2017年商业银行合规风险管理实践技术理论知识考试题精练(1)最新

审计工作底稿归编制该底稿的内部审计人员所有并保管。（）

任何情况下，本级行党委和上级行党委都无权直接决定给予党员纪律处分。()

党的中央纪律检查委员会在党的中央委员会领导下进行工作。()

主合同无效而导致担保合同无效，担保人无过错的，担保人不承担民事责任。()

银行业金融机构从业人员可以用本单位资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品。()

担保物一部分灭失，残存部分仍担保全部债权。()

企事业单位可以开立两个以上基本账户。()

内部审计人员在审计实施阶段执行分析性复核，验证其他审计程序所得结论的合理性，以保证审计质量。()

设立抵押权，当事人可采取书面或口头形式订立抵押合同。()

动产浮动抵押权自抵押登记时设立。()

银行机构印章的交接可不纳入会计要素控制。()

内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点。()

按照《关于加强全面风险管理体系建设的指导意见》规定，各类风险中，信用风险、市场风险、操作风险、法律风险、道德风险、IT风险、声誉风险、国别风险管理主要采取矩阵式管理模式。()

对于涉及贷款质量管理、资产保全等业务项目以及不良贷款清收中的重大事项，在确定参加风险管理委员会会议的人员时，应由全体风管委委员集体审议。（）

内部控制是对组织目标实现的绝对保证。()

《中华人民共和国道路交通安全法》中规定，对遵守道路交通安全法律、法规，在一年内无累计积分的机动车驾驶人，可以延长机动车驾驶证得审验期。()

地市级分行内部审计部门按照“垂直为主，分级为辅”的原则进行管理。（）

二级分行可自行处理被诉案件，不必报告上级行。()

金融犯罪包括由于银行自身不完善的流程和系统漏洞以及外部事件等因素造成的操作风险。()

银行员工对于同事非故意地违反规章行为要及时进行善意的提示，对违法行为要及时制止，不能制止的，要及时向所在机构、监管及公检法等部门报告。()

合理判断审计总体特征可以以定量和定性审计抽样结果为依据。()

被有关机关依法查封、扣押的物品不得作为抵押物，但被有关机关依法监管的物品可作为抵押物。 ()

《公司法》中所称的公司是指在中国境内设立的有限责任公司和股份有限公司。()

商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负次要责任。( )

办理代理业务前必须与委托单位签订协议，授权委托书必须经本人签字确认。()

债务人放弃对债务的抗辩权的，保证人丧失抗辩权。()

商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门。()

债项评级通常综合考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素。()

受到留党察看处分的党员，留党察看期间确已改正错误误的，期满后应当恢复其党员权利。()

内部审计机构应建立审计报告的分级复核制度，明确规定各级复核的要求和责任。（）

在起诉前向人民法院申请采取财产保全措施，申请人应当提供担保。()

对可撤销合同，具有撤销权的当事人如果自合同签订之日起1年内没有行使撤销权，撤销权消灭。()

审计发现某支行营业室2010年3月12日出售转账支票时，客户账号、开户行全称、支付系统行号交由单位自填，审计结论为此操作正确。()

农发行全行具有统一的法人地位，总行行长为法定代表人，代表农发行对内对外行使各种权利。()

我国土地所有权可以分为国家土地所有权、集体土地所有权和私人土地所有权。()

出质人与质权人可以在质押合同中约定，在债务履行期届满，质权人未受清偿时，质物的所有权转移为质权人所有。()

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，对事实清楚，不需要进行问责调查的，问责归口管理部门经集体研究，可以直接作出问责决定。()

银行业监督管理机构工作人员，可以在金融机构等企业中兼任职务。()

银行业金融机构从业人员可以存在低价倾销，贬低同业等竞争行为。()

为方便客户，会计结算上门服务人员、客户经理等内部人员可以为客户代购、保管和传送各类空白重要凭证。()

信息系统审计人员应当熟悉内部审计业务并具备必要的信息技术和信息系统审计的专业知识。()

在实施审计时，审计风险是指内部审计师在检查中可能没有发现重大错误误或弱点。()

担负自己守库、押运的营业单位应当按照有关规定，配备专(兼)职值班人员。()

融资租赁合同中，承租人应当履行占有租赁物期间的维修义务。()

临柜、值班、守库、押运人员在执行任务时，如保卫目标受到暴力侵袭或有受到暴力侵袭的危险，非使用电击防卫不能制止时，可使用电警棍防卫。()

在特殊情况下，单位和个人可以将单位的资金以个人名义开立账户存储。()

下列不属于风险要素的是( )。

按照农发行营业场所安全防护规定的有关要求，营业场所出入通道安装的防护门，一般应向()开启，以增强抗撞击能力。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，构成违法向关系人发放贷款罪。()

抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，以( )记载的内容为准。

应明确营业网点接受检查的规程和程序，实行()的 检查制度。

以土地所有权为抵押物设立的抵押，其抵押合同的效力是( )

( )指由银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对银行的负面评价，从而导致其客户群缩小、发生昂贵的诉讼或使其收益下降等损失的风险。

每年的()，各级行要分别向上级行报告一次开展“四无”创建活动的情况。

《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，一律()。

对购买首套自住房且套型建筑面积在()以下的，贷款首付款比例(包括本外币贷款，下同)不得低于20%。

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，决定立项组成调查组成员应不少于()人。

农村信用社系统员工日常工作不能“以信任代替管理，以习惯代替( )，以情面代替纪律”。

内部审计部门应随时将合规性审计结果告知()。

银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于()。

综合报表平台风险监测报表系统的用户由( )创建。

贷款拨备率=()：

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，第三次(含)以上达到满分后所发生的轻微违规行为，给予有关责任人()问责处理。

下类哪类人不属于案件专项治理工作需排查的九种人

连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起( )内要求保证人承担保证责任。

涉诉经济纠纷案件档案由()负责在立案时设立,审结后装订成册,存档管理。

( )是指对建设项目的勘察设计、施工等方面的招标和工程承发包的质量及绩效进行的审计和评价。

银行业金融机构案件防控工作联席会议由各组成单位根据工作需要提议，采取()的方式召开。

银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：()

党的地方各级委员会全体会议，每年至少召开()次。

涉诉经济纠纷案件结案后,案件主办人应当在()内起草结案报告,填写结案清单,入档管理。

根据贷款贷款风险十二级分类管理办法，若贷款需要重组，则其分类结果不得优于( )。

依照我国《公司法》的规定，有限责任公司由多少个股东出资设立。( )

某中学为修缮教育设施向银行借款，银行要求该学校提供担保，学校以自有财产向银行设立抵押，以下哪些财产可以抵押()

抵债资产收取后应尽快处置变现。抵债取得的不动产和股权应当自取得之日()年内处置?

全面风险管理中，流动性风险管理由()牵头。

在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：()

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，1年内，受第2次通报批评的给予()处理。

有关抵押人转让抵押物所得的价款的说法，下面哪项不正确()

申诉人对党纪、政纪处理决定不服的，可以向()申请复议、复审。

某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为()。

各机构必须建立重要岗位员工()制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。

内部审计机构和人员如果只进行效率性审计，只对效率性进行审计评价，也应当关注与经济性、效果性审计之间的关系，以提高内部审计的有效性，并出具( )审计报告。

合规负责人()分管业务条线。

《关于实行党风廉政建设责任制的规定》，对受到降职处理的领导干部，()年内不得提升职务。

债权人与债务人对主合同履行期限作了变动，未经保证人书面同意的，保证期间为( )约定的或者法律规定的期间。

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，()不得安排担任同职(级)及以上职务。

内部审计的( )是指内部审计机构和人员在进行内部审计活动时，不存在影响内部审计客观性的利益冲突的状态。

( )应采取有效措施，确保内部审计成果得以充分利用。

内部审计机构和人员如果只进行效果性审计，只对效果性进行审计评价，也应当关注与经济性、效率性审计之间的关系，以提高内部审计的有效性，并出具( )审计报告。

银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、()、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：()

()，中国银监会制定了《商业银行合规风险管理指引》。

正常类个人经营贷款检查间隔期最长不超过()，贷款发生逾期或欠息应立即进行贷后检查，逾期或欠息贷款的检查间隔期最长不超过一个月。

在审计过程中，内审人员应注重对问题线索的发现和追踪。发现重大违规违纪或犯罪嫌疑的，应按照有关规定，移交( )部门。

案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后()小时以内。