2017年中国银行合规风险防控业务知识模拟训练题(1)

《GF13最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》中，按银监会要求对最大十家客户采用集团口径填报。判断对错

内部审计督导是指内部审计机构负责人和审计项目负责人对实施审计工作的审计人员所进行的监督和指导。督导人员应确认审计证据的充分性、相关性及可靠性。判断对错

内部审计部门对每一营业机构的审计每两年至少一次。()

法律允许以公路、桥梁、隧道或者渡口等不动产收费权出质。()

商业银行对集团客户授信应实行客户经理制。()

内部审计机构负责人虽然初步认定被审计单位管理层对审计发现的问题已采取了有效的纠正措施，但必须安排进行专项、深入的后续审计。()

商业银行在给集团客户授信时，应当注意防范集团客户内部关联方之间互相担保的风险。()

反担保人只能是债务人，不可是债务人以外的人。()

需要重组的贷款应至少归为次级类。()

信息技术审计过程中，获取的电子数据应建立严格的电子数据归档措施，并对敏感数据进行严格的保密管理。()

银行业是一个高度依赖负债经营的行业，声誉是银行的生命线。()

我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于票面金额。()

风险事件是风险存在的充分条件，在整个风险中占核心地位。()

持票人因超过票据权利时效或者因记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利。()

银行收到企业对账回单后，对未达账项只需核对其总额是否相符。()

银行业金融机构从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告。()

同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，抵押权人优先于质权人受偿。()

合规管理是通过建立独立的机制，对合规风险进行识别、评估、监控和报告并提供相关咨询、培训等控制活动。()

农发行枪支弹药(警械)管理办法中规定，持枪人员必须随时佩戴枪支。非持枪人员不得以任何理由佩戴、使用枪支。()

内部审计人员只需把收集和评价的审计证据，记录于审计工作底稿。()

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，复议或复审期间，须停止问责决定的执行。()

同一动产向两个以上债权人抵押的，当事人未办理抵押物登记，实现抵押权时，各抵押权人按照债权比例受偿。()

内部审计师可以认为通过亲自盘点获得的存货数额是充分证明力证据。()

根据风管委会议审议的内容，分别采取口头或投票的方式表决。呆账贷款核销、贷款重组、表外利息减免、以物抵债等资产保全业务，采取投票表决方式。贷款风险分类迁徙，可采取口头表决方式。判断对错

合规管理职能的履行情况可以不受内部审计部门定期的独立评价。()

内部审计机构和人员在效率性审计中，应当将事中审计和事后审计适当结合。内部审计机构和人员可以在经济活动进行过程中对业务的效率进行评价，及时将组织经营活动过程中无效率或低效率的情况报告组织适当管理层，以便采取纠正措施，提高效率。()

为债务人抵押担保的第三人，在抵押权人实现抵押权后，有权向债务人追偿。()

对于操作风险管理处于较低水平、尚未达到量化阶段的商业银行，特别是中小金融机构，可以选择较为简单的资本计量方法。()

职业审慎是指内部审计师在复杂的环境下，能运用自己的专业熟练性和技巧，识别出损害组织利益的行为。()

安全性非信贷资产，可直接认定为正常类。()

内部审计机构与被审计单位进行结果沟通时，只需简单通报审计结论和审计决定。判断对错

商业银行应建立合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面的协作机制。()

内部审计部门对每一营业机构的风险评估每两年至少一次。()

监事会在实施财务监督的同时，负责对商业银行遵守法律规定的情况以及董事会、管理层履行职责的情况进行监督。()

商业银行财务管理的目标是在注重稳健经营和提高资产质量的基础上实现利润最大化。()

纪律处分决定下达后，由受处分人所在部门办理处分决定的送达。()

登记机关抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，应当以登记记载的内容为准。()

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，被问责人对问责决定不服的，可以自接到问责决定之日起15个工作日内向上一级行提出复议申请。()

对总行减免表外欠息的授权，省级分行不可再向下级行转授权。()

案件和重要案件线索发生行要第一时间逐级上报至省级分行，省级分行在接到报告后，要在12小时内以《要情快报》形式上报到总行纪检监察部门，特殊情况可先电话报告后在书面报告。()

无权经营外汇担保业务的金融机构、无外汇收入的非金融性质的企业法人可以提供外汇担保。()

实行午休制的营业单位，午休时应将现金扫数入库(柜)保管、联行印、押等也要入库(柜)保管，并安排3人以上值班。()

商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。()

风险管理职能部门要加强对大额授信业务风险的审查，每半年要对大额授信业务风险控制机制的有效性进行一次全面评估。()

最高额抵押权设立前已经存在的债权，经当事人同意，可以转入最高额抵押担保的债权范围。()

同一债权既有保证又有物的担保的，当事人发生纠纷提起诉讼的，债务人与保证人、抵押人或者出质人可以作为共同被告参加诉讼。()

内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。 ()

主债务因诉讼时效到期变成自然债务时，保证虽然不当然失效，但保证人可以主张债务人的时效完成的抗辩。()

( )是指对项目建设过程中设备和材料采购环节各项管理工作质量及绩效进行的审查和评价。

公司以其( )为住所。

银行系统出现异常后，柜员可以()办理业务。

对违反职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应()，情节严重的，应通报同业。

()是指由于银行操作上的失误，违反有关法规，资产质量低下，不能支付到期债务，不能向公众提供高质量的金融服务以及管理不善等，从而使银行在声誉上可能造成的不良影响。

甲上市公司在成立6个月时召开股东大会，该次股东大会通过的下列决议中哪项符合法律规定()

()是由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。

内部审计师最有可能发现舞弊行为的程序是：( )。

动产物权的设立和转让，自( )时发生效力，但法律另有规定的除外。

发生涉案金额()元以上的诈骗案件，()元以上的盗窃案件，省级分行分管保卫工作的行领导要向总行进行专题汇报。

商业银行应建立合规管理部门与()在合规管理方面的协作机制。

信贷审查会议表决事项经有投票权的应出席委员()以上表决同意为通过。

根据我国《票据法》的规定，下列事项中，可以更改的事项是( )。

债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人可以与抵押人协议以抵押财产折价或者以拍卖、变卖该抵押财产所得的价款优先受偿。协议损害其他债权人利益的，其他债权人可以在知道或者应当知道撤销事由之日起( )内请求人民法院撤销该协议。

当事人同一天在不同的法定登记部门办理抵押物登记的，如何确定先后顺序()

()应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，如有特殊情况需要停止问责的，由()作出停止问责的决定。

会计主管(主办会计或营业经理)应督促柜员执行现金业务()轧账制度，不定期审核日间库现金的真实性，对日间库上缴、寄存现金、钱箱封箱等过程进行监督。

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，案防制度制定和执行的第一责任人为()

一般保证的保证人在主债权履行期间届满后，向债权人提供了债务人可供执行财产的真实情况的，债权人放弃或者怠于行使权利致使该财产不能被执行，保证人可以请求法院在其提供可供执行财产的( )范围内免除保证责任。

客户凭储蓄卡进行交易时，柜员操作失误，出现错录发生额，客户尚未离开柜台时，必须凭储蓄卡进行冲正，并由客户输入密码，经()授权方可进行撤消交易。

连带责任保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效( )。

当事人采用合同书形式订立合同的，自( )

商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理，按照代理协议的约定办理资金划转手续，遵循银行()的原则。

农户小额信用贷款核定贷款限额不得超过农户当年综合收入(剔除当年需偿还的其他债务)的( )。

( )是指内部审计机构和人员对组织经营活动的经济性进行审计与评价的活动。它是管理审计的重要组成部分。

省级分行对所辖二级分行每年安全保卫工作检查不少于()次。

下列关于共有财产设定担保说法错误的是( )。

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，对复议决定不服的，可以自接到复议决定之日起()个工作日内向作出复议决定的上一级行提出复查申请。

最高额抵押权设立前已经存在的债权，( )转入最高额抵押担保的债权范围。

对国家及地方储备类政策性贷款，在确定十二级分类初分结果时， 有财政补偿但不能按期足额到位的，归为( )

债务人与保证人共同欺骗债权人，订立主合同和保证合同的，债权人可以请求法院予以撤销。因此给债权人造成损失的，由保证人与债务人承担( )责任。

下列理论中，属于负债风险管理模式的是()。

押品价值评估基本方法中的( )法，主要适用于市场比较稳定、有大量丰富交易案例的押品。

轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求()。

根据我行违反规章制度行为经济处罚规定，未按照贷后管理规定对贷款客户进行监管，未及时有效制止贷款客户违规和违约行为，造成贷款被挤占挪用的，应给予哪种经济处罚?( )

下列物中属于不动产的是( )

农发行某支行客户经理小赵在学习《合同法》时，对于约定的违约金过分高于造成的损失的，不知道如何处理，请根据司法解释回答：当事人约定的违约金超过造成损失的( )的，一般可以认定为“过分高于造成的损失”。

商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向()备案。

中国银监会2006年10月公布的《商业银行合规风险管理指引》第三章要求商业银行经营必须“适用银行经营活动的法律、行政法规、部门规章其他规范性文件、( )、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守”相一致。

县(市)支行的安全保卫工作检查每月不少于()次。

甲公司因经营难以为继，决定处置资产后歇业。乙公司得知后经与甲公司协商，以承担甲公司的银行债务和安置甲公司职工为条件，取得了甲公司的全部资产。甲公司未经清算即注销，但甲公司的债权人周某尚有20万元未获清偿。关于该笔债务的承担，下列哪一选项是正确的()

商业银行提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的。由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处()罚款。

全面风险管理中，操作风险管理由()牵头。

下列选项中，哪项不属于抵债资产保管方式。

一家商业银行购买了某公司发行的公司债券，此公司极有可能因经营不善而面临评级的降低，银行因持有此公司债券而面临的风险属于()。

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为()

依据《中国农业发展银行违反信贷和资金管理规定制度行为处理办法》的有关规定，因违规行为，给农发行造成信贷或者其他资产风险的，可根据实际情况对有关责任人给予停职，责令清收违规造成的风险资产。停职清收的最长期限为 几个月?

以建筑物抵押时，未将该建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押的，则未抵押的建筑用地使用权( )