银行合规文化建设综合管理知识重点考察2017年(备考卷)1

小企业信贷业务审批方式分为直接审批(包括单签审批和双签审批)、会议审批及合议审批。( )

会计政策是指农业银行在会计确认、计量和报告中所采用的原则、基础和会计处理方法。()

支行合规管理岗应同时向本级合规机构负责人和 上级合规管理部门报告合规管理的有关事项。( )

勤勉尽职是员工的职责所在，但不是员工的义务。 ( )

结算业务借助的主要结算工具包括银行汇票，商业汇票，银行本票和支票。()

《中华人民共和国反洗钱法》于2007年1月1日施行。( )

廉洁自律只是对农业银行员工道德水准上的要求。()

《中国农业银行受托代付业务操作规程》规定，受托代付业务的融资期限原则上不得超过180天，对符合规定的受托代付业务，融资期限最长不超过半年。()

手机银行每日转账限额为5万元。( )

票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的票据无效。()

商业银行计算机数据备份应当做到就近存放。( )

合伙企业的生产经营所得和其他所得，按照国家有关税收规定，由合伙人分别缴纳所得税。( )

押品风险预警是指针对押品贷后监管过程中发现的风险，发布风险信号进行风险预警或风险提示的活动。( )

发放用于置换他行贷款的固定资产贷款时，应按照贷款人受托支付方式的要求，将贷款资金发放至借款人在我行账户后，经该账户划转至借款人在他行开立的账户。( )

农村小额贷款的发放对象不包括进城务工经商户。( )

采取借款人自主支付方式的固定资产贷款，贷款发放后，贷款资金支付审核按《中国农业银行固定资产贷款管理办法》要求执行。( )

住宅建设用地使用权期间届满的，应当依法办理续期。( )

付款人或者代理付款人在收到挂失止付通知书之前，已经向持票人付款的，不再承担责任。但是，付款人或者代理付款人以恶意或者重大过失付款的除外。( )

合规文化建设有利于提高制度执行力。( )

出纳差错率控制在百万分之一以内。出纳差错率=年度出纳差错金额/年度出纳现金收付总量。()

个人独资企业解散的，财产应当先清偿所欠税款。( )

根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的， 银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。( )

个人独资企业成立后无正当理由超过三个月未开业的，或者开业后自行停业连续三个月以上的，吊销营业执照。()

信息交流与沟通不是内部控制“五要素”之一。 ( )

项俊波董事长在2010年内控合规工作会议讲话指 出“诚信立业、稳健行远”是企业文化的核心价值观。( )

商业银行合规管理职能根据实际需要可与内部审 计职能合并。( )

公司章程有权规定股东不按股权比例行使表决权。( )

未公开的全行工作会议及分行长会议、党委会议、行长办公会议、行领导专题会议等重要会议内容，如果外单位需要可以全文提供。()

我国《商业银行法》规定，商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的，应当给予纪律处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。()

柜面业务控制包括建立柜员岗位责任制、建立客 户身份识别与账户管理制度、严格管理预留签章和存款支付凭据、建立柜面业务印章管理制度、对现金、贵金属、重要空白凭证和有价单 证实行严格的核算和管理。( )

柜员卡、金农卡视同重要空白凭证管理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。()

县域医院一般固定资产贷款是指针对医院扩建、装修、购置医疗设备等产生的资金需求而发放的贷款。( )

商业银行应当建立会计、储蓄事后监督制度，由三级主 管兼职负责事后监督，实现业务与监督在空间与人员上的分离。( )

有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人组成，普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任。( )

员工有权向上级或纪律监察部门举报所发现的各类违法违纪行为，但无权向国家司法机关举报所发现的各类违法违纪行为。()

农村合作金融机构内部签发的重要空白凭证，严禁由客户签发。()

活期存款在每季结息日时，将利息计入本金作为下季的本金计算复利。()

按照分级审批原则，对有权审批人进行书面授权，有权审批人在受权范围内对审议通过的贷款进行审批。有权审批人有“一票否定权”和“一票通过权”。( )

商业银行应制定明确的小企业授信审批程序。授信审批应依据程序进行。()

对生产经营正常的客户，如连续两个会计年度净现金流量为负值的，其最高信用等级只能评为A级(项目公司、新建客户除外)。( )

农民专业合作社接受国家财政直接补助形成的财产，在解散、破产清算时，可以作为可分配剩余资产分配给成员。()

根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》，员工在申请辞职过程中，不辞而别的，不得给予处理。()

企业客户网银证书因密码输入错误次数超限而被锁定的，企业不可以利用证书管理工具软件进行密码修改，但是可以凭证书到柜台做密码解锁来重置证书密码。( )

有限合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利作价出资。( )

合伙人之间转让在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，应当征得其他合伙人的同意。( )

合规风险管理本身能够直接为银行增加利润。( )

农业银行员工应严格保守工作中知悉的国家秘密、商业秘密和内部秘密。()

某中学为修缮教育设施向银行借款，银行要求该学校提供担保，学校以自有财产向银行设立抵押，以下哪些财产可以抵押?

有下列哪种行为，应给予开除处分( )

营业网点巡检的目的，在于及时发现营业网点内存在的服务问题并予以纠正，使营业网点现场管理工作条理化、制度化，通过现场管理提髙服务质量。( )

下列各项中，属于会计政策变更的是：()。

一人有限责任公司的注册资本最低限额是人民币()。

国务院银行业监督管理机构的派出机构在（）的授权范围内，履行监督管理职责。

动产质权自()时设立。

商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任,其中高级管理层应当对（）承担相应的责任。

信贷人员应对贷款建议中所含信息的（）负责。

在票据转让中，转让汇票的背书人与受让汇票的被背书人在汇票上的签章依次前后衔接称为( )。

表内授信不包括（）

()《中国农业银行合规政策》要求各级行应建立合规绩效考核制度，将合规评价结果纳入()体系。

银行开展小企业贷款业务实行（）

根据《国务院关于当前金融促进经济发展的若干意见》，商业银行要积极发展面向农户的小额信贷业务，()扶贫贴息贷款投放规模。

下列财产设定抵押时，哪项财产的抵押权自合同生效时设立，但未经登记不得对抗善意第三人。

当事人同一天在不同的法定登记部门办理抵押物登记的，如何确定先后顺序?()

大多数国家汇率都采取直接标价法。在直接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化成反比例关系，即()。

按照内容所涉及的范围和由高到低的效力层次，规章制度依次划分为()。

下列可以采用托收承付结算方式的是()。

根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》，在守库室饮酒，应给予有关责任人()处分?

中国农业银行2010年授信执行工作要点提出，今年潜在风险客户退出计划完成率应达到()。

某商业银行代销某基金产品，在促销广告上明确写道：本行与某基金公司隆重推出某某基金产品的字样，一时间引来许多客户，该商业银行的做法（）

在激烈的市场竞争条件下，员工()的往往是企业生存和发展的先决条件。

扶贫贷款执行统一优惠利率，优惠利率与基准利率之间的差额由()据实补贴。

合同法不适用于()。

《中华人民共和国商业银行法》于（）年（）月（）日起施行。

存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过哪个帐户支取 ( ) 。

农业银行应建立合规管理部门与()部门在合规管理方面的协作机制?

无形资产受益期限难以预计的，应按不短于 ( )年的期限推销。

损益表中的营业收入部分不包括( )。

关于农业银行采用的会计政策，下列说法错误的是：()。

借款人和担保人依法宣布破产，进行清偿后，未能还清的贷款应由原贷款科目调入()科目。

既可以用于支取现金，也可以用于转帐的支票是( )

到期未偿还贷款的催收工作应由（）负责。但在需要运用法律手段进行催收时，可由有关部门或人员接管。

网上银行企业客户行内转账业务实行()方式。

在银行财务报表中，( )是反映银行在某一特定日期(如每年12月31日)财务状况的重要报表。

按照《关于进一步加强尽职监督管理工作的意见》，()部门不属于内控管理“三道防线”中的第三道防线。

下列属于监事会承担的责任是()。

以下不属于法律风险的是（）

第三人与债务人订立的债务承担合()同()。

由银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据为( )。

商业银行董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况应由谁监督（）

固定资产贷款发放与支付方式包括（）和借款人自主支付。

因国际货物买卖合同和技术进出口合同争议提起诉讼或者申请仲裁的期限为()年。

在企业网银柜面注册系统上线运行后，企业办理网银注册业务时，下列哪种资料可以视情况要求企业提供?()

以外币定期储蓄存单办理人民币质押贷款时，下列说法正确的是()。

手机银行(wAp)版最多可设()置()个注册账户，收款方维护最多可设置()个，缴费项目最多可设置()个。

存款人因特定用途需要而开立的存款帐户是( )

库房管理的质量要求必须达到( )。

目前，我国人均耕地面积大约()亩，约为世界平均水平的40%。