2017工行合规文化建设管理者内部考核试题及答案(1)

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在贷款审查时，有哪些行为的，给予有关责任人员警告至记大过处分;后果或情节严重的，给予降级至开除处分?
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会计核算必须经过复核，实行____分管，核算质量要达到____、____、____、____、____、____六相符。
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办理授信业务中，有哪些行为的，给予有关责任人员记过至撤职处分;后果或情节严重的，给予开除处分?
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未分配利润是指留于以后年度分配的利润或待分配利润。“未分配利润”帐户借方余额为____，贷方余额为____。
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表外科目采用____记载，发生记____，销减记____ ，余额在____。
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商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过____。
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除保证担保方式外，法定的其他担保方式有()、()、()、()。
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商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能____和____的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对____的评估。
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监事会应监督____和____合规管理职责的履行情况。
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固定资产的折旧年限如何掌握?
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银行支付结算原则是什么?
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票据是指____、____和____。
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办理会计与结算业务，有哪些行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分;后果或情节严重的，给予记大过至开除处分?
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已估价单独入帐的____不计提固定资产折旧。
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会计核算的基本原则有哪些?
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银行汇票金额起点为____元。
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严重违反网上银行业务管理规定，有那些行为之一的，给予开除处分??
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《办法》规定的领导责任人是指哪些人?
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农村信用社的贷款保证方式有()和()两种。
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贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的()发放流动资金贷款。
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重要空白凭证的管理要贯彻____、____的原则，实行专人负责，入库保管，填错作废时，应加盖作废戳记，作当日有关科目传票的附件。
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农户小额信用贷款采取()、()、()使用的管理办法。
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商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报____、____或____的行为，并充分保护举报人。
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计算机应用、维护及操作人员违反规定，有哪些行为之一的，给予开除处分?
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违反网上银行业务管理规定，有哪些行为的，给予有关责任人员警告至记大过处分;后果或情节严重的，给予降级至开除处分?
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在办理会计与结算业务中有哪些行为的，给予有关责任人员记过至记大过处分;后果或情节严重的，给予降级至开除处分?
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贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的()管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。
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办理会计与结算业务，有哪些行为之一的，给予开除处分?
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商业银行境外分支机构或附属机构合规管理职能的组织结构应符合我国的法律和监管要求。( )
- 正确
- 错误
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重要空白凭证一律纳入____核算，设立 “重要空白凭证登记簿” ，按凭证种类立户，以假定价格(每本或每份一元)记帐。并登记凭证起讫号码。
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小企业客户可采用多户联保的担保方式。()
- 正确
- 错误
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我行规定，员工泄露用人单位秘密或者为竞争对手服务的，单位可以解除劳动合同。()
- 正确
- 错误
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根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》，受到警告处分的，扣发1个月考核性工资;受到记过、记大过处分的，扣发3个月考核性工资;受到降级、撤职处分的，扣发6个月考核性工资。()
- 正确
- 错误
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订立抵押合同前抵押财产已出租的，该租赁关系不得对抗已登记的抵押权。()
- 正确
- 错误
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通过手机银行发起的漫游汇款只能通过柜面、手机银行渠道进行兑付。( )
- 正确
- 错误
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第八条规定的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算。( )
- 正确
- 错误
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登记机构可以要求对不动产进行评估。( )
- 正确
- 错误
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只有故意泄露绝密级国家秘密的行为才能构成犯罪，过失泄露绝密级国家秘密的行为不属于泄密行为，可免予追究责任。()
- 正确
- 错误
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农业银行客户信用等级评定业务实行主责任人与经办责任人制度。( )
- 正确
- 错误
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《商业银行金融创新指引》不适用于在中华人民共和国境内设立的归属银监会监管的金融资产管理公司开展金融创新。()
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- 错误
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信贷管理部门对不同币种、不同客户对象、不同种类的授信风险实行差别管理。( )
- 正确
- 错误
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对符合信用贷款条件或经总行批准可以信用方式用信的集团客户，为降低授信风险而要求追加集团保证担保的，可以不受集团内关联担保25%的限制。( )
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- 错误
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根据《中国农业银行信贷业务授权管理办法》，各级机构的信贷管理部门是授权、转授权管理部门，负责辖内授权、转授权管理工作。( )
- 正确
- 错误
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某银行为了提高在当地的竞争力和市场份额，以低于成本的价格办理业务，招揽客户。该行的行为是竞争策略的一种，符合《员工行为守则》。()
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- 错误
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农村信用社禁止员工从事任何性质、任何形式的经商办企业行为。( )
- 正确
- 错误
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《中国农业银行合规政策》指出，合规管理计划由市分行以上管理机构统一制订，支行及以下机构应认真落实和执行上级行合规管理计划。( )
- 正确
- 错误
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合伙人退伙，其他合伙人应当与该退伙人按照退伙时的合伙企业财产状况进行结算，退还退伙人的财产份额。退伙人对给合伙企业造成的损失负有赔偿责任的，相应扣减其应当赔偿的数额。( )
- 正确
- 错误
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根据《中国农业银行信贷业务授权管理办法》，纵向转授权应按照二级分行、一级支行、营业网点的顺序依次逐级进行，上级行不可对下级行跨级转授权。( )
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- 错误
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根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》，员工在办公场所打架斗殴，影响工作秩序和本行社会形象的，应给予有关责任人警告至记大过处分。()
- 正确
- 错误
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小企业信贷业务必须进行形式调查。( )
- 正确
- 错误
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农村合作金融机构要按核定的库存限额合理保留库存现金，超过限额要及时上交。()
- 正确
- 错误
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商业银行应当建立操作风险管理体系，有效地识另!]、评估、监测和杜绝操作风险。( )
- 正确
- 错误
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绩效考评是激励手段，而不是控制手段。( )
- 正确
- 错误
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中国农业银行2010年授信执行工作要点指出，今年人民币贷款到期收回率不低于()。
- A.96.8%
- B.97.8%
- C.98.6%
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以下说法错误的是（）
- A.商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。
- B.商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求
- C.合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
- D.银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。
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项行长2010年内控合规工作会议讲话指出，要建设内部控制体系的3大体系是指()。
- A.内控制度体系、风险防控体系和内控监督体系
- B.内控制度体系、质量控制体系和内控监督体系
- C.内控制度体系、质量控制体系和制度保障体系
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以下不属于农业银行成本费用的是：()。
- A.各项利息支出
- B.业务管理费
- C.固定资产清理净损失
- D.各种准备金支出
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本行卡在自助设备上跨省异地转异地的收费标准为()。
- A.异地卡转本地卡与本地卡转异地卡的交易手续费之和。
- B.交易金额1%，最低10元，最高60元
- C.交易金额千分之五，最低10元，最高60元
- D.交易金额千分之五，最低1元，最高50元
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农业银行对外捐赠，以下说法不正确的是()。
- A.对外捐赠应遵循量力而行的原则
- B.在授权范围内适度进行公益性捐赠
- C.不限制其他捐赠和商业性赞助
- D.超过授权权限的捐赠和赞助应按规定程序审批。
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金融机构将尚未到期的商业汇票转让给金融同业而取得资金的行为，称之为( )。
- A.再贴现
- B.贴现
- C.直贴
- D.转贴现
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有权在银行办理查询、冻结、扣划业务的是()。
- A.税务机关
- B.公安机关
- C.走私犯罪侦查机关
- D.监狱
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银监会关于印发《中国农业银行三农金融事业部制改革与监管指引》中，要求农行在县域内组织的资金应主要用于县域。具体要求三农金融部的新增贷款占其新增存款的比例在财务重组完成次年原则上应达到比例为()。
- A.40%
- B.50%
- C.55%
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根据《物权法》，国家对()实行统一登记制度。
- A.不动产
- B.动产
- C.权利
- D.不动产和动产
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在国际外汇市场上，用来描述货币价值变化的专业词汇是升值和贬值。本币贬值，是指本国货币和外币比起来，变得更()，那么每单位外币就可以换到更()的本币，汇率就表现为()。
- A.不值钱了，多，上升;
- B.更值钱了，多，上升;
- C.不值钱了，少，上升;
- D.不值钱了，多，下降;
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人民币由(　)统一印制、发行。
- A.中国人民银行
- B.印币厂
- C.银监会
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农行某支行客户经理小赵在学习《合同法》时，对于约定的违约金过分高于造成的损失的，不知道如何处理?请根据司法解释回答：当事人约定的违约金超过造成损失的()的，一般可以认定为“过分高于造成的损失”。
- A.百分之十
- B.百分之二十
- C.百分之三十
- D.百分之四十
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资产负债表中下列不属于流动资产的一个项目是：( )。
- A.贴现
- B.应收利息
- C.存放同业款项
- D.在建工程
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根据《关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》，各行要改进小额贷款服务方式，尽量缩短贷款办理时间，原则上新客户小额贷款应在()内办结。
- A.三天
- B.一周
- C.十天
- D.半个月
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()《中国农业银行2010年一2012年合规文化建设规划》提出的“合规文化推广根植年”，是合规文化建设()阶段的主题。
- A.第一阶段
- B.第二阶段
- C.第三阶段
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专职合规人员不应承担与其履行（）职责可能发生利益冲突的其他工作职责。
- A.风险管理
- B.合规管理
- C.风险控制
- D.合规监督
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当事人一方在履行期到来之前明确表示或者以自己的行为表明不履行合同义务的，对方()。
- A.应等到履行期到来后追究其违约责任
- B.在有约定的情况下，可立即要求其承担责任
- C.可以在履行期届满之前要求其承担违约责任
- D.立即解除合同
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农村信用社必须向人民银行缴存 ( ) 。
- A.管理费
- B.存款准备金
- C.利润
- D.二级准备金
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抵押期间，抵押人经抵押权人同意转让抵押财产的，应当将转让所得的价款向抵押权人()。
- A.提前清偿债务
- B.提存
- C.提前清偿债务或者提存
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一张原始凭证所列支出需要几个单位共同负担的，对其他单位负担的部分，正确的做法是( )。
- A.将原始凭证复印件盖章后交对方单位
- B.将原始凭证复印件盖章后留本单位，而将原始凭证交对方单位
- C.开给对方原始凭证分割单
- D.开给对方收款收据
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“十一五”时期，()是农业和农村经济发展要努力完成三大基本任务之一。
- A.确保粮食等农产品有效供给
- B.确保完成乡镇机构改革任务
- C.确保家电下乡任务顺利完成
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下列描述不正确的是()。
- A.贷前调查应当做到实地查看，如实报告授信调查掌握的情况，不因任何人的主观意志而改变调查结论。
- B.贷时审查应当做到独立审贷，客观公正，充分、准确地揭示业务风险。
- C.贷后检查应当做到实地查看，如实记录，及时将检查中发现的问题报告有关人员。
- D.实施有条件授信时应当遵循“先实施授信、后落实条件”的原则。
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出纳账簿采取的是( )记账法。
- A.复式记账法;
- B.单式记账法。
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中国农业银行股份有限公司在国家工商行政管理总局变更登记，换领营业执照的时间为()：
- A.2010年7月15日
- B.2009年1月15日
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甲公司向乙银行贷款1000万元，约定2005年12月2日一次性还本付息。丙公司以自己的一栋房屋作抵押。甲到期没有清偿债务，乙银行每个月都向其催收，均无效果，最后一次催收的时间是2007年3月6日。乙银行在下列哪一时间前行使抵押权，才能得到法院的保护?()
- A.2007年12月2日
- B.2009年12月2日
- C.2009年3月6日
- D.2011年3月6日
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信用社发生的出纳短款，按规定的权限审批后，分别应计入 () 。
- A.营业外支出
- B.营业费用
- C.其他营业支出
- D.投资收益
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会计档案是重要的历史资料，会计档案按保管期限划分为永久保管和定期保管两种，下列()不属于永久保管的会计档案。
- A.存贷款开销户登记簿
- B.信用站的交账清册
- C.机构撤销交接清册
- D.会计档案保管登记簿
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发生泄密事件的机关、单位，应当迅速查明(),及时采取补救措施，并报告有关保密工作部门和上级机关。
- A.主要、次要责任者，及一切涉密者
- B.被泄露的国家秘密的内容和密级、造成或者可能造成危害的范围和严重程度、事件的主要情节和有关责任者
- C.泄密原因和有关责任者
- D.泄密途径
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下列不属于衡量商业银行经营绩效财务指标的是( )。
- A.资产利润率
- B.资本利润率
- C.资本充足率
- D.收入利润率
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商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起()内予以处分。
- A.1年
- B.2年
- C.3年
- D.5年
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依照《公司法》的规定，以下哪项不属于有限责任公司召开临时股东会的法定情形?
- A.代表十分之一以上表决权的股东提议召开临时会议
- B.三分之一以上的董事提议召开临时会议
- C.监事会提议召开临时会议
- D.公司债权人提议召开临时会议
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甲上市公司在成立6个月时召开股东大会，该次股东大会通过的下列决议中哪项符合法律规定?()
- A.公司董事、监事、高级管理人员持有的本公司股份可以随时转让
- B.公司发起人持有的本公司股份自即日起可以对外转让
- C.公司收回本公司已发行股份的4%用于未来1年内奖励本公司职工
- D.决定与乙公司联合开发房地产，并要求乙公司以其持有的甲公司股份作为履行合同的质押担保
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下列押品应采用内部评估方式进行价值评估，无须撰写评估报告的是()。
- A.金融质押品
- B.存货
- C.机器设备
- D.房地产
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在银行经营活动中，甲银行用高薪挖来乙银行的职员，并通过该职员取得了乙银行的商业机密。以下说法正确的是：()。
- A.甲银行的行为是不正当竞争行为
- B.甲银行的行为是正常的市场竞争行为
- C.甲银行不侵犯乙银行的权益
- D.该职员有权追逐更高的薪水跳槽并向新公司提供自己经手过的商业机密
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经营行在收入管理中，哪种做法是正确的：()。
- A.各项收入按照会计核算规定准确、及时确认
- B.存放在其他单位
- C.坐支
- D.通过提前或延迟确认收入影响、调节期间利润
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下列关于农业银行预算管理的说法不正确的是：()。
- A.各级机构、部门和业务单元应建立预算执行监督制度，定期对各预算单位、各项经营计划的执行情况进行监测、分析和考核评价。
- B.年度经营计划目标一经确定一律不得调整。
- C.年度中间，可根据经营环境和市场情况等的变化对年度经营计划目标进行调整。
- D.经营计划调整应按照管理职权和规定的流程办理。
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员工应有合规创造价值的意识，注意把握合规要求，必要时应主动向()部门寻求支持。
- A.保卫部门
- B.监察部门
- C.合规管理部门
- D.风险管理部门
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以下关于保护客户隐私的说法不正确的是：()。
- A.银行员工不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息
- B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私
- C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息
- D.银行员工应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务
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能够反映固定资产出售，报废或毁损的主要帐户是( )
- A.“待处理财产损溢”
- B.“固定资产”
- C.“固定资产清理”
- D.“营业外支出”
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