2017年中行高管合规企业文化管理晋升笔试试题及答案(1)

按照合伙协议的约定或者经全体合伙人决定，委托一个或者数个合伙人对外代表合伙企业执行合伙事务后，其他合伙人仍可执行合伙事务。( )

离行式设备巡检由支行或其指定管理网点负责，日常巡检间隔时间不得超过3天。( )

申请办理境内代付业务的客户须符合国际贸易融资业务条件，其中申请办理汇款、进口代收项下境内代付业务的客户必须为AAA级(含)以上，申请办理信用证项下境内代付业务的客户必须为AA级(含)以上。()

根据《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》规定， 受理机关或决定机关认为需要由申请人对申请材料当面作出说明解释的，可以在办公场所与申请人进行会谈，参加会谈的工作人员不得少于3人。()

固定资产贷款可以通过无贷款账户监管功能的现金管理平台、电话转账等渠道进行资金支付。( )

中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复。( )

小企业信贷业务应根据借款人的现金流量特点和农业银行风险控制要求确定还款方式。( )

航空器抵押权的设立、变更、转让和消灭，未经登记，可以对抗善意第三人。( )

对可能发生的突发事件，制定应急预案，属于舆 情控制。( )

会计凭证的传递是指从会计凭证的取得或填制时起到归档保管过程中,在单位与单位之间、单位内部有关部门和人员之间的传递程序。()

违反约定或者违反权利人有关保守商业秘密的要求，披露、使用或者允许他人使用其所掌握的商业秘密的行为属于侵犯商业秘密的行为。()

票币整点的要求：张数点准、残币挑净、小把墩齐、大捆捆紧、盖章清楚。()

客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件，基金管理公司应当将其作为可疑交易进行报告。( )

票据债务人不得以自己与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由，对抗持票人。( )

依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，可以擅自变更或者解除合同。( )

某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息，该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。()

实现会计系统控制，要严格执行国家统一的会计 准则制度，明确会计凭证、会计账簿和财务会计报告的处理程序，保 证会计核算和资料的真实完整。( )

会计差错率控制在万分之一以内。会计差错率=年度会计差错笔数/年度会计业务总笔数。()

操作规程主要对日常经营管理活动或业务品种控 制作出具体管理规定。( )

银行员工利用职务上的便利，挪用、侵占客户资金导致经营风险或发生经济纠纷案件，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，可以免予处理。()

商业银行的网络设备、操作系统、数据库系统、应用 程序等应当设置满足各类内部和外部审计需要的日志。( )

外国法人金融机构在华分支机构是我国反洗钱义务主体。( )

单个交易对手在单个借款合同项下的单笔支付金额超过500万元或超过项目总投资5%的固定资产贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。( )

任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关部门举报。( )

信贷管理部门主要负责信贷资产风险分类操作的合规性检查，及不良信贷资产偏离度的认定工作，并对风险分类相关部门及人员开展尽职评价。( )

wap版手机银行公共客户登录时需输入电子银行密码。( )

声誉事件是指引发商业银行操作风险的相关行为 或事件。( )

中资商业银行在一个城市一次能申请设立多个支行。()

合规应从商业银行髙层做起，因此合规是商业银行高层管理人员的责任。( )

钞箱管理员每次必须两人同时轮换。( )

勤勉尽职是“竞争靠实力，收入凭贡献”理念的 直接体现。( )

农业银行关联交易审批按照一般关联交易和重大 关联交易分别处理，并对重大关联交易逐笔披露。( )

根据《中国农业银行对账管理办法》的规定，重点账户对账单收回率应不低于90%。( )

客户使用的是联通手机(kb版注册客户)，需要该手机开通网络服务、可运行KJAVAMIDP2.0程序等条件方可以正常下载运行手机银行的客户端。( )

当检查人员少于二人时，银行业金融机构有权拒绝银行业监督管理机构的现场检查。( )

合同是当事人之间变更民事关系的协议。()

现有的总行版手机银行业务暂不向企业客户提供服务。( )

根据《中国农业银行对账管理办法》的规定，内外部往来对账可针对不同类型的账户采取不同的对账周期。重点账户的对账周期不超过一个季度，其中，日均存款300万元以上的，按月对账。普通账户的对账按季进行，其他账户每年至少核对一次。( )

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中提到的“大量”仅指交易金额累计低于但接近大额交易标准的。()

根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》，盗窃本行员工私人财物的，最高可给予有关责任人开除处分。()

营业机构每日营业开始后，要打印上一日本行发送的往账和接收的来账。()

商业银行可以自主规定向借款人发放借款的贷款利率。( )

个人独资企业解散后，原投资人对个人独资企业存续期间的债务仍应承担偿还责任，但债权人在五年内未向债务人提出偿债请求的，该责任消灭。( )

小企业必须通过打分卡测评信用等级，不得通过直接认定或提升信用等级。( )

一人有限责任公司注册资本的最低限额为五万元人民币。( )

内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险 特点相适应，可不计成本实现内部控制的目标。( )

会计档案分为纸介质和磁介质两种。()

合伙人按照合伙协议的约定或者经全体合伙人决定，可以增加或者减少对合伙企业的出资。( )

《银行业金融机构从员人员职业操守指引》第十三条规定，从业人员不得利用内幕信息为自已牟取个人利益，但可将内幕信息以暗示的形式告知他人。()

用户证书介质丢失或损坏，需为其办理的是如下()业务

担保期间，担保财产毁损、灭失或者被征收的，担保物权人不能对因此而获得的以下哪项财产行使代位权。()

以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于()名信贷人员完成。

通过自助存款机自助存款，每卡日累计交易金额不得超过()人民币。

核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于

信用社取得的抵债资产在变现前所发生与之相关的收入支出，分别计入 ( ) 。

违反现金收付、整点、票币兑换及现金调拨规定进行业务操作的，给予有关责任人员( )处分;后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。

《公司法》规定，以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的多少?()

出纳人员、金库管库人员未按规定办理交接登记手续的，给予有关责任人员( )处分;情节或后果严重的，给予降级至开除处分。

某甲的儿子患重病住院，急需用钱又借贷无门，某乙趁机表示愿意借给2000元，但半年后须加倍偿还，否则以甲的房子代偿，甲表示同意。根据合同法规定，甲、乙之间的借款合同()。

依照我国《公司法》的规定，有限责任公司由()个股东出资设立。

目前，各家银行多使用逐笔计息法计算( )利息。

下列不是合理确定流动资金贷款期限的因素是()。

对违规人员作出纪律处分决定后( )的，由两名以上送达人员证明(其中开除处分应公证送达，找不到本人或其成年亲属的公告送达)。

以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件?()

当事人如果认为约定的违约金过高或者过低的，可以()。

农行禁止员工涂改、伪造、隐匿、毁坏原始记录和档案资料，是基于《员工行为守则》中的哪一项?()

商业银行授信风险责任制中，（）应当对重大贷款损失承担相应的责任。

银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定，贷款人可以通过为项目提供()服务，为项目设计综合金融服务方案，组合运用各种融资工具，拓宽项目资金来源渠道，有效分散风险。

动产物权的设立和转让，自()时发生效力，但法律另有规定的除外。

按照《中国农业银行股份有限公司内部控制基本规定(试行)》的规定，下列哪个措施不属于财产保护控制措施?()

个人客户证书的有效期为()年，企业客户证书的有效期为( )年。

专业版企业客户单笔交易限额为()万元、日累计限额为( )万元。

证书补发成功后有效期()。

下列哪项知识产权不能设定质押?()

《中国农业银行三农金融事业部制改革与监管指弓丨》中要求三农金融部须审慎经营，对单一客户、单一集团客户授信余额分别不得超过其营运资本金的()。

违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是( )樟树市支行。

办理B2C商户注销业务，受理行收到资料后，对申请资料的真实性进行审核，在()申请表上签署同意意见，加盖受理行公章，完成后将()申请表及商户申请资料交至注册行。

贷款期限和偿还方式应符合小企业借款人现金流量的特点。视需要，可采取___方式，灵活地附加必要宽限期的还款方式。

不能够支取现金的单位存款账户有()。

在总行指导性考核指标中，自助设备的正常运行率要求不得低于()。

我行做进口保理时，对外报价的最终价由()决定。

商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中后台结算人员应当对___负责。

根据农业银行会计差错更正核算办法规定，单笔前期差错对损益的累计影响超过()万元时，该项差错属于重要的前期差错。

商业银行的证券业务限于()。

《中国农业银行股份有限公司内部控制基本规定(试行)》提出，建立会计信息监控系统的目的在于()。

假设某银行今年的净利润为5000万元，资产总额为500000万元，负债总额450000万元，则该银行资本利润率为( )。

不动产登记，由()的登记机构办理。

银行业人类人员应保守所在机构的( )，保护客户信息和隐私，这时银行人类人员应尽的义务和责任。

《商业银行操作风险管理指引》所指的操作风险包括()。

漫游汇款兑付时不必核对的要素是()。

综合核算由()组成。

个人网银注册客户到网点申请打印网上银行交易回单，须提供()。

下列不属于操作风险事件的是（）。

应收未收利息在 ( ) 个月以上的，要在表外列帐。

客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实，核实的过程和结果应予以记载。核实应以（）为主。

商业银行开办保管箱业务，下列哪些物品租用人不得存放在保管箱内?

商业银行资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，下列描述不正确的是()。