2017年银行合规文化知识考试题库精选(含答案)1

我行为客户办理远期结售汇业务一般须向客户按合约金额的5%收取保证金。()

合伙企业不能清偿到期债务的，合伙人承担有限责任。( )

合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在要求。( )

个人独资企业解散，由投资人自行清算的，应当在清算前十五日内书面通知债权人，无法通知的，应当予以公告。债权人应当在接到通知之日起三十日内，未接到通知的应当在公告之日起六十日内，向投资人申报其债权。( )

借款人申请贷款展期，应当在贷款到期日后提出，经贷款人同意，可以展期。( )

合规文化建设是企业文化建设的核心组成部分， 在实施步骤上应首先通过强化企业文化建设来带动合规文化建设。 ( )

企业客户可在河北省农村信用社任一营业网点注册网上银行。()

黄金买卖的品种包括实物黄金和纸黄金。( )

商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。()

因不良贷款重组导致贷款风险和损失较重组时扩大的，重组人员对风险和损失部分负责。( )

有限合伙企业由一个以上五十个以下合伙人设立;但是，法律另有规定的除外。( )

客户向农村信用社申请办理电子银行业务，应按照农村信用社要求提供相关资料，并保证所提供的资料真实、准确、完整、有效。()

银行业内控和案防制度执行年活动分4个阶段，即准备阶段、学习阶段、自查自纠和总结提高阶段。( )

淘汰下来的涉密计算机对其硬盘进行格式化处理后，可以在其他单位或部门使用。()

某营业网点员工小李在营销客户时和A银行的客户经理有言语上的不快，因此回家后将道听途说的A银行的负面消息添油加醋在互联网上到处传播。小李的行为虽然不对，但因为他的行为发生在自己家里，所以没有违反《员工行为守则》。()

《中国农业银行国际贸易融资业务管理办法》中规定，保证金科目项下业务与相应保证金要建立一一对应关系，保证金专款专用，每笔保证金只能用于备付相应信用证或提货保函项下的款项，严禁发生保证金专户与客户结算户串用、各子账户之间相互挪用、提前支取等行为。()

个人网上银行收款方管理“客户分组”维护时，如果要删除新建立的客户分组，须先删除该分组下的所有账户。()

合规文化是金融企业的重要组成部分。( )

某银行工作人员在信贷审批过程中收受某贷款企业现金十万元好处费，为该公司顺利获取贷款提供了各种方便。该银行工作人员的行为构成受贿罪。()

除合伙协议另有约定外，合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，应当通知其他合伙人。( )

客户证书补发时若需重新申领证书介质，只收取工本费。()

商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告 制度的规定向银监会报告。( )

为了适应竞争和业务拓展的需要，对有些影响农 业银行长远发展的重大业务品种和项目开发，允许适当放松合规审 核，在发展过程中逐步规范。( )

网点发现ATM长款，于规定的时间内进行账务处理，属于资金清算业务重大事项范围。( )

网上银行注册客户转账账户的转出方必须是网上银行签约的账户，转入方也必须是网上银行的签约账户。()

银行业从业人员在接洽业务过程中，应当无条件满足客户要求。()

银行业同业人员之间应当互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽镑;还可以进行正常的学术交流，但不能互相交换商业机密或知识产权。()

银行业是一个高度依赖负债经营的行业，声誉是银行的生命线。( )

开放式基金定期定额投资(基金定投)是客户委托我行在每月固定时间从指定的资金账户(基金账户)代客户申购(赎回)固定金额(份额)的基金产品。( )

办理流动资金贷款应与借款人约定明确、合法的贷款用途，并按照合同约定检查贷款的使用情况。( )

对于提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的情况，商业银行应当将其作为可疑交易进行报告。( )

根据《中国农业银行信贷业务授权管理办法》，副行长因公不能行使职权时，由行长临时授权分管其他信贷相关部门副行长审批。( )

自助设备出现故障时，网点设备管理员应先做自检，如无法排除故障，应及时通知运行监控中心或外包公司进行维护，对可能造成银行损失的问题，管理员应采取必要的关停机等紧急措施，并向监控中心上报情况。( )

出口收结汇联网核查系统试运行之日起，外汇指定银行以下简称银行应当按照《办法》规定，对企业出口收汇包括出口项下境外收汇和符合规定的境内收汇，含预收货款，下同进行出口电子数据联网核查。()

银行业机构人和工作人员在经营活动中要公平竞争，不得采用非法或其他不正当手段以达到销售或强迫、诱导客户购买产品或服务的目的。( )

在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处五万元以下罚款。( )

员工的履职行为是个人行为，所引起的法律后果由员工自己承担。()

对低值易耗品应加强管理，建立健全低值易耗品的采购、入库、领用、使用、报废等相关管理制度，强化内部控制。()

抵债资产管理办法所称抵债资产，是指农村信用社依法行使债权或担保物权而受偿于债务人、担保人或第三人的实物资产或财产权利。( )

中国人民银行县(市)支行发现金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，应当报告上一级中国人民银行分支机构，由上一级分支机构按照前款规定进行处罚或者提出建议。( )

要约到达的地点为合同成立的地点。( )

购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而持有、使用，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以下拘留、5000元以下罚款。( )

我行网上银行系统采用了目前世界上安全性最髙、实用性最好的安全通信协议以及证书认证和数字签名等最新加密技术。( )

商业银行不得从事信托投资和股票业务，不得投资于非自用不动产，不得向非银行金融机构和企业投资，但是国家另有规定的除外。( )

自制原始凭证必须有经办单位领导或指定人员签名盖章。()

流动资金贷款形成不良的，应及时移交至不良资产管理部门对其进行管理，并及时制定清收处置方案。( )

属于农业银行股份有限公司董事会议事范围的事项是()。

根据人民币银行结算账户管理的有关规定，下列专用存款账户中，经过中国人民银行批准可以支取现金的有（）

下列对物权的表述中不正确的是

最新《中国农业银行信贷管理基本制度》自()起实行。

关于个人储蓄存款“查、冻、扣”，下列说法中正确的是()。

银行按税后利润的一定比例提取，专门备用于职工福利设施建设的是指( )

按《商业银行操作风险管理指引》要求，（）承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

以下不属于操作风险事件的是（）

第三人提供担保，未经其书面同意，债权人允许债务人转移全部或者部分债务的，担保人()承担相应的担保责任。

逾期支取的定期储蓄，其超过原定存期的部份，除自动转存外，按( )支付利息。

存单的性质属于( )，即用来证明存款人与存款机构之间的约定的存在。

低值易耗品采用分期摊入成本的方法，摊销期最长不得超过( )年。

普通光票托收是指我行根据委托人的指示处理金融票据，代其向国外付款人收取票款的一种结算形式。由于这种托收方式()，故称“光票托收”。

贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立( )。

客户提供的开户资料不实，属于()。

《中国农业银行2010年一2012年合规文化建设规划》明确了合规文化建设分阶段实施目标是()：

单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于（）

下列档案需要异地存放的是（）

下列那些财产不能作为抵押物()。

企业文化是指企业的指导思想、( )和管理风貌。

以下哪项不是企业客户转账电话业务的申请资料?()

依我国法律，当事人对下列哪一合同可以请求人民法院或仲裁机构变更或撤销?()

贷款人超越或变相超越权限审批流动资金贷款的，银行业监督管理机构可以采取的措施包括( )：

动产物权设立和转让前，权利人已经依法占有该动产的，物权自()生效时发生效力。

( )是商业银行最主要的资金来源。

下列不属于综合核算系统组成部分的是()

银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，实行“（）”原则。

单位协定存款中超过基本存款额度的存款，按规定的上浮利率计付利息，对保留的基本存款额度按( )利率付息。

农业银行应根据客户偿还能力，（），科学约定贷款期限，有效防范县域医院贷款业务的信贷风险。

2010年授信执行工作要点指出，要加强对保证担保的管理，贷款存续期间各级行客户部门要（）复测信用等级，确保保证人具有担保资格和代偿能力。

银行会计对“应收利息”的核算，当超过会计制度的规定的时间就不再记入当期损益，而在表外登记，这体现了( )

我国( )最先明确了洗钱属于犯罪。

银行使用年利率除以360天折算日利率，对储户利息收益的影响( )。

出售重要空白凭证前，必须在凭证的()加盖开户行名称和开户人账号。

企业、单位因办理日常转账结算和现金收付需要而开立的银行结算账户是( )。

银行业内控和案防制度执行年活动的重点机构是()。

领导要尊重、关心下属，为下属做出表率;下属应当尊敬、维护领导，()执行上级指令。

根据《中国农业银行合规政策》规定，明确了业务部门在履行本业务条线合规风险管理时的制度建设职责，以下表述准确的是()：

根据内部控制风险责任制，（）有权对违反内部控制的人员，依据法律规定、内部管理制度追究责任和予以处分，并承担处理不力责任。

根据《商业银行风险监管核心指标》，核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应（）

商业银行或运钞车被抢劫、银行业金融机构现金被盗窃___万元以上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。

连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起()内要求保证人承担保证责任。

以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件?

对已经确认减值的各项资产管理，哪种说法不正确：()。

设立建设用地使用权，可以采取()等方式。

会计人员未按规定办理( )手续的，给予警告至记过处分;后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。

手机银行(程序下载模式)()在手机银行系统中拥有唯一的客户号。

不能全部计入当年损益，应当在以后年度内分期摊销的各项费用是指 ( )