2017年商业银行规范经营知识考试习题及答案(银行合规风险防控)1

柜员在同一分支机构轮岗，重要空白凭证可以无需交接，继续使用。()

纪律处分、组织处理、经济处罚以及其他处理不能并处，只选其中最重的处理。()

主要因为借款人分立、合并(兼并)、转让等贷款重组事项，或借款合同有重大瑕疵、调整担保方式等原因需要重新签订借款合同。此类贷款本息不得减免，不需发放重组贷款。（）

银行承兑汇票业务保证金账户可以作为承兑申请人结算账户。()

当事人增加诉讼请求数额的不用补交案件受理费。()

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，调查组在调查核实过程中，询问当事人、证人、利害关系人，对相关事实进行核实和取证，调查取证过程中所有的询问都应当制作笔录，并由被询问人核对后签名。()

银行业金融机构从业人员应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。()

商业银行提供个人理财业务，应评估客户是否适合购买所推介的产品，但无需将有关评估意见告知客户。()

受客户委托，会计结算上门服务人员和客户经理等内部人员可为客户代购和传送转帐支票，但不可为客户代购和传送现金支票。()

合规性审计的目标是确定效果、效率和效益。()

银行提高资本充足率的两种途径是增加资本和增加风险加权资产。（）

动产物权变动的公示方法为交付而不动产物权的公示方法是登记。()

对严重触犯刑律的党员应该予以留党察看。()

对违规行为责任人，已经给予经济处罚的，不再给予组织处分和党纪政纪处分，给予组织处理和党纪政纪处分的，也不再给予经济处罚。()

在破产清偿中，有财产担保的债权人享有担保物优先受偿权，可以不通过破产程序获得清偿。()

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，对决定问责的，问责归口管理部门填制《中国农业发展银行违规问责审批表》(附件)，按人事管理权限送达被问责人所属行()部门。

向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及()等进行充分的提示。

()是指经营决策错误、决策执行不当或对行业变化束手无策，对银行的收益或资本形成现实和长远的影响。

根据公司法的规定，股份有限公司董事会做出决议应由( )。

在我行抵押贷款业务中，以( )抵押的，应有发包方同意抵押的书面文件。

()是指由于借款国经济、政治、社会环境的变化使该国不能按照合同偿还债务本息的可能性。

抵债取得的动产应当在取得之日起()年内处置?

根据《物权法》，国家对( )实行统一登记制度。

()是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。

会计主管或主办会计()负责对本机构所有内部账户余额进行一次清理、核对，对不符合挂账要求或科目、账户使用错误的挂账及时进行处理。

超出本级行管理权限的涉诉经济纠纷案件,当事行应及时、如实逐级上报至()。

全面风险管理中，道德风险管理由()共同牵头。

因登记部门的原因致使抵押物进行连续登记的，抵押物( )登记的日期，视为抵押登记的日期，并依此确定抵押权的顺序。

下列关于流动性风险的说法，不正确的是( )。