生后的多长时间内向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告?()

• A.2个工作日
• B.5个工作日
• C.7个工作日
• D.10个工作日

就评价发现事项和问题，被评价机构与评价组沟通后意见不一致的，可直接向组织评价工作的()申诉。

• A.内部控制管理部门
• B.纪检监察部门
• C.行领导
• D.职工代表委员会

农业银行多层级、全覆盖的内部控制评价体系建立的标志是( )。

• A.2009年《中国农业银行分支机构内部控制评价办法及操作规程》的出台
• B.2012年11月《中国农业银行内部控制评价办法》的出台
• C.县级支行、二级分行和一级分行内部控制评价的启动
• D.境外经营机构内部控制评价体系的开发

合规管理的主要原则中不包括()。

• A.合规人人有责
• B.合规从高层做起
• C.独立性原则
• D.成本效益原则

内控合规管理信息系统由总行内控与法律合规部统一组织开发，面向()使用。

• A.内控合规部门
• B.全行
• C.总行
• D.一级分行及以上

以下不属于经济责任审计内控管理情况评价结果的是()。

• A.内控管理健全有效
• B.内控管理较为健全
• C.内控管理部分存在缺陷
• D.内控管理不健全

商业银行应确保任何合规管理部门工作的外包安排都受到()的适当监督，不妨碍银监会的有效监管。

• A.董事会
• B.监事会
• C.合规负责人
• D.高级管理层