2017银行内控合规文化建设应知必会专业知识考点练习(1)

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农信社信贷管理实行审贷分离制度，审贷分离的涵义是什么?
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省联社要求轮岗的六类人指的是哪些?
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省联社下达的《关于进一步加强全省农信社对账工作的通知》中对账范围及频度是如何规定?
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ATM管理办法规定ATM保险柜密码要不定期更换，至少多少时间更换一次?
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综合业务系统中会计凭证有哪些组成?
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《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》要求各级党员领导必须干部廉洁从政，做到多少个禁止，多少不准?
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各级行、社要严格执行贷款集中度管理，对单一客户贷款集中度不得超过百分之几?对单一集团客户贷款集中度不得超过百分之几?
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实行柜员制的网点应划分前后台柜员，其各自工作内容是?
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按照银监会《固定资产管理办法》和《流动资金管理办法》，对哪些固定资产贷款和流动资金贷款一律采用受托支付的方式，由农信社通过借款人账户支付给借款人交易对手?
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农村信用社发生案件造成损失的，相关案件责任员工要承担相应的经济赔偿责任。案件责任员工的赔偿标准是如何规定的?
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受托人应当在委托范围内诚实并善意地处理委托事务，最大限度维护农业银行合法权益。()
- 正确
- 错误
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在内控合规管理信息系统中，外规由各级行制度管理员负责维护。()
- 正确
- 错误
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商业银行各业务条线和分支机构应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险，按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告。()
- 正确
- 错误
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检查的目的仅仅是为了发现、识别、揭示、纠正业务经营管理中存在的问题和风险隐患。()
- 正确
- 错误
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在经济责任审计进行信息归集时，各业务主管部门对于本条线日常管理、尽职监督以及其他渠道掌握的重大违规和重大风险事项，应及时反馈。()
- 正确
- 错误
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《商业银行内部控制指引》规定“商业银行要建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权。授权应适当、明确，并采取书面形式。” ()
- 正确
- 错误
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按照问题的风险程度，性质恶劣、恶意违规的问题应归为“较大”类。()
- 正确
- 错误
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一级分行、二级分行和一级支行三级机构发生的案件与责任事故类型相同，则触发扣分的涉案金额或损失金额也应相同。()
- 正确
- 错误
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《中国农业银行关联交易管理基本规范》将我行关联交易定义为：我行或我行控股子公司与我行关联方之间发生的转移资源、劳务或义务的事项。()
- 正确
- 错误
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客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。()
- 正确
- 错误
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财政部等五部委联合发布的《企业内部控制配套指引》中各类指引相互独立，互不衔接。()
- 正确
- 错误
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对银行从业人员来讲，合规不仅要遵循外部监管法规准则，也要遵守银行内部规章制度和相关要求。()
- 正确
- 错误
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各级行内控合规部门应通过ICCS对本级行检查计划执行情况进行动态跟踪和全流程管理，督促项目主办部门按照要求准确记录检查实施全过程。()
- 正确
- 错误
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内部监督项目的整改督办，实行“谁监督、谁督办”原则。()
- 正确
- 错误
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财政部等五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》建立了我国企业内部控制的总体框架。()
- 正确
- 错误
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特殊情况下，经济责任审计审前调查也可在审计组进驻被审计单位后进行。()
- 正确
- 错误
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职能部门现场监督发现问题应当下发整改通知书，并采取现场监督方式核查整改落实情况。()
- 正确
- 错误
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按照总行《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发[2013]639号)要求，各一级分行内控合规部应当按半年实施合规风险非现场定期监测。()
- 正确
- 错误
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审计机构实施经济责任审计，应当进行审计公示。()
- 正确
- 错误
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在内控合规管理信息系统评价体系维护功能下，总行内控合规部门根据评价环节、评价点组合生成不同的评价体系，各分行据此生成各自的计分评价表。()
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- 错误
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党、团、工会组织的规范性文件按照相关规定执行，一般不纳入《规章制度管理基本规范》(农银规章﹝2015﹞38号)规定的制度范畴。()
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经济责任审计组实施审计后，应当将审计报告征求被审计高管人员的意见。()
- 正确
- 错误
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检查证据的适当性指的是收集的检查证据足以支撑检查结论。()
- 正确
- 错误
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对非现场监督发现问题的现场核查，应纳入年度现场检查计划，由职能部门组织实施。()
- 正确
- 错误
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某一级分行信贷业务分管行长就辖内某二级分行申请煤炭并购贷款审批权限的签报审批同意，该一级分行授权管理部门制作特别授权书，提交行长签章并由办公室加盖该一级分行行政印章后，通过系统发送该二级分行。上述办理授权的流程合规。()
- 正确
- 错误
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所有的业务创新都是违规的结果。()
- 正确
- 错误
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职能部门履行尽职监督职责，应当实行全过程质量控制，保证监督的质量和效果。()
- 正确
- 错误
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一级分行以下机构高管人员经济责任审计由各级行内控合规部门按照下审一级的原则组织实施。()
- 正确
- 错误
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操作风险管理可以覆盖和替代合规风险管理。()
- 正确
- 错误
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上市公司()、()和()不得通过隐瞒甚至虚假披露关联方信息等手段，规避关联交易决策程序和信息披露要求。
- A.董事
- B.监事
- C.高级管理人员
- D.董事会
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内控合规部门牵头开展的2014年案件风险排查不属于对条线的尽职监督。()
- 正确
- 错误
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邮储银行及其工作人员不得有下列行为()。
- A.与代理营业机构共同编造不实数据、信息或材料
- B.向代理营业机构支付协议意外的费用
- C.对代理营业机构的相关收入不及时入账或截留收入
- D.利用代理营业机构进行其他违法违规活动
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我行制定下发了一系列制度管理的基础文件，其中，构成制度管理“三驾马车”的文件是( )
- A.《制度建设规划纲要》
- B.《规章制度管理基本规范》
- C.《规章制度管理工作流程指引》
- D.《规章制度评价工作规则》
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邮储银行员工有下列哪些违规行为，直接给予开除处分，或者解除劳动合同。()
- A.以各种形式参加非法集资活动
- B.介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷
- C.挪用邮储银行资金或客户资金买卖彩票、股票、期货、理财产品等
- D.在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务
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自助设备、自助银行安全巡查内容包括()。
- A.自助设备是否正常运行
- B.是否有张贴虚假广告情况
- C.加钞间门禁装置、防盗安全门是否正常
- D.紧急求助按钮和应急对讲设备是否完好
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对于关联交易，内控合规部门的审查要点包括()：
- A.交易对手是否对交易设定了担保
- B.交易过程是否履行关联交易回避程序
- C.交易是否需提交董事会或股东大会审议
- D.交易条款是否符合商业原则
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在内控合规管理信息系统中，授权管理模块的法人授权子模块用于管理( )。
- A.基本授权
- B.特别授权
- C.授权调整
- D.授权委托
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银监会应根据商业银行的合规记录和合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查频率、范围和深度，检查主要内容包括()。
- A.合规风险管理体系的适当性和有效性
- B.合规管理职能的有效性和适当性
- C.绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
- D.董事会、监事会、股东会和高级管理层在合规管理中的重要性
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《商业银行内部审计指引》规定，内部审计人员在从事内部审计活动时，不得()。
- A.不得参与有利益关系的审计项目
- B.不得利用职权谋取私利
- C.不得隐瞒审计发现的问题
- D.不做缺少证据支持的判断
- E.不做误导性陈述
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银行应严格内部控制，大额业务和退汇业务需经()。
- A.有权人审批
- B.支付密码器验证
- C.双人复合
- D.授权办理
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商业银行应当建立健全外包管理制度，涉及()及其他有关核心竞争力的职能不得外包。
- A.战略管理
- B.营运操作
- C.内部审计
- D.技术支撑
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代理营业机构经邮储银行委托，可以代理经营邮储银行的部分业务，但不得开办()。
- A.对公存款业务
- B.对私存款业务
- C.资产业务
- D.中间业务
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商业银行内部控制应当与()、()、()、()等相适应，并根据情况变化及时进行调整。
- A.管理模式
- B.业务规模
- C.产品复杂程度
- D.风险状况
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严禁预签()、()、()、()等信贷单证。
- A.借款合同
- B.贷款借据
- C.受托支付申请书
- D.借款支用单
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规章制度审查的主要内容包括( )。
- A.制度的合法合规性
- B.制度的衔接一致性
- C.制度的合理性和适用性
- D.制度形式与程序的规范性
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各级机构应当确定案件风险排查发现问题整改的标准，包括但不限于()。
- A.行为纠正到位
- B.制度完善到位
- C.风险控制到位
- D.责任追究到位
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以下部门哪些属于总行反洗钱工作领导小组成员单位?( )
- A.运营管理部
- B.电子银行部
- C.软件开发中心
- D.内控与法律合规部
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客户身份识别工作应在()环节开展。
- A.建立业务关系
- B.规定金额以上的一次性交易时
- C.业务关系存续期间
- D.发现异常情况、客户信息变化、有疑点或疑问时
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以下哪些说法是正确的?()
- A.我行尚未出台关于反洗钱协查的相关制度
- B.《中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法》主要规定了反洗钱客户风险等级分类标准、管理程序以及操作流程
- C.《中国农业银行黑名单监测管理规定》主要规定了黑名单监测与审核的操作规范与流程
- D.《中国农业银行反洗钱内部工作职责规定》主要明确了反洗钱工作内部职责，规范了管理程序，同样适用于境外机构
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关于大额交易和可疑交易报告，以下表述正确的是?( )
- A.大额交易和可疑交易的报告方式不同
- B.大额交易和可疑交易的报告时限相同
- C.大额交易和可疑交易的报告时限不同
- D.大额交易和可疑交易的报告方式完全相同
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财务账户的开立、使用、变更和撤销必须遵循()的原则。
- A.统一管理
- B.职责明确
- C.防范风险
- D.控制成本
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关于会计系统控制，表述正确的包括：( )。
- A.主要是对企业发生的经济业务事项进行确认、计量和报告过程所实施的控制
- B.要求企业严格执行国家统一的会计准则制度，加强会计基础工作，明确会计凭证、会计账簿和财务会计报告的处理程序，保证会计资料真实完整
- C.从日常会计核算工作内容看，主要包括会计机构的设置、填制会计凭证的控制、合理设置和登记会计账簿的控制以及依法编制财务报告的控制等
- D.财务报告及相关信息真实完整也是内部控制的重要目标之一
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合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，包括()、()、()、()等。
- A.特定政策和程序的实施与评价
- B.合规风险评估
- C.合规性测试
- D.合规培训与教育
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企业建立与实施内部控制，应当遵循哪些原则()。
- A.全面性
- B.重要性
- C.制衡性
- D.适应性
- E.成本效益
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关于规章制度和授权文书发生冲突时，正确的处理方式包括( )
- A.总行具体规章规定的经营管理权限与授权书不一致的，以授权文书为准;
- B.总行制定的与授权文书效力层级相同的其他文件，规定的经营管理权限与授权文书不一致的，以授权文书为准;
- C.总行制定的效力层级低于授权文书的其他文件，规定的经营管理权限与授权文书不一致的，以授权文书为准;
- D.总行具体规章规定的经营管理权限与授权书不一致的，以具体规章为准。
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关于银监会现场检查的规定，下列说法正确的是()。
- A.银监会以及派出机构按照“谁立项、谁组织、谁负责”的工作机制
- B.检查组实行组长负责制
- C.检查人员少于两人或未出示合法证件或检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查
- D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料，经检查组组长同意可以封存
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根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发〔2013〕639号),在农业银行合规风险收集报送机制中，风险收集的渠道包括( )
- A.内控合规管理信息系统
- B.内控合规工作例会
- C.风险管理例会
- D.监管检查通报
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根据我行授权管理制度规定，以下几种情形中，属于违规转授权的包括( )
- A.转授权范围和额度大于或优于授权的;
- B.转授权内容与授权内容不衔接的;
- C.转授权范围和额度与受权人经营管理状况明显不匹配的;
- D.转授权符合授权文书有关转授权规定的。
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下列属于财产保护控制措施的有：( )。
- A.财产记录
- B.实物保管
- C.定期盘点
- D.财产保险
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在关联方信息管理流程中，对关联方信息进行审核的是()：
- A.关联方信息收集部门
- B.内控合规部门
- C.董事会关联交易控制委员会
- D.董事会
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关于财产保护控制，表述正确的包括：( )。
- A.财产保护控制就是为了保护资产的安全而采取的控制措施
- B.要求企业建立财产日常管理制度和定期清查制度
- C.企业应当严格限制未经授权的人员接触和处置财产
- D.可以运用财产保险降低财产运行风险
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检查发现，我行某一信息系统存在漏洞。按照产生原因，该问题应归为()
- A.目标任务类
- B.制度流程类
- C.组织保障类
- D.产品工具类
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以下哪位负责人是反洗钱工作部际联席会议的召集人?()
- A.中国银监会主席
- B.中国人民银行行长
- C.中国人民银行反洗钱局局长
- D.中国反洗钱监测分析中心主任
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内控合规部部门受理协查后，应将协查的客户信息应通过()登记?
- A.ICCS系统
- B.CCS系统
- C.AMLS系统
- D.COMAP系统
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根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发〔2013〕639号)，我行合规风险评估报告的频率要求为()
- A.按月报告
- B.按季度报告
- C.按半年报告
- D.按年度报告
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农业银行每年开展的内部控制评价，属于内部控制要素中的：()。
- A.内部环境
- B.控制活动
- C.风险评估
- D.内部监督
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下列不属于关联法人的信息采集要素的是()：
- A.组织机构代码
- B.法定代表人
- C.经营范围
- D.股权关系
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下列不属于董事会(或履行此职能的委员会)的职权范围的是()
- A.制定及检讨发行人的企业管治政策及常规，并向董事会提出建议
- B.检讨及监察董事及高级管理人员的培训及持续专业发展
- C.检讨及监察发行人在遵守法律及监管规定方面的政策及常规
- D.就外聘核数师的委任、重新委任及罢免向董事会提供建议、批准外聘核数师的薪酬及聘用条款，及处理任何有关该核数师辞职或辞退该核数师的问题
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按照《规章制度管理基本规范》(农银规章[2009]1号)的规定，下列文件属于规章制度的是：
- A.意见
- B.指引
- C.批复
- D.规定
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我行各级反洗钱工作领导小组的组长由谁担任?()
- A.行长
- B.监事长
- C.董事长
- D.分管副行长
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媒体负面新闻频现，通常表明内部控制可能存在( )。
- A.重大缺陷
- B.重要缺陷
- C.一般缺陷
- D.轻微缺陷
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()不是检查抽样的经验判断法的特点。
- A.具有较强的科学性和准确性
- B.针对性强、效率高
- C.对检查人员的业务素质、检查经验和职业敏感性要求较高
- D.侧重于风险识别或舞弊行为的揭露
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检查工作底稿经检查组长或主查审核后，交()签字盖章确认。
- A.被查单位(主要负责人)
- B.问题责任人
- C.问题所在部门负责人
- D.问题责任人的领导
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有二级分行及以上高级管理人员(或相当职级)参与的贪污、受贿、挪用等案件，按照风险等级，应归为()
- A.重大类
- B.较大类
- C.一般类
- D.轻微类
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凡需开展现场测试的，在内控评价组进点前五个工作日发送( )，召开进点会议时由评价组收回。
- A.《内部控制评价问卷》
- B.《经济责任审计前问卷》
- C.《测试模板》
- D.《事实确认书》
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《中华人民共和国反洗钱法》从何时开始施行?()
- A.2006年10月31日
- B.2007年1月1日
- C.2007年3月1日
- D.2007年8月1日
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以下不属于审计报告阶段工作的是()。
- A.责任认定与审计评价
- B.编制审计结论书
- C.审计结果报送
- D.移交待查事项
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以下职责不属于各级法律与合规部应履行的职责是()。
- A.向董事会或其授权的委员会提交合规管理报告，供董事会评价高级管理层合规管理的有效性
- B.协助高级管理层制定合规管理制度，设计并实施合规风险识别、评估、缓释、报告流程
- C.参与新机构、新产品、新业务、新服务研发，提供必要的合规支持
- D.就合规风险事件向业务部门提供合规风险缓释意见，跟踪和评估合规风险的缓释情况
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下列描述中错误的是()。
- A.企业可以与员工通过私下协商不与员工签订劳动合同
- B.涉及到知识产权、国家秘密的员工，企业要与其签订保密协议，要求其履行员工的保密义务
- C.企业选聘人员应当实行岗位回避制度
- D.银行应当建立选聘人员试用期和岗前培训制度
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贷款风险评价应以分析()为基础，采取定量和定性分析方法，全面、动态地进行贷款审查和风险评估。
- A.借款人现金收入
- B.抵质押物价值
- C.保证人保证能力
- D.借款人信用记录
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下列不属于我行关联方信息收集部门的是()：
- A.资产负债管理部
- B.人力资源部
- C.董事会办公室
- D.内控与法律合规部
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反洗钱信息管理系统中对于涉及外部风险的风险预警下发至()进行核查处理?
- A.营业机构
- B.县支行
- C.二级分行
- D.一级分行
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银监会出台的哪一项制度中要求商业银行设立合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作()。
- A.《商业银行合规风险管理指引》
- B.《银行业金融机构案防工作办法》
- C.《银行业金融机构绩效考评监管指引》
- D.《银行业监督管理办法》
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行长授权分为直接授权和转授权两个层次，以下表述中属于转授权的是( )
- A.董事会授予行长债券发行审批权限的行为;
- B.重庆分行行长授予本行独立审批人信贷业务审批权限的行为;
- C.总行行长授予广西分行行长非信贷资产分类审批权限的行为;
- D.深圳分行副行长授予本行财务会计部总经理财务会计审批权限的行为。
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农业银行每年开展的授权和转授权，属于内部控制要素中的：()。
- A.内部环境
- B.控制活动
- C.风险评估
- D.内部监督
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()是企业准备借助他人力量，采取业务分包、购买保险等方式和适当的控制措施，将风险控制在风险承受度之内的策略。
- A.风险规避
- B.风险降低
- C.风险分担
- D.风险承受
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制度合规主要是指()。
- A.银行的内部制度中应有合规相关内容
- B.商业银行内部整章建制时要遵循外部法律法规以及内部既有规章制度的规定，即制度层面的合规
- C.银行开展经营活动必须有规可依
- D.银行内部要设置专门的合规部门
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内部控制评价工作应当在全面评价的基础上，关注重要业务单位、重大业务事项和高风险领域，是指内部控制评价应遵守()原则。
- A.全面性
- B.重要性
- C.客观性
- D.主观性
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根据《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应当确立全员主动合规、()等合规理念。
- A.合规至上
- B.合规创造价值
- C.合规与发展并行不悖
- D.合规人人有责
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被查单位享有的权利包括()。
- A.申请对某检查事项进行复查。
- B.支持、配合检查组工作，接受检查人员的询问，协助检查人员进行查证。
- C.在规定的期限内执行整改通知书的内容,并向发出整改通知书的机构报告执行情况。
- D.充分重视和利用检查成果,落实问题整改，改善内部管理,降低经营管理风险,提高经济效益。
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