银行员工内控合规监督2017年银行高管管理知识考点练习(1

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社务公开的主要内容是什么?
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对应包赔而未赔偿到位造成贷款到期收回率不达标的，对贷款第一责任人如何处理?
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为进一步扩大信贷市场份额，提高竞争力，省联社今年提出建设“四大工程”。“四大工程”的具体内容是什么?
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《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》遵循的原则?
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信贷精细化管理以实施“四大精细工程”为主线，全面开展规范整改。这“四大精细工程”指的什么?
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哪两种可疑交易会造成ATM长短款?
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省联社下达的《关于进一步加强全省农信社对账工作的通知》中重点账户包括哪些?
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省联社要求要按照“点面结合、突出重点、查改并重”的原则，围绕“八大环节”，以“四个层面”深入剖析辖内机构在信贷管理各环节存在的突出问题，有针对性地制订规范整改方案。那么“八大环节”“四个层面”具体内容是什么?
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为了提高信贷制度执行力和风险防控能力，省联社2010年提出了要做到十个坚定不移，这十个坚定不移包含哪些内容?
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农信社信贷准入对象中的重点客户是指哪些?
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外部事件风险是指直接或间接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响。包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。()
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根据《中国农业银行股份有限公司财务管理基本制度》的规定，固定资产、在建工程、无形资产等非信贷资产(抵债资产和其他应收款除外)减值准备确认后，在持有期间可以转回。()
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对不能完全履行担保义务的担保人,开户行应将其列入不良信用名单,向当地人民银行通报,1年内不得再次接受其提供贷款担保。（）
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各级组织部门接到举报反映辖管领导干部问题的，经调查确实没有问题的领导干部，应及时通知本人即可。()
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按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，发生违规行为，责任不清的，本级行负责人、分管负责人、主管人员和经办人员均为责任人。()
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为有效识别、计量和监测风险，银行通常需要设立专门的风险管理部门，全面负责银行风险管理工作。()
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金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与相关部门发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。( )
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调离农发行的工作人员，经查实在农发行工作期间有违规行为的，应当提出处理建议，在农发行内部进行处理。()
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主合同变更或者债权人将对外担保合同项下的权利转让，未经担保人同意和国家有关主管部门批准的，担保人仍然承担担保责任。()
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在办理贷款过程中，可以根据贷款额度确定或调整押品价值。判断对错
- 正确
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任何单位和个人发现洗钱活动都可以登录中国反洗钱监测分析中心互联网网站进行在线举报，也可以采用来电、来信、传真、电子邮件等方式。( )
- 正确
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合规管理部门应负责银行各项经营活动的合规性审计。()
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按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，与被问责人提出受理人具备回避条件的，回避决定由本行党委作出。()
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商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。()
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损失类贷款指借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也肯定造成较大损失。()
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内部审计是银行业金融机构内部控制的重要组成部分。（）
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有限责任公司监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于三分之一。()
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内部控制应当与企业经营规模、业务范围、竞争状况和风险水平等相适应，并随着情况的变化及时加以调整。()
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转质权的效力优于原质权。()
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贷款风险十二级分类管理中，债项展期是指贷款是否办理过展期，分为是、否和待定三档。（）
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省级分行内部审计处处长应向本行行长和总行内部审计部双向报告工作，年终向总、分行分别述职。（）
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信息系统控制，是指计算机信息系统的环境、设备、网络和应用系统等应建立严密的制度，实施严格的管理，确保全行信息系统生产、管理的安全可靠和数据的真实完整。( )
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企业法人的分支机构有法人书面授权的，可以在授权范围内提供保证。()
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经当事人书面协议，企业、个体工商户、农业生产经营者可以将现有的以及将有的生产设备、原材料、半成品、产品抵押。( )
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某营业网点员工小林在向客户推销基金业务时很有热情，以某几个效益好的基金为例说明我行销售的基金的回报率都是很高的。小林的行为符合《员工行为守则》。()
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柜员审核客户及代理人身份证真实无误后，可办理由代理人代办的网上银行申请业务。()
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高级管理层要确保本行的操作风险管理系统受到内审部门全面、有效的监督。()
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商业银行办理业务，提供服务，按照规定收取手续费。收费的全部项目和标准由银监会会同国家价格管理部门制订。( )
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合规是农业银行所有员工的共同责任，应从农业银行基层员工做起。( )
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合规是指银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受到的各种风险。()
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我行网点紧急投诉指投诉事件较为复杂，可能引发社会公众、主要媒体关注，涉及服务或产品的具有普遍性的投诉，包含但不限于以下投诉()。
- A.涉及账户资金安全，可能给客户造成潜在损失的。
- B.客户再次投诉的。
- C.三人或三人以上群体投诉的。
- D.已在或可能在新闻媒体上曝光产生负面影响的。
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在内控合规管理信息系统中，以下关于检查底稿的正确表述是( )。
- A.原则上是一事一稿，同一被查机构、同一违规性质的多笔业务可以合并成一个问题在一张底稿中出具
- B.如果同一笔业务(或同一个信贷客户的多笔贷款)存在多个问题，分拆后影响其完整性的，可以将其合并为一张底稿、多个问题
- C.检查人员提交的底稿由检查组长或主查进行审核
- D.检查人员提交的底稿必须由检查组长进行审核
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商业银行应当培育良好的企业内控文化，引导员工树立()，提高员工的职业道德水准，规范员工行为。
- A.合规意识
- B.风险意识
- C.安全意识
- D.业务素质
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跨境汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息?( )
- A.汇款人的姓名或者名称
- B.汇款人账户、住所
- C.收款人的姓名、住所
- D.汇款银行的地址
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下列哪种情形发生时，需要进行内部交易风险事件特别报告()：
- A.内部交易涉及严重亏损或大额坏账
- B.内部交易合同未能正常履行
- C.内部交易出现大额或造成重大损失的舞弊和欺诈事件
- D.监管部门对内部交易采取重大监管行为
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银行柜员在受理贴现业务前，应针对贴现票据的()等情况向承兑行进行查询。
- A.票面要素
- B.是否存在他行查询
- C.公示催告
- D.挂失止付
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在内控合规管理信息系统中，检查监督数据包括( )。
- A.外部检查
- B.各级行年度计划内检查
- C.内控合规部门组织开展的检查
- D.关联方信息
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案件风险排查包括()。
- A.全面排查
- B.专项排查
- C.日常排查
- D.定期排查
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关于内部控制的全面性原则的表述，正确的包括：( )。
- A.要将相关控制渗透到决策、执行、监督等各个管理环节
- B.要对整个经营管理活动过程进行全面控制
- C.要对包括从高层管理人员到基层执行操作人员在内的每一位员工进行控制
- D.实现全面、全员、全过程控制
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《行长授权管理办法》规定的行长授权定义中的“本部其他经营管理岗位”包括( )
- A.副行长等其他高级管理人员
- B.内部职能部门和直属机构负责人
- C.独立审批人
- D.其他审批岗位等特殊业务岗位
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关于商业银行内部审计的说法正确的是()。
- A.商业银行应建立独立垂直的内部审计体系
- B.高级管理层下设审计委员会
- C.内部审计部门有权向董事会、高级管理层和相关部门提出处理和处罚建议
- D.内部审计可直接参与或负责内部控制设计和经营管理的决策与执行
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合规报告包括( )。
- A.季度报告
- B.定期报告
- C.年度报告
- D.临时报告
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合规风险评估是指在合规风险识别与量化的基础上，应用一定的方法估计和测定发生因合规风险而可能导致( )的损失概率和损失大小，以及对银行整体运营产生影响的程度。
- A.法律制裁
- B.监管处罚
- C.重大财务损失
- D.声誉损失
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下列关联交易，由股东大会审批的是()：
- A.我行与一个关联方之间单笔交易(受赠现金资产、单纯减免我行义务的债务除外)金额在3000万元及以上，且占我行最近一期经审计净资产绝对值5%及以上的关联交易
- B.我行与一个关联方之间单笔交易(受赠现金资产、单纯减免我行义务的债务除外)金额在3000万元及以上，且占我行最近一期经审计净资产绝对值10%及以上的关联交易
- C.我行为关联方提供非商业银行业务担保事项的关联交易
- D.我行为关联方提供担保事项的关联交易
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陈跃军监事长在2016年中国邮政储蓄银行“内控风险管理”高级培训班上讲到，合规条线应着重做好下列哪几方面()。
- A.继续加强“清单制”管理
- B.研究制定专门的整改工作管理办法
- C.加强制度梳理
- D.以上都是
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制度审查阶段，制度管理部门可以退回起草部门要求作进一步修改和补充的情形主要包括：( )
- A.个别条款规定存在合法合规性问题的
- B.与其他现行有效规章制度大量重复或冲突的
- C.制度存在重大操作性瑕疵的
- D.送审制度语言上大量使用通知、讲话中常见的语言
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农业银行实行授权管理对于统一法人体制和完善自身经营管理机制具有十分重要的作用，这些作用主要包括( )
- A.有利于建立健全一级法人体制;
- B.有利于增强农业银行内部组织结构与力量;
- C.有利于加强农业银行总行对分支机构的统治和制裁;
- D.有利于保证农业银行按照安全和盈利的原则健康运行。
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商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度，内部审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控制缺陷，按照规定报告路线及时报告()。
- A.董事会
- B.监事会
- C.高级管理层
- D.相关部门
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根据《中国农业银行关联交易管理基本规范》，属于授信类关联交易的是()：
- A.贷款
- B.保函
- C.担保
- D.委托贷款
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有效的合规风险报告机制应当包含以下内容( )
- A.制定完善的合规风险报告制度
- B.明确合规风险报告的主体和对象
- C.明确报告内容、报告频率、报告路线及相关责任
- D.确保及时、全面、完整地向商业银行管理层和董事会提供合规风险报告
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内部控制缺陷包括()。
- A.设计缺陷
- B.运行缺陷
- C.操作缺陷
- D.制度缺陷
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在采集关联方信息时，关联自然人的信息采集要素包括()：
- A.身份证号码
- B.所在单位
- C.关联关系说明
- D.技术职称
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以下授权流程中不符合我行《行长授权管理办法》规定的包括( )
- A.2014年某二级分行在开展基本转授权工作中，信贷管理部启动基本授权工作，向有关业务部门发函征求基本转授权建议;
- B.2014年总行拟调整深圳分行行长的风险管理权限，总行内控与法律合规部起草了《关于调整深圳分行行长风险管理权限的请示》;
- C.2014年湖北分行起草的《湖北分行关于申请扩大住房开发贷款审批权限的请示》主送单位是总行内控与法律合规部;
- D.2014年北京分行内控合规部根据行长办公会审议通过的基本转授权方案制作了基本转授权书。
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根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发〔2013〕639号),根据农业银行合规风险收集机制，收集的合规风险信息包括( )
- A.报告期辖内案件情况
- B.内外部监督检查情况
- C.异常交易及客户投诉情况
- D.合规审查发现风险情况
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对于实行政府指导价、政府定价的收费项目，商业银行有下列情形之一的()，认定为违规收费行为。
- A.超出政府指导价浮动幅度
- B.高于政府定价
- C.低于政府定价
- D.提前或推迟执行政府指导价、政府定价
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企业应当建立反舞弊机制，坚持()、()的原则。
- A.惩防并举
- B.惩处及时
- C.重在预防
- D.禁止滥用职权
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审查制度的形式规范性时，应重点关注的内容包括：( )
- A.送审材料是否齐全，制度正文、附件、起草说明是否齐全，《规章制度审查申请表》填写内容是否完整。
- B.制度形式选择是否规范，是否是《制度管理基本规范》列明的八种制度形式，所选择的制度形式与制度内容、颗粒度大小是否匹配。
- C.制度体例是否规范，是否使用章、节、条、款、项。
- D.语言表述是否符合制度要求，是否缺少主体、条件、行为、责任等制度要素。
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制度评价应当遵循的标准包括：( )
- A.制度符合法律、规则和准则的规定
- B.制度满足客户不断发展变化的金融需求，促进业务发展
- C.制度规定的机制、措施，具有可操作性,能够有效控制风险
- D.与现行有效规章制度衔接一致
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在内控合规管理信息系统中，以下关于检查底稿引用的正确表述是( )。
- A.检查人员可引用其他检查项目已确认的底稿
- B.检查人员可引用其他检查项目已审核的底稿
- C.检查组长可对已引用的底稿进行“撤销引用”
- D.检查组长可对已“撤销引用”的底稿进行“恢复引用”
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现行内控评价模板主要侧重于( )相关控制的评价。
- A.资产安全目标
- B.经营效率与效果目标
- C.合法合规目标
- D.财务报告及相关信息真实完整目标
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商业银行的年度内部审计计划应充分考虑监管注意事项，包括但不限于()。
- A.全面风险管理
- B.资本充足
- C.流动性
- D.内控合规
- E.财务报告
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贷款人应定期跟踪分析评估借款人()的情况，并作为与借款人后续合作的信用评价基础。
- A.履行借贷合同约定内容
- B.财务状况
- C.现金流情况
- D.偿还贷款情况
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银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充?()
- A.汇款人工作单位
- B.汇款人住所
- C.汇款行地址
- D.汇款人身份证明文件
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()监管口径未将监事认定为我行关联方：
- A.银监会
- B.证监会
- C.上交所
- D.联交所
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审查书面资料的检查方法，按审查书面资料的技术，分为()。
- A.核对法、审阅法、复算法、比较法、分析法
- B.逆查法和顺查法
- C.详查法和抽查法
- D.观察法和查询法
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根据《企业内部控制基本规范》，下列不属于内部控制原则的是： ( ) 。
- A.全面性原则
- B.成本导向原则
- C.制衡性原则
- D.重要性原则
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《行长授权管理办法》规定农业银行授权的模式是( )。
- A.对岗位授权
- B.对机构授权
- C.对部门授权
- D.对岗位授权和对机构授权
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定期报告中财务报告部分的关联人及关联交易的披露应当遵守()：
- A.《企业会计准则第36号——关联方披露》
- B.《股票上市规则》
- C.《上市公司信息披露管理办法》
- D.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号<年度报告的内容与格式>》
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关于经济责任审计，以下说法错误的是()。
- A.离任审计的期间范围为被审计高管人员任职的起止时间。
- B.对在本岗位任职时间超过三年的被审计高管人员，审计机构可以风险为导向确定审计重点年度，如有必要可追溯到以前年度。
- C.对任现职不满一年的被审计高管人员，审计机构可以就其任前一职务的职责履行情况进行延伸审计。
- D.二级支行(含)以上行长任现职满三年应当进行一次任期经济责任审计。
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根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》，一级支行应在承担()工作的部门指定专人，承担反洗钱管理职责。
- A.个人金融
- B.公司业务
- C.风险管理
- D.法律与合规
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《行长授权管理办法》规定的行长授权是指( )。
- A.农业银行股东大会在公司法和公司章程范围内对董事会和监事的授权行为;
- B.农业银行总行行长在公司章程和董事会授权的范围内，向本部其他经营管理岗位和分支机构负责人授予经营管理权限的行为;
- C.董事会在公司章程、股东大会议事规则和董事会议事规则范围内授予总行行长经营管理权限的行为;
- D.农业银行总行行长授予副行长、各部门负责人和独立审批等管理岗位经营管理权限的行为。
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根据《企业内部控制基本规范》，下列不属于内部控制原则的是：()。
- A.全面性原则
- B.合法性原则
- C.制衡性原则
- D.重要性原则
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以下哪个不是《银行业金融机构绩效考评监管指引》中的相关规定()。
- A.合规经营类指标权重应高于风险管理类指标权重
- B.坚持“合规引领”原则
- C.商业银行绩效考评应突出合规经营和风险管理的重要性
- D.合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标
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企业为其房产购买保险，属于：()。
- A.不相容职务分离控制
- B.财产保护控制
- C.预算控制
- D.运营分析控制
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以下哪种关于大额交易报告标准的表述是正确的?()
- A.单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金收支应当提交大额交易报告
- B.个体工商户银行账户之间当日累计人民币40万元以上的款项划转应当提交大额交易报告
- C.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易应当提交大额交易报告
- D.金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌恐怖融资活动，依法向公安部提交的报告
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反洗钱联络员发生变动的，应在()个工作日内向同级反洗钱领导小组办公室报备。
- A.1
- B.3
- C.5
- D.7
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2013年5月，某检查组一行6人前往XX支行开展检查项目，检查人员在现场检查过程有如下行为，其中正确的是()。
- A.考虑到该检查项目是小型检查项目，检查人员未签订检查责任书。
- B.检查人员小王对被查机构的乌龟养殖户农户贷款产生疑问，与主查刘某一同前往客户家中进行现场查证客户是否确实是乌龟养殖户。
- C.检查人员小李在调查一户个人消费贷款转入员工账户的问题，因贷款在检查期间已经归还，小李停止了追查，也未出具底稿。
- D.检查人员小张根据可疑线索追查该支行员工陈某任职小额贷款公司总经理的问题，在得知陈某早在2002年就已经内退这一情况后，没有再继续追查，也未与陈某进行谈话。
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在尽职监督工作中，以下不属于内控合规部门职责的是( )?
- A.制订年度现场检查计划
- B.定期、不定期地对职能部门尽职监督履职情况进行监督检查
- C.适时对被查机构、部门进行跟踪抽查，核实整改情况
- D.确定职能部门尽职监督工作的具体职责
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()是对凭证、账簿和报表，以及经营决策、计划、预算、合同等文件和资料的内容详细阅读和审查，以检查经济业务是否合法，经济资料是否真实正确，是否符合会计准则的要求。
- A.分析法
- B.比较法
- C.审阅法
- D.核对法
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根据《中国农业银行关联交易管理实施细则》的规定，属于我行关联方的“分行高级管理人员”不包括()：
- A.一级分行行长
- B.一级分行副行长
- C.一级分行行长助理
- D.一级分行纪委书记
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后续监督原则上应采取()方式。
- A.现场检查
- B.非现场监测
- C.日常监测
- D.系统监测
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不相容职务分离属于内部控制五要素中的：()。
- A.内部环境
- B.风险评估
- C.控制活动
- D.内部监督
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网点所属上级机构接到网点投诉报告后，应在()个工作日内调查核实，并给出具体处理意见;如在本级权限范围内无法解决，应在当日逐级上报并及时跟踪，在()个工作日内将处理意见反馈网点。
- A.1,3
- B.1,5
- C.2,3
- D.2,5
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复算法就是对凭证、账簿和报表以及预算、计划、分析等书面资料重新复核、验算的一种方法。这种方法是包含在()之中的。
- A.分析法
- B.比较法
- C.审阅法
- D.核对法
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以下哪种说法是错误的?()
- A.风险为本是目前国际反洗钱合规管理主流理论和主要方法
- B.风险为本方法不再强制要求金融机构按照统一监管要求执行反洗钱合规管理，而是要求金融机构根据其面临的特定洗钱和恐怖融资风险制定相应的管理体系
- C.风险为本方法促进了金融机构反洗钱合规管理的自主积极性，但对于金融机构合规管理效益与成本的平衡影响不大
- D.风险为本方法促使金融机构在风险更大的客户、产品、服务层面，投入更大的资源与成本、更多的防控措施进行管理
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主管责任指被审计人对直接管理部门或主(分)管业务存在问题应负的()责任。
- A.直接
- B.非直接
- C.主要
- D.次要
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未建立完善的授权制度和规范的授权标准，以下无效的防范措施是：()。
- A.建立完善的授权管理体系
- B.定期组织全面修订和完善机构授权制度，确保授权制度涵盖全部业务和全部流程，不留授权死角
- C.加强事后监督，防范操作风险
- D.制定授权分责制度，确定不同层级的授权范围，强化系统授权控制
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内部控制评价有助于实现与外部监管的协调互动，理解错误的是( )。
- A.企业内控自我评价，能够及早发现问题并积极整改，有利于在配合外部监管中赢得主动
- B.企业可借助外部监管成果进一步改进企业内控实施和评价工作
- C.企业通过内部控制评价暴露自身内部控制缺陷，在外部监管中处于不利地位
- D.有关监管部门已将企业内部控制的有效性纳入监管范围，与企业的内部控制评价在一定程度上保持一致性
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()对反恐怖融资和制裁名单进行维护，并推送相关业务系统，业务系统实现自动实时预警。
- A.总行
- B.一级分行
- C.二级分行
- D.一级支行
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营销人员在理财产品销售过程中，要对客户进行有关我行理财产品销售渠道的风险提示，并在()内容中加以体现。
- A.“双录”
- B.签约
- C.产品说明
- D.客户风险评级报告
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