合规经营风险管理2017年考点精选试题练习卷(银行)含答案1

合规管理是商业银行一项核心的经营管理活动。()

我行分支机构可以作为保证人对外承担保证责任。()

绩效审计是内部审计师围绕经营过程的经济性、效率性、效果性而进行的一系列审计业务活动。()

预计发生债权损失的重组贷款，在重组贷款本息全部结清之前，借款人在农发行的融资额可适当增加。（）

一般保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效不中断;连带责任保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效中断。()

预备党员的预备期，从上级党组织批准他为预备党员之日算起。()

只要存在银行资金的发放、投资或其他的风险敞口，不论是反映在资产负债表内还是表外，都会产生信用风险，但承诺不产生信用风险。()

以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同。质权自信贷征信机构办理出质登记时设立。()

同一笔贷款有两个以上保证人,没有约定保证份额的,保证人承担连带责任,贷款行可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。（）

受托人为处理委托事务垫付的必要费用，委托人应当偿还该费用但不偿还其利息。()

获取的各种类型审计证据都应记录在审计工作底稿中。()

内部审计督导是指内部审计机构负责人和审计项目负责人对实施审计工作的审计人员所进行的监督和指导。督导人员应确认审计目标实现的情况，确定是否存在尚未解决的重要问题。()

重组贷款期限应根据借款人综合还款能力、借款人其他主要债务的构成及到期时间、抵(质)押物(权利)的价值和变现能力、保证人的代偿能力等因素合理确定，可在原贷款期限的基础上适当延长。（）

不动产权属证书记载的事项与不动产登记簿记载不一致的，无论何时均以不动产登记簿为准。()

违规行为涉嫌犯罪的，依法移交上级机关处理。()

银行业金融机构应当以制度形式明确赋予内部审计部门履行职责所必需的权限。（）

以物抵债应重点关注抵债资产的产权和实物状况、评估价值、维护费用、升(贬)值趋势以及变现能力等因素,谨慎确定抵债资产抵偿的债权数额,并承诺放弃对剩余债权的追偿权。()

企业应当结合不同发展阶段和业务拓展情况，持续收集与风险变化相关的信息，进行风险识别和风险分析，及时调整风险应对策略。()

根据案件信息统计与管理的实际需要，银监会将银行案件分为内部人员参与做案的案件和遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害造成的案件。()

银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于二人。()

采用数据电文形式订立合同，收件人未指定特定系统的，该数据电文进人收件人的任何系统的首次时间，视为要约或者承诺到达时间。()

发现重要岗位和敏感环节工作人员有涉黄、涉赌、涉毒，以及未报告的经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行离任(岗)审计。()

风险管理应植根于农村中小金融机构的企业文化，并作为董事会战略决策和高级管理层、风险管理部门和其他业务条线的负责人及员工日常工作的核心。( )

内部审计不负责对风险管理体系的准确性、可靠性、充分性和有效性实施评价。( )

内部审计人员获取的审计证据，如有必要，应当由证据提供者签字或盖章。如果证据提供者拒绝，则该证据无效。（）

保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清时为止等类似内容的，视为对保证期间的约定不明，保证期间为主债务履行期届满之日起六个月。()

信息与沟通是内部控制的要素之一，是企业及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息，确保信息在企业内部、企业与外部之间进行有效沟通。()

风险管理职能部门要对本行社的大额授信业务建立总台账，适时监测与控制大额授信业务的风险。()

银行经营担保类和承诺类业务可以采用收取保证金等方式降低风险。()

营业期间，遇有上级行领导和业务部门检查时，检查人员可随时对营业场所进行检查。()

住宅建设用地使用权期间届满的，应当依照法律规定办理续期和缴费。()

风险管理部门是风险管理委员会的办事机构，是全面风险管理的综合管理部门。（）

同一债务有两个以上连带责任保证人的，保证人应当按照保证合同约定的份额或保证人之间约定各自承担的份额承担保证责任，但保证人之间的约定不得对抗债权人。()

内部审计机构提交工作报告时，应当对年度审计计划、财务预算以及人力资源计划执行中出现的重大偏差及原因做出说明，并提出应对措施。()

对于被审计单位存有异议的审计证据，内部审计人员应作进一步核实。（）

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，在责任人认可的基础上，调查组应撰写调查报告，将调查结果报问责归口管理部门。()

商业银行应当设立独立的授信风险管理部门，对不同币种、不同客户对象、不同种类的授信进行统一管理，避免信用失控。()

在同一动产上抵押权、质权、留置权同时并存的，留置权优先于抵押权和质押权受偿。()

党风廉政建设责任制实施责任追究，追究集体责任时，对错误误决策提出明确反对意见而没有被采纳的，也要承担一定责任。()

内部审计人员应进行后续审计，促进被审计单位对审计发现的问题及时采取合理、有效的纠正措施。（）

临时股东大会不得对通知中未列明的事项作决议。()

对重要岗位和敏感环节工作人员轮岗、强制休假的离任(岗)审计，内审部门可根据情况，自行安排，也可结合内控评价等一并进行。（）

2011年5月10日某支行发放一笔担保贷款，由某融资性担保公司担保，审计时发现承贷主体是该融资性担保公司的母公司，审计结论为该担保合规。()

统一债务人的不同交易只能拥有一个客户信用评级。()

各业务部门负责本部门和本业务条线风险管理的日常工作，对本部门和本业务条线的风险管理负第一责任。(　)

农村中小金融机构应建立各类风险报告制度。根据不同业务风险特征，制订差异化的报告方式，明确报告对象、报告种类、报告内容、报告频率、报告路径等内容。( )

《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，排查应当至少覆盖主要业务领域、重点管理环节和()。

预告登记后，债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起( )内未申请登记的，预告登记失效。

生效法律文书确定农发行对外承担民事责任的案件,一旦进入执行程序并被采取执行措施,案件处理行应立即逐级报告上级行,直至()。

总行《揭露和防止重大风险案例奖励办法》规定，对于评选出的揭露和防止重大风险案例奖的单位或责任人，进行通报表扬和物质奖励。对每个案例给予1万元至( )万元奖励或其他物质奖励(费用设备等)。

同一财产先后向两家银行设定抵押，实现抵押权时，对拍卖、变卖抵押财产所得的价款处理不当的一项是( )。

重大突发事件的报告应遵循的原则：()

内部审计部门应具有( )和必要的处罚权。

( )是指对建设项目全部成本的真实性、合法性进行的审查和评价。

《巴塞尔新资本协议》通常将银行面临的风险划分为八大类，下列不属于八大类风险的是( )。

存款检查实行接续滚动的方法，即以()个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期接续滚动检查。具体周期由银行业金融机构自行确定，但一年不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求。

银行工作人员违反规定私自操作给银行造成重大经济损失，银行面临的这种风险属于( )。

()对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

商业银行实施有条件授信时应遵循()的原则。

检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是()。

二级分行管理权限内的涉诉经济纠纷案件应在()报备省级分行。

下列关于建设用地使用权说法错误的是()

《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由()管理代销产品的宣传材料。

甲企业向乙银行借款100万元，以企业现有的以及将有的生产设备、原材料、半成品、产品设定抵押担保，双方签订了书面抵押协议，并到工商行政管理部门办理了抵押登记。借款期限届至，甲企业无力还款，乙银行准备行使抵押权。经查，甲企业仅有的一套设备已经出卖给丙公司，双方签订了买卖合同，甲企业将该设备交付丙公司，双方约定的丙公司付款期限尚未届至。对此，下列表达正确的是()

银行业从业人员不打听与()的信息。

在商业银行风险管理理论的四种管理模式中，不包括()。

以尚未办理权属证书的财产抵押的，在( )法庭辩论终结前能够提供权利证书或者补办登记手续的，可以认定抵押有效。当事人未办理抵押物登记手续的，不得对抗第三人。

对已利用贷款购买住房、又申请购买第二套(含)以上住房的，贷款首付款比例不得低于()。

根据贷款风险十二级分类管理办法，借款人还款能力较强，还款意愿良好，没有足够的理由怀疑不能够按期足额偿还贷款本息的是( )。

下列方式中，可以提高商业银行核心资本，且成本相对较低的是：

根据我行违反规章制度行为经济处罚规定，未按规定核实抵押物、质押物、质押权利及保证人情况的，对有关责任人处以( )罚款。

按贷款风险分类法如借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款应归为( )

根据贷款贷款风险十二级分类管理办法，若借款人最高综合授信额度使用比例高于100%，则其贷款风险分类结果不得优于( )。

银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、()、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。

地市级分行内部审计部门的人员配备数量应按所辖员工的( )掌握。

2012年度《中国农业发展银行直接授权书》将省级分行的减免表外欠息审批权限调整为( )万元以下(含)

()是风险形成的必要条件，是风险产生和存在的前提。

案件(风险)信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“()”。

内部审计人员处理人际关系时采用的主要沟通方式有口头沟通和( )

动产物权转让时，若双方约定由出让人继续占有该动产的，则该物权自何时发生效力()

甲公司为乙银行提供装饰，剩余工程款为240万元，乙银行应于2005年3月15日前支付。乙银行曾向甲公司贷款500万元，该款甲公司应于2005年8月31日偿还。2005年3月20日甲公司向乙银行发出抵销通知到达乙银行。乙银行剩余贷款的诉讼时效计算起始日为 ( )

对职责范围内的事项，推诿不办，敷衍塞责，造成严重后果或不良影响，但无涉嫌犯罪或无须追究纪律责任的，应对有关责任人如何处理?

不动产登记，由( )的登记机构办理。

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起()内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后()内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。

抵押人将已出租的财产抵押的，应当书面告知承租人，原租赁合同()

( )是联系审计证据和审计结论的桥梁。

贷款审批权限以( )贷款金额确定。

会计主管或主办会计应加强对参数表日常维护审批、授权管理，每年至少抽查()参数维护中的制度执行情况。

按照农发行营业场所安全防护规定的有关要求，非营业期间，电视监控报警系统应处于布防状态，录像带保存时间不少于 ()天。

抵押物折价或者拍卖、变卖该抵押物的价款，当事人没有约定的，首先清偿下列哪项?()

银行业金融机构原则上应当在立案之日起( )对案件责任人员做出处理决定，并在决定后( )内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。( )

按照农发行营业场所安全防护规定的有关要求，夜间不存放现金的营业单位，每天营业前后应当安排不少于()人接送款。

信贷风险在线监测要求对重要贷款风险客户实行( )，按贷款额度或风险程度对不同贷款客户进行重点监测。

甲公司向乙银行贷款1000万元，约定2005年12月2日一次性还本付息。丙公司以自己的一栋房屋作抵押。甲到期没有清偿债务，乙银行每个月都向其催收，均无效果，最后一次催收的时间是2007年3月6日。乙银行在下列哪一时间前行使抵押权，才能得到法院的保护?( )

同一财产向两个以上债权人抵押的清偿顺序，当事人同一天在不同的法定登记部门办理抵押物登记的，( )。

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含()