2017中国银行员工转正之合规文化建设知识点考核测试(1)

客户的交易对象为金融机构的大额交易和可疑交易不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的报告范围。( )

商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本 条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。( )

订立抵押合同前抵押财产已出租的，该租赁关系不得对抗已登记的抵押权。( )

操作员不得自制凭证上机处理，更不得无凭证进行数据输入。()

某银行在营销本行发行的信用卡时，在其广告中宣传中声明：凡成功申办该行信用卡的，即可获得百事可乐一瓶，雨伞一把，同时，消费达到5000元的，可以享受免年费和抽取价值三千元旅游券的资格。该银行的行为构成商业贿赂。()

公司以其全部注册资本对公司的债务承担责任。()

员临时离岗，应向系统做临时签退，营业终了，须向系统做正式签退，严禁不做签退擅自离开操作终端。()

金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。( )

票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，以中文大写为准。( )

转授权是指一级分行(含)以下各级分支机构负责人在其被授予的权限范围内对所属各分支机构负责人和经营管理岗位授予权限。( )

伪造营业执照的，责令停业，没收违法所得，处以五千元以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。( )

个人独资企业设立分支机构，只能由投资人向分支机构所在地的登记机关申请登记，领取营业执照。( )

合同应具备标的、数量和质量以及定金条款。()

如果我们的员工能将维护农行的声誉和利益当作 维护自家的利益，就真正做到“爱行如家” 了。( )

农业银行各级机构负责人不得向其他管理人员、内部职能部门和辖属机构负责人转授财务管理职权。()

金融机构的分支机构可以在可疑交易发生后的10个工作日内直接以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。( )

农业银行法人客户信用等级通过打分卡测评、直接认定两种方式确定，并可通过提升或下调信用等级对评级结果进行调整。( )

商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。()

表外科目采用单式记账法。()

合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则、准则 以及内部规章制度相一致。( )

商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。()

信贷经营管理必须坚持安全性、流动性和效益性相统一的原则，坚持收益有效覆盖风险的原则。( )

由他人代理开立个人人民币存款账户时，要通过联网核查系统对代理人身份进行核查，对被代理人的身份无需进行核查。( )

业务专用章同其配套使用的有价单证、重要空白凭证可以不实行分管分用。( )

任何单位和个人不得将公款以个人名义转为储蓄存款。( )

商业银行应当对内部特种转账业务、账户异常变动等进 行持续监控，发现情况应当进行跟踪和分析。( )

合规风险是指商业银行因未能遵循法律、规则、 准则以及内部规章制度，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损 失和声誉损失的风险。( )

农业银行实行“统一管理、授权分责”的财务管理体制。()

发起人应当自股款缴足之日起三十日内主持召开公司创立大会。( )

公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的百分之二十五，也不得低于法定的注册资本最低限额，其余部分由股东自公司成立之日起两年内缴足。( )

银行业从业人员可以在同业之间交换客户资料及其交易信息。()

合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。()

关联交易管理是信贷管理内容之一，不属于合规 管理范畴。( )

员工收取他行好处费，将本单位客户介绍到他行 办理业务的行为，违反了员工职业操守。( )

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条规定的“汇款”是有金额起报点的。( )

进口信用证业务操作包括信用证开立、到单处理、承兑/承诺延期付款/付款、档案管理等四个环节。()

金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，以口头形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。( )

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条规定：“没有正常原因的多头开户、销户”，可从账户数量方面进行判断。( )

《中国银行业文明服务公约实施细则》规定：在提供 服务时，应诚实、守信地对待客户，尤其在涉及收费及可选择性服务 项目时，应履行如实告知义务。( )

商业银行下级机构会计主管的变动应当经上级机构 会计部门同意。( )

2006年3月1日银监会《电子银行业务管理暂行办法》和《电子银行业务风险评估指引》的颁布实施，标志着电子银行发展正式纳入法制化轨道。( )

发展县域医院贷款业务应坚持的基本原则之一是审慎介入原则。( )

合伙人死亡或者被依法宣告死亡的，对该合伙人在合伙企业中的财产份额享有合法继承权的继承人，按照合伙协议的约定或者经全体合伙人一致同意，从继承开始之日起，取得该合伙企业的合伙人资格。( )

农村合作金融机构应实行独特核算，自主经营，自负盈亏，自担风险。()

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第^一条规定的可疑交易包括收付款人为同一人的情况，交易金额应按某一方客户资金的收入或付出情况单边累计计算。( )

财务管理机构各岗位应当职责分离，相互制约，严禁一人兼任非相容的岗位或独自完成财务行为全过程的业务操练。()

银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。()

抵押物上存在多个抵押权时，银行与抵押人协商变更被担保的债权的金额、期限等内容时，应当()。

下列关于预告登记的说法错误的一项是()。

下列中只有( )项是属银行投资活动产生的现金流量。

下列项目中，属于资产负债表项目的有( )。

()属于低值易耗品。

上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额()的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的()以上通过?

以下说法错误的是（）。

信用固定资产有偿转让、清理、报废和盘亏、毁损的净损失应计入 ( ) 。

假设某银行今年的净利润为5000万元，负债总额为450000万元，股东权益总额为50000万元，则该银行资产利润率为( )。

企业法人的法定代表人超越权限订立的合同效力为()。

下列关于农业银行的关联法人或其他组织的说法，完全正确的是：()。

信用社内部调阅须经( )批准方可调阅。

小孙为某支行员工，2007年小孙看股市红火，便挪用该行一客户的资金用于炒股。按照《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》规定，小孙应受到()处分。

收回已核销呆帐，应 ( ) 。

我国《合同法》规定：合同成立的地点是()。

《项目融资业务指引》明确，贷款发放前，贷款人应当( )，并与贷款配套使用。

残缺人民币，票面残缺不超过( )，其余部分的图案、文字能照原样连接者，应全额兑换。

票据贴现的贴现期限最长不得超过( )，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。

信用社固定资产有偿转让、清理、报废和盘亏、毁损的净损失应计入( )。

杨某持有甲有限责任公司10%的股权，该公司未设立董事会和监事会。杨某发现公司执行董事何某(持有该公司90%股权)将公司产品低价出售给其妻开办的公司，遂书面向公司监事姜某反映。姜某出于私情未予过问。杨某应当如何保护公司和自己的合法利益?

一个人的社会地位、荣誉，从根本上取决于()。

《农村信用合作社会计基本制度》中关于“凭证的装订与保管”叙述不正确的是()。

公司以其所持有的上市公司依法可转让股票出质向信用社贷款，并订立书面质押合同。根据我国《担保法》规定，质押合同生效时间为 ( ) 。

下列哪些行为属于有效执行上级指令?()

关于有限责任股东出资责任的说法错误的是：()。

工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。

合规负责人的职责中，不包括（）。

对出纳短款，当按规定的审批手段予以报损时，可确认为银行的( )

以下不属于法律风险的是（）。

商业银行应当制定与外包业务有关的（），确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。

债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人可以与抵押人协议以抵押财产折价或者以拍卖、变卖该抵押财产所得的价款优先受偿。协议损害其他债权人利益的，其他债权人可以在知道或者应当知道撤销事由之日起的()内请求人民法院撤销该协议。

信贷业务基本流程应遵循“审贷分离、权限制约、权责对称、()”的基本原则。

网上银行证书存放介质主要是指()。

以下关于对廉洁自律的认识，哪一种观点是正确的?()

《中国农业银行合规政策》规定，（）负责审议批准合规风险管理报告，并对管理合规风险的有效性作出评价。

下列哪一项不是商业银行操作风险管理的内部控制措施?

柜员卡密码设置做到()更换，柜员在办理业务输入密码时应实行回避制度。

撰写调查报告应遵循适用、精炼和标准化，在___天内向同一客户多次授信时，经确认客户资信未发生实质性变化，原有调查报告在补充有关情况后继续有效。

汪某与李某拟设立一注册资本为50万元的有限责任公司，其中汪某出资60%,李某出资40%。在他们拟订的公司章程中，下列哪项条款是不合法的?()

某新建小区有多处房产要进行登记，请问登记费应如何收取。

可撤销的合同中具有撤销权的当事人自知道或应当知道撤销事由之日起()内不行使撤销权的，该撤销权消灭。

专项中央银行票据的发行到兑付，一般是2年，最长可延长到( )年。

贷款应主要以借款人经营活动所形成的现金流量和（）为基础。

中国农业银行抵(质)押的权属证书应入（）保管。

银行本票提示付款期限为( )。

根据“印、押、证”三分管制度，保管密押的人员可以同时保管的是（）

信用社从事经营租赁业务取得收入，按规定计入当期损益，列 ()