银行合规风险考试标准答案2017年(防控)经典题1

金库由专(兼)职守库人员每日()小时双人武装守护。

目前，农发行系统共设立 ( )个中国农业发展银行内部审计特派专员办公室(简称“特派办”)。

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，被问责人提出受理人员具备回避条件的，受理部门负责人的回避由()决定。

下列操作风险类型中，( )可直接导致银行案件。

银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职可以不包括()

甲乙订立借款合同一份，作如下约定：甲借给乙10万元，乙交付甲一件黄金饰品作担保，3年后乙归还本金，甲归还该饰品，如乙无力还款，则该饰品归甲所有。对此，下列说法中正确的是()

公司企业的董事、经理以公司资产为本公司的股东或者其他个人债务提供担保的而造成担保合同无效。除债权人知道或者应当知道的外，债务人、担保人应当对债权人的损失承担( )。

宣布处分决定不得少于()，应向被处分人告知其享有的权利并作好记录。

巴塞尔委员会将商业银行的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险的依据是()。

总行违反业务规章制度行为经济处罚规定中明确，数错并罚的处罚金额不能低于其中单项违规行为的( )，不能高于所有违规行为处罚金额之和。

《银行业人员职业操守》中，“守法合规”是指( )。

根据合同法的规定，抵销( )

银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度，保护所在机构的()、知识产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和声誉。

能在市场上随时变现，且市场价值或评估价值扣除各项处置税费后不低于其账面价值的待处理抵债资产应认定为( )。

《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，实施案件分级管理，研究建立()督办制度。

各级行行长为本级行安全保卫工作()责任人，对本级行安全保卫工作负全面责任。

未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任尚不构成犯罪的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处()罚款。

营业室应设置紧急报警装置及联防警铃，并与公安机关110报警中心联网。报警装置数量可根据营业室的大小设定，一般不少于()个。

节假日前，安排柜面营业人员的倒班计划，确保代班授权人员始终在岗，营业期间保持()。

风险报告制度是确保决策者和各级管理人员及时了解经营管理中风险信息的基本制度保障。风险报告制度应明确风险报告的内容及频率，建立起各层级和各团队之间的( )报告路线，确保信息及时传导和共享。

审计风险不包括下列哪项( )。

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人()处分。

采取现金寄库和委托押运的单位应与代理单位签订()协议，明确代理范围和双方应承担的责任。

下面说法错误的是()

风险管理报告中，重点反映地区、行业、客户、产品等某一领域的风险状况的是( )。

下列不属于金融诈骗的是( )。

农发行系统发生的金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、爆炸、绑架案件统一由保卫部门负责，并与()联系协调查处。

我国民事诉讼法规定的申请执行的期间为()。

为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过()年。

( )是指内部审计机构和人员对组织经营活动的效率性进行审计与评价的活动,它是管理审计的重要组成部分。

()并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。

商业银行应加强存款稳定性管理，约束月末存款“冲时点”，月末存款偏离度不得超过()。

银行业金融机构对案件处置工作负()责任。

张某将自己的货物质押给刘某，刘某疏于管理，任其日晒雨淋，下列说法错误的是：()

下列符合“守法合规”要求的做法包括( )。

甲有祖传唐代玉佩一只，寄存于乙处。乙因生意资金紧缺，于是将此玉佩质押于不知情的某工商银行，获得贷款10万元。如果贷款期届至，乙不能按时还款时，则()

银行业金融机构和金融资产管理公司对不良金融资产处臵等工作进行的尽职检查监督应至少()一次。

一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起()

新设金融机构申请加入人民银行有关金融管理与服务体系的，应按照《内蒙古自治区金融机构开业和重大事项报告制度》的规定，应当在正式开业的()个工作日前填写《银行业(证券期货业、保险业)机构加入人民银行管理与服务体系申请表》，向所在地人民银行提出申请。

根据《公司法》的规定，股份有限公司发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起( )内不得转让。

当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当()

商业银行与客户的业务往来，应当遵循()原则。

甲向乙借款并将自己的房屋抵押给乙，双方在合同中约定，乙的债权在期满后未受清偿时，该房屋的所有权为乙所有。下列表述正确的是( )

在开立帐户管理方面，下列做法不正确的是()

决策、管理过程中，对重大、突发事件等应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报，造成严重后果或不良影响的，但无涉嫌犯罪或无须追究纪律责任的，应对有关责任人如何处理?

合同法不适用于( )

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，各级行对被问责人处理情况要报()备案。

以下哪一项不是内部控制评价应遵循的原则( )。