银行入职考试试题2017年(合规文化建设)考点1

商业银行须对授信业务流程的各个环节进行尽职评价，评价授信工作人员是否尽职，确定授信工作人员是否免责。评价只可采取现场方式进行。()

按照《中国农业银行流动资金贷款管理办法》的规定，信贷审查人员对调查内容有异议的，经主管行长批准后，可以到借款人实地核查有关情况的真实性。( )

付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起3日内承兑或者拒绝承兑。( )

抵(质)押的有价单证入重要空白凭证库保管，权属证书入信贷档案管理。( )

客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。()

客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。( )

个人独资企业登记事项发生变更时，未按本法规定办理有关变更登记的，责令限期办理变更登记;逾期不办理的，处以二千元以下的罚款。( )

根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户（），进一步核实后在档案中重新记载。

金融机构个分支机构应于每月初( )工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

借款人未按照约定的借款用途使用借款的，贷款人可以催告借款人在合理期限内返还、解除合同、停止发放借款、提前收回借款。()

借款人已正常使用我行自助可循环贷款()以上，在不超过统一授信的额度内，可申请增加自助可循环贷款额度。

依照我国《公司法》的规定，以下哪项不是经理的职权：()。

农行B2B系统中，()提供给企业操作人员使用，企业包括买方企业和卖方企业，在本系统中并不对其进行区分。

下列关于有限责任公司注册资本说法错误的是()。

动态口令版客户在办理转账汇款等业务时单笔交易限额为()元，日累计限额为( )元。

工作人员在办理业务时如发现假票、假证或其他诈骗犯罪活动线索及可疑情况要及时报告( )。

根据农行股份公司基本财务制度规定，下列关于提取或列支职工福利费、工会经费、职工教育经费现行做法不正确的是：()。

从事经营活动的事业单位、社会团体为保证人的，如无其他导致保证合同无效的情况，其所签订的保证合同()。

集团客户授信业务风险是指由于对集团客户()、过度授信、关联担保或集团客户经营不善，以及通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格转移资产或利润等情况，导致我行不能按时收回信用本息或带来其他损失的可能性。

下列不属于内部控制要素的是哪一项()。

教育储蓄的对象(储户)为在校小学()及以上学生。

商业银行应坚持()的经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

对员工侵占客户利益或故意刁难客户，损害本行社会形象和社会信誉的，根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》应给予()处分。

信贷人员对借款人信息进行汇总和分析后，应编制反映借款企业关键财务信息的（），并着重对借款企业的借款原因、现金流量、还款能力和经营者个人信用情况作出专业的分析和判断。必要时，应把借款企业与企业经营者家庭合并为一个社会经济单位进行信用分析，全面分析其还款能力和信用情况。

要加强和完善适时对账制度，就是要（）。

调减、冻结和终止(撤销)客户自助可循环贷款额度，由客户部门填写《小企业自助可循环借款额度冻结、调减、撤销通知书》，在()个工作日内书面通知借款人。

总分类、明细分类核算的各种账、簿、卡的保管期限为()年。

据我国《企业会计准则》规定，企业一律采用( )记账法。

某行行长越权命令某客户经理向某企业发放贷款，客户经理决定报告有关监督部门。以下报告路线错误的是：()。

下面关于利息计算表述不正确的是( )

2010年授信执行工作要点指出，要建立押品价值重估机制，依托CMS三期和数据直通车平台，加强对押品价值的()。

已经登记入账的记账凭证在当年内发现错误的可以用( )进行更正。

按照《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》，会计主管人员营业期间不到岗，未能进行现场监督，导致柜员作案的，给予()处分。

不良贷款重组遇重大情况变化影响重组方案实施或不符合原审批重组方案设定条件的，重组方案制定行应根据实际情况及时调整重组方案，并报原审批行()。

下列行为符合公平竞争的是：()。

合同无效后，合同中解决争议的条款()。

按《中国农业银行商品房开发贷款管理办法》的规定，住房建筑面积占项目总建筑面积比例超过（）的综合用房项目，按住房管理。

甲工厂8月3日向乙公司发出要约信件，购买一批原材料，要求乙公司10日内答复。乙公司于8月5日收到该要约，那么乙公司最迟可以于什么时候作出承诺?（）

属于银行自制的、无限期的、不可辨认的且不可转让的无形资产是指( )

银行在（）允许的范围内，应探索在动产和权利上设臵抵押或质押，灵活采用担保方式，增加担保物品种，在方便小企业取得贷款的同时，增强对借款人的还款约束，提高贷款偿还的可靠性。

农村合作金融机构年度决算是对一年来的各项业务活动、财务收支和经营成果进行的总结、分析和考核，要做好会计决算工作。下面( )不是“决算日”当天的工作。

农村合作金融机构发生年度亏损，可以在( )年内延续弥补，此后不足弥补的，用税后利润弥补。

转账电话业务在机具接入层必须保证系统的安全性，在采集银行卡信息时，转出方均采用刷卡方式;输入密码时，用（）替代密码显示。

建立有效的财务审查制度，应在高级管理层下设（）机构对重大财务事项的必要性和合理性进行审查。

中国银监会于( )制定了《商业银行合规风险管理指导》。