2017年银行重点章节专项考试备考练习题及答案(合规文化)1

什么是资产?资产包括那些内容?

什么是抵债资产?

信用社核算所有者权益的会计科目有：____、____、____、____、____和____。

低值易耗品采用分期摊入成本的，摊销期限最长不得超过____年。

安全评估的主要内容包括哪些?

表内科目分为____、____、______、____和____。

对通过()渠道发放的低风险个人质押贷款的情形，贷款人可以不进行贷款面谈。

《个人贷款管理暂行办法》中，对于贷款审查是如何进行规定的?

信用社应按____计提固定资产折旧。

在银行卡办理过程中，有哪些行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分;后果或情节严重的，给予记大过至开除处分?

合规是商业银行____的共同责任，并应从商业银行____做起。

设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于____%，核心资本充足率不低于3%。

盈余公积金是指按照国家有关规定从利润中提取的公共积累资金，包括____和____。

夜间值班时的注意事项有哪些?

对商业银行合规风险管理进行日常监督的部门中主要包括____、____、____。

合规工作方案以____为本，覆盖不同业务部门，并确保与____部门之间的协调。

在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是____。

什么是质押贷款?

抵债资产包括 ()三大类。

保管重要空白凭证的人员，不得兼管业务公章和密押。()

• 正确
• 错误

抵债资产价值确认原则是什么?

责任事故赔款，应按长款归公，短款自赔的原则处理。()

• 正确
• 错误

借记卡及密码挂失后，基金账户即冻结。()

• 正确
• 错误

按照《中国农业银行商品房开发贷款管理办法》的规定，总、分行级房地产开发优质客户商业用房项目资本金比例不低于25%，其他客户商业用房项目资本金比例不低于35%。( )

• 正确
• 错误

商业银行建立基层员工署名揭发违法违规问题的 激励和保护制度是加强操作风险管理的有效手段之一。( )

• 正确
• 错误

当集团客户内部关联保证担保额度超过其在各家金融机构用信总额的30%时，应视风险状况及时收回贷款。()

• 正确
• 错误

新的公司治理架构下，确立了内控合规部门、内 部审计部门和监察部门内部监督管理三架马车的地位，今后业务部门 可以把主要精力放在业务拓展上，而不再承担内部监督检查职责。 ( )

• 正确
• 错误

县域医院项目融资是指针对医院购置医疗设备缺少流动资金而提供的融资。( )

• 正确
• 错误

客户经理应及时将押品处置方式、变现价值等信息录入CMS系统。( )

• 正确
• 错误

商业银行或运钞车被抢劫、银行业金融机构现金 被盗窃50万元以上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。 ( )

• 正确
• 错误

小企业自助可循环贷款额度调减后，如借款人在规定期限内追加担保并确保贷款本息能够按时偿还，可恢复其原有的自助可循环贷款额度。( )

• 正确
• 错误

假远期信用证不可以在条款中指定开证行以外的银行作为即期付款银行。()

• 正确
• 错误

农业银行的尽职监督管理，是指各职能部门按照 职能定位，对下级行对口部门及其经营管理活动进行内部监督的行 为。( )

• 正确
• 错误

以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押。以建设用地使用权抵押的，该土地上的建筑物一并抵押。()

• 正确
• 错误

一户多笔不良贷款重新约期的，应一次性完成对该户全部不良贷款的重新约期，不得分次进行。( )

• 正确
• 错误

《中国农业银行股份有限公司规章制度管理基本规 范》适用于本行规章制度的立项、起草、审查、审批、发布、咨询、 争议解决、评价、修订、废止和清理。( )

• 正确
• 错误

《中国农业银行借记卡账户应急控制实施细则》所称“借记卡账户应急控制”是指总行在某些特定的紧急情况下，协助一级分行对跨一级分行借记卡账户资金实施全部或部分额度的控制，限制其对外收付的措施。()

• 正确
• 错误

合伙人以外的人依法受让合伙人在合伙企业中的财产份额的，经修改合伙协议即成为合伙企业的合伙人，依照本法和修改后的合伙协议享有权利，履行义务。( )

• 正确
• 错误

会计主管确认工作程序、管理应符合要求，账务柜员管理应实行异地交流或轮岗和亲属回避制度。()

• 正确
• 错误

银行员工故意刁难、欺骗客户或服务态度恶劣，给银行造成形象和声誉损害的，银行不可以解除劳动合同。()

• 正确
• 错误

基层营业机构可以利用个人贷款已经归还的客户原始贷款资料复印件继续办理个人生产经营贷款。()

• 正确
• 错误

手机银行程序下载模式客户一旦升级为wap模式客户则不能再降级为程序下载模式客户。( )

• 正确
• 错误

按规定及时进行往来对账，查清未达。存放资金往来账要换人逐笔勾对，及时核对综合业务系统清算资金账户，定期核对行(社)内往来账。()

• 正确
• 错误

知识产权中的财产权出质后，出质人不得转让或者许可他人使用。( )

• 正确
• 错误

商业银行可以购买保险以及与第三方签订合同， 并将其作为缓释操作风险的一种方法。( )

• 正确
• 错误

可疑交易报告制度是有关反洗钱国际标准和各国反洗钱法律规定的防范洗钱活动的核心制度。( )

• 正确
• 错误

临柜业务印章应严格按规定的范围使用。不得错用、串用、提前或过期使用，不得预先在空白凭证上加盖印章。()

• 正确
• 错误

对因故意、过失或不尽职导致发生重大案件的直接责任人员涉嫌违法犯罪的，无论金额大小，一律开除。( )

• 正确
• 错误

9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的( )。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

• A.《美国银行保密法》
• B.《美国洗钱管制法》
• C.《反恐宣言》
• D.《爱国者法案》

在出口保理的商业纠纷中，如进口方银行在收到进口保理商的商业纠纷通知日起30天内仍未书面回复的，则我行的赔付责任解除。()

• 正确
• 错误

证书申请成功后需下载证书方可正常使用，证书申请时自动生成两码即授权码和下载码,()天后自动过期,个人客户需在有效期内完成下载。

• A.10
• B.7
• C.14
• D.30

下面哪类交易在目前的电话银行中不能实现()?

• A.国债
• B.第三方存管
• C.跨行转账
• D.外汇买卖

( )指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。

• A.单位活期存款
• B.单位定期存款
• C.单位协定存款
• D.单位通知存款

下列冻结单位存款的做法不符合法定要求的是（）

• A.查询人仅出示了本人工作证，没有出示执行公务证
• B.在发现被冻结单位银行账户存款不足的情况下，银行行长决定不予冻结
• C.“协助冻结存款通知书”是由县人民法院签发的
• D.银行发现“协助冻结存款通知书”所载的被冻结单位的户名有一个错别字，退回了“协助冻结存款通知书”

流动资金贷款不得用于( )等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。

• A.固定资产、股权
• B.固定资产、扩大再生产
• C.股权、扩大再生产
• D.固定资产

员工之间应互相尊重，和睦相处，()。

• A.亲密无间
• B.完全平等
• C.坦诚相待
• D.注意级别

我行为客户办理远期结售汇业务，一般需要客户按合约金额的()缴存保证金。

• A.1%
• B.2%
• C.5%
• D.10%

下列资金中，存款人不能申请开立专用存款帐户的是 ( ) 。

• A.基本建设的资金
• B.日常开支
• C.更新改造的资金
• D.特定用途，需要专户管理的资金

公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局，人民检查院。人民法院签发的( )

• A.《介绍信》
• B.《办案协查函》
• C.《协助查询存款通知书》
• D.《查询令》

以建筑物抵押时，未将该建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押的，则未抵押的建筑用地使用权()。

• A.视为未设定抵押
• B.应在补充相关法律手续后予以抵押
• C.视为一并抵押

国家秘密的保密期限，除有特殊规定外，()。

• A.绝密级不超过10年，机密级不超过5年，秘密级不超过1年
• B.绝密级不超过20年，机密级不超过10年，秘密级不超过5年
• C.绝密级不超过25年，机密级不超过15年，秘密级不超过5年
• D.绝密级不超过30年，机密级不超过20年，秘密级不超过10年

根据有关规定，银行为客户办理电子支付业务，单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，其单笔金额不得超过（）人民币，但银行与客户通过协议约定，能够实现提供有效付款依据的除外。

• A.2万元
• B.3万元
• C.4万元
• D.5万元

一财产先后向两家银行设定抵押，实现抵押权时，对拍卖、变卖抵押财产所得的价款处理不当的一项是()。

• A.两个抵押权均已登记的，按照登记的先后顺序清偿
• B.两个抵押权登记顺序相同的，按照债权生效的先后时间顺序清偿
• C.已登记抵押权的先于未登记的抵押权受偿
• D.两个抵押权均未登记的，按照债权比例清偿

以下不属于操作风险事件的是（）

• A.内外部欺诈
• B.客户、产品和业务活动
• C.就业制度和工作场所安全
• D.决策失误

根据《中国农业银行股份有限公司内部控制基本规定(试行)》要求，下列哪个选项不是内部控制应遵循的原则?()

• A.全面性原则。
• B.重要性原则。
• C.适应性原则。
• D.客观性原则

浮动抵押的登记部门为()。

• A.公证机构
• B.抵押人住所地工商行政管理部门
• C.财产所在地工商行政管理部门
• D.债权人住所地工商行政管理部门

票据贴现的贴现期限最长不得超过( 　)个月，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。

• A.三个月
• B.四个月
• C.五个月
• D.六个月

开通代付业务时，94帐户为选输项，输入时，客户可以办理()代付，不输入时，客户只能办理()代付

• A.单笔多笔
• B.单笔单笔
• C.多笔多笔
• D.多笔单笔

对于有章不循的责任人，要（）

• A.及时进行教育
• B.对其进行审计
• C.从严追究有关高管人员的法律责任
• D.将其调离原岗位，并严肃处理

抵债资产处置原则上采取() 的方式。

• A.私自拍卖
• B.公开拍卖
• C.协议转让
• D.自行处理

()是物权归属和内容的根据。

• A.当事人约定
• B.当事人合同规定
• C.不动产登记簿
• D.法院判决或裁定

办理项目融资业务的机构应配备具有较强的项目风险识别、评估和管理能力的（）等人员，对于金额较大、情况较复杂的项目融资业务，应组建专业团队进行评估论证和管理。

• A.法律顾问、风险经理
• B.客户经理、风险经理
• C.财务顾问、风险经理
• D.法律顾问、客户经理

当发现同事在工作中存在违规行为时，正确的做法是：()。

• A.做老好人，不吭声
• B.事不关己，高高挂起
• C.帮助同事掩饰错误行为
• D.指出错误，并向上级报告

预告登记后，债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起()内未申请登记的，预告登记失效。

• A.一个月
• B.两个月
• C.三个月
• D.半年

乙公司签发一张金额为50万元的转账支票交给甲公司。甲公司到银行提示付款时，发现该支票是空头支票。根据我国《票据法》及其实施办法的规定，中国人民银行有权对乙公司处以罚款，甲公司有权要求乙公司给予经济赔偿。就乙公司签发该空头支票的行为，甲公司有权要求赔偿的最髙金额应当是（）万元。

• A.0.1
• B.0.15
• C.1
• D.1.5

信用社发生年度亏损，可以在( ) 年内延续弥补，此后不足弥补的，用税后利润弥补。

• A.二
• B.三
• C.五
• D.十年

为防范金融风险，保持金融运行的稳定性，各储蓄机构()采用任何理由拒绝储蓄存款的提取。

• A.可以
• B.不可以

会计机构、会计人员必须对原始凭证进行审核，对不真实、不合法的原始凭证有权( )。

• A.退回并要求更正、补充
• B.制止和纠正
• C.不予接受
• D.受理并向单位负责人报告

甲银行在公开发行的报刊中宣传自己的银行卡在功能、服务、信誉等方面比乙银行的银行卡都要好，并指出申办乙银行的信用卡是不明智的选择。下列选项不正确的是：()。

• A.甲银行宣传自己的卡的宣传方式是合法的营销方式
• B.甲银行贬低了乙银行卡的信誉
• C.乙银行可向法院起诉，要求甲银行消除影响，赔偿损失
• D.甲银行的行为是不正当竞争行为